哥斯达黎加的身份验证
哥斯达黎加是在同一个小国内发生的两个合规故事。一方面是由SUGEF监管的悄然现代化的在岸金融体系，由Instituto Costarricense sobre Drogas内的Unidad de Inteligencia Financiera执法，并建立在Ley 8204之上——这项自2001年以来一直是中美洲最详细的AML/CFT框架的法规，通过Acuerdo SUGEF
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
哥斯达黎加人口约520万，拥有中美洲最高的人均GDP，以及拉丁美洲银行服务覆盖率最高的人群之一。在岸金融体系以两家国有商业银行为支柱——Banco Nacional de Costa Rica (BNCR)和Banco de Costa Rica (BCR)——以及国家发展银行Banco Popular y de Desarrollo Comunal，私营部门由BAC Credomatic、Scotiabank de Costa Rica、Davivienda Costa Rica、Banco Promerica和Banco Lafise领导。所有这些银行都在SUGEF监管下运营日常AML/CFT业务。三个结构性事实定义了哥斯达黎加身份验证市场，使其与该地区任何其他司法管辖区都不同：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
Tribunal Supremo de Elecciones
受监管
管理cédula de identidad和民事登记。通过网络服务为授权机构提供电子身份验证服务（consulta de cédula）。
Ministerio de Hacienda
受监管
税务机关。提供在线纳税人查询服务。
BCCR (Banco Central de Costa Rica)
受监管
由中央银行管理的国家数字签名和身份系统。基于PKI的数字证书用于身份验证。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由GAFILAT监管
AML/CFT的核心法律是Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo"，于1998年颁布，并于2001年12月26日通过Ley N° 8204进行了全面改革。Ley 8204是每位哥斯达黎加合规官员都会引用的法律：它创建了Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD)，在ICD内部建立了Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)，并设定了义务
数据保护
由国家数据保护机构监管
1. 西班牙语优先产品。控制台、托管验证流程、API错误消息和最终用户移动体验均为原生西班牙语——哥斯达黎加客户无翻译差距。2. 原生cédula和DIMEX覆盖。Didit的14,000+文档库包括哥斯达黎加cédula de iden
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
对于Ley 7786第14条规定的哥斯达黎加银行、金融公司、互助会或金融合作社，今天为自然人居民开户的流程如下：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
SUGEVAL监管的puestos de bolsa、SUGESE监管的保险公司和SUPEN监管的养老金运营商都在Acuerdo SUGEF 12-21下运行相同的CDD基础框架（AML法规是跨部门的），加上特定部门的审慎规则。对于证券客户，还有额外的投资者适当性
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
对于根据Ley 7786第15条和第15条之二注册的APNFDs——房地产代理、在法院系统外执业的律师和公证人、会计师、贵金属和宝石交易商、赌场、超过阈值的汽车经销商——适用法规为Acuerdo SUGEF 13-19。在SUG注册
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
哥斯达黎加是世界上最古老的离岸iGaming司法管辖区之一。运营现实由四个事实决定：
生物识别活体检测
2011年的Ley N° 8968，"Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales"，是哥斯达黎加的综合数据保护法律。它建立了PRODHAB，即Agencia de Protección de Datos de los Habitantes，作为隶属于Ministerio de Justicia y Paz的具有技术和功能自主权的机构。对身份验证工作流程重要的要点：
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。哥斯达黎加在其国家AML框架下允许远程KYC开户，包括文档验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证在哥斯达黎加签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000+种文档类型以支持跨境流程。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查1,000+全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖哥斯达黎加的所有AML义务。
哥斯达黎加大多数受监管部门要求或强烈建议在远程开户时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合哥斯达黎加的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于哥斯达黎加的iGaming监管要求。
