Ruka hadi maudhui makuu
Didit Yakusanya $7.5M Kujenga Miundombinu ya Utambulisho na Udanganyifu
Didit
Rudi kwenye blogu
Blogu · 3 Oktoba 2026

Umiliki wa Manufaa wa AMLR: Sheria ya 25%, Udhibiti na Mifano Iliyofanyiwa Kazi

Nani ni mmiliki wa manufaa chini ya AMLR? Jaribio la 25% au zaidi, udhibiti kupitia njia nyingine, jinsi ya kuzidisha na kuongeza hisa kupitia tabaka, hadhi ya kizingiti cha 15%, na nini cha kufanya na kila mmiliki unayempata.

Na DiditImesasishwa
amlr-beneficial-ownership-25-percent-cover.png

Kwa kifupi

Chini ya sheria za umiliki halisi za AMLR, mmiliki halisi ni mtu yeyote halisi anayemiliki, moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja, 25% au zaidi ya huluki ya shirika, au anayeidhibiti kwa njia zingine. Vipimo viwili vinafanya kazi sambamba.[1] Kanuni ya Umoja wa Ulaya ya Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu (AMLR) inatumika kuanzia 10 Julai 2027.[1]

  • Maneno yaliyotumika ni "25% au zaidi", hivyo mmiliki wa 25% kamili anahesabika.[1]
  • Umiliki usio wa moja kwa moja huzidishwa kwa kila mnyororo na kuongezwa kwenye minyororo yote.[1]
  • Kiwango cha 15% ni kitendo kilichokabidhiwa kinachowezekana tu cha baadaye. Hatukupata chochote kilichopitishwa kufikia 2 Oktoba 2026.[1][5]

Ilichunguzwa mwisho: 2 Oktoba 2026 · Si ushauri wa kisheria

Kila huluki inayowajibika, jina la AMLR kwa taasisi za mikopo, taasisi za kifedha na biashara nyingine zinazowajibika, inalazimika kumchunguza mteja wa kampuni hadi kwa watu walio nyuma yake. Uchunguzi wa mteja (CDD) unajumuisha "kutambua wamiliki halisi na kuchukua hatua zinazofaa kuthibitisha utambulisho wao", hadi kampuni "ielewe muundo wa umiliki na udhibiti wa mteja".[1]

Mwongozo huu unashughulikia nani anachukuliwa kuwa mmiliki halisi, mara nyingi hufupishwa kama UBO (mmiliki halisi wa mwisho), jinsi ya kukokotoa hisa iliyowekwa tabaka, na nini cha kufanya na kila mtu unayempata. Kwa udhibiti mpana zaidi, tazama AMLR imefafanuliwa.

Maana ya umiliki halisi wa AMLR: vipimo viwili, vinavyotumika sambamba

Kifungu cha 51 kinatoa njia mbili za kuwa mmiliki halisi wa huluki ya kisheria.

Kifungu cha 51Kanuni (EU) 2024/1624

"watu halisi ambao: (a) wana, moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja, maslahi ya umiliki katika huluki ya shirika; au (b) wanadhibiti, moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja, huluki ya shirika au nyingine ya kisheria, kupitia maslahi ya umiliki au kwa njia nyingine. Udhibiti kupitia njia nyingine [...] utatambuliwa kwa kujitegemea na sambamba na kuwepo kwa maslahi ya umiliki"

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624[1]

Kumpata mwenyehisa mwenye 60% haifungi faili. Bado unachunguza kama mtu mwingine anadhibiti kampuni kwa njia zingine.[1]

Kipimo cha 1

Maslahi ya umiliki

  • 25% au zaidi ya hisa, haki za kupiga kura au maslahi mengine ya umiliki
  • Haki za kupata sehemu ya faida huhesabika
  • Moja kwa moja au isiyo ya moja kwa moja

