Верификация личности в Сингапур
Верификация документов, биометрическая проверка живости и AML-скрининг для бизнеса, работающего в Сингапуре — по $0,30 за верификацию.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Сингапур является самым зрелым рынком верификации личности в Азии и, возможно, одной из двух или трех лучших инструментированных сред eKYC в мире. В городе-государстве с примерно 5,9 миллионами жителей регулируемые организации работают в рамках знаменито строгого, но однозначного режима AML/CFT под руководством Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS), при этом Управление по отчетности о подозрительных транзакциях (STRO) Полиции Сингапура действует как национальное подразделение финансовой разведки. Основополагающим статутом является Закон о коррупции, торговле наркотиками и других серьезных преступлениях (конфискация доходов) 1992 года (CDSA), дополненный Законом о терроризме (подавление финансирования) 2002 года (TSOFA), Законом о платежных услугах 2019 года (PSA), Законом о финансовых услугах и рынках 2022 года (FSMA) и плотным слоем уведомлений MAS
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
ведение записей (минимум 5 лет), отчетность о подозрительных транзакциях, целевые финансовые санкции и внутренние политики/обучение/аудит
GovTech
регулируемый
Предварительное заполнение личных данных, верифицированных правительством, для согласованного обмена
GovTech
регулируемый
Национальная цифровая идентичность для 97% граждан/резидентов. OpenID Connect.
ICA (Immigration & Checkpoints Authority)
регулируемый
Через Singpass
ACRA
открытый
IRAS
регулируемый
Через CorpPass
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором PEPs
Режим AML/CFT Сингапура основывается на двух уголовных статутах и растущем семействе отраслевых актов:
Защита данных
Под надзором PDPC
Штрафы за несоблюдение
Для любого FI, платежного института, лицензиата DPT, трастовой компании, семейного офиса или финтеха, работающего в Сингапуре, стоимость правильного выполнения KYC меркнет по сравнению со стоимостью ошибок. При 5,8 миллионах сингапурских долларов штраф Credit Suisse мог бы оплатить примерно 13 миллионов верификаций Didit.
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
Согласно MAS Notice 626 (банки) и аналогичным уведомлениям для других классов FI, базовые обязательства CDD включают:
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Сингапур был первой крупной юрисдикцией, которая включила криптовалюты в модульную лицензионную структуру и остается одной из самых строгих.
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Сингапур имеет один из самых жестких игровых режимов в Азии. Gambling Regulatory Authority (GRA) была реорганизована из бывшего Casino Regulatory Authority 1 августа 2022 года согласно Gambling Regulatory Authority of Singapore Act 2022, наряду с новым Gambling Control Act 2022 и давно существующим
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Сингапур не налагает единую горизонтальную структуру KYC на маркетплейсы. Вместо этого обязательства вытекают из основной деятельности:
Биометрическая проверка живости
Ожидания MAS по биометрической проверке живости изложены в двух документах: - MAS Technology Risk Management Guidelines (январь 2021) — принципиальные ожидания по технологической, кибер- и операционной устойчивости, включая верификацию личности и аутентификацию. - AMLD Circular 01/2022 — Non-Face-to-Face Customer Due Diligence Measures — практические ожидания для FI, которые регистрируют клиентов без личного взаимодействия.
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Сингапур разрешает дистанционную регистрацию KYC в рамках своей национальной структуры AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Сингапуре, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0,30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Без контрактов, без минимумов. Конкуренты обычно берут $1,00–$2,50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все обязательства AML в Сингапуре.
Большинство регулируемых секторов в Сингапуре требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционной регистрации. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной структурой Сингапура, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Сингапуре.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
