全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 乌拉圭.
- 欺诈态势
- 乌拉圭的身份欺诈面临三重压力：针对 BCU 许可的 EMI 钱包（Prex、MiDinero、Bantotal 发行的卡）的深度伪造和合成 Cédula 攻击；针对旧版和当前芯片格式的 Cédula 文档伪造；以及随着 BCU 推出《Ley 20.345 虚拟资产服务提供商注册》而带来的加密货币入驻压力。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 包括人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能和 IP 地理定位。
- 合规框架
- 《Ley 19.574》（PLA/FT）
- 《Ley 18.331》（个人数据）
- 《Ley 20.345》（虚拟资产服务提供商）
- BCU 规范汇编（SSF）
- FATF 40 项建议
身份验证监管机构 在 乌拉圭.
BCU
乌拉圭中央银行（Banco Central del Uruguay）, 中央银行，负责监管银行、支付机构、电子货币机构（EMI）和依据《Ley 20.345》的虚拟资产服务提供商（VASP）。下设金融服务监管局（Superintendencia de Servicios Financieros, SSF）。
SENACLAFT
国家反洗钱和反恐怖融资秘书处（Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo）, 相当于乌拉圭的金融情报机构。依据《Ley 19.574》接收可疑交易报告（Reportes de Operación Sospechosa）。
URCDP
个人数据监管和控制部门（Unidad Reguladora y de Control de Datos Personales）, 《Ley 18.331》（个人数据）的监管机构。管理对乌拉圭居民进行身份验证的所有环节。
DNIC
国家民事登记局（Dirección Nacional de Identificación Civil）, 民事登记机构。负责签发所有 Cédula de Identidad，并作为身份验证的权威数据源。
JUTEP
透明度和公共道德委员会（Junta de Transparencia y Ética Pública）, 透明度和公共道德机构。负责维护所有公职人员的宣誓资产申报；依据《Ley 17.060》作为 AML PEP 验证的一部分进行筛选。
捕获并读取身份信息.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- Cédula de Identidad（旧版和芯片版）、Cédula de Identidad para Extranjeros、护照（带芯片的电子护照可读取芯片）和驾驶执照。
- 返回姓名、Cédula 号码、出生日期、性别和有效期。
- Cédula de Identidad
- Cédula de Identidad para Extranjeros
- 护照, 电子护照可读取芯片
人脸比对。证明是真人。.
自拍实时确认并与身份证照片进行比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息.
1,300+ 项全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上乌拉圭观察名单：
- BCUSSF, 乌拉圭中央银行金融服务监管局 (SIE), BCU-SSF 对受监管金融机构的制裁。
- UYMI-SI, 乌拉圭内政部, 被判刑个人 (SIP), 乌拉圭法院判刑的个人。
- 乌拉圭议会, PEP 登记册, 参议员、众议员和高级议会官员。
- 工业、能源和矿业部, 警告, MIEM 发布的监管警告。
- SENACLAFT 制裁登记册, 乌拉圭反洗钱秘书处的 PLA/FT 执法行动。
- 透明与公共道德委员会 (JUTEP), 宣誓资产申报, 公职人员宣誓资产申报与 PEP 状态交叉核对。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新匹配时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息 , 参阅文档了解完整的模块功能。
与 DNIC 交叉核对.