Kifungu cha 52 AMLR

Kipimo cha 2

Udhibiti

  • Kupitia umiliki: 50% pamoja na moja ya hisa au haki za kupiga kura
  • Kupitia njia zingine, bila kujali hisa
  • Moja kwa moja au isiyo ya moja kwa moja

Kifungu cha 53 AMLR

Vipimo viwili vya Kifungu cha 51. Mtu anayetimiza mojawapo ni mmiliki halisi.[1]

Kifungu cha 53(3) kinaorodhesha haki ambazo daima ni sawa na udhibiti kupitia njia zingine: wingi wa haki za kupiga kura, "haki ya kuteua au kuondoa wingi wa wajumbe wa bodi", "haki muhimu za veto au maamuzi", na maamuzi juu ya ugawaji wa faida. Kifungu cha 53(4) kinaongeza hali zinazoweza kuwa sawa na hilo: "makubaliano rasmi au yasiyo rasmi", "mahusiano kati ya wanafamilia" na mipangilio ya wateuliwa.[1]

Kiwango cha 25% cha AMLR: "25% au zaidi", si "zaidi ya 25%"

Kifungu cha 52(1) kinaweka kipimo cha umiliki na njia ya kukokotoa hisa isiyo ya moja kwa moja.

Kifungu cha 52(1)Kanuni (EU) 2024/1624

"umiliki wa moja kwa moja au usio wa moja kwa moja wa 25% au zaidi ya hisa au haki za kupiga kura au maslahi mengine ya umiliki katika shirika la kisheria, ikiwa ni pamoja na haki za sehemu ya faida, rasilimali nyingine za ndani au salio la kufilisi. Umiliki usio wa moja kwa moja utahesabiwa kwa kuzidisha hisa au haki za kupiga kura au maslahi mengine ya umiliki yanayoshikiliwa na mashirika ya kati katika mnyororo [...] na kwa kuongeza matokeo kutoka kwa minyororo hiyo mbalimbali"

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624[1]

Kigezo ni "25% au zaidi", hivyo washirika wanne sawa kwa 25% kila mmoja ni wamiliki halisi wanne. Maslahi pia ni pana kuliko mtaji wa hisa: haki za kupiga kura na haki za faida pia hupimwa.[1]

Jihadharini

Ikiwa sera yako ya kukaribisha mteja au vifaa vyako vinasema "zaidi ya 25%", inakosa kila mmiliki aliye na 25% kamili. Badilisha sheria iwe "25% au zaidi" kabla ya 10 Julai 2027.[1]

25% au 15%: ambapo kizingiti cha chini kinasimama tarehe 2 Oktoba 2026

Nambari ya 15% ipo kwenye maandishi, lakini hakuna anayeitumia leo. Kifungu cha 52(2) kinaruhusu Tume ya Ulaya kupunguza kizingiti, kwa sheria iliyokabidhiwa, kwa aina za juu za hatari za mashirika ya kisheria. Kizingiti hicho kitakuwa "kimewekwa kwa kiwango cha juu cha 15%", isipokuwa Tume itapata nambari ya juu zaidi inayofaa, "ambayo kwa hali yoyote itawekwa chini ya 25%".[1]

HojaHali tarehe 2 Oktoba 2026
Kizingiti leo25% au zaidi, kwa kila shirika la kisheria[1]
Kizingiti cha chiniKwa aina za hatari ya juu tu, kwa kitendo kilichokabidhiwa na Tume pekee[1]
Kitendo kilichokabidhiwaHatukupata kilichopitishwa[1]
Msimamo wa TumeBarua ya 1 Oktoba 2025: "haitapitisha" orodha ya vitendo "kabla ya 1 Oktoba 2027". Kitendo cha Ibara ya 52(2) ni kipengele cha 82 kwenye orodha hiyo[5][6]
Tathmini ya TumeInapaswa kufanyika kabla ya 10 Julai 2029[1]
Ripoti juu ya kupunguza kizingiti cha 25%Inapaswa kufanyika kabla ya 10 Julai 2030[1]

Umiliki usio wa moja kwa moja kupitia tabaka: mifano mitatu iliyofanyiwa kazi

Sheria ina hatua mbili: zidisha umiliki chini ya kila mnyororo, kisha ongeza matokeo ya minyororo tofauti.[1] Majina yote hapa chini yametungwa.

