巴拉圭的身份验证
执行摘要。巴拉圭运行以文件为中心的KYC制度，基于Ley N° 1015/1997（经Ley N° 3783/2009修订，最重要的是Ley N° 6497/2019修订），该法律赋予洗钱或财产预防秘书处（SEPRELAD）——国家FIU——为每个义务部门制定基于风险的尽职调查规则的广泛权力。三个运营监管机构建立在该基础之上
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
巴拉圭人口约740万，GDP约450亿美元，是南美洲中位年龄最年轻的国家之一。根据1992年宪法，西班牙语和瓜拉尼语是共同官方语言，相当一部分农村入职流程需要瓜拉尼语支持——这是大多数全球KYC供应商忽视的一点。BCP报告的2023年银行渗透率约为76%，主要由基于EMPE的移动钱包而非传统活期账户推动。五个与KYC相关的垂直领域在商业上很重要：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
洗钱或财产预防秘书处
对银行、金融公司、货币兑换所和EMPEs进行审慎和诚信监管
国家证券委员会，监管资本市场参与者
现已并入DNIT
合作社审慎监管机构，与SEPRELAD共同负责AML
消费者和用户保护秘书处，Ley N° 6534/2020共同实施机构
国家警察
受限
管理身份证。数字化程度有限；无商业API。身份证签发流程正在现代化。
司法部
受限
出生、结婚、死亡记录的民事登记处。数字化工作正在进行中。
SET
受监管
管理RUC的税务机关。提供在线RUC查询服务。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由SEPRELAD监管
- Ley N° 1015/1997 —— 预防和打击旨在洗钱或财产合法化的非法行为。基础性AML法规。- Ley N° 3783/2009 —— 对Ley N° 1015的首次重大修订，加强了SEPRELAD的权力。- Ley N° 6497/2019 —— 迄今为止最重要的修订。修改了Ley N° 1015的第2、12、14-19、22、24、27和35-38条，并巩固了SEPRELAD作为具有职能和行政自主权的FIU地位。明确授权SEPRELAD与行业监管机构协调
数据保护
由国家数据保护局监管
根据信用数据专门法Ley N° 6534/2020，信用相关个人数据的跨境传输在征得同意和目的限制的前提下是允许的。根据即将生效的Ley N° 7593/2025，一旦二级法规颁布，跨境传输将遵循GDPR式的充分性+保障措施模式
不合规处罚
供给侧差距显而易见：瓜拉尼语用户体验、完整的身份证模板库（传统塑封版、新的2023+芯片版）、快速的SEPRELAD对齐制裁/PEP筛查，以及适合巴拉圭EMPE单位经济效益的定价。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
EMPE在审慎事务方面受BCP监管，在AML方面通过Resolución SEPRELAD N° 77/2020受SEPRELAD监管。BCP的《电子支付手段条例》（最近一次修订为2024年9月5日第41号法案）设定了审慎监管框架。主要KYC特征：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
Resolución SEPRELAD N° 172/2020，于2020年8月14日发布，批准了CNV监管实体的《基于风险的LA/FT预防条例》：证券公司、资产基金管理公司、证券交易所、产品交易所以及特别法律创设的其他代理机构。它要求
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
Ley N° 7438/2025，发布于2025年1月6日第3号官方公报，修改并扩展了Ley N° 1016/1997。在运营方面：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
巴拉圭没有专门的VASP许可法。BCP的立场——在向众议院的报告中正式确定——是加密资产不是法定货币，不履行货币的基本功能，代表高风险投资，但其使用并不被禁止。因此，任何巴拉圭
生物识别活体检测
直到2025年11月，巴拉圭没有一般性数据保护法规。Ley N° 1682/2001已被专注于征信机构的Ley N° 6534/2020废除。隐私保护基于宪法人身保护令行动（1992年宪法第135条）和Ley N° 6534中的5年保留上限。这种情况在2025年11月27日随着Ley N° 7593/2025《巴拉圭共和国个人数据保护法》的颁布而改变。新法律受GDPR启发：原则
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。巴拉圭在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证在巴拉圭签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000+种文件类型以支持跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000+个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖巴拉圭的所有AML义务。
巴拉圭大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与巴拉圭加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合巴拉圭iGaming监管要求的基于文件的年龄验证和身份确认。
