多米尼加共和国的身份验证
执行摘要。多米尼加共和国运营着加勒比地区较为完善的AML/CFT制度之一，建立在Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva（2017年6月1日）及其实施法规Reglamento 408-17的基础上。该框架按行业进行监管：Superintendencia de Bancos (SB)负责
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
多米尼加共和国人口约1100万，是加勒比地区按GDP计算最大的经济体。其金融体系由集中的银行业主导，主要银行包括Banco Popular Dominicano、Banreservas（国有）、BHD、Scotiabank、Santa Cruz和Banco BDI，以及众多asociaciones de ahorros y préstamos、bancos de ahorro y crédito和corporaciones de crédito，这些都是Ley 155-17规定的义务主体。KYC相关垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML监管机构
Junta Central Electoral
受监管
管理cédula de identidad和民事登记。为授权实体提供电子验证服务（consulta de cédula）。受监管机构可使用API访问。
DGII
受监管的
管理RNC（Registro Nacional de Contribuyentes）的税务机关。提供在线RNC验证。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF监管
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva（2017年6月1日）。多米尼加KYC的基础法律。将洗钱和恐怖主义融资定为犯罪，列出前置犯罪，创建UAF作为自主的FIU，定义金融和非金融义务主体，并设立CDD、EDD、PEP、UBO、记录保存和报告制度。- Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17。实施条例
数据保护
由国家DPA监管
不合规处罚
多米尼加KYC供应商市场由三股力量塑造：(i) 与全球知名供应商建立长期关系的受监管银行；(ii) 购买更便宜的API优先KYC的不断增长的金融科技和钱包层；(iii) 需要年龄验证、制裁筛查的赌场和在线博彩运营商
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
根据Ley 155-17和Reglamento 408-17，义务主体必须采用基于风险的方法，至少：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
义务实体必须对客户进行筛查：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
关于电子商务、文件和数字签名的Ley 126-02承认电子文件和基于认证服务提供商颁发证书的高级电子签名的法律效力。同时，Reglamento 408-17不禁止非面对面入网
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
Ley núm. 172-13（2013年12月13日）规范对档案、公共登记册、数据库或其他技术处理手段（公共或私人）中包含的个人数据的全面保护。其主要原则：
生物识别活体检测
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) —— 在操作执行或尝试后五个工作日内向UAF提交（Ley 155-17第55条）。内容和格式通过UAF指导标准化，包括Guía de Calidad para ROS和Guía de Confidencialidad del ROS。提交ROS是保密的；禁止泄露。- Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) —— 超过Reglamento 408-17设定阈值的现金交易报告，向UAF提交。- Declar
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。多米尼加共和国在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证在多米尼加共和国颁发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit 筛查超过 1,000 个全球监控名单，包括 PEP 数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖多米尼加共和国的所有 AML 义务。
多米尼加共和国大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时使用生物识别活体检测。Didit 提供 ISO 30107-3 PAD Level 2 认证的活体检测。
是的。Didit 支持文件验证、活体检测、AML 筛查和持续监控，符合多米尼加共和国的加密货币监管框架，包括适用的 EU Travel Rule 合规。
是的。Didit 提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于多米尼加共和国的 iGaming 监管要求。
