



全球2,000多家组织信赖。
国家概况
身份验证的工作原理 在哥斯达黎加.
工程或合规负责人进行集成范围界定前所需的欺诈面和框架。
- 欺诈形势
- 哥斯达黎加的身份欺诈面临三重压力:针对数字钱包和 SUGEF 许可的新银行轨道(如 SINPE Móvil)的深度伪造和合成身份证攻击,芯片和旧版身份证件的伪造,以及作为中美洲金融服务中心所需的 AML 监控提升。Didit 在每个会话中对 200 多个实时欺诈信号进行评分 — 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 第 8204 号法律 (PLA/FT)
- CONASSIF Acuerdo 12-21 (CDD)
- 第 8968 号法律(个人数据处理保护法)
- 第 9298 号法律(UBO 登记)
- FATF 40 项建议
监管机构
谁负责监督身份验证 在哥斯达黎加.
这些是监管机构 a 哥斯达黎加 验证流程必须回答。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志涵盖了所有这些——每个机构无需单独集成。
SUGEF
金融实体总监管局 — 银行、金融合作社、EMI 和货币兑换实体的审慎监管机构。根据 Acuerdo SUGEF 12-10 和 CONASSIF Acuerdo 12-21 制定远程开户规则。
SUGEVAL
证券总监管局 — 证券和资本市场监管机构。注册经纪交易商、投资基金和证券交易所中介机构。
ICD
哥斯达黎加毒品研究所 — 哥斯达黎加的金融情报机构 (UIF) 等同机构。根据第 8204 号法律接收可疑交易报告 (Reportes de Operación Sospechosa)。
PRODHAB
居民数据保护局 — 第 8968 号法律的监管机构。管理对哥斯达黎加居民的每次身份验证。
TSE
最高选举法院 — 民事登记和选举机构。颁发所有身份证 (Cédula de Identidad),并作为身份验证的权威源数据库。
01 · ID
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR解析和模板验证。
- 身份证 (Cédula de Identidad)(带芯片和旧版)、DIMEX、护照 (Pasaporte)(电子护照可读取芯片)和驾驶执照。
- 返回姓名、身份证号、出生日期、性别和有效期。
阶段01捕获并读取身份证件
- 身份证 (Cédula de Identidad)
- DIMEX
- 护照 (Pasaporte) — 电子护照可读取芯片
阶段02人脸匹配。证明是真人。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时,通过手机扫码继续
03 · AML
筛选制裁、PEP和负面媒体.
1300多个全球制裁、PEP和负面媒体列表 — 加上哥斯达黎加观察名单:
- CRSUGESE — 哥斯达黎加保险总局 (SIE) — 针对保险监管违规行为的制裁。
- 总统办公室 (哥斯达黎加) PEP登记册 — 总统级别的政治公众人物。
- 公共部PEP登记册 — 部长级别的政治公众人物。
- 部长会议PEP登记册 — 内阁级别的政治公众人物。
- 国家证券交易所警告 — SUGEVAL监管的资本市场执法警报。
- ICD制裁登记册 — 哥斯达黎加毒品研究所根据第8204号法律指定的实体。
按严重程度评分。持续监控($0.07/用户/年)每日重新检查并在发现新命中时触发webhook。
阶段03筛选制裁、PEP和负面媒体
筛选制裁、PEP和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
04 · 注册
与最高选举法院进行交叉核对.
与权威公民登记处进行交叉核对。
- 身份证 (Cédula) 检查 (
cri_cedula,$0.20) 是权威来源查询 — 查询最高选举法院以获取身份号码和全名。无需同意。 - 中美洲地区最便宜的权威来源检查之一 — 非常适合大批量SINPE Móvil和数字钱包的开户。
阶段04与最高选举法院进行交叉核对
与最高选举法院进行交叉核对 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
涵盖文件
每个 哥斯达黎加文件 Didit 接受.
每个接受的凭证一行——旗帜、文件名称、文件类型。直接在 Didit 业务控制台操作。
权威数据集
民事登记和 AML 覆盖范围 针对哥斯达黎加.
每个数据集一张卡片,Didit 会交叉核对——数据库验证 API 上的民事登记以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
合规设计
一键开辟新国家市场。 我们承担繁重的工作。
我们设立当地子公司,获得许可证,进行渗透测试,取得认证,并与每一项新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证,只需切换一个开关。220多个国家/地区已上线,每个季度都经过审计和渗透测试——唯一一家被欧盟成员国政府正式认定比面对面验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规档案欧盟金融沙盒
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