全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 乌拉圭.
- Fraud landscape
- 乌拉圭的身份欺诈面临三重压力：针对 BCU 许可的 EMI 钱包（Prex、MiDinero、Bantotal 发行的卡）的深度伪造和合成 Cédula 攻击；针对旧版和当前芯片格式的 Cédula 文档伪造；以及随着 BCU 推出《Ley 20.345 虚拟资产服务提供商注册》而带来的加密货币入驻压力。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 包括人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能和 IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 《Ley 19.574》（PLA/FT）
- 《Ley 18.331》（个人数据）
- 《Ley 20.345》（虚拟资产服务提供商）
- BCU 规范汇编（SSF）
- FATF 40 项建议
Who supervises identity verification in 乌拉圭.
BCU
乌拉圭中央银行（Banco Central del Uruguay）, 中央银行，负责监管银行、支付机构、电子货币机构（EMI）和依据《Ley 20.345》的虚拟资产服务提供商（VASP）。下设金融服务监管局（Superintendencia de Servicios Financieros, SSF）。
SENACLAFT
国家反洗钱和反恐怖融资秘书处（Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo）, 相当于乌拉圭的金融情报机构。依据《Ley 19.574》接收可疑交易报告（Reportes de Operación Sospechosa）。
URCDP
个人数据监管和控制部门（Unidad Reguladora y de Control de Datos Personales）, 《Ley 18.331》（个人数据）的监管机构。管理对乌拉圭居民进行身份验证的所有环节。
DNIC
国家民事登记局（Dirección Nacional de Identificación Civil）, 民事登记机构。负责签发所有 Cédula de Identidad，并作为身份验证的权威数据源。
JUTEP
透明度和公共道德委员会（Junta de Transparencia y Ética Pública）, 透明度和公共道德机构。负责维护所有公职人员的宣誓资产申报；依据《Ley 17.060》作为 AML PEP 验证的一部分进行筛选。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份信息.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- Cédula de Identidad（旧版和芯片版）、Cédula de Identidad para Extranjeros、护照（带芯片的电子护照可读取芯片）和驾驶执照。
- 返回姓名、Cédula 号码、出生日期、性别和有效期。
- Cédula de Identidad
- Cédula de Identidad para Extranjeros
- 护照, 电子护照可读取芯片
人脸比对。证明是真人。.
自拍实时确认并与身份证照片进行比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息.
1,300+ 项全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上乌拉圭观察名单：
- BCUSSF, 乌拉圭中央银行金融服务监管局 (SIE), BCU-SSF 对受监管金融机构的制裁。
- UYMI-SI, 乌拉圭内政部, 被判刑个人 (SIP), 乌拉圭法院判刑的个人。
- 乌拉圭议会, PEP 登记册, 参议员、众议员和高级议会官员。
- 工业、能源和矿业部, 警告, MIEM 发布的监管警告。
- SENACLAFT 制裁登记册, 乌拉圭反洗钱秘书处的 PLA/FT 执法行动。
- 透明与公共道德委员会 (JUTEP), 宣誓资产申报, 公职人员宣誓资产申报与 PEP 状态交叉核对。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新匹配时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息 , see the docs for the full module surface.
与 DNIC 交叉核对.
与权威公民登记处交叉核对。
- Cédula 检查（
ury_cedula，$0.20）是权威来源查询, 访问国家民事身份识别局，核对身份证号、全名和出生日期。返回每个字段的标准化匹配分数。无需同意。 - 拉丁美洲最便宜的权威来源检查之一, 非常适合大批量 EMI 和加密货币的入驻。
与 DNIC 交叉核对 , see the docs for the full module surface.
Every 乌拉圭 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 乌拉圭.
Uruguay — CI verification
Source: Dirección Nacional de Identificación Civil (DNIC). $0.20 per successful query.
