玻利维亚的身份验证
国家：玻利维亚 (BO / BOL) · 地区：南美洲 · 人口：约1200万 · 等级：2 监管机构：ASFI · UIF Bolivia · BCB · SEGIP · AJ · FATF状态：自2025年6月起列入灰名单 Didit定价：0.30美元/次验证 · 每月500次免费 · 14,000多种文件类型 · 220多个国家
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
玻利维亚的AML/CFT架构基于金融服务律师(Ferrere Bolivia、Guevara & Gutiérrez、Moreno Baldivieso、Bufete Aguirre)一致引用的简短法律条文：- Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas "Marcelo Quiroga Santa Cruz"(2010年3月31日)——反腐败法规，将非法致富纳入刑法并创建了国家反腐败、非法致富和非法收益合法化委员会。- Ley N° 393 de Servicios Financieros(2013年8月21日)——基础银行法规，ASFI据此监管金融中介实体并发布金融服务规范汇编(RNSF)。RNSF第XV章
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
全名、身份证(或非居民护照
EBR
Reporte de Operaciones Sospechosas, ROS
Oficial de Cumplimiento
SEGIP
受限
管理身份证。提供在线预约和状态查询，但没有用于身份验证的商业API。正在进行生物识别数据收集。
TSE (最高选举法庭)
受限
出生、婚姻、死亡民事登记。由选举法庭管理。数字化访问有限。
SIN
受监管
管理税务识别号(NIT)的税务机关。提供在线NIT验证。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由入职时客户身份识别和定期更新监管
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)是银行、合作社、住房金融实体、储蓄贷款机构、保险公司(与APS共同监管)、投资基金管理公司和证券化公司的技术监管机构。ASFI通过RNSF的Título XV("非法收益合法化和恐怖主义融资")执行KYC，可通过`servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/T15.p`的公共通告库访问
数据保护
由国家数据保护机构监管
- Sumsub、Jumio、Veriff、Onfido、Persona —— 提供西班牙语支持并覆盖玻利维亚身份证的国际IDV平台。承诺计划的典型定价为每次验证$1.50–$3.00；现货定价更高。- Truora(哥伦比亚) —— 区域覆盖，专注于文件验证和Wha
不合规处罚
- 每次验证$0.30，每月500次免费，无合同，无最低要求。玻利维亚唯一的免费增值IDV平台。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
玻利维亚中央银行发布了Resolución de Directorio N° 144/2020(2020年12月15日)，有效禁止在国家支付系统中使用加密资产。近四年来，玻利维亚是拉丁美洲唯一对加密货币轨道实行严格禁令的司法管辖区。
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
机会游戏、彩票和体育博彩受Ley N° 060(2010年11月25日，彩票和机会游戏法)及其实施条例DS 781/2011监管。游戏监管局(AJ)是经济和公共财政部下属的分权机构，是s
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
SEGIP(个人身份识别总服务处)，由2011年第145号法律创建，是身份证(CI)和驾驶执照的唯一发行机构。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
- SERECI(民事登记服务处)，由最高选举法庭运营 —— 出生、婚姻和死亡民事登记。用于验证身份边缘案例，但没有商业API。- SIN(国家税务服务局) —— 发行税务识别号(NIT)。一个公共
生物识别活体检测
| 方法 | 可用性 | 备注 | |---|---|---| | 政府数据库ID验证 | 否 | SEGIP没有商业API；CI上的二维码用于持有者触发的查询，不是B2B查找。| | 受监管私人数据库 | 否 | 消费者层面没有具备身份匹配API的国家信用局等价物。| | 文件验证 + 生物识别 | 是 | 唯一可扩展的方法。捕获CI/护照/执照，OCR + MRZ解析，模板匹配，全息图，微文本，二维码提取
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。玻利维亚在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频识别。
Didit验证玻利维亚发行的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型以支持跨境流程。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单(EU、UN、OFAC、OFSI)和负面媒体 —— 涵盖玻利维亚的所有AML义务。
玻利维亚大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合玻利维亚的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适合玻利维亚的iGaming监管要求。
