Верификация личности в Гонконг

Верификация личности и KYC/AML в Гонконг

Гонконг является самым концентрированным международным финансовым центром Азии и, с 1 июня 2023 года, самым амбициозным экспериментом региона по полному включению криптовалют в регулятивный периметр. Онбординг клиента из Гонконга — это не снимок экрана — это действие, регулируемое Постановлением о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (Cap. 615), под надзором Валютного управления Гонконга

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇭🇰

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Гонконг, с первого взгляда

Гонконг имеет население около 7,5 миллионов человек, один из самых высоких в мире показателей ВВП на душу населения и финансовый сектор, который превосходит его демографический след. Для поставщика услуг проверки личности важны четыре кластера: - Глобальный банкинг в Центральном районе и Адмиралтействе. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs и UBS вместе держат триллионы гонконгских долларов на балансах Гонконга. Это авторизованные учреждения (AI), контролируемые HKMA как в рамках Банковского постановления, так и AMLO. Онбординг частного банкинга — самый сложный случай использования идентичности на территории — клиенты со сверхвысоким уровнем дохода, нарративы о происхождении богатства материкового Китая и усиленная проверка каждого бенефициарного владельца. -

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Гонконг

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Удостоверение личности Гонконга (HKID) — смарт-карта удостоверения личности.

Паспорт HKSAR.

Разрешение на поездки в материковый Китай для жителей Гонконга и Макао (Разрешение на возвращение домой, 回鄉證).

Разрешение на въезд-выезд в материковый Китай для поездок в и из Гонконга и Макао (Двустороннее разрешение, 往來港澳通行證).

Разрешение на повторный въезд, Документ удостоверения личности для визовых целей (DIVP) и Удостоверение личности моряка HKSAR.

Иностранные паспорта.

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Гонконг

Ведение записей

все документы CDD и записи о транзакциях должны храниться не менее пяти лет после окончания деловых отношений или завершения транзакции, считая с более поздней даты

Циркуляры HKMA по удаленному онбордингу

2019, 2021 и последующие обновления

Руководящие принципы для операторов платформ торговли виртуальными активами

"Руководящие принципы VATP"

Номера карт HKID и копии

регулируются Кодексом практики PCPD по номеру удостоверения личности и другим персональным идентификаторам ("Кодекс PIC"

Биометрические данные

**Руководство PCPD по сбору и использованию биометрических данных (август 2020, обновлено

Трансграничная передача данных

Раздел 33 PDPO, который ограничивал бы передачи в юрисдикции, не включенные в белый список, никогда не вступал в силу, поэтому на практике трансграничная передача разрешена при условии соблюдения DPP

Правило путешествий FATF

VASP должны собирать, передавать и получать информацию об отправителе и получателе для всех переводов виртуальных активов, независимо от суммы транзакции, с сокращенным набором информации ниже 8 000 гонконгских долларов

Обязательное уведомление о нарушении

организации следуют на практике

Департамент иммиграции — Смарт-карта удостоверения личности

Департамент иммиграции

регулируемый

Смарт-карта HKID с чипом и биометрией. Номер HKID присваивается всем резидентам. Высокотехнологичная карта с множественными приложениями.

iAM Smart

Офис главного информационного директора правительства

регулируемый

Государственная платформа цифровой идентификации. Поддерживает верификацию личности, цифровую подпись и предварительное заполнение форм. API доступен для авторизованного использования частным сектором.

Реестр компаний

открытый

Реестр предприятий. Онлайн-поиск через ICRIS (Интегрированная информационная система реестра компаний).

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Гонконг

AML структура

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615)

Под надзором Ведение записей

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) является основой гонконгского KYC. Первоначально принятый в 2012 году и неоднократно изменявшийся (особенно поправкой 2022 года для добавления режима VASP), он опубликован на официальном портале elegislation.gov.hk. Ключевые опоры для любого процесса онбординга:

Защита данных

Personal Data (Privacy) Ordinance (PDPO); PCPD (Privacy Commissioner)

Под надзором Национальный орган защиты данных

Производственный процесс онбординга в Гонконге поставляется на английском, традиционном китайском (для кантоноязычной аудитории) и упрощенном китайском (для клиентов материкового происхождения и трансграничных потоков). Перевода на уровне предложений недостаточно: юридические термины (например, бенефициарный владелец / 實益擁有人, политически

Штрафы за несоблюдение

- Интегрированный AML-скрининг по более чем 1000 глобальных списков наблюдения, включая санкции ООН, реализованные в рамках Cap. 537, OFAC SDN, UK OFSI, консолидированный список ЕС, списки террористов, назначенные HKMA, и коммерческие базы данных PEP.

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Гонконг

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Гонконг не является рынком недокументарного KYC. В отличие от индийского Aadhaar eKYC или бразильского API CPF Receita Federal, здесь нет открытого государственного API идентификации, к которому поставщик может обратиться для сопоставления имени, даты рождения и национального идентификационного номера с определенным ответом "совпадение / нет совпадения". Поэтому верификация

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

Биометрическая аутентификация является обязательной на практике для любого неочного онбординга в Гонконге. Циркуляры HKMA по удаленному онбордингу, AML-руководство SFC и GL3 IA неявно требуют уровень проверки живости и сопоставления лица, поскольку альтернатива — независимое представление третьей стороной

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Гонконг не ведет внутренний список PEP. Рыночная практика заключается в использовании коммерческих баз данных (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) как для иностранных, так и для внутренних PEP. По санкциям Гонконг реализует Unite

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Правило путешествий FATF применяется по двум параллельным направлениям:

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Гонконг

В рамках аутсорсинговой структуры HKMA (модуль SPM SA-2) и циркуляров по аутсорсингу SFC регулируемое учреждение может передать выполнение CDD третьей стороне — включая поставщика верификации личности — но остается полностью ответственным за соблюдение AMLO. Трансграничная передача персональных данных с целью соблюдения AMLO разрешена в рамках PDPO при условии соблюдения DPP и наличия договорных гарантий. Операторы должны документировать ISO 27001 поставщика

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Гонконг

Является ли удаленная верификация личности законной в Гонконге?

Да. Гонконг разрешает удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Гонконге?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Гонконге, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Гонконге?

Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Гонконга?

Да. Didit проводит скрининг по более чем 1000 глобальных списков наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML-обязательства в Гонконге.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Гонконге требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований для криптовалют/VASP в Гонконге?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной базой Гонконга, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Гонконге?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Гонконге.