Верификация личности
создано для Руанда 
Национальное удостоверение личности Indangamuntu, паспорт и водительские права в одной сессии, проверенные по руандийским регуляторным спискам наблюдения — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Руанда.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Руанде: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов на волне трансграничных платежей и коридоров денежных переводов, подделка карт Indangamuntu и давление AML на региональные торговые и денежные коридоры с Угандой, Танзанией, Бурунди и ДРК. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повтор, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- Закон 075/2019 (AML/CFT)
- Закон 058/2021 (защита и конфиденциальность персональных данных)
- Регламент NBR по AML/CFT
- Нормативно-правовая база Международного финансового центра Кигали
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Руанда.
NBR
Национальный банк Руанды — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, поставщиков платежных услуг, микрофинансовых учреждений и эмитентов электронных денег.
CMA Rwanda
Управление рынков капитала — надзорный орган рынков капитала для лицензированных брокеров, управляющих фондами и инвестиционных консультантов. Хостинг режима Международного финансового центра Кигали.
FIC Rwanda
Центр финансовой разведки — Подразделение финансовой разведки Руанды. Получает отчеты о подозрительных транзакциях в соответствии с Законом 075/2019 о предотвращении и наказании за отмывание денег и финансирование терроризма.
NIDA
Национальное агентство по идентификации — выдает национальные удостоверения личности Indangamuntu и 16-значные национальные идентификационные номера. Ведет авторитетный национальный реестр идентификационных данных.
MINICT
Министерство информационно-коммуникационных технологий и инноваций — управляет Законом 058/2021 о защите персональных данных и конфиденциальности.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание ID.
Захвачено на любом телефоне — автоматически классифицировано, проанализировано OCR и проверено по шаблону.
- Национальное удостоверение личности Indangamuntu (с распознанным 16-значным национальным идентификационным номером), паспорт (с чипом, считанным на электронных паспортах) и водительские права.
- Возвращает имя, номер NIDA, дату рождения, место выдачи и срок действия.
- Национальное удостоверение личности Indangamuntu
- Паспорт — чип считывается на электронном паспорте
- Водительские права
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено в реальном времени и сопоставлено с портретом на ID.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные медиа.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных медиа — плюс руандийские списки наблюдения:
- Палата представителей Руанды — избранные должностные лица PEP Уровня 1.
- Национальная избирательная комиссия — должностные лица избирательного органа PEP Уровня 2.
- Национальная полиция Руанды — должностные лица правоохранительных органов PEP Уровня 2.
- Канцелярия премьер-министра — исполнительные должностные лица PEP Уровня 2.
- Министерство финансов и экономического планирования — старшие финансовые должностные лица PEP Уровня 2.
- Министерство обороны — старшие должностные лица обороны PEP Уровня 2.
- Управление по регулированию коммунальных услуг Руанды (RURA) — регулирующие должностные лица PEP Уровня 2.
- Совет по развитию Руанды (RDB) — должностные лица органа по развитию PEP Уровня 2.
- Совет национальной безопасности — должностные лица по безопасности PEP Уровня 2.
- Городской совет Кигали — муниципальные должностные лица PEP Уровня 4.
- Офис омбудсмена Руанды (RWOMBUD) — реестр правоприменения омбудсмена.
- Министерство иностранных дел Руанды — Предупреждения и дипломатические назначения.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные медиа — см. документацию для полного обзора модуля.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии.
- В настоящее время в Руанде нет публичного государственного API для проверки баз данных, предоставляемого как отдельная услуга Didit — реестр NIDA в настоящее время не предлагает публичный потребительский API, открытый для сторонних интеграторов.
Привязка каждой проверки к одной аудированной сессии — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Руанда Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Руанда.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Руанда.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.