Mfano wa 1: wamiliki wa moja kwa moja

  • Lumen Trade GmbHMteja
    • 55%
      Clara Voss55% ya moja kwa moja, mmiliki halisi
    • 25%
      Jan Mertens25% ya moja kwa moja, mmiliki halisi
    • 20%
      Petra LangChini ya 25%, jaribu kipimo cha udhibiti

Mfano

Hakuna hesabu inayohitajika. Clara Voss na Jan Mertens ni wamiliki halisi, Jan Mertens akiwa na 25% kamili: sheria ya "zaidi ya 25%" ingemkosa. Kwa Petra Lang swali pekee lililobaki ni udhibiti.[1]

Mfano wa 2: mnyororo wa tabaka mbili, uliorudufishwa na kuongezwa

  • Norte Pay SLMteja
    • 40%
      Alba Holding BVHuluki ya kati
      • 50%
        Ines Prat20% isiyo ya moja kwa moja, jaribu kipimo cha udhibiti
      • 50%
        Marc Oriol20% kupitia mnyororo huu
    • 10%
      Marc Oriol10% ya moja kwa moja, 30% kwa jumla
    • 50%
      Eva Soler50% ya moja kwa moja, mmiliki halisi

Mfano

Hakuna anayedhibiti Alba Holding BV, kwa hivyo Kifungu cha 54 hakitumiki. Ines Prat anamiliki 50% ya Alba Holding BV, ambayo inamiliki 40% ya mteja: 50% × 40% = 20%, chini ya kizingiti. Marc Oriol anaonekana mara mbili. Kupitia umiliki ana 50% × 40% = 20%, na moja kwa moja 10%. Hakuna mnyororo unaofikia 25%, lakini kanuni inaziongeza: 20% + 10% = 30%, kwa hivyo yeye ni mmiliki halisi.[1]

Mfano wa 3: udhibiti na umiliki wa chini ya 25%

  • Kestrel Games SAMteja
    • 10%
      Dana IlvesAnateua bodi nyingi, mmiliki halisi
    • 30%
      Erik Saar30% ya moja kwa moja, mmiliki halisi
    • 30%
      Mari Kask30% ya moja kwa moja, mmiliki halisi
    • 30%
      Hifadhi ya hisa ya wafanyakaziWamiliki wadogo, kila mmoja chini ya 25%

Mfano

Dana Ilves anamiliki 10%. Mkataba wa wanahisa unampa haki ya kuteua au kuondoa wengi wa bodi. Haki hiyo iko kwenye orodha ya Kifungu cha 53(3), kwa hivyo yeye ni mmiliki halisi kupitia udhibiti kwa njia nyingine. Rejista ya hisa pekee isingeweza kuionyesha.[1]

Jihadharini

Kuzidisha si sheria nzima. Kifungu cha 52(1) kinatumika "isipokuwa Kifungu cha 54 kinatumika", na Kifungu cha 54 kinahusu miundo yenye tabaka nyingi ambapo maslahi ya umiliki na udhibiti huwepo katika tabaka tofauti. Wakati mtu anadhibiti chombo cha kati, soma Kifungu cha 54 kabla ya kutegemea bidhaa chini ya 25%.[1]

AMLA, Mamlaka ya Umoja wa Ulaya ya Kuzuia Utakatishaji Fedha, inaongeza maelezo katika rasimu yake ya mwisho ya viwango vya kiufundi vya udhibiti (RTS) kuhusu CDD, iliyowekwa tarehe 30 Septemba 2026. Rasimu hiyo iko kwa Tume na bado si sheria.[8] Kwa kila tabaka la kati inauliza fomu ya kisheria, wateuliwa wowote, mamlaka ya kuundwa na asilimia ya maslahi kwa darasa.[2] Chapisho letu kuhusu viwango vya mwisho vya CDD vya AMLA linashughulikia mengine ya rasimu hiyo.

