Uthibitishaji wa utambulisho huko Romania
Romania ni soko la Kiwango cha Pili la Ulaya lenye watu milioni ~19, mwanachama wa EU tangu 2007 na mfumo wa udhibiti unaoongozwa na ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — FIU), BNR (Banca Națională a României — benki, taasisi za malipo, EMI, taasisi za kifedha zisizo za kibenki / IFNs), ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară — masoko ya mtaji, bima, pensheni za kibinafsi,
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Romania ni jimbo la sita lenye idadi kubwa ya watu katika EU na mojawapo ya uchumi wa kidijitali unaokua kwa kasi zaidi katika Ulaya ya Kati/Mashariki. Idadi ya watu ni karibu milioni 19, na ueneaji wa simu mahiri ni zaidi ya 85% na ueneaji wa mtandao ni karibu 88%. Zaidi ya 70% ya watu wazima wana akaunti ya benki, na utumizi wa benki za kidijitali umeongezeka kwa kasi tangu 2020 — Revolut peke yake ina zaidi ya watumiaji milioni 4 wa Kiromania, na kufanya Romania kuwa mojawapo ya masoko yake makuu matatu ya EU, na wakazi wa ndani kama Banca Transilvania, BCR, BRD na Raiffeisen Bank Romania wameanzisha mfumo kamili wa kujiandikisha kwa mbali juu ya mitandao yao ya matawi. Mazingira ya fintech ya Romania yanayofuatiliwa na Romanian Fintech Association na Legal 500 ina makumi ya taasisi za malipo zilizoidhinishwa, EMI na taasisi za kifedha zisizo za kibenki (IFNs)
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
DEPABD / Direcția Generală de Pașapoarte, Ministerul Afacerilor Interne (MAI)
Kadi ya polycarbonate, hakuna chipu (muundo wa urithi)
Kitambulisho kikuu cha kazi. Kinabeba CNP (Cod Numeric Personal). Mifumo mikuu ya ulaghai: kubadilisha picha, kudanganya lamination, MRZ bandia kwenye miundo ya zamani ya plastiki. Inaondolewa polepole kwa fadhila ya eCI
MAI / DEPABD
Kadi ya polycarbonate inayofuata EU Reg. 2019/1157 yenye chipu ya kugusa + isiyogusa, ICAO 9303 MRZ, uso wa biometric na alama za vidole
Kiwango kipya. Chipu inasaidia uthibitishaji unaofuata eIDAS na ni msingi wa kimwili nyuma ya ROeID. Kadi za kwanza milioni 5 zilitolewa bure. Vitambulisho vya urithi visivyofuata kanuni lazima viondolewe kabla ya **3 Agosti
Direcția Generală de Pașapoarte
Pasipoti ya biometric inayofuata ICAO yenye chipu isiyogusa
Njia ya lazima ya kurejelea kwa wasiokuwa na CI na kwa safari nje ya Schengen. Chipu ina picha ya uso ya LDS na (pale inapohusika) alama za vidole.
Direcția Regim Permise de Conducere și Înmatriculare a Vehiculelor (DRPCIV)
Leseni ya kuendesha ya muundo wa EU ya polycarbonate
Si* hati ya msingi ya utambulisho wa AML chini ya BNR Reg. 2/2019 lakini inakubaliwa na masoko mengi, majukwaa ya kazi za muda na mtiririko wa kuzuia umri.
Inspectoratul General pentru Imigrări
Kadi ya kibali cha makazi ya muundo wa EU Reg. 1030/2002 yenye chipu
Inahitajika pamoja na CNP iliyotolewa kwa wakazi. Ulaghai wa kawaida: vibali vilivyoisha muda, sehemu za kategoria zilizodanganywa.
Mamlaka za Jimbo la Mwanachama
Kadi za chipu za ICAO au pasipoti
Zinakubaliwa chini ya kanuni za uhamishaji wa bure; vyombo vilivyowajibika lazima vitumie bidii sawa na kwa hati za Kiromania.
Wadhibiti
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor
Banca Națională a României
Autoritatea de Supraveghere Financiară
Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal
DEPABD (Direcția pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date)
kudhibitiwa
Daftari la Kitaifa la Rekodi za Idadi ya Watu. CNP (Cod Numeric Personal) hutolewa kwa raia wote. Ufikiaji wa kielektroniki kwa vyombo vilivyoidhinishwa.
