哥伦比亚的身份验证
哥伦比亚是一个拥有约5200万人口的一级拉美市场，拥有该地区最成熟的身份基础设施之一，在iGaming方面，拥有拉美地区最先进的在线博彩制度。重要的技术栈：公民身份证（实体和数字公民身份证）、国家民事登记处及其ANI（国家身份认证）生物识别服务
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
哥伦比亚是拉美第四大经济体，也是仅次于巴西和墨西哥的该地区第三大金融科技中心。人口约5200万，根据机会银行数据，正规银行覆盖率超过90%的成年人，智能手机普及率约80%。汇款（根据共和国银行数据，2024年约110亿美元）和自2015年以来超过280万委内瑞拉移民的到来，使身份编排成为一个一级运营问题。Finnovista统计截至2025年约有400家活跃的金融科技公司，由Nequi（Bancolombia，2000万+用户）、Daviplata（Davivienda，约1800万用户）、Movii（该国首个SEDPE）、Rappi/RappiPay、Nubank Colombia、Lulo Bank、Ualá Colombia、Bold和Sempli领导。总部位于波哥大的Rappi是哥伦比亚唯一的私人科技独角兽。
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
国家民事登记处（RNEC）
黄色聚碳酸酯卡片（"带全息图的黄色"）加上自2020年12月发行的新数字公民身份证：双聚碳酸酯卡片，带非接触式芯片+配套移动应用
几乎通用的国民身份证。NUIP（个人唯一识别号码）是唯一标识符。数字公民身份证携带加密芯片、二维条码，并与RNEC的生物识别系统关联
RNEC
聚碳酸酯卡片
未成年人开设青年账户、游戏年龄限制和学校身份流程所需。
哥伦比亚移民局
聚碳酸酯卡片
主要的外国居民身份证；携带NUIP式标识符。
哥伦比亚移民局
纸质/聚碳酸酯文件
委内瑞拉人的传统许可证；正被PPT取代。某些流程仍接受。
哥伦比亚移民局
聚碳酸酯卡片
约280万委内瑞拉人口的主要身份证。SFC指导明确接受用于金融入网。
外交部/*护照办公室
ICAO-9303生物识别护照本
通过BAC/PACE芯片读取；海外公民的主要备用证件。
Runt/交通部
聚碳酸酯卡片
辅助身份证；非主要KYC文件。
DIAN
统一税务登记（RUT）上的字母数字标识符
KYB和PJ（法人）入网的核心标识符，通过DIAN RUT注册获得。
监管机构
国家工商企业博彩垄断租赁管理局
RNEC（国家民事登记处）
受监管
国民身份证卡。通过RNEC（国家民事登记处）验证。哥伦比亚国民的主要身份证件。
DIAN（国家税务海关总局）
开放
统一税务登记。可通过DIAN门户公开查询。
Confecámaras (商会联合会)
开放
统一商业和社会登记处。可公开访问用于商业验证。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Coljuegos监管
主要AML法律。哥伦比亚的AML架构建立在三项法规基础上：Ley 526 de 1999（创建UIAF作为财政部下属的国家金融情报单位）、Ley 1121 de 2006（CFT义务和恐怖主义融资犯罪化）和Ley 1708 de 2014（Código de Extinción de Dominio，资产没收）。AML犯罪类型为刑法第323条（lavado de activos）。
数据保护
由国家DPA监管
Ley Estatutaria 1581 de 2012和Decreto 1377 de 2013管理个人数据处理，生物识别数据被归类为dato sensible。该制度仅允许向以下国家进行国际转移：(a) SIC认定提供充分保护水平的国家（通过declaración de conformidad），(b) 当
不合规处罚
- 2020-2023年：SFC对中型银行、合作社和经纪商重复实施SARLAFT制裁，原因包括细分失败、PEP筛查缺口和监控不力（制裁关系，季度报告）。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
SARLAFT 4.0下SFC监管实体的标准远程流程：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
哥伦比亚没有专门的VASP许可证。虚拟资产服务提供商在三种结构之一下运营：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
Coljuegos运营着拉丁美洲最成熟的在线赌博监管机构。根据Acuerdo 04 de 2016及其后续法规，每个operador de juegos de suerte y azar por internet必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
哥伦比亚市场平台——Mercado Libre / Mercado Pago、Rappi、Linio、Falabella、Tpaga和零工/配送平台——同时受到两种制度管辖。Mercado Pago和RappiPay（通过其EMI/SEDPE结构或银行合作伙伴关系）受SFC监管并应用完整的SARLAFT。非金融市场
生物识别活体检测
哥伦比亚根据Ley 1581第5条将生物识别数据视为dato sensible，要求明确、事先和知情同意以及严格的必要性/比例性测试。在此约束下，生物识别活体检测对于SFC监管的远程入职实际上是强制性的：- 被动活体检测的面部生物识别（ISO/IEC 30107-3 PAD）是主要模式，反映了智能手机的普及和RNEC的通用面部登记。- 指纹在分支机构、公证和Coljuegos相关
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。哥伦比亚在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证在哥伦比亚签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖哥伦比亚的所有AML义务。
哥伦比亚大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与哥伦比亚加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于哥伦比亚iGaming监管要求。
