Верификация личности в Новая Зеландия
Верификация документов, биометрическая проверка живости и AML-скрининг для бизнеса, работающего в Новой Зеландии — по $0.30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Население регулируемых организаций Новой Зеландии невелико по европейским стандартам, но плотное на душу населения. Основная группа, которой нужен производственный KYC, включает: - Зарегистрированные банки и D-SIB под надзором RBNZ: ANZ, ASB, BNZ, Westpac NZ, Kiwibank, TSB, SBS, Heartland, Co-operative Bank, плюс филиалы Rabobank, HSBC, ICBC, Bank of China и China Construction Bank - Небанковские депозитные организации (NBDT) и страховщики жизни - Лицензированные FMA инвестиционные фирмы, управляющие фондами, кастодианы, поставщики финансовых консультаций, операторы DIMS и лицензированные эмитенты деривативов (~900 организаций) - Контролируемые DIA денежные переводчики, обменники валют, небанковские кредиторы без депозитов (NBLI включая криптобиржи), казино (SkyCity Auckland/Hamilton/Queenstown, Christchurch Casinos, Dunedin Casinos), TAB NZ, трастовые и компа
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
AML-надзорный орган
DIA
регулируемый
Сервис электронной верификации личности (EIV). Проверяет личность по базам данных паспортов, водительских прав и свидетельств о рождении. API доступен для авторизованных организаций.
DIA
регулируемый
Государственный сервис цифровой идентификации. RealMe Login и RealMe Verified Identity. Предоставляет проверенные утверждения личности коммерческим и государственным сервисам. На основе OpenID Connect.
MBIE
открытый
Реестр предприятий. Бесплатный API и онлайн-поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act
Краеугольным статутом является Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009 ("AML/CFT Act"), принятый в 2009 году и полностью вступивший в силу для отчитывающихся организаций Фазы 1 с 30 июня 2013 года и для DNFBP Фазы 2 с 2018–2019 годов. Закон налагает обязательства по проверке клиентов (стандартная, упрощенная и усиленная), постоянному мониторингу, отчетности о подозрительной деятельности и предписанной отчетности по транзакциям на каждую отчитывающуюся организацию.
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Штрафы за несоблюдение
Конкурентное преимущество Didit в NZ: (a) $0.30/верификация против типичных местных цен NZD $1.50–3.50, (b) транс-тасманское покрытие (NZ + AU документы) в одном контракте, (c) ISO 30107-3 PAD L2 проверка живости, (d) явное соответствие BPPC 2025, и (e) готовность к эре единого надзорного органа DIA включая обновленные го
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
- DIA Identity Verification Service (Identity Check / DVS) — DIA управляет онлайн-сервисом верификации личности, который подтверждает имя, дату рождения, номер паспорта и (опционально) изображение лица по базе данных паспортов NZ. Доступ ограничен отчитывающимися организациями и авторизованными реселлерами; это
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Единственным наиболее важным операционным документом для KYC в Новой Зеландии является Amended Identity Verification Code of Practice 2013 (IVCOP), выпущенный совместно RBNZ, FMA и DIA и опубликованный в New Zealand Gazette 10 октября 2013 года. IVCOP выпущен согласно разделу 64 AML/CFT Act и действует
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Согласно разделам 14–20 AML/CFT Act и IVCOP, банк, NBDT, страховщик жизни или финтех должен:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Криптобиржи и брокеры являются отчитывающимися организациями DIA. Поток онбординга идентичен по структуре банковскому, но калибровка рисков отличается: почти каждый криптоклиент оценивается как минимум средний риск, и EDD регулярно запускается для банковских переводов свыше NZD $1,000, для совпадений PEP
Биометрическая проверка живости
Digital Identity Services Trust Framework Act 2023 (в силе с 1 июля 2024) создает добровольный режим аккредитации для поставщиков услуг цифровой идентификации, регулируемый Digital Identity Services Trust Framework Authority внутри DIA. Аккредитация действительна три года и сигнализирует о соответствии обязательным Trust Framework Rules, покрывающим управление идентификацией, выдачу учетных данных, аутентификацию, содействие и информационную безопасность. Закон был разработан для предоставления частному сектору идентит
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Новая Зеландия разрешает удаленный KYC-онбординг в рамках своей национальной AML-структуры, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию где требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Новой Зеландии, плюс 14,000+ типов документов глобально для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все AML-обязательства в Новой Зеландии.
Большинство регулируемых секторов в Новой Зеландии требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для удаленного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Новой Зеландии, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет документальную верификацию возраста и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Новой Зеландии.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
