Верификация личности
создано для Эфиопия 
Kebele ID, цифровой ID Fayda и паспорт в одной сессии, проверенные по эфиопским регуляторным спискам наблюдения — $0.33 полный KYC, 500 бесплатно каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Эфиопия.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Эфиопии: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на растущих коридорах мобильных денег и денежных переводов, подделка Kebele ID во время перехода на Fayda и давление AML, связанное с трансграничной торговлей в районе Африканского Рога. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Прокламация AML/CFT 657/2009 (с изменениями)
- Директивы NBE по удаленному онбордингу и CDD
- Прокламация о защите персональных данных (на стадии завершения)
- Прокламация о борьбе с финансированием терроризма
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Эфиопия.
NBE
Национальный банк Эфиопии — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, поставщиков платежных услуг, микрофинансовых учреждений и операторов денежных переводов.
ECMA
Управление рынков капитала Эфиопии — действует с 2024 года. Надзорный орган рынков капитала для лицензированных брокеров, управляющих фондами и планируемой Эфиопской фондовой биржи.
FIS
Служба финансовой разведки — подразделение финансовой разведки Эфиопии (ранее FIC). Получает отчеты о подозрительных операциях в соответствии с Прокламацией AML/CFT 657/2009 (с изменениями).
NIDP
Национальная программа идентификации — управляет внедрением цифровой идентификации Fayda, построенной на основе открытого исходного кода MOSIP.
ERCA
Эфиопское управление по доходам и таможне — управляет налоговым контролем и таможенным надзором. Ведет списки наблюдения для правоохранительных органов, используемые при проверке финансовых преступлений и AML для граждан и организаций Эфиопии.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение удостоверения личности.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Цифровое удостоверение личности Fayda (по мере расширения регистрации), устаревшее удостоверение личности Kebele по региональным шаблонам, паспорт (с чтением чипа на электронных паспортах) и водительское удостоверение Министерства транспорта.
- Возвращает имя, номер удостоверения личности, дату рождения, место выдачи и срок действия.
- Цифровое удостоверение личности Fayda · Удостоверение личности Kebele
- Паспорт — чип считывается с электронного паспорта
- Водительское удостоверение
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, ПЗЛ и неблагоприятные медиа.
1300+ глобальных санкций, списков ПЗЛ и неблагоприятных медиа — плюс эфиопские списки наблюдения:
- Палата Федерации (Эфиопия) — федеральные чиновники верхней палаты ПЗЛ Уровень 3.
- Налогово-таможенное управление Эфиопии (ERCA) — должностные лица по доходам ПЗЛ Уровень 3 и назначения по обеспечению соблюдения.
- Администрация города Аддис-Абеба — муниципальные чиновники ПЗЛ Уровень 4.
- Федеральная полиция Эфиопии — предупреждения и назначения правоохранительных органов.
- Генеральная прокуратура — список наблюдения за правоприменением и судебным преследованием.
- Национальный банк Эфиопии (NBE) — реестр регуляторного правоприменения.
- Управление рынков капитала Эфиопии (ECMA) — реестр правоприменения и дисциплинарных мер.
- Списки ПЗЛ, соответствующие ESAAMLG — региональный список наблюдения Восточно- и Южноафриканской группы по борьбе с отмыванием денег.
- Комиссия Африканского союза — континентальные санкции и назначения по обеспечению соблюдения.
- Интерпол Эфиопия — реестр международного сотрудничества правоохранительных органов.
Оценка серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, ПЗЛ и неблагоприятные медиа — см. документацию для полного обзора модуля.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии.
- В настоящее время в Эфиопии нет общедоступного API для проверки государственных баз данных, предоставляемого как отдельная услуга Didit — реестр Fayda / NIDP в настоящее время не предлагает общедоступный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Эфиопия Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Эфиопия.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Эфиопия.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.