Верификация личности
создано для Грузия 
Биометрическая ID-карта, паспорт, вид на жительство в одной сессии — Соглашение об ассоциации с ЕС, соответствие NBG + FMS, член MONEYVAL. $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Грузия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Грузии: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов, нацеленные на растущую финтех-, крипто- и iGaming-экосистему в Тбилиси, подделка документов на биометрических ID-картах и устаревших форматах, а также трансграничные сети мулов, использующие открытую банковскую среду Грузии и ее положение в качестве регионального финансового центра, связывающего коридоры ЕС, СНГ и Ближнего Востока. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон Грузии «О содействии предотвращению легализации незаконных доходов» (2003, с поправками 2019)
- Закон Грузии «О защите персональных данных» (2011)
- Закон Грузии «О платежной системе и платежных услугах»
- Закон Грузии «О рынке ценных бумаг»
- Рекомендации взаимной оценки MONEYVAL
- Соглашение об ассоциации с ЕС (2016) — соответствие принципам AMLD и GDPR
Кто контролирует проверку личности в Грузия.
NBG
Национальный банк Грузии — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для коммерческих банков, поставщиков платежных услуг, микрофинансовых организаций и поставщиков услуг криптоактивов. Основной надзорный орган по AML в соответствии с Законом Грузии «О содействии предотвращению легализации незаконных доходов» (2003, с поправками 2019).
FMS
Служба финансового мониторинга Грузии — Подразделение финансовой разведки Грузии. Получает отчеты о подозрительных операциях и ведет Список санкционированных лиц в соответствии с Законом об AML (2003 с поправками 2019). Отчетный орган MONEYVAL.
GNCC
Национальная комиссия по коммуникациям Грузии — осуществляет надзор за поставщиками электронных коммуникаций и операторами цифровых услуг. Актуально для соблюдения требований к цифровым услугам, связанным с идентификацией, и надзора за потоками данных eKYC.
PDPS
Служба защиты персональных данных Грузии — надзорный орган по Закону Грузии «О защите персональных данных» (2011). Регулирует каждую проверку личности резидентов Грузии, включая обработку биометрических данных.
Revenue Service
Служба доходов Грузии — орган налогового контроля. Управляет системами персональных идентификационных номеров (PIK) и номеров регистрации предприятий, используемыми при онбординге KYB и соблюдении казначейских требований.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- биометрическая ID-карта (с чтением чипа NFC), паспорт (с чтением чипа на электронных паспортах), водительские права, вид на жительство для иностранных граждан и свидетельство о рождении в качестве дополнительного доказательства.
- Возвращает имя, персональный идентификационный номер (ПИН), дату рождения, место выдачи и срок действия.
- Грузинская ID-карта (чип) · Паспорт
- Водительские права · Вид на жительство
- Свидетельство о рождении (дополнительно)
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, если пользователь начинает на компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс грузинские списки наблюдения:
- ЮЛПП Служба финансового мониторинга Грузии — Список санкционированных лиц — основные санкционные обозначения СФМ.
- Национальный банк Грузии — Санкции — список санкционированных лиц и организаций НБГ.
- Национальный банк Грузии — PEP Уровень 2 — высокопоставленные должностные лица НБГ и правительства.
- Национальный банк Грузии — PEP Уровень 3 — связанные должностные лица и советники.
- PAEEB (Психиатрическая ассоциация Восточной Европы и Балкан) — сигналы о лицах, представляющих особый интерес (SIP).
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — применяется в соответствии с Соглашением об ассоциации с ЕС.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Министерства финансов США.
- MONEYVAL (Совет Европы) — взаимная оценка и выводы по странам высокого риска.
- Консолидированный список санкций Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения терроризма и распространения оружия.
- 40 рекомендаций FATF — реестр юрисдикций высокого риска и находящихся под мониторингом.
- Базельский индекс AML — составные сигналы странового риска.
- GRECO Совета Европы — реестр по борьбе с коррупцией и политической добросовестностью.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии.
- В настоящее время Грузия не предоставляет публичный государственный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов — база данных идентификации Агентства гражданского реестра и система ПИН Службы доходов не публикуют отдельную конечную точку для проверки базы данных для коммерческого использования.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Грузия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Грузия.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Грузия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.