全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 尼加拉瓜.
- Fraud landscape
- 尼加拉瓜面临的欺诈问题包括：由汇款账户访问和合作社入职驱动的公民身份卡伪造，因数字注册连接有限而加剧的合成身份欺诈，以及通过总检察长办公室和国民议会网络暴露的政治公众人物（PEP）风险。Didit在每次会话中都会对200多个实时欺诈信号进行评分, 包括深度伪造、注入攻击、文件篡改、设备智能和IP地理定位。
- Compliance frameworks
- 第977号法, 反洗钱、反恐怖主义融资和反大规模杀伤性武器扩散融资法 (2018)
- 第561号法, 银行总法 (2005年，修订版)
- LA/FT风险管理规范, SIBOIF 2021年通函
- 第842号法, 消费者和用户权利保护法
- GAFILAT 40项建议
- FATF 方法论 2022
Who supervises identity verification in 尼加拉瓜.
SIBOIF
银行和其他金融机构监管局（Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras）, 银行、小额贷款机构、保险公司和证券市场的审慎监管机构。根据《第977号法》负责KYC和AML入职要求。
UAF
金融分析部门（Unidad de Análisis Financiero）, 尼加拉瓜的金融情报机构。接收可疑交易报告（Reportes de Operaciones Sospechosas），并与共和国总检察长办公室协调。
BCN
尼加拉瓜中央银行（Banco Central de Nicaragua）, 中央银行。负责支付系统、货币政策和电子货币运营商的监管框架。
CSE
最高选举委员会（Consejo Supremo Electoral）, 民事登记机构，负责颁发公民身份卡（Cédula de Identidad Ciudadana）并维护权威身份数据库。
PGR
共和国总检察长办公室（Procuraduría General de la República）, 总检察长。维护执法行动的SIP登记册，并与UAF协调AML调查。
Four modules. One verification.
捕获并读取公民身份卡.
通过任何手机捕获, 自动分类、OCR解析和模板验证。
- 公民身份卡（Cédula de Identidad Ciudadana，16位）、护照（Pasaporte，生物识别护照可读取芯片）、居留卡（Cédula de Residencia）和驾驶执照（Licencia de Conducir）。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期和性别。
- 公民身份卡（Cédula de Identidad Ciudadana）, 16位号码
- 护照（Pasaporte）, 生物识别电子护照可读取芯片
- 居留卡（Cédula de Residencia）
人脸匹配。证明是真人。.
自拍照片经活体确认并与身份证照片匹配。
- 重复检查：对现有用户进行1:N人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 当用户在桌面端开始时，通过移动端切换二维码
筛选制裁、PEP和负面媒体.
1,300多个全球制裁、PEP和负面媒体名单, 以及尼加拉瓜观察名单：
- 尼加拉瓜国民议会, PEP一级立法登记册
- 共和国总检察长办公室 (PGR), SIP执法行动登记册
- 尼加拉瓜证券交易所 (BVDN), 监管警告
- SIBOIF, 银行监管局行政制裁
- UAF, 金融分析部门可疑实体名单
- BCN, 尼加拉瓜中央银行监管警告
- GAFILAT, 拉丁美洲金融行动小组评估
- FATF, 金融行动特别工作组综合名单
- 联合国安理会, 综合制裁名单
- OFAC SDN, 特别指定国民
- 国际刑警组织, 中美洲地区红色通缉令
- 巴塞尔AML指数, 尼加拉瓜国家风险等级
按严重程度评分。持续监控（每用户每年$0.07）每日重新检查，并在发现新匹配时触发Webhook。
筛选制裁、PEP和负面媒体 , see the docs for the full module surface.
针对CSE注册表的数据库验证.
- 目前，尼加拉瓜没有作为独立Didit服务公开的公共政府数据库验证API, Consejo Supremo Electoral (CSE) 目前不向第三方集成商提供公共消费者API。
针对CSE注册表的数据库验证 , see the docs for the full module surface.
Every 尼加拉瓜 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 尼加拉瓜.
