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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
Didit
拉丁美洲

身份验证
专为 秘鲁 秘鲁 国旗

DNI、外国人身份证和护照在一个会话中，与 RENIEC 和 SUNAT 交叉核对, 完整 KYC $0.33，每月 500 次免费。

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投资方
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

全球2,000多家组织信赖。

国家概况

身份验证工作原理 在 秘鲁.

欺诈面和工程或合规负责人 在规划集成前所需了解的框架。
欺诈态势
秘鲁身份欺诈面临三重压力：随着数字钱包（Yape、Plin、Tunki、Ligo）和 SBS 许可的电子货币发行机构制度的兴起，深度伪造和合成 DNI 攻击；传统和芯片格式的 DNI 文件伪造；以及随着 MINCETUR（对外贸易和旅游部）根据第 31.557 号法律许可在线体育博彩和赌场运营商，iGaming 带来的压力。Didit 对每个会话的 200 多种实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
合规框架
  • 第 27.693 号法律 (PLA/FT)
  • SBS 第 369-2018 号决议 (CDD)
  • 第 29.733 号法律（个人数据）
  • Ley 31.557（在线博彩）
  • Ley 31.572 EMI
  • FATF 40 条建议
监管机构

身份验证监管机构 在 秘鲁.

这些是 秘鲁 验证流程必须应对的监管机构。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志即可覆盖所有这些机构, 无需为每个机构单独集成。

  • SBS

    银行、保险和养老金监管局（Superintendencia de Banca, Seguros y AFP）, 负责银行、小额信贷、保险和电子货币机构（EMI，Empresas Emisoras de Dinero Electrónico）的审慎监管。根据 Resolución SBS 369-2018 制定远程开户规则。

  • SMV

    证券和资本市场监管局（Superintendencia del Mercado de Valores）, 负责证券和资本市场监管。注册经纪商、投资基金和加密资产中介机构。

  • UIF Perú

    秘鲁金融情报机构（Unidad de Inteligencia Financiera del Perú，隶属于 SBS）, 秘鲁的金融情报机构。根据 Ley 27.693 接收可疑交易报告（Reportes de Operación Sospechosa）。

  • ANPD

    国家个人数据保护局（Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales）, Ley 29.733 监管机构。管理对秘鲁居民进行的每一次身份验证。

  • RENIEC

    国家身份识别和民事登记局（Registro Nacional de Identificación y Estado Civil）, 民事登记机构。签发所有 DNI，并作为身份验证的权威数据源。

验证流程 · 一个 API

四个模块。一次验证。

身份、生物识别、AML 和 秘鲁 数据库交叉核对, 在一个工作流中完成，按成功次数计费，并生成一份报告。
阅读文档获取 API 密钥
01 · 身份

捕获并读取身份证件.

可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。

  • DNI（旧版和芯片版）、外国人居留卡（Carné de Extranjería）、临时居留许可（PTP）、护照（电子护照可读取芯片）和驾驶执照。
  • 返回姓名、DNI、出生日期、性别和有效期。
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阶段 01捕获并读取身份证件
  • DNI · 外国人居留卡 · PTP
  • 驾驶执照
  • 护照, 电子护照可读取芯片
02 · 生物识别

人脸比对。证明是真人。.

自拍照片经活体确认并与身份证件照片进行比对。

  • 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
  • 主动活体检测（$0.15），适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
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阶段 02人脸比对。证明是真人。
  • 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
  • 用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
03 · AML

筛查制裁、PEP 和负面媒体信息.

1,300+ 个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 以及秘鲁观察名单：

  • SBS, 受监管公司制裁名单, 银行、保险和养老金监管局的执法制裁。
  • SMV, 受制裁公司名单, 证券和资本市场监管局的资本市场执法名单。
  • 审计长办公室, 已注册和现行制裁名单, 公共部门采购和反腐制裁。
  • 秘鲁众议院 PEP 登记册, 国会议员（PEP 一级）。
  • INDECOPI (SIE), 国家自由竞争和知识产权保护机构的制裁。
  • 秘鲁内政部警告, 执法监管警报。
  • UIF-秘鲁指定实体和可疑活动警报, 根据 Ley 27.693 发布的金融情报机构指定。

按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。

阅读文档
阶段 03筛查制裁、PEP 和负面媒体信息

筛查制裁、PEP 和负面媒体信息 , 参阅文档了解完整的模块功能。

04 · 注册

与 RENIEC 进行交叉核对.

