Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Uswidi 
Personnummer imelinganishwa na rejista ya Mamlaka ya Polisi ya Sweden na kulinganisha uso wa kibiolojia — $0.33 KYC kamili, 500 bila malipo kila mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Uswidi.
- Mazingira ya udanganyifu
- Shinikizo tatu huunda udanganyifu wa kitambulisho wa Sweden: mashambulizi ya deepfake na sindano kwenye reli za uwekaji wa neobank + crypto zilizokua pamoja na BankID, majaribio ya kitambulisho bandia yanayotumia uwazi wa rejista ya umma ya personnummer, na shinikizo la AML kwenye kundi la malipo na crypto lenye msongamano mkubwa la Stockholm (Klarna, Tink, Trustly, Goobit). Didit inapima ishara 200+ za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila kikao — kubadilisha uso, kurudia, sindano, kughushi hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Penningtvättslagen (2017:630)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR
- PSD2
- eIDAS 2.0
- Sheria ya Kamari ya Uswidi (2018:1138)
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Uswidi.
FI
Finansinspektionen — Mamlaka ya Usimamizi wa Fedha ya Uswidi. Inasimamia benki, taasisi za malipo, EMI na watoa huduma za mali za crypto chini ya Penningtvättslagen (2017:630).
Finanspolisen
Kitengo cha Ujasusi wa Fedha cha Uswidi (FIU) kilichopo ndani ya Mamlaka ya Polisi ya Uswidi. Kinapokea kila ripoti ya shughuli za kutiliwa shaka chini ya Penningtvättslagen.
IMY
Integritetsskyddsmyndigheten — Mamlaka ya Uswidi ya Ulinzi wa Faragha. Msimamizi wa GDPR kwa kila uthibitishaji wa utambulisho kwa wakazi wa Uswidi.
Skatteverket
Wakala wa Ushuru wa Uswidi. Inaendesha rejista ya idadi ya watu (folkbokföringsregistret) na kutoa kila personnummer — chanzo chenye mamlaka nyuma ya uthibitishaji wa utambulisho wa Uswidi.
Spelinspektionen
Mamlaka ya Kamari ya Uswidi. Inatoa leseni kwa kasino za mtandaoni na vitabu vya michezo chini ya Sheria ya Kamari ya Uswidi (2018:1138) na udhibiti wa lazima wa KYC + AML.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Kamata na usome kitambulisho.
Imekamatwa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na kiolezo kimethibitishwa.
- Inafanya kazi kwa kila kitambulisho kikuu cha Uswidi — Nationellt identitetskort (EU 2019/1157), Pass (na chipu iliyosomwa kwenye e-Passports), Körkort, na kibali cha makazi cha Uppehållstillståndskort.
- Inarudisha jina, personnummer, tarehe ya kuzaliwa, jinsia, na tarehe ya kuisha.
- Nationellt identitetskort
- Pass — chipu iliyosomwa kwenye e-Passport
- Körkort · Uppehållstillståndskort
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa moja kwa moja na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: Utafutaji wa uso wa 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari vibaya — pamoja na orodha za kutazama za Uswidi:
- Bunge la Kitaifa la Uswidi — Watu Waliofichuliwa Kisiasa (Riksdagen) — wanachama wa bunge la Uswidi (PEP Kiwango cha 1).
- Wizara ya Ajira — Watu Waliofichuliwa Kisiasa — maafisa wakuu wa serikali walio na mfiduo wa kazi ya umma.
- Modern Times Group — Rejista ya Biashara Inayomilikiwa na Serikali — huluki zinazomilikiwa na serikali na zinazohusiana na serikali chini ya usimamizi wa serikali ya Uswidi.
- Mamlaka ya Kamari ya Uswidi (Spelinspektionen) — maonyo ya waendeshaji — arifa za utekelezaji wa waendeshaji walio na leseni na wasio na leseni.
- Umoja wa Ulaya — Orodha Iliyounganishwa ya Vikwazo vya Kifedha vya EU — Baraza la EU na uteuzi unaolingana na OFAC.
- Orodha Iliyounganishwa ya EU ya Marufuku ya Kusafiri — watu walio chini ya vizuizi vya kusafiri vya EU.
- Finansinspektionen (FI) — maamuzi ya utekelezaji na rejista ya vikwazo vya kiutawala — vikwazo rasmi na maonyo ya mamlaka ya usimamizi wa fedha ya Uswidi.
- Hits huwekwa alama kwa ukali — mwanachama wa Riksdag huonekana kama PEP Kiwango cha 1, naibu wa wizara kama PEP Kiwango cha 2, vikwazo kama muhimu.
- Washa ufuatiliaji unaoendelea ($0.07 kwa mtumiaji / mwaka) na Didit huangalia tena kila mteja kila siku, ikitoa webhook mara tu hit mpya inapoonekana.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Linganisha na rejista ya Mamlaka ya Polisi ya Uswidi.
Imelinganishwa na rejista rasmi ya kiraia.
- Ukaguzi wa Mamlaka ya Polisi ya Uswidi (
swe_national_id,$0.28, ~100% chanjo) ni utafutaji rasmi wa rejista ya kitambulisho cha kitaifa na jina + tarehe ya kuzaliwa + nambari ya kitambulisho cha mtu. - Ukaguzi wa simu wa Uswidi (
swe_phone,$0.28, ~100% chanjo) hulinganisha na data ya waendeshaji wa mtandao wa simu — muhimu kwa ajili ya kuingia kwa fintech na KYC ya utumaji fedha. - Ukaguzi wa watumiaji wa Uswidi (
swe_consumer,$0.09, ~10% chanjo) hupiga seti ya data ya watumiaji iliyokusanywa kwa anwani ya ishara laini + uthibitishaji wa jina.
Linganisha na rejista ya Mamlaka ya Polisi ya Uswidi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Uswidi Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Uswidi.
Sweden National ID (Swedish Police Authority register)
Chanzo: Swedish Police Authority (Polismyndigheten) — national ID register. $0.28 per successful query. Ufikiaji ~100% of adult population.
Sweden Phone (mobile-network-operator data)
Chanzo: Swedish mobile network operators. $0.28 per successful query. Ufikiaji ~100% of adult population.
Sweden Consumer
Chanzo: Aggregated Swedish consumer dataset. $0.09 per successful query. Ufikiaji ~10% of adult population.
Orodha za AML zilizochunguzwa nchini Uswidi
Orodha 1,300+ za vikwazo, Watu Walio Wazi Kisiasa (PEP), na orodha za vyombo vya habari hasi, pamoja na orodha za uangalizi za udhibiti za nchi na rejista za PEP.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Uswidi.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.