全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 巴拉圭.
- Fraud landscape
- 巴拉圭的身份欺诈格局受以下因素影响：用于电子钱包访问的身份证克隆、快速扩张的 EMPE 部门中的合成身份欺诈，以及与阿根廷和巴西之间的非正式跨境现金通道为受监管的金融科技公司带来洗钱风险。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- Ley 1015/1997, 旨在防止和打击洗钱或资产非法行为的法律
- Ley 6497/2020, Ley 1015 改革（AML/CFT 改革）
- Ley 861/1996, 银行、金融机构及其他信贷机构通用法
- BCP 决议, 电子支付机构 (EMPE) 规范
- GAFILAT 40 项建议
- FATF 方法论 2022
Who supervises identity verification in 巴拉圭.
SEPRELAD
洗钱和资产预防秘书处, 巴拉圭的 AML/CFT 监督和情报机构。根据 Ley 1015/1997 和 Ley 6497/2020 改革，负责可疑交易报告要求。
BCP
巴拉圭中央银行, 银行、金融机构和电子支付机构 (EMPE) 的中央银行和审慎监管机构。负责电子支付许可制度和货币政策。
SB
银行监管局, BCP 的审慎银行部门。为持牌金融机构设定 KYC 入职要求和 AML 监督。
Departamento de Identificaciones
国家警察局身份识别部, 民事登记机构。颁发 Cédula de Identidad 并维护 `pry_cedula` 服务查询的权威身份数据库。
MADES
环境和可持续发展部, 还负责与企业 KYB 流程相关的环境和报告合规性。公共事务部（国家总检察长办公室）负责 AML/CFT 法律的刑事执法。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证件（Cédula de Identidad）.
通过任何手机捕获, 自动分类、OCR解析和模板验证。
- 身份证件（Cédula de Identidad，6-10位数字）、护照（Pasaporte，生物识别护照芯片读取）、外国人身份证件（Cédula de Identidad de Extranjero）、驾驶执照（Licencia de Conducir）和未成年人身份证件（Cédula de Identidad de Menores）。
- 返回姓名、身份证号、出生日期、性别和有效期。
- 身份证件（Cédula de Identidad, CI）, 6-10位数字
- 护照（Pasaporte）, 生物识别电子护照芯片读取
- 外国人身份证件（Cédula de Identidad de Extranjero）
人脸匹配。证明是真人。.
自拍实时确认并与身份证照片进行匹配。
- 重复检查：对现有用户进行1:N人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 用户在桌面端开始时，通过移动端扫码接力
制裁、政治公众人物（PEPs）和负面媒体筛选.
1,300多个全球制裁、政治公众人物（PEP）和负面媒体名单, 以及巴拉圭观察名单。
- 巴拉圭国民议会（National Assembly of Paraguay）, 立法者政治公众人物（PEP）一级登记
- 巴拉圭ADN（ADN Paraguayo）, 数字ADN（ADN Digital）, 负面媒体（SIP）
- SEPRELAD, 洗钱或资产预防秘书处（Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes）执法名单
- BCP, 巴拉圭中央银行（Banco Central del Paraguay）监管警告
- 公共部（Ministerio Público）, 经济犯罪部门（Unidad de Delitos Económicos）执法名单
- SB, 银行监管局（Superintendencia de Bancos）行政制裁
- 移民总局（Dirección General de Migraciones）, 移民执法警报
- GAFILAT, 拉丁美洲金融行动小组（Group of Financial Action of Latin America）互评
- FATF, 金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）综合名单
- 联合国安理会（UN Security Council）, 综合制裁名单
- OFAC SDN, 特别指定国民（Specially Designated Nationals）
- 国际刑警组织（Interpol）, 南美地区红色通缉令
命中结果按严重程度评分。开启持续监控（每用户每年$0.07），Didit每天重新检查每位客户，一旦出现新的命中，立即触发webhook, 这对于Ley 6497/2020的定期审查义务至关重要。
制裁、政治公众人物（PEPs）和负面媒体筛选 , see the docs for the full module surface.
与身份识别部（Departamento de Identificaciones）进行交叉核对.
与权威公民登记处进行交叉核对。
- `pry_cedula` 检查（每次成功查询$0.20，无需最终用户同意）直接访问国家警察身份识别部（Departamento de Identificaciones de la Policía Nacional）, 输入
document_number（6-10位数字，无连字符），输出标准化身份识别字段：identification_number、first_name、last_name、full_name。
与身份识别部（Departamento de Identificaciones）进行交叉核对 , see the docs for the full module surface.
Every 巴拉圭 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 巴拉圭.
Paraguay — Cédula de Identidad verification (Departamento de Identificaciones)
Source: Departamento de Identificaciones de la Policía Nacional — authoritative civil registry. $0.20 per successful query.