与权威民事登记机构进行交叉核对。

  • RENIEC 国家身份证检查（per_national_id，$0.17，约 90% 覆盖率）是权威数据源查询，包含姓名 + 出生日期 + DNI 交叉核对。
  • DNI 检查（per_dni，$0.20）查询 RENIEC 进行简化的 DNI 专用验证, 返回父系和母系姓氏以及验证数字。
  • SUNAT 税务登记检查（per_tax_registration，$1.79，>90% 覆盖率）与国家海关和税务管理局进行交叉核对, 适用于金融科技信贷承销。
  • 居住地检查（per_residential，$1.86，约 50% 覆盖率）与消费者、电话和邮政记录的组合进行地址交叉核对。
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阶段 04与 RENIEC 进行交叉核对

与 RENIEC 进行交叉核对 , 参阅文档了解完整的模块功能。

涵盖的证件

每个 秘鲁 文档 Didit 支持.

每种接受的凭证一行, 旗帜、证件名称、证件类型。直接来自 Didit 业务控制台。
权威数据集

民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 秘鲁.

每个 Didit 交叉核对的数据集一张卡片, 数据库验证 API 中的公民登记数据 以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
per_dni

Peru — DNI verification

来源：Registro Nacional de Identificación y Estado Civil (RENIEC)。$0.20 per successful query。

阅读 API 文档
per_national_id

Peru National ID (RENIEC)

来源：Registro Nacional de Identificación y Estado Civil (RENIEC)。$0.17 per successful query。 覆盖率 ~90% of adult population。

阅读 API 文档
per_tax_registration

Peru Tax Registration (SUNAT)

来源：Superintendencia Nacional de Aduanas (SUNAT)。$1.79 per successful query。 覆盖率 >90% of adult population。

阅读 API 文档
per_residential

Peru Residential

来源：Combined consumer, telephone and postal records。$1.86 per successful query。 覆盖率 ~50% of adult population。

阅读 API 文档
aml-screening

秘鲁 中筛选的 AML 名单

1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国家/地区的监管观察名单和 PEP 登记册。

阅读 AML 覆盖范围文档
合规性设计

一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。

我们负责设立当地子公司、获取许可证、进行渗透测试、获得认证，并与所有新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证服务，只需轻点开关。已覆盖220多个国家/地区，每个季度进行审计和渗透测试, 是唯一一个被欧盟成员国政府正式认定比线下验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规性档案
欧盟金融沙盒
Tesoro · SEPBLAC · BdE
Jugendschutz geprüft
FSM · JMStV §4(2) · 2026
ISO/IEC 27001
信息安全 · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
原生符合欧盟标准
FAQ

关于 秘鲁 的常见问题。

Didit 提供哪些产品？

Didit 是身份和欺诈领域的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），涵盖四个产品线的 25+ 个可组合模块：

  • 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸比对、反洗钱（AML）筛查、IP 地址分析。完整套餐$0.33。
  • 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人（UBO）、高级职员、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
  • 交易监控, 实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告（SAR）工作流。
  • 钱包筛查 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或在 Didit 内部运行您自己的筛查服务。

通过可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次免费验证，永久有效。

Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？

大多数身份验证供应商只提供单一功能, 例如 KYC 检查、反洗钱（AML）名单或钱包筛查。Didit 提供所有这些功能的基础设施，其差异体现在六个方面：

  • 定价。 每个模块都有公开价格, 完整 KYC $0.33，每月 500 次免费验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
  • 访问。 一键进入沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获取生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需要数月。
  • 开发者体验。 公开文档，支持 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议（MCP）服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包（SDK）。通过 AI 代理5 分钟内集成，或手动在半个工作日内完成。
  • 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理亚秒级，针对不同国家优化的捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
  • 灵活性。 一个 /v3/ 应用程序编程接口（API）可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛查（KYT）的 25+ 个模块。KYB 会话可为每个最终受益人（UBO）生成关联 KYC；标记的交易可触发升级 KYC 补救措施, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计追踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，止步于此。
  • AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200+ 种实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放攻击。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。

在金融科技和加密领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。

费用是多少？真的有免费服务吗？

每个账户每月 500 次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。

免费额度以上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 完整 KYC 套餐 $0.33，身份文件验证 $0.15，钱包筛查 $0.15，反洗钱（AML）筛查 $0.20，活体检测 $0.10，人脸比对 $0.05，IP 地址分析 $0.03。

