Верификация личности в Грузия
Краткое изложение. Грузия (население ~3,7 млн, страна-кандидат в ЕС с декабря 2023 года) управляет одной из наиболее цифрово зрелых стеков публичной идентификации в более широком регионе Черного моря и, с 2019 года, риск-ориентированным режимом AML, основанным на Законе Грузии о содействии предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (документ matsne 4690334). Закон заменил статут 2003 года и
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Грузия — это небольшая, высоко открытая экономика с непропорционально большим присутствием финансовых и цифровых услуг. Коммерческий банковский сектор доминируется TBC Bank и Bank of Georgia (оба котируются на LSE), за которыми следуют Liberty Bank, Credo Bank, Basisbank, Terabank, ProCredit Bank Georgia и горстка региональных игроков. И TBC, и Bank of Georgia потратили последнее десятилетие на перевод регистрации и ежедневного банкинга в мобильные, API-управляемые потоки — TBC's Space, BoG's mBank и большая экосистема услуг для МСП и торговцев — что нормализовало цифровой KYC среди населения. Три вертикали, связанные с KYC, стимулируют спрос:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
регулирует режим биометрических ID-карт, паспортов и документов разрешения на проживание, управляемый PSDA
внутренняя структура для квалифицированных электронных подписей, печатей и временных меток, согласованная с принципами eIDAS и используемая id
лицензирует и контролирует операторов азартных игр (онлайн и наземных
10,000 лари за повторное невыполнение обязательных отчетов по надзору AML/CFT (раунд принуждения декабря 2024
2,000 лари за неспособность определить деловую цель клиентских отношений; вторая санкция после штрафа в 3,000 лари в 2022 году
PSDA / Министерство юстиции
регулируемый
Управляет национальными ID-картами (с чипом), паспортами и гражданским реестром. Электронная ID-карта поддерживает цифровую аутентификацию и подписание. PSDA также управляет Залами государственных услуг.
Министерство юстиции
открытый
Реестр предприятий и собственности. Доступен онлайн-поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Закон Грузии об удостоверении личности и паспорте гражданина Грузии
- Закон Грузии о содействии предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма — принят 30 октября 2019 года, документ matsne 4690334. Заменил Закон 2003 года о содействии предотвращению легализации незаконных доходов. Это основа грузинского KYC: он определяет подотчетных лиц (обязанные субъекты), должную осмотрительность клиентов, упрощенную и усиленную должную осмотрительность, обращение с PEP, постоянный мониторинг, пороги бенефициарного владения, хранение записей (минимум 5 лет) и о
Защита данных
Под надзором Национальный орган по защите данных
Штрафы за несоблюдение
- AML скрининг. Более 1000 глобальных санкционных списков, PEP и списков неблагоприятных медиа в одном API с постоянным мониторингом — напрямую соответствует обязательству постоянного мониторинга согласно закону AML 2019 года.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Закон AML 2019 года налагает стандартную программу CDD, соответствующую FATF, на всех подотчетных лиц, с деталями, заполненными имплементирующими регламентами NBG. Регулируемый процесс:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Закон о защите данных 2023 года (вступил в силу 1 марта 2024 года) приводит Грузию в существенное соответствие с GDPR. Ключевые особенности:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
История грузинского eID построена на трех уровнях:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Структура VASP от NBG, официально введенная Указом N94/04 от 13 июня 2023 года, является наиболее значимым регулятивным развитием KYC в Грузии за это десятилетие:
Биометрическая проверка живости
Процессы онбординга должны поддерживать три языка для охвата реалистичной клиентской базы: - Грузинский (ქართული) — официальный язык, использующий письменность мхедрули. Все регулятивные тексты, контракты, согласия и уведомления о конфиденциальности, направленные на резидентов, должны быть доступны на грузинском языке. - Русский — широко распространен среди всех возрастных групп и является основным вторым языком для многих клиентов, включая диаспору и переехавших после 2022 года пользователей. - Английский — требуется для экспатов, бизнес-клиентов и крипто-клиентов; также ра
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Грузия разрешает дистанционный онбординг KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Грузии, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных процессов.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и неблагоприятные медиа — покрывая все обязательства AML в Грузии.
Большинство регулируемых секторов в Грузии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Грузии, включая соблюдение EU Travel Rule там, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Грузии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