Wakati hakuna mmiliki halisi anayepatikana: maafisa wakuu wote wa usimamizi

Miundo mingine huishia na hakuna mtu mwenye 25% na hakuna mtu anayedhibiti. Kifungu cha 22(2) kinashughulikia matokeo hayo, lakini tu "baada ya kumaliza njia zote zinazowezekana za utambuzi", au pale ambapo kuna mashaka kwamba watu waliotambuliwa ni wamiliki halisi.[1]

Kifungu cha 22(2)Kanuni (EU) 2024/1624

huluki zinazowajibika zitaandika kwamba hakuna mmiliki halisi aliyetambuliwa na kutambua watu wote wa asili wanaoshikilia nyadhifa za maafisa wakuu wa usimamizi katika huluki ya kisheria na watathibitisha utambulisho wao

Chanzo: EUR-Lex, Kanuni (EU) 2024/1624[1]

Angalia neno "wote": kila afisa mkuu wa usimamizi, kila mmoja amethibitishwa. Kampuni lazima pia "iweke kumbukumbu za hatua zilizochukuliwa pamoja na matatizo yaliyokutana".[1] Kampuni ina wajibu unaolingana: bila mmiliki halisi, inawasilisha taarifa iliyothibitishwa na maelezo ya maafisa wake wote wakuu wa usimamizi kwenye rejista kuu.[1]

Amana, misingi na mipangilio sawa

Sheria za uwazi za AMLR zinahusu "vyombo vya kisheria, amana za wazi na mipangilio sawa ya kisheria".[1] Hesabu ya 25% imeandikwa kwa vyombo vya ushirika. Misingi na amana zina orodha zao za wamiliki halisi katika Vifungu vya 57 na 58, na Kifungu cha 55 kinashughulikia miundo ya umiliki inayojumuisha amana au msingi.[1]

Kumbuka

Amana inapokuwa kwenye mnyororo, tumia Vifungu vya 55, 57 na 58 katika tabaka hilo. Rasimu ya mwisho ya AMLA inachukulia mpangilio wa kisheria kwenye mnyororo kama ishara ya utata.[2] Tazama pia mwongozo wetu wa awali wa uthibitishaji wa umiliki halisi.

Kile ambacho huluki inayowajibika lazima ifanye kwa kila mmiliki halisi

Kupata majina ni nusu ya kwanza. Majukumu matano yanafuata.

1Panga muundo

Kila ngazi, hadi kwa watu binafsi.

2Fanya vipimo vyote viwili

Umiliki wa 25% au zaidi, na udhibiti kupitia njia zingine.

Je, angalau mmiliki mmoja halisi ametambuliwa

Ndiyo

Tambua na uhakikishe kila mmoja

Kusanya seti ya data ya Ibara ya 62(1).

Hapana

Rekodi

Tambua na uhakikishe maafisa wakuu wote wa usimamizi.

3Chunguza rejista kuu

Weka ushahidi wa rejista au dondoo ya hivi karibuni.

4Ripoti tofauti

Ndani ya siku 14 za kalenda tangu kugunduliwa.

5Chunguza na uamue

Vikwazo na mtu mashuhuri wa kisiasa, kisha uamuzi wako mwenyewe.

