Uthibitishaji wa utambulisho huko Israel
Israel ni mojawapo ya mamlaka za kiufundi zilizokua zaidi za KYC/AML duniani na, wakati huo huo, mojawapo ya za ajabu zaidi. Kujiandikisha mteja wa Israel kunadhibitiwa na Sheria ya Kuzuia Kuosha Pesa, 5760-2000 (PMLL), seti ya amri za kiwaziri za sekta maalum, na wasimamizi wanne sambamba — Idara ya Usimamizi wa Benki ya Benki ya Israel (BoI), Mamlaka ya Hisa za Israel (I
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Israel ina idadi ya watu takriban milioni 9.8, GDP kwa kila mtu zaidi ya USD 55,000, na sekta ya kifedha ambayo uongozi wake ni wa kipindupindu kwa idadi yake ya watu: - Ubenki umekusanyika. Makundi matano ya benki — Bank Hapoalim, Bank Leumi, Mizrahi Tefahot, Discount, na First International — yanadhibiti wingi mkuu wa amana za rejareja. Yote yanasimamizwa na Idara ya Usimamizi wa Benki ya Benki ya Israel. - Kina cha fintech, kisichofanana na ulimwengu. Tel Aviv ni mojawapo ya makusanyo mazito zaidi ya fintech duniani. Payoneer, eToro, Rapyd, Pagaya, Lemonade, Melio, Tipalti, na Riskified vyote vinatoka hapa, na Israel ni nchi ya nyumbani ya AU10TIX (ilianzishwa na wafanyakazi wa zamani wa Shin Bet) — mojawapo ya wakuu wa KYC wa kimataifa. - Crypto-nzito kwa karatasi, benki-chuki kwa vitendo.
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
mtaji, mfupi na sahihi, uimara wa uendeshaji, kutenga mali za wateja
Bahati Nasibu ya Kitaifa, inayofanya kazi tangu 1951 chini ya kibali kutoka kwa Waziri wa Fedha
Mamlaka ya Idadi ya Watu na Uhamiaji (Wizara ya Mambo ya Ndani)
imedhibitiwa
Rejista ya kiraia ya wakazi na raia wote. Jina, nambari ya utambulisho (Teudat Zehut), tarehe ya kuzaliwa, utafutaji wa anwani. Ufikiaji wa serikali-kwa-serikali; API iliyozuiliwa kwa mashirika yaliyoidhinishwa.
Mamlaka ya Idadi ya Watu na Uhamiaji
imedhibitiwa
Nambari ya pekee ya utambulisho wa kitaifa ya tarakimu 9 inayotolewa wakati wa kuzaliwa au uhamiaji. Uthibitishaji wa tarakimu ya ukaguzi wa algorithmic. Lazima kwa wakazi wote 16+. Inatumika katika serikali yote na mwingiliano wa kifedha
Mamlaka ya Hifadhidata ya Kibayolojia ya Kitaifa (Sheria ya Hifadhidata ya Kibayolojia 2009)
imezuiliwa
Hifadhidata ya kibayolojia iliyounganishwa inayohifadhi picha za uso na alama za vidole. Uchunguzi wa kibayolojia wa moja kwa moja unaolingana na violezo vilivyohifadhiwa. Ufikiaji umezuiliwa kwa maafisa walioruhusiwa (polisi, Shin Bet, Mossad, i
Mamlaka ya Idadi ya Watu na Uhamiaji
imekadiriwa
Kadi ya kitambulisho yenye chipu iliyo na data ya kibayolojia, ni lazima kwa utoaji mpya tangu Juni 2017. Inasomeka kwa NFC kwa huduma za serikali ya kielektroniki. Ujumuishaji wa kidijitali na huduma za Gov.il kupitia uthibitisho wa SMS.
Wizara ya Haki
wazi
Daftari la biashara. Utafutaji wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Masharti ya leseni ya CMISA
PMLL ni sheria kuu ya AML ya Israeli. Ilipitishwa na Knesset mnamo 2000 (maandishi kamili yasiyorasmi ya Kiingereza yanashughulikiwa na Mradi wa Utetezi wa Kisheria wa Israeli na hifadhidata ya VERTIC ya UN), inafanya mambo matatu muhimu kwa mtiririko wowote wa kujiandikisha:
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
- Vitambulisho vya kibayolojia vinavyotumika kutambua au kuthibitisha mtu vinaainishwa baada ya Marekebisho-ya-13 kama "habari za unyeti maalum" (ISS), vinavyovutia majukumu ya juu zaidi chini ya sheria. - Uhamisho wa mipaka unakubaliwa chini ya Kanuni za Ulinzi wa Faragha (Uhamisho wa Habari kwa Dat
Adhabu kwa kutotii
Israeli ni mtekelezaji mkali wa AML, hata kama — ikilinganishwa na EU — daftari lake la faini za umma ni dogo na halijasasishwa mara kwa mara.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Ujiandikishaji wa Fintech nchini Israeli unadhibitiwa sekta kwa sekta na amri za PMLL na maelekezo ya msimamizi. Kwa benki au kampuni ya kadi ya mkopo:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Watoa huduma za mali za crypto nchini Israeli wanafanya kazi kama Watoa Huduma katika Mali ya Kifedha waliopewa leseni na CMISA chini ya Sheria ya Huduma za Kifedha ya 2016, na kama vyombo vilivyolazimishwa chini ya amri ya PMLL FSP:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Hakuna soko la kibiashara la KYC ya iGaming nchini Israeli. Waendeshaji halali pekee ni Mifal HaPais (bahati nasibu ya serikali, nje ya mtandao tu) na Bodi ya Kubashiri Michezo ya Israeli (uongozi wa kisheria, na kubashiri michezo ya mtandaoni mdogo). Wote wawili wanaendesha mtiririko wa KYC wa kipekee, uliofungwa chini ya uongozi wa moja kwa moja wa
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko ya Israeli hayasimamiwi na sawa ya ndani ya utaratibu wa ufuatiliaji wa wafanyabiashara wa Sheria ya Huduma za Kidijitali ya EU. Kwa vitendo, KYC ya soko nchini Israeli inategemea:
Utambulisho wa kibayolojia
Mtiririko wowote wa utambuzi wa mbali nchini Israeli lazima ukidhi vitabu viwili vya sheria vinavyoambatana: - Mwelekezo wa ISA 2025 kwa Makampuni ya Malipo Kuhusu Utekelezaji wa Majukumu ya AML Kwa Kutumia Teknolojia ya Utambuzi wa Mtandaoni — inaweka matarajio ya usimamizi kwa uthibitisho wa nyaraka, kulingana kwa uso, ugunduzi wa uhai, na uhifadhi wa kumbukumbu za ukaguzi kwa makampuni ya malipo, na inazingatiwa zaidi na soko lingine la Israeli kama kiwango cha kawaida cha KYC ya mbali. - Mwelekezo 411 wa Msimamizi wa Ba
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Israeli inaruhusu ujiandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa nyaraka, uhai wa kibayolojia na utambuzi wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Israeli, pamoja na aina 14,000+ za nyaraka ulimwenguni kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vinafunika majukumu yote ya AML nchini Israeli.
Sekta nyingi zilizokadiriwa nchini Israeli zinahitaji au zinapendekeza sana ugunduzi wa uhai wa kibayolojia kwa ujiandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa nyaraka, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaolingana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Israeli, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri ya EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitisho wa kitambulisho unaolingana na mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Israeli.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
