Uthibitishaji wa utambulisho huko Canada
Muhtasari mkuu. Canada inadhibiti uthibitishaji wa utambulisho kupitia mfumo wa shirikishi wa AML — PCMLTFA, unaosimamizwa na FINTRAC — uliowekwa juu ya mchanganyiko wa jimbo unaofunika usalama, faragha na kamari. Hakuna nambari ya utambulisho wa shirikishi inayoweza kutumika kwa uthibitishaji wa sekta binafsi na hakuna mpango wa eID wa kitaifa. FINTRAC kwa uwazi inabariki njia tatu za uandikishaji wa mbali: njia ya hati,
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Idadi ya watu ~40M, wengi ni wa mijini. Toronto, Montréal na Vancouver ni makundi matatu ya fintech. Kuingia kwa benki kunazidi 99%, kukiongozwa na "Big Five" (RBC, TD, BMO, Scotiabank, CIBC) pamoja na National Bank na Desjardins huko Québec. Neobanks (Wealthsimple, KOHO, EQ Bank, Neo Financial, Brim) zinafanya kazi kwa mfano wa benki-mfadhili — sheria ya benki inayoongozwa na watumiaji ya shirikishi ilianzishwa mnamo 2024 na bado inaanza hatua kwa hatua. Fintech za malipo ni pamoja na Nuvei na Lightspeed; kutuma fedha kunadhibitiwa na MSB na FMSB ikiwa ni pamoja na Wise. Majukwaa ya crypto yaliyodhibitiwa ni pamoja na Coinbase Canada, Kraken, Bitbuy, Netcoins, WonderFi, Crypto.com na Shakepay. Ontario ilifungua soko la kwanza la iGaming la ushindani lililodhibitiwa la Canada mnamo 4 Aprili 2022 chini ya AGCO na iGaming Ontario (iGO). Kila jimbo lingine linaelekeza mtandaoni
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
taasisi za kifedha na kutoa matarajio ya AML kupitia Mwongozo B-8
inayodhibitiwa na Ofisi ya Mkuu wa Faragha wa Canada (OPC)
Service Canada
imezuiliwa
Uthibitishaji wa Social Insurance Number. Usindikaji wa kundi tu; haupatikani kwa hojaji za kibiashara za wakati halisi.
DMV za Jimbo (zinatofautiana kwa jimbo)
imezuiliwa
Uthibitishaji wa leseni ya udereva unadhibitiwa katika ngazi ya jimbo. Njia za kufikia na upatikanaji vinatofautiana kwa jimbo. Hakuna mfumo wa kimoja wa kitaifa.
Canada Revenue Agency
imezuiliwa
Huduma za uthibitishaji wa kodi. Ufikiaji unaotegemea tovuti; upatikanaji wa kibiashara umedhibitiwa.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na OSFI
AML / CTF. Sheria ya Mazao ya Uhalifu (Kuosha Fedha) na Ufadhili wa Ugaidi (PCMLTFA) na kanuni zake (PCMLTFR) ni chanzo cha sheria ya shirikishi. Marekebisho makuu mnamo 1 Juni 2021 yalianzisha utaratibu wa sarafu-pepe, sheria ya kusafiri na kumodernisha njia za uthibitishaji wa utambulisho; marekebisho zaidi katika 2022-2024 yalipanua uongozi kwa madalali wa rehani, makampuni ya magari ya chuma na ufaktoraji, na kukaza matarajio ya PEP na umiliki wa manufaa.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Uhifadhi. PCMLTFR inaweka kipindi cha uhifadhi cha miaka 5: miaka 5 kutoka kufungwa kwa akaunti kwa rekodi zinazotegemea akaunti, miaka 5 kutoka kuundwa kwa rekodi za muamala na uthibitishaji. PIPEDA inaweka kupunguza data — habari za kibinafsi hazitahifadhiwa zaidi ya kipindi kinachohitajika kwa madhumuni yaliyotambuliwa
Adhabu kwa kutotii
- RBC — CAD 7.48M (Desemba 2023). Adhabu kubwa zaidi ya FINTRAC wakati huo. Ilitokana na uchunguzi wa 2022 uliogundua kushindwa kuwasilisha STR 16 katika faili 130 za wateja zilizokaguliwa.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Sehemu 105-112 PCMLTFR na Mwongozo wa 2023 wa Njia za kuthibitisha utambulisho wa watu na mashirika unaonyesha njia tatu zilizoruhusiwa kwa watu binafsi. Kila moja lazima iandikwe katika mpango wa utii wa shirika la kuripoti na jaribio wazi la "halali, halali na la sasa".
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Crypto inakaa kwenye njia mbili ya kipekee ya Canada.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Ontario (soko la ushindani). Waendeshaji wanajisajili na AGCO na kusaini Makubaliano ya Uendeshaji wa iGO. Viwango vya Msajili kwa Michezo ya Intaneti (vilirekebisha Februari 2024) vinahitaji:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko hayako mashirika ya kuripoti ya PCMLTFA isipokuwa yanapofanya shughuli za MSB au crypto. Yanategemea:
Utambulisho wa kibayolojia
Hakuna mpango wa uthibitishaji wa kibayometriki wa kitaifa nchini Canada — hakuna sawa na UK DIATF au AnZuV ya Ujerumani. Lakini mahitaji kadhaa yanayojumuishana kwa ufanisi yanasababisha utambuzi katika mazingira yoyote ya uandikishaji wa mbali. FINTRAC. Njia ya hati inahitaji kitambulisho cha picha kiwe "halali, halali na cha sasa" na shirika la kuripoti liwe na uhakika linashughulika na mtu aliyeonyeshwa. FINTRAC imesema wazi kuwa selfie iliyooanishwa na utambuzi ikilinganishwa na picha ya hati inaridhisha hili kwa uandikishaji wa mbali. Katika
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Canada inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, utambuzi wa kibayolojia na utambulisho wa video pale inapohitajika na udhibiti.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Canada, pamoja na aina za hati 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za ulinzi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya upinzani — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Canada.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Canada zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa utambuzi wa kibayolojia kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa utambuzi ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Canada, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Canada.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