DEPABD
kudhibitiwa
Kitambulisho cha kielektroniki chenye chipu. Utekelezaji unaendelea. Kitasaidia utambulisho wa kielektroniki wa eIDAS.
Wizara ya Haki
wazi
Daftari la Biashara la Kitaifa. Utafutaji wa bure mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na ONPCSB
Sheria kuu ya AML. Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, iliyochapishwa katika Monitorul Oficial mnamo 18 Julai 2019, inabadilisha EU Directive 2015/849 (4AMLD) na marekebisho yafuatayo hadi 5AMLD. Sheria hiyo imerekebishwa mara kadhaa, hasa na Legea 86/2025 (inayotumika 26 Mei 2025) — ambayo ilirekebisha ufikiaji wa daftari la UBO kuhusu interes legitim, ilikuza utaalamu wa mawakili
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
- GDPR Sura ya V inasimamia uhamisho nje ya EEA: maamuzi ya utoshelezi, Mikataba ya Kawaida ya Viwango + Tathmini ya Athari za Uhamisho, au exemptions. - ANSPDCP inachapisha mwongozo kuhusu uhamisho wa kimataifa na imeweka faini kwa vadhibiti wa kibinafsi na wa umma wa Romania kwa ulinzi usio wa kutosha wa uhamisho. - Biome
Adhabu kwa kutotii
- Mfumo wa adhabu wa Legea 129/2019. Faini kwa mashirika ya kisheria zinafika hadi RON 5,000,000 (takriban €1,000,000) au hadi 10% ya mapato ya kila mwaka, chochote kilicho juu zaidi, na viwango vya juu kwa taasisi za mikopo na kifedha. Wakurugenzi wanaweza kupigwa faini binafsi na kuzuiliwa, na msimamizi anaweza
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Fintech za Romania na benki zinatekeleza mtiririko wa kawaida wa kujiandikisha kwa mbali unaotegemea BNR Regulament 2/2019 kuhusu AML/CFT (kama ilivyorekebishwa), Legea 129/2019, na kanuni za mlalo za utambulisho wa video zilizoidhinishwa na Decizia ADR 564/2021 (Normele privind reglementarea, recunoașterea, aprobarea sau acceptarea proc
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Hadi 30 Desemba 2024, VASP za Romania zilifanya kazi chini ya mfumo wa usajili ulioanzishwa na Legea 129/2019 (Kifungu cha 5) na kusimamizwa kwa msaada wa Wizara ya Fedha. Tathmini ya Sekta ya ONPCSB ya 2024 kwa Watoa Huduma za Mali ya Virtual nchini Romania iliweka rekodi ya ukubwa na muhtasari wa hatari wa sekta
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari ya mtandaoni ya Romania ina leseni na inasimamizwa na ONJN chini ya OUG 77/2009 (kama ilivyorekebishwa, hivi karibuni na Legea 107/2024) na kanuni zake za upili. Romania ni mojawapo ya masoko makubwa zaidi ya kamari ya mtandaoni ya EU, ikiwa na ~50+ wenye leseni wa Daraja la I na kiwango cha mfumo wa mifumo zaidi ya 90%.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko safi ya watumiaji kwa kawaida si mashirika yenye wajibu chini ya Legea 129/2019, kwa hivyo majukumu yao ya KYC yanatoka mielekeo mingine mitatu:
Utambulisho wa kibayolojia
Uhai wa biometric wa mbali ni lazima kwa ujumla kwa kujiandikisha kwa kiwango cha AML cha Romania. Mfumo: - BNR Regulament 2/2019 (kama ilivyorekebishwa) inahitaji benki, IFN, taasisi za malipo na EMI zinazotumia kujiandikisha kwa mbali kuwa na teknolojia inayothibitisha hati na kugundua mashambulizi ya uwasilishaji, kurekodi ushahidi wa video, kuuhifadhi kwa usalama, na kuarifu BNR siku 30 kabla ya kuanza kutumika. - Decizia ADR 564/2021 (Rais wa Mamlaka ya Kidijitali ya Romania) ilidhinisha Kanuni za mlalo kuhusu
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Romania inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Romania, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kivuko cha mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — vikifunika majukumu yote ya AML nchini Romania.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Romania zinahitaji au zinapendekeza sana kugundua uhai wa biometric kwa kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za Romania, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kanuni za iGaming za Romania.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