AML lists screened in 巴拉圭
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 巴拉圭 的常见问题。
Didit 是什么？
Didit 是身份和欺诈基础设施, 我们在自己构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它能真正成为您技术栈的一部分，而不是一个需要您围绕其进行集成的黑盒。
一个 API 涵盖了人员验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的企业）、加密钱包筛选（KYT，了解您的交易）以及实时交易监控, 构建在以下技术栈之上：
- 快速, 每次会话 p99 响应时间低于 2 秒
- 可靠, 已在 220 多个国家的 1,500 多家公司投入生产
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全
底层支持：14,000 多种文档类型，支持 48 种以上语言，1,000 多个数据源，以及每次会话 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每次会话中动态学习，并每天都在改进。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整捆绑包 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册、最终受益人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者引入您自己的筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的了解您的客户 (KYC) 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一个切片, 一个 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 名单、一个钱包筛选。Didit 提供所有这些底层的基础设施，其差距体现在六个方面：
- 定价。 每个模块的公开价格, 完整 KYC $0.33，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话背后隐藏着六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档、用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。5 分钟内通过 AI 代理集成，或在一个工作日下午手动集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于 2 秒，针对国家优化的捕获流程，48 种以上语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、了解您的企业 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 的 25 多个模块。KYB 会话为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；标记的交易会触发一个升级的 KYC 补救措施, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种形式的 KYC，并止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
哪些监管机构管理巴拉圭数字入职的身份验证？
四个机构监管巴拉圭的每个身份验证流程：
- 洗钱和资产预防秘书处 (SEPRELAD), 巴拉圭的 AML/CFT 监管机构和金融情报机构。根据 Ley 1015/1997 和 Ley 6497/2020 改革接收可疑操作报告。
- 巴拉圭中央银行 (BCP), 中央银行，以及根据支付普惠框架对银行、金融机构和电子支付机构 (EMPE) 的监管机构。
- 银行监管局 (SB), BCP 的审慎银行部门。设定 KYC 入职要求和 AML 监督。
- 国家警察局身份识别部 (Departamento de Identificaciones de la Policía Nacional), 颁发 Cédula de Identidad 并支持
pry_cedula数据库验证的民事登记机构。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有四个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否将巴拉圭身份与 Departamento de Identificaciones 进行交叉核对？
是的, 通过 `pry_cedula` 数据库验证服务 (POST /v3/database-validation/)：
- `pry_cedula`, 直接访问 国家警察局身份识别部 (Departamento de Identificaciones de la Policía Nacional)。每次成功查询 $0.20，无需最终用户同意。输入：
document_number（6-10 位数字，无连字符）。返回identification_number、first_name、last_name、full_name。
Didit 是否已准备好满足 Ley 1015/1997 和 Ley 6497/2020 下 SEPRELAD 监管的 KYC 要求？
是的。 Ley 1015/1997 (旨在防止和打击洗钱或资产非法行为的法律) 和 Ley 6497/2020 改革要求每个受 SEPRELAD 监管的实体, 银行、金融机构、EMPE、合作社, 在入职前根据民事登记处验证客户身份并筛选 AML 风险。
Didit 在一个工作流中涵盖了完整的技术栈：
- 身份文档验证 + 被动活体检测 + 人脸 1:1 匹配，用于一级入职检查。
- `pry_cedula` 数据库验证，对照 Departamento de Identificaciones, SEPRELAD 期望的权威来源。
- AML 筛选（每次检查 $0.20），对照全球池以及巴拉圭监管观察名单（SEPRELAD 执法名单、BCP 警告、国民议会 PEP 登记册、公共事务部名单）。
- 持续 AML 监控（每位用户每年 $0.07），用于 Ley 6497/2020 的定期审查义务。
在巴拉圭集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建一个可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，其中包含一个workflow_id，用于连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + AML + Departamento de Identificaciones 数据库, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示
docs.didit.me/integration/integration-prompt粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理会配置应用程序，构建工作流，连接 webhook，并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的巴拉圭技术栈。
托管验证流程为巴拉圭用户使用哪种语言？
巴拉圭西班牙语, 根据用户的浏览器或设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言；巴拉圭用户默认进入西班牙语流程。英语也适用于跨境或外籍用户。
瓜拉尼语与西班牙语一起被大多数巴拉圭人口使用；文档识别层原生处理所有语言，管理控制台可以独立设置为您的合规团队喜欢的任何语言。
巴拉圭的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的服务付费：
- 身份验证, 每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸 1:1 匹配,
$0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。 - AML 筛选, 每次检查
$0.20。持续 AML, 每位用户每年$0.07。 - `pry_cedula` (Departamento de Identificaciones), 每次成功查询
$0.20。
完整 KYC 捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一价格。每月免费 500 次验证，无需信用卡。超出免费额度后自动应用批量折扣。