



全球2,000多家组织信赖。
国家概况
身份验证的工作原理 在厄瓜多尔.
工程或合规负责人进行集成范围界定前所需的欺诈面和框架。
- 欺诈形势
- 三种压力影响着厄瓜多尔的身份欺诈:针对通过 DeUna! 和类似渠道推动快速金融普惠的 SB 许可数字钱包和合作社的深度伪造和合成 Cédula 攻击,芯片和传统格式的 Cédula 文件伪造,以及美元化现金汇款通道的反洗钱压力。Didit 在每个会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 《反洗钱、侦查和根除洗钱犯罪组织法》
- 《个人数据保护组织法》(LOPDP, 2021)
- JPRF 第 011-2014-F 号决议 (CDD)
- 《货币和金融组织法》
- FATF 40 项建议
监管机构
谁负责监督身份验证 在厄瓜多尔.
这些是监管机构 a 厄瓜多尔 验证流程必须回答。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志涵盖了所有这些——每个机构无需单独集成。
SB
银行监管局 — 银行、金融合作社和私人金融实体的审慎监管机构。根据 JPRF 决议制定远程入职规则和客户尽职调查。
SCVS
公司、证券和保险监管局 — 证券、资本市场和保险监管机构。注册经纪交易商和投资基金。
UAFE
金融分析和经济单位 — 厄瓜多尔金融情报机构。根据《组织法》接收异常和不合理交易报告 (ROII)。
SPDP
个人数据保护监管局 — 《个人数据保护组织法》(LOPDP, 2021) 监管机构。管理对厄瓜多尔居民的每次身份验证。
Registro Civil
民事登记、身份识别和证件总局 — 民事登记机构。颁发所有 Cédula de Identidad,并作为身份验证的权威来源数据库。
01 · ID
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- Cédula de Identidad(芯片和传统)、Cédula de Identidad para Extranjeros、Pasaporte(电子护照上的芯片读取)和驾驶执照。
- 返回姓名、Cédula、出生日期、性别和有效期。
阶段01捕获并读取身份证件
- Cédula de Identidad
- Cédula de Identidad para Extranjeros
- 护照 — 电子护照上的芯片读取
阶段02匹配人脸。证明是真人。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 当用户在桌面端开始时,通过手机扫码进行切换
03 · AML
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体信息.
1,300多个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单——以及厄瓜多尔的观察名单:
- ECSRI — 厄瓜多尔税务局 (SIE) — Servicio de Rentas Internas 的执法行动和国家实体标志。
- ECPN-MW — 厄瓜多尔国家警察,通缉犯 (SIP) — 国家警察通缉犯和相关人员登记。
- 厄瓜多尔国民议会 — 政治公众人物登记 — 议员和高级立法机构官员。
- 国家选举委员会 (CNE) — 政治公众人物登记 — 高级选举机构官员。
- 外交部 — 政治公众人物登记 — 高级外交部和外交官员。
- 财政部 — 政治公众人物登记 — 高级财政部和国库官员。
- 内政部 — 政治公众人物登记 — 高级内政部官员。
- 交通和公共工程部 — 警告 — 交通监管机构的执法警告。
按严重程度评分。持续监控($0.07/用户/年)每日重新检查,并在发现新命中时触发webhook。
阶段03筛选制裁、政治公众人物和负面媒体信息
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体信息 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
04 · 注册
与Registro Civil进行交叉核对.
与权威的民事登记处进行交叉核对。
- Cédula检查(
ecu_cedula,$0.20)是权威来源查询——查询Registro Civil以获取身份号码、全名、婚姻状况、职业、教育程度、格式化地址、父母和配偶姓名。无需同意。 - 拉丁美洲最便宜的权威来源检查之一,且数据负载最丰富。
阶段04与Registro Civil进行交叉核对
与Registro Civil进行交叉核对 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
涵盖文件
每个 厄瓜多尔文件 Didit 接受.
每个接受的凭证一行——旗帜、文件名称、文件类型。直接在 Didit 业务控制台操作。
权威数据集
民事登记和 AML 覆盖范围 针对厄瓜多尔.
每个数据集一张卡片,Didit 会交叉核对——数据库验证 API 上的民事登记以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
合规设计
一键开辟新国家市场。 我们承担繁重的工作。
我们设立当地子公司,获得许可证,进行渗透测试,取得认证,并与每一项新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证,只需切换一个开关。220多个国家/地区已上线,每个季度都经过审计和渗透测试——唯一一家被欧盟成员国政府正式认定比面对面验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规档案欧盟金融沙盒
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