Uthibitishaji wa utambulisho huko Ukraine
Uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na uchunguzi wa AML kwa biashara zinazofanya kazi Ukraine — kwa $0.30 kwa uthibitishaji.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Uchumi wa Ukraine umebadilishwa na vita, lakini safu ya fedha-dijiti imeimarishwa. monobank, mkono wa simu pekee wa Universal Bank, ilivuka wateja milioni 10 mwanzoni mwa 2025 na ilikadirishwa zaidi ya dola za Marekani bilioni 1 baada ya uwekezaji wa kimkakati wa Ukraine-Moldova American Enterprise Fund, ikiijaalia kuwa unicorn ya kwanza ya fintech ya Ukraine. PrivatBank, inayomilikiwa na serikali tangu 2016, inabaki benki kubwa zaidi kwa idadi ya wateja na inaendesha Privat24, jukwaa la awali la benki-dijiti la Ukraine. Oschadbank, Raiffeisen Bank Ukraine, Ukrsibbank (BNP Paribas) na ProCredit Bank zinakamilisha kiwango cha juu. Utoaji wa kadi, malipo ya papo hapo, na upatikanaji wa wafanyabiashara mtandaoni vyote vimekua kupitia miaka ya vita, na kukubaliwa kwa kutogusa kupo sawa na Ulaya ya Magharibi. Crypto ni muhimu kimuundo.
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
*Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг
Національний банк України, benki kuu, ambayo ni msimamizi wa AML/CFT kwa benki, taasisi za malipo, watoaji wa fedha za kielektroniki, ofisi za kubadilishana sarafu, vyama vya mkopo na bima (ya mwisho
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, mdhibiti wa masoko ya mtaji, ambaye anasimamia AML kwa washiriki wa kitaalamu katika masoko ya mtaji ya Ukraine (isipokuwa benki
Уповноважений Верховної Ради з прав людини, mamlaka ya sasa ya ulinzi wa data chini ya Sheria ya Ulinzi wa Data ya Kibinafsi ya 2010
Rejesta ya kiserikali ya kidemografia ya muungano, EDDR
inaendesha Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (Rejesta ya Kiserikali ya Muungano ya Vyombo vya Kisheria, Wajasiriamali Binafsi na Miundombinu ya Umma, EDR
mdhibiti wa kamari tangu 1 Aprili 2025, mrithi wa kisheria wa KRAIL iliyovunjwa
MONEYVAL ilipitisha tathmini ya mzunguko wa 5 ya Ukraine mnamo Desemba 2017; Ukraine imekuwa katika ufuatiliaji ulioboreshwa tangu wakati huo, na ripoti za ufuatiliaji zinazofuatana zikionyesha maendeleo katika utii wa kiufundi (n
Wizara ya Mabadiliko ya Kidijitali
kudhibitiwa
Programu na uwanja wa huduma za kidijitali za serikali. Kitambulisho cha kidijitali, pasi ya kidijitali, na nyaraka nyingine zinapatikana kwenye programu. Diia.Signature kwa kutia sahihi za kielektroniki. Ilitumika sana wakati wa vita kwa uthibitisho wa utambulisho
Huduma ya Uhamiaji wa Serikali
kudhibitiwa
Hifadhidata kuu ya idadi ya watu kwa vitambulisho na pasi. INN (Індивідуальний податковий номер) inatumika kama nambari ya ushuru/utambulisho.
Wizara ya Haki
wazi
Rejesta ya Kiserikali ya Muungano ya Vyombo vya Kisheria. Utafutaji wa bure wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na SFMS
Muundo wa AML/CFT, usimamizi wa kifedha na ulindaji wa data wa Ukraine unategemea nguzo tano:
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na Mkommishna wa Verkhovna Rada kwa Haki za Binadamu
Mfumo wa sasa wa ulindaji wa data wa Ukraine unategemea Sheria ya Ukraine "Kuhusu Ulindaji wa Data ya Kibinafsi" Na. 2297-VI ya 1 Juni 2010, ambayo ni ya kabla ya GDPR na imetengenezwa kidogo lakini inachukuliwa kuwa ya zamani. Vikwazo vikuu kwa mtoaji huduma wa KYC leo:
Adhabu kwa kutotii
- NBU inachapisha rejista yake ya adhabu za kiutawala (Реєстр санкцій НБУ) mtandaoni na imeweka faini za mamilioni ya UAH kwa benki kwa kushindwa kufuatilia kifedha, mapungufu ya ukaguzi wa vikwazo, na makosa ya CDD. Kasi ya utekelezaji wa NBU imeongezeka mwaka hadi mwaka tangu 2022, ikilenga hasa Russ
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Kwa benki, taasisi za malipo, watoaji wa fedha za kielektroniki na taasisi za kifedha zisizo za benki, mfumo wa uendeshaji ni:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Ukraine iko katika limbo ya mpito kwa crypto. Ukweli ni:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Soko la kamari la Ukraine lilihalalisishwa tena na Sheria ya Ukraine "Kuhusu Udhibiti wa Serikali wa Shughuli za Kamari" Na. 768-IX ya 14 Julai 2020, ikimaliza marufuku ya miongo miwili iliyofuata moto wa uwanja wa michezo wa 2009 uliouwa. Vipengele vikuu:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Sekta ya masoko ya Ukraine inaongozwa na Rozetka (sawa na Amazon ya Ukraine), Prom.ua, OLX Ukraine na EVA.ua. Uthibitisho wa muuzaji kimila umekuwa mwepesi kuliko EU, lakini nguvu mbili zinakutana sokoni:
Utambulisho wa kibayolojia
Ukraine haiweki kiwango maalum cha uthibitisho wa PAD kwa sheria, lakini Azimio la NBU 65 linahitaji mbinu za utambulisho wa mbali kujumuisha "njia za kugundua majaribio ya kujifanya au mashambulizi ya uwasilishaji" na inarejelea viwango vya ISO/IEC kwa dalili kupitia marejeleo yake ya msalaba na mwongozo wa FATF kuhusu utambulisho wa kidijitali. Kwa vitendo, wakaguzi wa NBU wanaokagua mtiririko wa uandikishaji wa benki wanatarajia angalau uhai wa kupumzika, na waendeshaji makini wanalenga suluhisho zilizothibitishwa za ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2 kwa
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Ukraine inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa Ukraine, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML Ukraine.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Ukraine zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa biometric liveness kwa ajili ya kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa ISO 30107-3 PAD Level 2 iliyoidhinishwa liveness.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, liveness, upelelezi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Ukraine, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Ukraine.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