Hatua za umiliki halisi za uangalifu wa wateja wa AMLR.[1]

WajibuKile ambacho maandishi yanaulizaKifungu
TambuaMajina, mahali na tarehe kamili ya kuzaliwa, anwani ya makazi, nchi ya makazi, uraia, namba ya hati ya utambulisho na, ikiwepo, namba ya kitambulisho cha kibinafsi[1]Arts. 22(2), 62(1)
ThibitishaKwa hati ya utambulisho au kitambulisho cha kielektroniki, kama kwa mteja, au kwa hatua zinazofaa kwa kutumia mteja au vyanzo vingine vya kuaminika[1]Art. 22(7)
Chunguza rejistaLazima, pamoja na uthibitishaji. Kwa uhusiano mpya, kusanya ushahidi wa usajili au dondoo ya hivi karibuni[1]Arts. 22(7), 23(4)
Ripoti tofautiBila kuchelewa kusikostahili, ndani ya siku 14 za kalenda tangu kugunduliwa[1]Art. 24
KaguoVikwazo vya kifedha vilivyolengwa na hadhi ya mtu mashuhuri wa kisiasa (PEP)[1]Ibara ya 20(1)(d), (g)

Kampuni “zitathibitisha taarifa kuhusu wamiliki wanufaika kwa kuchunguza rejista kuu”, na maandishi yanasema hivyo “pamoja na” uthibitisho wenyewe.[1] Rasimu ya mwisho ya AMLA ni wazi: rejista kuu “hazitoshi peke yake kutimiza mahitaji ya uthibitishaji”.[2][3]

Ripoti ya tofauti hutaja ni nani kampuni inamchukulia kuwa mmiliki halisi, na kwa nini. Kwa makosa ya uchapaji, tofauti za unukuzi na makosa madogo kampuni inaweza kwanza kumwomba mteja ayasahihishe ndani ya siku 14 za kalenda, isipokuwa katika kesi za hatari kubwa.[1] Uchunguzi wa vikwazo una kizingiti chake: kwa taasisi ya kisheria, kampuni huangalia kama watu waliowekewa vikwazo wanaidhibiti au wanamiliki “zaidi ya 50 % ya haki za umiliki”.[1] Tazama pia ufuatiliaji endelevu chini ya Kifungu cha 26 na orodha hakiki ya AMLR.

Ufikiaji wa rejista: tarehe chini ya AMLD6

Rejista ziko katika Maelekezo ya Sita ya Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi (AMLD6), ambayo Nchi Wanachama huyaweka katika sheria za kitaifa.[4]

  1. 10 Julai 2026Sheria za ufikiajiMuda wa mwisho wa kutunga Vifungu vya 11, 12, 13 na 15 kuhusu ufikiaji wa rejista.
  2. 24 Septemba 2026Notisi rasmiTume inawaandikia Nchi Wanachama 18.
  3. 10 Julai 2027AMLR inatumikaPia muda wa mwisho wa AMLD6 kwa ujumla.

Tarehe za umiliki wa manufaa katika AMLR na AMLD6.[1][4][7]

AMLD6 inahitaji Nchi Wanachama kuhakikisha kuwa huluki inayowajibika “zinafikia kwa wakati taarifa zilizomo kwenye rejista kuu zilizounganishwa” wanapofanya uangalifu unaostahili.[4] Hiyo ilipaswa kuwa katika sheria za kitaifa kufikia 10 Julai 2026. Mnamo 24 Septemba 2026 Tume ilituma barua za notisi rasmi kwa Nchi Wanachama 18 “kwa kushindwa kutangaza kikamilifu hatua za kitaifa” kuhusu vifungu hivyo.[7] Masharti ya ufikiaji yamewekwa nchi kwa nchi, kwa hivyo angalia kila rejista unayoitegemea.

Jinsi Didit inavyosaidia na ukaguzi wa umiliki wa manufaa

Didit inatoa ukaguzi na ushahidi; kusoma muundo na uamuzi hubaki kwako. Ukurasa wa suluhisho la AMLR hupanga kila ibara kwa ukaguzi, na mwongozo wa AMLR katika nyaraka unaonyesha usanidi.