与权威公民登记处交叉核对。
- Cédula 检查（
ury_cedula，$0.20）是权威来源查询, 访问国家民事身份识别局，核对身份证号、全名和出生日期。返回每个字段的标准化匹配分数。无需同意。 - 拉丁美洲最便宜的权威来源检查之一, 非常适合大批量 EMI 和加密货币的入驻。
与 DNIC 交叉核对 , 参阅文档了解完整的模块功能。
每个 乌拉圭 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 乌拉圭.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 乌拉圭 的常见问题。
Didit 提供什么产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：
- 用户验证（KYC, 了解您的客户）, 身份文档验证、活体检测、人脸比对、反洗钱（AML）筛选、IP 分析。全套服务$0.33。
- 企业验证（KYB, 了解您的企业）, 注册信息、最终受益人（UBO）、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告（SAR）工作流。
- 钱包筛选（KYT, 了解您的交易）, 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或在 Didit 内部运行您自己的筛选提供商。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次免费验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分服务, 一次 KYC 检查、一份反洗钱（AML）名单、一次钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格, 全套 KYC $0.33，每月 500 次免费验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商则将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，为 Claude Code 和 Cursor 提供模型上下文协议（MCP）服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包（SDK）。5 分钟即可通过 AI 代理集成，或在一个工作日下午手动集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于 2 秒，针对不同国家优化的捕获流程，48 种以上语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口（API）可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选（KYT）的 25 多个模块。KYB 会话可为每个最终受益人（UBO）生成关联 KYC；标记的交易可触发升级 KYC 补救, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成 ID、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月 500 次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期。
免费层级以上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 全套 KYC 捆绑包 $0.33，每次身份文档验证 $0.15，每次钱包筛选 $0.15，每次反洗钱（AML）筛选 $0.20，每次活体检测 $0.10，每次人脸比对 $0.05，每次 IP 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个乌拉圭监管机构负责数字入驻的身份验证？
乌拉圭的每个身份验证流程都涉及三个监管机构：
- 乌拉圭中央银行（BCU）, 通过金融服务监管局（SSF）行使中央银行和审慎监管职能。根据《Ley 20.345》和 BCU 规范汇编，制定银行、支付机构、电子货币机构（EMI）和虚拟资产服务提供商（VASP）的远程入驻规则。
- 国家反洗钱和反恐怖融资秘书处（SENACLAFT）, 相当于乌拉圭的金融情报机构。根据《Ley 19.574》接收可疑交易报告（Reportes de Operación Sospechosa）。
- 个人数据监管和控制部门（URCDP）, 监管《Ley 18.331》（个人数据）。管理验证数据的捕获、存储和披露方式。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足这三个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否会针对 DNIC 交叉核对乌拉圭身份？
是的, 通过 `ury_cedula` 数据库验证服务（POST /v3/database-validation/ 并附带 services=ury_cedula）。
- 来源： 国家民事登记局（Dirección Nacional de Identificación Civil, DNIC）, 乌拉圭权威民事登记机构。
- 价格： 每次成功查询 $0.20, 拉丁美洲最便宜的权威数据源检查之一。
- 所需输入：
personal_number（Cédula，7-9 位数字）、date_of_birth。 - 可选输入：
first_name、last_name。 - 返回：
identification_number、first_name、last_name、full_name、date_of_birth。 - 同意： 无需。
Didit 是否已为《Ley 20.345》下的虚拟资产服务提供商（VASP）注册做好准备？
是的。 乌拉圭的《Ley 20.345》（自 2024 年生效）将虚拟资产服务提供商（VASP）纳入 BCU 监管范围，并将其指定给金融服务监管局（SSF）进行许可，同时根据《Ley 19.574》承担全面的客户尽职调查和反洗钱义务。
Didit 在一个工作流中涵盖了所有功能：
- 身份文档验证 + 主动活体检测 + 1:1 人脸比对，用于一级入驻检查。
- 针对 DNIC 的 `ury_cedula` 数据库验证, BCU 期望的权威数据源检查。
- AML 筛选（每次检查 $0.20），针对全球池和乌拉圭监管观察名单。
- 钱包筛选（KYT），每次检查 $0.15，用于链上风险评估。
- 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于定期审查义务。
在乌拉圭集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，并附带一个workflow_id，该 ID 连接身份验证 + 主动活体检测 + 人脸比对 + AML + DNIC Cédula 交叉核对, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt中，使用 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的乌拉圭堆栈。
托管验证流程对乌拉圭用户使用哪种语言？
乌拉圭西班牙语, 根据用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言；乌拉圭用户默认进入西班牙语流程。葡萄牙语和英语也已在同一流程中上线，供跨境（巴西和外籍）用户使用。
文档识别层与 UI 层分离, 捕获支持任何语言，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
乌拉圭的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的服务付费：
- 身份验证, 每次文档检查 $0.15。
- 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
- 1:1 人脸比对, $0.05。1:N 人脸搜索, 免费。
- AML 筛选, 每次检查 $0.20。持续 AML, 每用户每年 $0.07。
- `ury_cedula` (DNIC), 每次成功查询 $0.20。
全套 KYC 捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 $0.33, 全球统一锚定价格，乌拉圭无附加费。每月 500 次免费验证，无需信用卡。免费层级以上自动应用批量折扣；企业版提供定制的主服务协议（MSA）和数据驻留选择。