支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
巴拿马人口约450万，经济完全美元化（巴波亚作为硬币流通，但美元是法定货币），GDP主要由运河、物流、银行、保险、再保险、海事登记以及科隆和巴拿马太平洋经济特区等自由贸易区驱动。国际银行中心拥有约60家持牌银行，证券市场监管数百家受监管中介机构和发行人。这些行业，连同约500,000家活跃的匿名公司和私人利益基金会，使巴拿马成为拉丁美洲跨境资金流动的系统重要节点 —— 历史上也是非法资金流动的磁石。在政治上，巴拿马自成立以来就是GAFILAT（拉丁美洲FATF式区域机构）的成员，签署了
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML监管机构
选举法庭
受限
管理个人身份证和民事登记。在线查询有限；无商业API用于身份验证。
DGI
受监管的
管理RUC的税务机关。提供在线咨询服务。
巴拿马公共登记处
受监管的
公司实体公共注册处。提供在线搜索服务。鉴于巴拿马作为国际金融中心的地位，这对实益所有权验证非常重要。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由2015年第23号法律监管
2016年4月3日，国际调查记者联盟发布了巴拿马文件——来自巴拿马律师事务所莫萨克·冯塞卡的1150万份文件，揭露了多个司法管辖区的空壳公司如何被用来隐藏实际所有权、逃税、洗钱腐败收益，以及为受制裁个人转移资金。莫萨克·冯塞卡对其许多客户只进行了表面的KYC审查，并忽视了危险信号；该事务所于2018年倒闭关门。
数据保护
由国家数据保护局监管
不合规处罚
6. 针对联合国、OFAC、欧盟和GAFILAT相关名单以及巴拿马自身名单进行制裁和政治敏感人员筛查。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
2019年6月，FATF将巴拿马列入其"加强监管管辖区"名单——即"灰名单"——理由是在受益所有权透明度、高风险行业监管（房地产、常驻代理人、DNFBP）以及反洗钱执法有效性方面存在战略性缺陷。巴拿马
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
2020年3月17日第129号法律创建了法人最终受益人私人统一登记系统。该系统由SSNF管理，要求每个居民代理人（实际上是巴拿马执业律师）在法人实体成立后15个工作日内进行登记
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
2017年5月10日第21号法律建立了针对非金融义务主体以及银行范围外违反2015年第23号法律行为的具体行政制裁制度。该法律赋予了监管机构权力：有权实施罚款、关闭机构、暂停许可证以及公布制裁
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
巴拿马的个人数据保护法规是2019年3月26日第81号法律，该法律在两年宽限期后于2021年3月29日正式生效。该法律由2021年5月28日第285号行政令进行规范（发布于官方公报29296-A）。
生物识别活体检测
选举法庭运营身份验证服务(SVI)，这是一个基于互联网的身份验证服务，依据2005年6月2日第18号法律和选举法庭自身颁布的2006年10月25日第28号法令。SVI允许订阅实体根据民事登记处和身份证登记处验证个人身份证，返回姓名、身份证号码、出生日期和地点、性别、父母姓名、签发和到期日期、照片，
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。巴拿马在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证巴拿马颁发的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖巴拿马的所有反洗钱义务。
巴拿马大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供符合ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合巴拿马的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于巴拿马的iGaming监管要求。