Uthibitishaji wa biashara (KYB, Mjue Biashara Yako) hurejesha data ya rejista ya kampuni katika ngazi tatu: Lite, Wanahisa na UBOs. Watu muhimu wa kampuni, wamiliki wake na maafisa, kila mmoja hupata ukaguzi wa utambulisho uliounganishwa. Kampuni na kila mtu hupitia uchunguzi wa AML dhidi ya vikwazo 1,300+, PEP na orodha za uangalizi kwa $0.20 kwa kila ukaguzi, na ufuatiliaji endelevu kwa $0.07 kwa kila mtu kwa mwaka. Tazama bei na ukurasa wa uthibitishaji wa UBO.

Vikomo

Upatikanaji wa ngazi hutofautiana kulingana na nchi. Matokeo tupu ya UBO si uthibitisho kwamba kampuni haina wamiliki. Ufuatiliaji wa rejista unakuja hivi karibuni, haujaanza.

Didit inatoa

  • Data ya rejista ya kampuni katika ngazi tatu, ambapo nchi inazitoa
  • Ukaguzi wa utambulisho uliounganishwa kwa kila mmiliki au afisa
  • Uchunguzi wa kampuni na kila mtu, ukichunguzwa upya kila siku
  • Ushahidi wa kila ukaguzi

Inabaki kwako

  • Hesabu ya 25% na kipimo cha udhibiti
  • Kuchunguza rejista kuu na kuripoti tofauti
  • Wasifu wa hatari na uamuzi wa kuanzisha akaunti
  • Dhima kwa matokeo

Chini ya Kifungu cha 18 huluki inayowajibika “itabaki na dhima kamili” kwa kazi zilizopelekwa kwa wengine, na wasifu wa hatari na uamuzi wa kuanzisha akaunti hauwezi kamwe kupelekwa kwa wengine.[1] Tazama unachoweza kupeleka kwa mtoa huduma.

Angalia kampuni na watu walio nyuma yake

Vuta data ya sajili, thibitisha kila mmiliki na afisa, wachunguze wote, na uhifadhi ushahidi katika mtiririko mmoja wa kazi.

Anza bila malipoZungumza nasi

Mambo muhimu ya kuzingatia

  • Mmiliki halisi anamiliki 25% au zaidi, moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja, au anadhibiti huluki kwa njia nyingine. Vipimo vyote viwili hufanywa kila wakati.
  • Hisa zisizo za moja kwa moja huzidishwa kwa kila mnyororo na huongezwa katika minyororo yote.
  • Kiwango cha 15% kinawezekana kuwa kitendo kilichokabidhiwa. Hatukupata chochote kilichopitishwa kufikia 2 Oktoba 2026.
  • Rejista lazima ishauriwe, haitoshi peke yake, na tofauti zinaripotiwa ndani ya siku 14 za kalenda.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Je, kiwango cha umiliki halisi cha AMLR ni 25% au 15%?

Ni 25% au zaidi. Kifungu cha 52(2) kinaruhusu Tume kuweka kiwango cha chini, kisichozidi 15% au takwimu nyingine chini ya 25%, kwa kategoria za hatari kubwa za huluki za shirika, lakini tu kwa kitendo kilichokabidhiwa. Hatukupata kitendo kama hicho kufikia 2 Oktoba 2026, na Tume ilisema Oktoba 2025 kwamba haitakubali kabla ya 1 Oktoba 2027.

Je, mtu anayemiliki hasa 25% anahesabika kama mmiliki halisi?

Ndio. Kifungu cha 52(1) kinasema "25 % au zaidi", si "zaidi ya 25 %". Safu mbili za 50% pia zinastahiki, kwa sababu 50% ya 50% ni 25%.

Je, umiliki halisi usio wa moja kwa moja huhesabiwaje chini ya AMLR?

Zidisha hisa katika kila mnyororo wa huluki za kati, kisha ongeza matokeo ya minyororo tofauti. Mtu mwenye 10% moja kwa moja na 40% ya hisa inayomiliki 50% ya kampuni ana 10% pamoja na 20%, hivyo 30%. Ambapo umiliki na udhibiti huwepo pamoja katika muundo uliowekwa, soma Kifungu cha 54 kwanza.