AML lists screened in 乌拉圭
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 乌拉圭 的常见问题。
Didit 提供什么产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：
- 用户验证（KYC, 了解您的客户）, 身份文档验证、活体检测、人脸比对、反洗钱（AML）筛选、IP 分析。全套服务$0.33。
- 企业验证（KYB, 了解您的企业）, 注册信息、最终受益人（UBO）、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告（SAR）工作流。
- 钱包筛选（KYT, 了解您的交易）, 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或在 Didit 内部运行您自己的筛选提供商。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次免费验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分服务, 一次 KYC 检查、一份反洗钱（AML）名单、一次钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格, 全套 KYC $0.33，每月 500 次免费验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商则将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，为 Claude Code 和 Cursor 提供模型上下文协议（MCP）服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包（SDK）。5 分钟即可通过 AI 代理集成，或在一个工作日下午手动集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于 2 秒，针对不同国家优化的捕获流程，48 种以上语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口（API）可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选（KYT）的 25 多个模块。KYB 会话可为每个最终受益人（UBO）生成关联 KYC；标记的交易可触发升级 KYC 补救, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成 ID、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月 500 次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期。
免费层级以上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 全套 KYC 捆绑包 $0.33，每次身份文档验证 $0.15，每次钱包筛选 $0.15，每次反洗钱（AML）筛选 $0.20，每次活体检测 $0.10，每次人脸比对 $0.05，每次 IP 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个乌拉圭监管机构负责数字入驻的身份验证？
乌拉圭的每个身份验证流程都涉及三个监管机构：
- 乌拉圭中央银行（BCU）, 通过金融服务监管局（SSF）行使中央银行和审慎监管职能。根据《Ley 20.345》和 BCU 规范汇编，制定银行、支付机构、电子货币机构（EMI）和虚拟资产服务提供商（VASP）的远程入驻规则。
- 国家反洗钱和反恐怖融资秘书处（SENACLAFT）, 相当于乌拉圭的金融情报机构。根据《Ley 19.574》接收可疑交易报告（Reportes de Operación Sospechosa）。
- 个人数据监管和控制部门（URCDP）, 监管《Ley 18.331》（个人数据）。管理验证数据的捕获、存储和披露方式。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足这三个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否会针对 DNIC 交叉核对乌拉圭身份？
是的, 通过 `ury_cedula` 数据库验证服务（POST /v3/database-validation/ 并附带 services=ury_cedula）。
- 来源： 国家民事登记局（Dirección Nacional de Identificación Civil, DNIC）, 乌拉圭权威民事登记机构。
- 价格： 每次成功查询 $0.20, 拉丁美洲最便宜的权威数据源检查之一。
- 所需输入：
personal_number（Cédula，7-9 位数字）、date_of_birth。 - 可选输入：
first_name、last_name。 - 返回：
identification_number、first_name、last_name、full_name、date_of_birth。 - 同意： 无需。
Didit 是否已为《Ley 20.345》下的虚拟资产服务提供商（VASP）注册做好准备？
是的。 乌拉圭的《Ley 20.345》（自 2024 年生效）将虚拟资产服务提供商（VASP）纳入 BCU 监管范围，并将其指定给金融服务监管局（SSF）进行许可，同时根据《Ley 19.574》承担全面的客户尽职调查和反洗钱义务。
Didit 在一个工作流中涵盖了所有功能：
- 身份文档验证 + 主动活体检测 + 1:1 人脸比对，用于一级入驻检查。
- 针对 DNIC 的 `ury_cedula` 数据库验证, BCU 期望的权威数据源检查。
- AML 筛选（每次检查 $0.20），针对全球池和乌拉圭监管观察名单。
- 钱包筛选（KYT），每次检查 $0.15，用于链上风险评估。
- 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于定期审查义务。
在乌拉圭集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，并附带一个workflow_id，该 ID 连接身份验证 + 主动活体检测 + 人脸比对 + AML + DNIC Cédula 交叉核对, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt中，使用 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的乌拉圭堆栈。
托管验证流程对乌拉圭用户使用哪种语言？
乌拉圭西班牙语, 根据用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言；乌拉圭用户默认进入西班牙语流程。葡萄牙语和英语也已在同一流程中上线，供跨境（巴西和外籍）用户使用。
文档识别层与 UI 层分离, 捕获支持任何语言，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
乌拉圭的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的服务付费：
- 身份验证, 每次文档检查 $0.15。
- 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
- 1:1 人脸比对, $0.05。1:N 人脸搜索, 免费。
- AML 筛选, 每次检查 $0.20。持续 AML, 每用户每年 $0.07。
- `ury_cedula` (DNIC), 每次成功查询 $0.20。
全套 KYC 捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 $0.33, 全球统一锚定价格，乌拉圭无附加费。每月 500 次免费验证，无需信用卡。免费层级以上自动应用批量折扣；企业版提供定制的主服务协议（MSA）和数据驻留选择。