Uthibitishaji wa utambulisho huko Morocco
Morocco ni uchumi mkubwa zaidi katika Maghreb, nchi mwanachama wa MENAFATF ambayo ilitumia miaka miwili kwenye orodha ya kijivu ya FATF kabla ya kutoka Februari 2023, na soko la lango kwa mchuuzi yeyote wa uthibitishaji wa utambulisho anayelenga Afrika ya Kifaransa. Na watu milioni 38, kiwango cha kupenya kwa benki ambacho Bank Al-Maghrib inasukuma kwa bidii kupitia pochi za simu na taasisi za malipo, leseni ya fintech
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Morocco ina idadi ya watu takribani milioni 38, GDP kwa kila mtu wa takribani $3,900, na uchumi unaoongozwa na kilimo, uchimbaji wa phosphate, utengenezaji wa magari, utalii, na sekta ya huduma za kifedha inayokua haraka. Casablanca ni mji mkuu wa kibiashara na nyumbani kwa Ubadilishaji wa Hisa wa Casablanca, bourse ya pili kubwa zaidi Afrika kwa uthamani wa soko. Nchi inafanya kazi kwa lugha tatu -- Kiarabu (rasmi), Kifaransa (lugha ya biashara, sheria, na udhibiti wa kifedha), na Amazigh (Berber) (rasmi pamoja tangu Katiba ya 2011) -- huku Kifaransa ikitawala kila maandishi ya udhibiti, waraka wa usimamizi, na mwongozo wa kufuata sheria ambao mchuuzi wa KYC atagusa. Ukweli nne wa muundo unafanya Morocco kuwa soko la KYC la Afrika Kaskazini ambalo wachuuzi wanahitaji kuelewa:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
DGSN
kudhibitiwa
Inasimamia CNIE (Carte Nationale d'Identité Électronique) — kadi ya kitambulisho cha kitaifa cha kielektroniki chenye biometric. Uthibitisho wa kielektroniki unapatikana kwa mashirika yaliyoidhinishwa.
Wizara ya Mambo ya Ndani
kudhibitiwa
Rejista ya kiraia inasimamizwa katika kiwango cha commune. Uongozaji wa kidijitali unaendelea. Nambari ya cheti cha kuzaliwa inatumika kama kitambulisho.
DGI
kudhibitiwa
Mamlaka ya ushuru inayosimamia ICE (Identifiant Commun de l'Entreprise) na IF (Identifiant Fiscal). Uthibitisho wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria 43-05
Muundo wa AML/CFT wa Morocco umejengwa juu ya sheria kuu, maongozi ya sekta maalum, na seti ya mamlaka za usimamizi zenye mamlaka yanayolingana lakini yaliyopangwa wazi.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Mfumo wa ulinzi wa data wa Morocco unasimamizwa na Loi 09-08 relative a la protection des personnes physiques a l'egard du traitement des donnees a caractere personnel (2009) na Amri yake ya utekelezaji 2-09-165. CNDP inasimamia na kutekeleza utii. Vipengele muhimu kwa wachuuzi wa KYC:
Adhabu kwa kutotii
Ripoti ya Tathmini ya Pamoja ya MENAFATF ya 2019. Iliyochapishwa mnamo Aprili 2019, tathmini ya MENAFATF ya Morocco ilionyesha viwango vya ufanisi wa chini na wa kati hasa -- ni 27% tu ya ufanisi mkubwa au zaidi katika Matokeo 11 ya Moja kwa Moja -- na mapungufu makubwa katika utii wa kiufundi, na 42% ya
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mashirika yanayosimamizwa na BAM yanafanya kazi chini ya Sheria 43-05 kama ilivyorekebishwa, Circular 5/W/2017, na mwongozo wa BAM-ANRF AML/CFT wa Machi 2025. Uongozaji wa kawaida unaonekana kama:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Sekta ya kamari ya Morocco inafanya kazi chini ya mfano wa uongozi wa serikali ulioanzishwa na Dahir Na. 1-65-206 wa 1966 na amri za kiwaziri zinazofuata. Hakuna mamlaka ya michezo huru inayolingana na MGA huko Malta. Badala yake, mashirika matatu yanayodhibitiwa na serikali yana leseni za kipekee:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Mwelekeo wa cryptocurrency wa Morocco una awamu tatu:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mashirika yanayosimamizwa na AMMC -- makampuni ya uwekezaji, wasimamizi wa portfolio, mipango ya uwekezaji wa pamoja, watoa huduma za uhifadhi, na watoaji walioandikwa -- yanafanya kazi chini ya AMMC Circular 02/2022 na mfumo wa jumla wa Sheria 43-05. Mtiririko wa KYC unalingana na sekta ya benki:
Utambulisho wa kibayolojia
Morocco haifanyi mpango wa kitaifa wa uthibitisho kwa wachuuzi wa liveness ya biometric. Maongozi ya BAM na AMMC yanahitaji uthibitisho kutoka 'chanzo cha kuaminika na huru' na kurejelea viwango vya kimataifa bila kutoa mbinu maalum ya liveness. Matarajio ya usimamizi ni muunganiko na: - ICAO Doc 9303 kwa viwango vya biometric vya kiwango cha hati, kwa kuwa CNIE na pasipoti zote ni za ICAO. - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection -- kiwango cha kimataifa cha msingi
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Morocco inaruhusu uongozaji wa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, liveness ya biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa huko Morocco, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML huko Morocco.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa huko Morocco zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa liveness ya biometric kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa liveness iliyothibitishwa na ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, liveness, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea uliolingana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Morocco, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa kitambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Morocco.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