Je, mtu mwenye chini ya 25% anaweza kuwa mmiliki halisi?

Ndio, kupitia udhibiti. Udhibiti kupitia njia zingine unatambuliwa kwa kujitegemea na umiliki na sambamba nao. Daima unajumuisha haki ya kuteua au kuondoa wengi wa bodi na haki muhimu za veto, na inaweza kutokana na makubaliano, uhusiano wa kifamilia au mipango ya kuteua.

Je, ikiwa hakuna mmiliki halisi anayeweza kutambuliwa?

Baada ya kutumia njia zote zinazowezekana za utambulisho, huluki inayowajibika inarekodi kwamba hakuna mmiliki halisi aliyetambuliwa. Kisha inatambua maafisa wote wakuu wa usimamizi, inathibitisha utambulisho wao, na inaweka rekodi za hatua zilizochukuliwa na matatizo yaliyokutana.

Je, kuangalia rejista ya umiliki halisi kunatosha?

Hapana. Kuchunguza rejista kuu ni lazima, lakini huja pamoja na uthibitisho. Rasimu ya mwisho ya viwango vya AMLA ya 30 Septemba 2026 inasema rejista kuu hazitoshi peke yake kutimiza mahitaji ya uthibitisho.

Je, tofauti na sajili lazima iripotiwe haraka kiasi gani?

Bila kuchelewa kusikostahili na kwa hali yoyote ndani ya siku 14 za kalenda baada ya kuigundua. Ripoti inasema ni nani unayemwona kama wamiliki halisi na kwa nini. Kwa makosa ya uchapishaji na makosa madogo unaweza kwanza kumwomba mteja ayaweke sawa ndani ya siku 14 za kalenda, isipokuwa katika kesi za hatari kubwa.

Je, wamiliki halisi wanahitaji ukaguzi kamili wa utambulisho?

Si mara zote. Kifungu cha 22(7) kinaruhusu uthibitisho kwa njia sawa na kwa mteja, hati ya utambulisho au utambulisho wa kielektroniki, au kwa hatua zinazofaa kwa kutumia mteja au vyanzo vingine vya kuaminika.

Vyanzo

  1. Kanuni (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Jarida Rasmi la 19 Juni 2024.
  2. Ripoti ya Mwisho, rasimu ya RTS chini ya Kifungu cha 28(1) AMLR, AMLA, 30 Septemba 2026.
  3. Karatasi ya ukweli kuhusu RTS chini ya Kifungu cha 28(1) AMLR, AMLA, Septemba 2026.
  4. Maelekezo (EU) 2024/1640 (AMLD6), EUR-Lex, Jarida Rasmi la 19 Juni 2024.
  5. Kupunguza umuhimu wa vitendo vya Ngazi ya 2 katika sheria za huduma za kifedha, Tume ya Ulaya, barua ya 1 Oktoba 2025.
  6. Kiambatisho cha barua ya 1 Oktoba 2025, kipengele cha 82, Tume ya Ulaya.
  7. Kifurushi cha ukiukaji cha Septemba 2026, Tume ya Ulaya, 24 Septemba 2026.
  8. Taarifa kwa Vyombo vya Habari: AMLA yakamilisha viwango muhimu kwa sekta binafsi, AMLA, 1 Oktoba 2026.

Zaidi katika mfululizo huu

Ukurasa wa suluhisho la AMLR unaonyesha ukaguzi mwingine unaohitajika na kanuni.

Jenga mtiririko wako wa umiliki halisi

Sanidi data ya usajili, ukaguzi wa utambulisho wa mmiliki na uchunguzi kwa nchi unazohudumia, na ulipe kwa kila ukaguzi.

Anza bila malipoZungumza nasi

Endelea kusoma

Makala zinazohusiana

Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.

API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha ndani ya dakika 5.

Anza bila malipoZungumza nasi
Uliza AI ifupishe ukurasa huu
Umiliki wa manufaa wa AMLR: sheria ya 25% na udhibiti