Верификация личности
создано для Таиланд 
Тайская национальная ID-карта и цифровой ID ThaID в одной сессии, перекрестная проверка по гражданскому реестру DOPA с биометрическим сопоставлением лиц — $0.33 за полный KYC, 500 бесплатных проверок каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Таиланд.
- Ландшафт мошенничества
- Три фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Таиланде: инъекции дипфейков в потоки электронного KYC (e-KYC), предписанные BoT и SEC, на биржах цифровых активов и в мобильном банкинге; организованная подделка устаревших ламинированных тайских ID-карт в туристических и денежных коридорах; и создание синтетических идентификаторов для мулов, связанных с учетными записями PromptPay. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, анализ устройства, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- AMLA B.E. 2542 (Закон о борьбе с отмыванием денег)
- PDPA B.E. 2562 (Защита персональных данных)
- Руководство BoT по e-KYC (Уведомление SorNorChor 8/2562)
- Королевский указ о цифровых активах B.E. 2561
- Закон о борьбе с терроризмом и распространением оружия массового уничтожения B.E. 2559
- 40 рекомендаций FATF
Кто контролирует проверку личности в Таиланд.
BoT
Банк Таиланда — центральный банк и орган пруденциального надзора для банков, поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег. Устанавливает требования к электронному KYC и удаленному подключению, обязательные для каждого финансового учреждения.
SEC Thailand
Управление Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда — надзорный орган по ценным бумагам и цифровым активам. Лицензирует операторов цифровых активов в соответствии с Королевским указом о предприятиях цифровых активов B.E. 2561.
AMLO
Управление по борьбе с отмыванием денег — Подразделение финансовой разведки Таиланда. Получает отчеты о подозрительных операциях и отчеты о наличных операциях в соответствии с Законом об AMLA B.E. 2542 с поправками.
PDPC
Комитет по защите персональных данных — обеспечивает соблюдение Закона о защите персональных данных (PDPA B.E. 2562). Регулирует сбор, обработку и хранение данных для проверки личности.
DOPA
Департамент провинциальной администрации — орган записи актов гражданского состояния в Министерстве внутренних дел. Выдает тайские национальные удостоверения личности и управляет цифровым кошельком ThaID.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и чтение ID.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- Тайское национальное удостоверение личности (смарт-карта), цифровой кошелек ThaID, тайский паспорт с чипом, считываемым по каналу NFC, водительские права DLT и розовая карта иностранца.
- Возвращает полное имя (тайское + английское), 13-значный национальный идентификатор, дату рождения, религию и адрес.
- Тайское национальное удостоверение личности — 13-значное
- Цифровой кошелек ThaID
- Тайский паспорт — считывание чипа NFC
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждено как живое и сопоставлено с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи на мобильное устройство, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс тайские списки наблюдения:
- Список лиц высокого риска AMLO — обозначения высокого риска Управления по борьбе с отмыванием денег Таиланда.
- THAMLO-SANC — Санкции AMLO Таиланда — официальные санкции в соответствии с Законом об AMLA B.E. 2542 с поправками.
- SECTHAI — Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда — реестр правоприменения SEC и санкционированных организаций.
- Реестр PEP Национальной ассамблеи Таиланда — члены парламента и сенаторы (PEP Уровень 1).
- Electricity Generating Authority of Thailand International — данные PEP совета государственных предприятий.
- 77 ขาวเด็ด — 77 จังหวัด — тайский региональный сигнал о негативных упоминаниях в СМИ.
- Список регуляторных мер Банка Таиланда (BoT) — санкционированные контрагенты центрального банка и предупреждения о правоприменении.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет веб-хук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Перекрестная проверка по национальному реестру DOPA.
Перекрестная проверка по авторитетному гражданскому реестру.
- Проверка тайского национального удостоверения личности (
tha_national_id,$0.16, ~90% покрытия) — это авторитетный поиск по государственным источникам DOPA — имя, дата рождения, 13-значный национальный идентификатор и необязательный адрес проверяются по исходным данным. - Используйте его в качестве этапа постверки при подключении каждого финтех-сервиса, криптобиржи и сервиса денежных переводов для удовлетворения требований BoT и SEC Thailand к проверке источника e-KYC.
Перекрестная проверка по национальному реестру DOPA — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Таиланд Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Таиланд.
Thailand — National ID (DOPA registry)
Источник: Department of Provincial Administration (DOPA) — authoritative civil registry. $0.16 per successful query. Требуется согласие конечного пользователя. Покрытие ~90% of adult population.
Списки AML, проверенные в Таиланд
Более 1300 списков санкций, политически значимых лиц (PEP) и негативных медиа, а также регуляторные списки наблюдения страны и реестры PEP.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Таиланд.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.