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关于 尼加拉瓜 的常见问题。
Didit 是什么？
Didit 是身份和欺诈基础设施, 是我们自己构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它能真正融入您的技术栈，而不是一个需要您围绕其进行集成的黑盒。
一个API涵盖了人员验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的企业）、加密钱包筛选（KYT，了解您的交易）以及实时交易监控, 构建于以下技术栈之上：
- 快速, 每次会话的p99延迟低于2秒
- 可靠, 已在220多个国家的1,500多家公司中投入生产
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全
其底层支持：14,000多种文档类型，支持48种以上语言，1,000多个数据源，以及每次会话200多个欺诈信号。Didit基础设施从每次会话中动态学习，并日益完善。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），涵盖四个产品线的25+个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。全套服务$0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体AML，以及每个UBO的关联KYC会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查$0.15，或者您也可以自带筛选提供商并在Didit内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5分钟内即可上线，每月免费提供500次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分服务, 一次KYC检查、一份反洗钱（AML）名单、一次钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差距体现在六个方面：
- 定价。 每个模块公开定价, 完整的KYC服务$0.33，每月免费500次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键进入沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，为Claude Code和Cursor提供模型上下文协议（MCP）服务器，以及适用于Web、iOS、Android、React Native和Flutter的原生软件开发工具包（SDK）。5分钟内即可通过AI代理集成，或在一个工作日下午手动集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于2秒，针对不同国家优化的捕获流程，48种以上语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口（API）可组合KYC、了解您的业务（KYB）、交易监控和钱包筛选（KYT, 了解您的交易）的25+个模块。一次KYB会话可为每个最终受益人（UBO）生成一个关联的KYC；一次标记的交易可生成一个升级的KYC补救措施, 相同的会话、相同的Webhook合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只提供一种KYC形式，并止步于此。 - AI时代的欺诈。 每次会话都会对200多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入攻击、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放攻击。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
哪些监管机构负责尼加拉瓜数字入职的身份验证？
尼加拉瓜的每个身份验证流程都受到五个机构的监管：
- 银行和其他金融机构监管局 (SIBOIF), 根据第977号法 (反洗钱、反恐怖主义融资和反大规模杀伤性武器扩散融资法)，为银行、小额贷款机构和保险公司设定KYC和AML入职要求。
- 金融分析部门 (UAF), 尼加拉瓜的金融情报机构。接收可疑交易报告。
- 尼加拉瓜中央银行 (BCN), 负责支付系统和电子货币运营商的中央银行。
- 最高选举委员会 (CSE), 颁发公民身份卡（Cédula de Identidad Ciudadana）的民事登记机构。
- 共和国总检察长办公室 (PGR), 维护执法行动登记册的总检察长。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求, 相同的POST /v3/session/工作流、相同的JSON报告、相同的SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否已为 SIBOIF 监管下的《第977号法》KYC 做好准备？
是的。 《第977号法》（2018年）和SIBOIF的实施细则要求每个受监管实体, 银行、小额贷款机构、保险公司、合作社, 在入职前对权威来源进行身份验证并筛选AML风险。
Didit 在一个工作流中涵盖了所有这些功能：
- 身份文件验证 + 被动活体检测 + 1:1人脸匹配，用于一级入职检查。
- AML筛选（每次检查$0.20），针对全球池和尼加拉瓜观察名单（SIBOIF制裁、UAF执法名单、国民议会PEP登记册、PGR SIP名单）。
- 持续AML监控（每用户每年$0.07），用于履行《第977号法》的定期审查义务。
Didit 可以为尼加拉瓜用户验证哪些文件？
Didit 在同一托管流程中接受所有主要的尼加拉瓜身份证明文件：
- 公民身份卡（Cédula de Identidad Ciudadana）（16位，由CSE签发）, OCR + 模板验证。
- 护照（Pasaporte）（生物识别，电子护照可读取芯片）, 由内政部签发。
- 居留卡（Cédula de Residencia）, 适用于合法居住的非国民。
- 驾驶执照（Licencia de Conducir）, 补充身份证明。
捕获功能适用于任何智能手机摄像头, 无需特殊硬件。
将 Didit 集成到尼加拉瓜需要多长时间？
5分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取API密钥，调用POST /v3/session/，并附带一个workflow_id，该ID将身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + AML连接起来, 完成。 - AI代理路径：将集成提示
docs.didit.me/integration/integration-prompt粘贴到Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider或Replit Agent中。代理将配置应用程序、构建工作流、连接Webhook并运行冒烟测试。 - 五个SDK共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前500次验证永久免费, 在切换生产流量之前，零成本试用完整的尼加拉瓜堆栈。
尼加拉瓜的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的服务付费：
- 身份验证, 每次文件检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 1:1人脸匹配,
$0.05。1:N人脸搜索, 免费。 - AML筛选, 每次检查
$0.20。持续AML,每用户每年$0.07。
完整的KYC套餐（身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP分析）为`$0.33`, 全球统一价格。每月免费500次验证，无需信用卡。超过免费额度后自动享受批量折扣。