Верификация личности в Израиль
Израиль является одной из наиболее технически зрелых юрисдикций KYC/AML в мире и, одновременно, одной из самых своеобразных. Онбординг израильского клиента регулируется Законом о запрете отмывания денег 5760-2000 (PMLL), отраслевым набором министерских постановлений и четырьмя параллельными надзорными органами — Департаментом банковского надзора Банка Израиля (BoI), Управлением по ценным бумагам Израиля (I
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население Израиля составляет примерно 9,8 миллиона человек, ВВП на душу населения превышает 55 000 долларов США, а финансовый сектор отличается сложностью, совершенно непропорциональной численности населения: - Банковская система концентрированная. Пять банковских групп — Bank Hapoalim, Bank Leumi, Mizrahi Tefahot, Discount и First International — контролируют подавляющее большинство розничных депозитов. Все они находятся под надзором Департамента банковского надзора Банка Израиля. - Глубина fintech, непропорциональная в мировом масштабе. Тель-Авив является одним из самых плотных fintech кластеров на планете. Payoneer, eToro, Rapyd, Pagaya, Lemonade, Melio, Tipalti и Riskified — все происходят отсюда, и Израиль является страной происхождения AU10TIX (основанной бывшими сотрудниками Shin Bet) — одного из глобальных лидеров KYC. - Криптовалютно-насыщенный на бумаге, враждебный к банкам на практике.
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
капитал, соответствие требованиям, операционная устойчивость, разделение клиентских активов
Национальная лотерея, действующая с 1951 года по разрешению министра финансов
Управление по населению и иммиграции (Министерство внутренних дел)
регулируемый
Гражданский реестр всех жителей и граждан. Имя, номер удостоверения личности (Teudat Zehut), дата рождения, поиск адреса. Доступ правительство-правительство; ограниченный API для уполномоченных организаций.
Управление по населению и иммиграции
регулируемый
Уникальный 9-значный национальный идентификационный номер, присваиваемый при рождении или иммиграции. Алгоритмическая проверка контрольной цифры. Обязателен для всех жителей 16+. Используется во всех государственных и финансовых взаимодействиях
Управление национальной биометрической базы данных (Закон о биометрической базе данных 2009)
ограниченный
Централизованное биометрическое хранилище, содержащее изображения лиц и отпечатки пальцев. Живое биометрическое сканирование сопоставляется с сохраненными шаблонами. Доступ ограничен для уполномоченных должностных лиц (полиция, Shin Bet, Mossad, и
Управление по населению и иммиграции
регулируемый
Удостоверение личности с встроенным чипом и биометрическими данными, обязательное для новых выдач с июня 2017 года. NFC-читаемое для электронных государственных услуг. Цифровая интеграция с услугами Gov.il через SMS-подтверждение.
Министерство юстиции
открытый
Реестр предприятий. Доступен онлайн-поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Условия лицензирования CMISA
PMLL является основным статутом AML Израиля. Принятый Кнессетом в 2000 году (полный неофициальный английский текст размещен Israel Legal Advocacy Project и базой данных VERTIC ООН), он делает три вещи, которые важны для любого процесса онбординга:
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
- Биометрические идентификаторы, используемые для идентификации или аутентификации лица, классифицируются после Поправки-13 как «информация особой чувствительности» (ISS), привлекающая высшие обязанности согласно закону. - Трансграничная передача разрешена согласно Правилам защиты конфиденциальности (Передача информации в Дат
Штрафы за несоблюдение
Израиль является активным исполнителем AML, даже если — по сравнению с ЕС — его публичный реестр штрафов меньше и реже обновляется.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Онбординг fintech в Израиле регулируется по секторам постановлениями PMLL и директивами надзорных органов. Для банка или компании кредитных карт:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Поставщики услуг криптоактивов в Израиле работают как Поставщики услуг в финансовых активах, лицензированные CMISA в соответствии с Законом о финансовых услугах 2016 года, и как обязанные лица в рамках приказа PMLL FSP:
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
В Израиле фактически отсутствует коммерческий рынок KYC для iGaming. Единственными легальными операторами являются Mifal HaPais (государственная лотерея, только офлайн) и Совет по спортивным ставкам Израиля (законная монополия с ограниченными онлайн-ставками на спорт). Оба работают с индивидуальными, закрытыми процессами KYC под прямым надзором
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Израильские торговые площадки не регулируются местным эквивалентом режима отслеживания торговцев Закона ЕС о цифровых услугах. На практике KYC торговых площадок в Израиле основывается на:
Биометрическая проверка живости
Любой процесс удаленной идентификации в Израиле должен соответствовать двум пересекающимся сводам правил: - Директива ISA 2025 для платежных компаний относительно внедрения обязательств AML с использованием технологий онлайн-идентификации — устанавливает надзорные ожидания для аутентификации документов, сопоставления лиц, обнаружения живости и ведения журналов аудита для платежных компаний, и все чаще рассматривается остальным израильским рынком как де-факто стандарт для удаленного KYC. - Директива 411 Надзорного органа Ba
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Израиль разрешает удаленное оформление KYC в рамках своей национальной системы AML, включая проверку документов, биометрическое обнаружение живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit проверяет все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Израиле, плюс более 14 000 типов документов по всему миру для трансграничных процессов.
Didit взимает $0,30 за проверку с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за проверку.
Да. Didit проверяет по более чем 1000 глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все обязательства AML в Израиле.
Большинство регулируемых секторов в Израиле требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного оформления. Didit предоставляет сертифицированное по ISO 30107-3 PAD Level 2 обнаружение живости.
Да. Didit поддерживает проверку документов, обнаружение живости, скрининг AML и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Израиля, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет проверку возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Израиле.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