按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着业务增长，批量折扣会自动生效。

秘鲁哪个监管机构负责数字开户的身份验证？

秘鲁有三个机构负责监管所有身份验证流程：

  • 银行、保险和养老金监管局（SBS）, 根据 Resolución SBS 369-2018（客户尽职调查）为银行、小额信贷、保险和电子货币机构（EMI）制定远程开户要求。
  • 秘鲁金融情报机构（UIF）, 秘鲁的金融情报机构，隶属于 SBS。根据 Ley 27.693 接收可疑交易报告（Reportes de Operación Sospechosa）。
  • 国家个人数据保护局（ANPD）, 监管 Ley 29.733（个人数据）。管理验证数据的捕获、存储和披露方式。

Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足这三个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。

Didit 是否会将秘鲁身份信息与 RENIEC 进行交叉核对？

是的, 通过 `POST /v3/database-validation/` 上的四项数据库验证服务。

  • `per_dni`（$0.20）, RENIEC DNI 简化检查，返回父系和母系姓氏以及验证数字。无需同意。
  • `per_national_id`（$0.17，约 90% 覆盖率）, RENIEC 姓名 + 出生日期 + DNI 权威数据源匹配。秘鲁市场上最便宜的权威数据源检查。
  • `per_tax_registration`（$1.79，>90% 覆盖率）, SUNAT（国家海关和税务管理局）税务登记交叉核对，适用于金融科技信贷承销。
  • `per_residential`（$1.86，约 50% 覆盖率）, 地址与消费者、电话和邮政记录的组合进行交叉核对。

所有四项服务均在 docs.didit.me/api-reference/database-validation/peru/ 中有详细说明。按成功次数付费，无合同。

Didit 是否适用于 Ley 31.557 规定的在线体育博彩运营商？

是的。 秘鲁的 Ley 31.557（自 2024 年起生效，MINCETUR 为许可机构）要求所有获得许可的在线体育博彩和赌场运营商对每位玩家进行远程 KYC、AML 筛查、年龄验证和持续监控。

Didit 在一个工作流中涵盖了所有这些功能：

  • 身份文件验证 + 主动活体检测 + 人脸 1:1 比对，用于一级开户检查。
  • `per_dni` + `per_national_id` 数据库验证，与 RENIEC 进行核对, MINCETUR 期望的权威数据源检查。
  • AML 筛查（每次检查 $0.20），针对全球名单和秘鲁监管观察名单（SBS、SMV、审计长办公室）。
  • 年龄估算（$0.10），作为文件出生日期之外的额外年龄门槛信号。
  • 持续 AML 监控（$0.07/用户/年），用于定期审查义务。
在秘鲁集成 Didit 需要多长时间？

5 分钟即可搭建可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。

  • 在 business.didit.me 注册，获取 API 密钥，调用 POST /v3/session/，并指定一个 workflow_id，该工作流将身份验证 + 主动活体检测 + 人脸比对 + AML + RENIEC 数据库连接起来, 完成。
  • AI 代理路径：将集成提示粘贴到 docs.didit.me/integration/integration-prompt 中，然后使用 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。
  • 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

每月前 500 次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的秘鲁堆栈。

秘鲁用户使用的托管验证流程是哪种语言？

秘鲁西班牙语, 根据用户浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48+ 种语言；秘鲁用户默认进入西班牙语流程。对于跨境或外籍用户，相同的流程也支持英语。

文档识别层与 UI 层分离, 捕获可在任何语言下进行，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。

秘鲁的端到端验证费用是多少？

按模块公开定价, 只为会话中运行的服务付费：

  • 身份验证, 每次文件检查 $0.15。
  • 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
  • 人脸 1:1 比对, $0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。
  • AML 筛查, 每次检查 $0.20。持续 AML, $0.07/用户/年。
  • `per_national_id` (RENIEC), 每次成功查询 $0.17。
  • `per_dni`, 每次成功查询 $0.20。
  • `per_tax_registration` (SUNAT), 每次成功查询 $1.79。
  • `per_residential`, 每次成功查询 $1.86。

完整 KYC 套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一锚定价格，无秘鲁附加费。每月 500 次免费验证，无需信用卡。免费额度以上自动应用批量折扣；企业版可签订定制主服务协议（MSA）并选择数据驻留地。

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一个 API 即可实现 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选。5 分钟即可集成。

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