支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
乌拉圭是一个高收入的OECD候选国，拥有350万居民，人均GDP超过22,000美元，银行渗透率在拉丁美洲仅次于智利。它是南方共同市场的创始成员，自2000年以来一直是GAFILAT的正式成员，自2012年以来持续保持投资级主权评级。蒙得维的亚是跨国银行（Santander、Itaú、BBVA、Scotiabank）的区域总部所在地，还有一家国内国有银行（Banco República — BROU）和Banco Hipotecario，以及不断增长的金融科技、支付处理商和加密货币交易所集群。乌拉圭是dLocal的母国，这是该国诞生的第一只独角兽，现在是纳斯达克上市的跨境支付平台，在2025年获得了英国FCA授权支付机构许可证。国内金融科技标
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML监管机构
内政部
受监管
管理身份证。通过ID Uruguay平台提供数字身份服务。授权实体可进行电子验证。
AGESIC (电子政务局)
受监管
国家数字身份平台。政府服务单点登录。基于OpenID Connect。大力推进数字政府。
DGI
受监管
管理RUT（统一税务登记）的税务机关。提供在线查询服务。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Ley 19.574监管
AML/CFT框架以2017年12月20日第19.574号法律（反洗钱综合法）为基础，发布在impo.com.uy上，最近由第19.749号法律和连续的账目清算法条款进行了修订。第19.574号法律整合了此前分散在第17.835号法律、第18.494号法律、第19.355号法律和2015年银行保密改革中的内容，形成了一个单一工具：
数据保护
由国家数据保护机构监管
不合规处罚
- 1,000+制裁、PEP和监控名单，包括南方共同市场平行名单和UN/OFAC/EU/HMT综合名单，包含持续监控。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
根据Ley 19.574和BCU的RNRCSF第五册，乌拉圭居民在银行、外部金融机构、大资产信贷管理机构或电子货币发行机构开户的合规远程入网流程通常结合：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
从2014年到2024年底，乌拉圭的虚拟资产活动处于灰色地带：BCU发布了连续的公开警告，区分加密货币与法定货币，但没有专门的许可证。这种情况在2024年9月19日随着第20.345号法律（虚拟资产法）的颁布而改变
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
乌拉圭的博彩制度由两个监管机构分管：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
个人数据受2008年8月11日第18.331号法律（个人数据保护和人身保护令法）及其实施法令第414/009号管辖，均在impo.com.uy上发布。该法律早于GDPR但反映了欧盟方法：数据是人权，处理需要合法基础
生物识别活体检测
BCU SSF 和 SENACLAFT 都积极执行 Ley 19.574。代表性信号：- 银行业。BCU SSF 已根据 RNRCSF Book V 对 CDD 缺陷、UBO 差距和 ROS 逾期申报发出罚款，并在其 Boletín de Resoluciones 中公布制裁措施。- 非金融业。SENACLAFT 在 2024 年对 Iglesia Misión Vida 处以相当于约 32 万美元的罚款，此前 2021 年的检查发现了系统性 CDD 失败——这是迄今为止公开报告的最大非金融业制裁。SENACLA
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。乌拉圭在其国家 AML 框架下允许远程 KYC 入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit 验证在乌拉圭签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球 14,000 多种文件类型以支持跨境流程。
Didit 每次验证收费 0.30 美元，每月提供 500 次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费 1.00-2.50 美元以上。
是的。Didit 筛查超过 1,000 个全球监控名单，包括 PEP 数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖乌拉圭的所有 AML 义务。
乌拉圭大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit 提供 ISO 30107-3 PAD Level 2 认证的活体检测。
是的。Didit 支持文件验证、活体检测、AML 筛查和持续监控，符合乌拉圭的加密货币监管框架，包括适用的 EU Travel Rule 合规。
是的。Didit 提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于乌拉圭的 iGaming 监管要求。
