Верификация личности в Южная Корея
Южная Корея является одним из наиболее цифрово развитых рынков регистрации в мире — и одним из самых сложных для разработки. Экономика с 52 миллионами человек с почти универсальным проникновением смартфонов, тремя лицензированными интернет-банками (KakaoBank, K Bank, Toss Bank), пятью доминирующими криптобиржами (Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, Gopax) и системой гражданских удостоверений — 주민등록번호 (Resident Registration Number,
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Южная Корея — это население около 52 миллионов человек, с ВВП около 1,7 триллиона долларов США, самым высоким в мире проникновением домашнего широкополосного интернета и владением смартфонами выше 97%. Для любого поставщика услуг верификации личности несколько структурных особенностей определяют рынок: - Насыщение цифрового банкинга. Корея лицензировала три полностью цифровых банка между 2017 и 2021 годами — KakaoBank, K Bank и Toss Bank (управляемый Viva Republica). Только KakaoBank имеет более 20 миллионов держателей счетов, что делает его крупнейшим розничным банком в стране по количеству клиентов. Оценка Viva Republica находится в диапазоне 7-14 миллиардов долларов США, и группа, как сообщается, готовит листинг в США. - Олигополия пяти бирж криптовалют. Только несколько VASP прошли как регистрационные ворота KoFIU, так и банковский счет KRW с реальным именем
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
금융위원회, Комиссия по финансовым услугам
금융감독원, Служба финансового надзора
금융정보분석원, Корейское подразделение финансовой разведки
개인정보보호위원회, Комиссия по защите персональной информации
한국인터넷진흥원, Корейское агентство интернета и безопасности
행정안전부, Министерство внутренних дел и безопасности
과학기술정보통신부, Министерство науки и ИКТ
для контента, связанного с азартными играми, 사행산업통합감독위원회 (Национальная комиссия по контролю азартных игр
MOIS (Министерство внутренних дел и безопасности)
регулируемый
Множественные поставщики (телеком + правительство)
регулируемый
Национальная налоговая служба
регулируемый
FSS
открытый
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором FSC
특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 (Закон о сообщении и использовании информации о специфических финансовых транзакциях, обычно называемый "SFT Act" или "Закон о специфической финансовой информации") является основой корейского AML. Он был впервые принят в 2001 году и неоднократно изменялся — наиболее значительно в марте 2021 года, когда он включил поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в режим. Разделы, которые важны для любого процесса регистрации:
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Штрафы за несоблюдение
- Upbit / Dunamu — штраф 35,2 миллиарда вон + частичная приостановка (январь 2025). KoFIU обнаружил более 500 000 нарушений, связанных с CDD, и наложил то, что на тот момент было крупнейшим административным штрафом в финансовом секторе в истории Кореи. Судебная апелляция Dunamu приостановила исполнение приостановки деятельности
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Контролирующим документом здесь является FSC 비대면 실명확인 가이드라인 (Руководящие принципы по неличной верификации реального имени), впервые выпущенные в декабре 2015 года и обновленные несколько раз, последний раз в 2023 году для размещения мобильных водительских прав и упрощенной удаленной регистрации. Руководящие принципы определяют пять неличных
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Crypto является самой строгой KYC вертикалью в Корее. Стек, который VASP должен пройти для легального обслуживания корейских клиентов с KRW:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Корейский iGaming фактически запрещен для резидентов. 형법 (Уголовный кодекс) статьи 246–249 запрещают азартные игры, с узкими исключениями:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
KYC для маркетплейсов регулируется тремя инструментами:
Биометрическая проверка живости
Биометрические данные личности — включая шаблоны лиц, отпечатки пальцев, образцы радужной оболочки и голосовые отпечатки — являются 민감정보 (конфиденциальной информацией) согласно статье 23 PIPA. Обработка требует либо специального законодательного основания, либо отдельного явного согласия, наложенного поверх общего теста законного основания статьи 15. Руководящие принципы FSC по идентификации без личного присутствия неявно одобряют биометрическую проверку живости как одно из «надежных средств» согласно методу 5, но оставляют планку качества международным стандартам, эквивалентным BSI
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Южная Корея разрешает дистанционную KYC регистрацию в рамках своей национальной AML системы, включая проверку документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию там, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Южной Корее, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства в Южной Корее.
Большинство регулируемых секторов в Южной Корее требуют или настоятельно рекомендуют обнаружение биометрической живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, проверку живости, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Южной Кореи, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Южной Корее.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
