萨尔瓦多的身份验证
萨尔瓦多共和国身份验证、KYC和AML合规的国家概况。`sv.yaml`的配套文件。重点：SSF监管的银行和合作社、向CNAD注册的比特币服务提供商(BSPs)、数字资产服务提供商(DASPs)、汇款和支付运营商、受监管的iGaming，以及在完全美元化和比特币法定货币经济中运营的金融科技公司
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
萨尔瓦多是一个大陆法系司法管辖区，其金融监管架构比大多数地区同行更为狭窄，因为该国完全美元化并拥有单一的综合金融监管机构。由于使用美元（自2001年《货币一体化法》以来），货币政策受到限制，2021年后比特币成为平行法定货币制度。对KYC/AML和身份验证重要的监管格局如下：这是一个密集但规模较小的监管机构集合。典型萨尔瓦多银行的同一合规团队在同一周内经常与SSF、UIF、BCR和Ministerio de Hacienda打交道。对于加密货币原生公司，情况类似，但是与CNAD和BCR而非SSF打交道。
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
书面的、董事会批准的、基于风险的，足以确保实体了解其客户
合规官
ROS
LCLDA要求义务实体保留客户尽职调查和交易记录至少十五年，这是该地区最长的保留期之一
RNPN
受限
管理DUI (Documento Único de Identidad)和民事登记。为某些查询提供在线服务，但没有用于身份验证的商业API。
Ministerio de Hacienda
受监管
管理NIT的税务机关。提供在线NIT查询服务。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由采用KYC政策监管
《反洗钱和资产法》(LCLDA)最初作为1998年12月2日第498号立法法令颁布，尽管经过多次修订，但仍然是萨尔瓦多最重要的反洗钱法规。该法自颁布以来已多次修订——最值得注意的是2014年扩大了义务主体范围并延长了最低记录保存期限——官方合并文本在SSF网站上维护。该法将洗钱行为定为犯罪，
数据保护
由国家数据保护局监管
1. 价格 — 每次验证0.30美元，每月500次免费检查且无最低要求，比现有服务商便宜约3-5倍，这在价格敏感的市场中很重要，因为许多BSP和DASP都处于早期阶段。2. 西班牙语原生用户体验 — 整个验证流程都提供西班牙语版本，包括
不合规处罚
5. PEP和制裁筛查——检查OFAC、联合国、欧盟和国家指定名单；对照PEP名单进行筛查
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
比特币法案于2021年6月8日作为第57号立法法令颁布，并于2021年9月7日生效，即在官方公报发布九十天后生效。这是该国最短的重要经济法律——仅有十六条——但其影响却是根本性的：第一条宣布
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
2023年1月11日，立法议会批准了《数字资产发行法》(LEAD)，这是一项专门的法规，既规范数字资产的发行（包括代币化公共债务工具，如计划中的"火山债券"），也规范数字资产服务
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
在萨尔瓦多历史的大部分时间里，该国没有全面的数据保护法规；个人数据保护基于宪法隐私权、人身保护令数据判例法、部门法规（LCLDA数据规则、银行保密制度、《公共信息获取法》
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
萨尔瓦多自2001年《赌博法》以来一直对赌博进行监管，但市场在2021年12月进行了现代化改革，当时财政部和国家福利彩票局(LNB)重组了游戏监管。自那次改革以来，LNB一直是彩票的集中管理机构
生物识别活体检测
国家身份证件是身份唯一证件(DUI),这是一种信用卡格式的生物识别身份证,发放给每个年满18岁或以上的萨尔瓦多人。DUI于2001年推出(取代了个人身份证),在全国范围内是强制性的,自签发月份起有效期为八年。它由自然人国家登记处(RNPN)签发,这是一个根据RNPN组织法创建的自治公共机构,在运营上隶属于
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。萨尔瓦多在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证萨尔瓦多发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型的跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit会筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖萨尔瓦多的所有反洗钱义务。
萨尔瓦多大多数受监管行业在远程入职时要求或强烈建议使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合萨尔瓦多的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，符合萨尔瓦多网络博彩监管要求。
