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身份验证工作原理 在 多米尼加共和国.
- 欺诈态势
- 多米尼加身份欺诈面临三重压力：数字钱包和 Tpago 等 SB 许可支付机构兴起带来的深度伪造和合成 Cédula 攻击，芯片和旧版 Cédula 文档伪造，以及与美国之间大批量美元-多米尼加比索汇款通道带来的 AML 压力。Didit 在每个会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- Ley 155-17 (PLA/FT)
- Ley 172-13 (Datos Personales)
- Ley 249-17 Mercado de Valores
- SB Reglamento de Prevención del Lavado de Activos
- FATF 40 recommendations
身份验证监管机构 在 多米尼加共和国.
SB
Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, 银行、EMI、支付机构和储蓄贷款协会的审慎监管机构。根据 Reglamento de Prevención del Lavado de Activos 制定远程入驻规则。
SIMV
Superintendencia del Mercado de Valores, 证券和资本市场监管机构。注册经纪商、投资基金和证券交易所中介机构。
UAF
Unidad de Análisis Financiero, 多米尼加共和国金融情报机构。根据 Ley 155-17 接收可疑交易报告 (Reportes de Operaciones Sospechosas)。
JCE
Junta Central Electoral, 公民登记和选举机构。颁发所有 Cédula de Identidad y Electoral，并作为身份验证的权威数据库。
Pro Consumidor
Instituto Nacional de Protección de los Derechos del Consumidor, 消费者权益监管机构。与 Ley 172-13 下的数据保护制度协同工作。
捕获并读取身份信息.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- Cédula de Identidad y Electoral（带芯片和传统版本）、Carné de Residente、护照（电子护照可读取芯片）和驾驶执照。
- 返回姓名、Cédula 号码、出生日期、性别和有效期。
- Cédula de Identidad y Electoral
- Carné de Residente
- 护照, 电子护照可读取芯片
人脸比对。证明是真人。.
自拍照片经活体确认并与身份证件照片比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 当用户从桌面端开始时，通过移动端二维码接力
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上多米尼加观察名单：
- 多米尼加共和国宪法法院 PEP 登记册, 宪法指定的政治公众人物。
- DOSIMV, 多米尼加证券市场监管局 (SIE), 证券监管违规制裁。
- 国家电信委员会 PEP 登记册, INDOTEL 监管机构高级官员。
- UAF 制裁登记册, 根据 Ley 155-17 指定的金融分析部门实体。
- 银行监管局反洗钱条例登记册, 银行监管机构反洗钱执法名单。
- Cámara de Cuentas, 宣誓资产申报, 公职人员资产披露，用于 PEP 尽职调查。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息 , 参阅文档了解完整的模块功能。
与 Junta Central Electoral 交叉核对.
与权威民事登记机构交叉核对。
- Cédula 检查（
dom_cedula，$0.05）是权威来源查询, 访问 Junta Central Electoral 进行身份号码验证。无需同意。 - Didit 目录中任何地方最便宜的权威来源检查, 专为高流量的美元-多米尼加比索汇款通道和受 SB 监管的数字钱包入驻而设计。
与 Junta Central Electoral 交叉核对 , 参阅文档了解完整的模块功能。
每个 多米尼加共和国 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 多米尼加共和国.
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关于 多米尼加共和国 的常见问题。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整套餐 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者您可以在 Didit 内部使用自己的筛选提供商。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次验证永久免费。
Didit 与单一产品 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分服务, 一次 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 名单、一次钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格, 完整 KYC $0.33，每月 500 次验证免费，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话背后隐藏着六位数的最低消费。
- 访问。 一键进入沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟内集成，或手动在一个工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级端到端推理，针对国家优化的捕获流程，开箱即用 48 种以上语言。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选 (KYT) 的 25 多个模块。KYB 会话为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联 KYC；标记的交易会触发升级 KYC 补救, 相同的会话、相同的 Webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每个会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月 500 次验证永久免费。无需信用卡。无需销售电话。无有效期。
超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 每套完整 KYC $0.33，每次身份文档验证 $0.15，每次钱包筛选 $0.15，每次反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，每次活体检测 $0.10，每次人脸匹配 $0.05，每次互联网协议 (IP) 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无超额意外。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个多米尼加监管机构负责数字入驻的身份验证？
多米尼加的每个身份验证流程都涉及三个监管机构：
- Superintendencia de Bancos (SB), 根据 SB Reglamento de Prevención del Lavado de Activos 和更广泛的 Ley 155-17 框架，为银行、EMI、支付机构和储蓄贷款协会制定远程入驻要求。
- Unidad de Análisis Financiero (UAF), 多米尼加共和国金融情报机构。根据 Ley 155-17 接收可疑交易报告 (Reportes de Operaciones Sospechosas)。
- Ley 172-13 (Datos Personales), 监管验证数据的捕获、存储和披露方式。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足这三个要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否会与 Junta Central Electoral 交叉核对多米尼加身份？
是的, 通过 `dom_cedula` 数据库验证服务（POST /v3/database-validation/，services=dom_cedula）。
- 来源：Junta Central Electoral (JCE), 权威的多米尼加民事登记和选举机构。
- 价格：
每次成功查询 $0.05, Didit 目录中任何地方最便宜的权威来源检查。 - 所需输入：
personal_number（Cédula 号码，精确 11 位数字）。 - 返回：
identification_number。 - 同意：无需同意。专为高流量的美元-多米尼加比索汇款通道和数字钱包入驻流程而设计。
Didit 适用于美元-多米尼加比索汇款通道上受 SB 许可的支付机构吗？
是的, 这是多米尼加共和国最高流量的使用场景。 每年从美国汇出的款项高达数百亿美元，每个受 SB 监管的支付机构和电子货币机构都需要对每个汇款人和收款人进行客户尽职调查。
Didit 在一个工作流中涵盖了整个堆栈：
- 身份文件验证 + 主动活体检测 + 人脸 1:1 比对，用于一级入驻检查。
- `dom_cedula` 针对 Junta Central Electoral 的数据库验证,
每次成功查询 $0.05，即使是小额汇款也能保持单位经济效益。 - AML 筛选（每次检查 $0.20），针对全球池和多米尼加监管观察名单。
- IP 分析（$0.03），用于标记美国端的汇款人。
- 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于定期审查义务。
在多米尼加共和国集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可获得一个可用的沙盒，一个周末即可上线生产环境。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，并使用一个将身份验证 + 主动活体检测 + 人脸比对 + AML + JCE Cédula 交叉检查连接起来的workflow_id, 完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt中的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的多米尼加共和国堆栈。
多米尼加用户使用的托管验证流程是哪种语言？
多米尼加西班牙语, 根据用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言；多米尼加用户默认进入西班牙语流程。英语也已在同一流程中上线，供美国-多米尼加共和国汇款通道的跨境汇款人使用。
文档识别层与 UI 层解耦, 捕获可在任何语言下进行，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
多米尼加共和国的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸 1:1 比对,
$0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。 - AML 筛选, 每次检查
$0.20。持续 AML,每用户每年 $0.07。 - `dom_cedula` (JCE), 每次成功查询
$0.05, 平台上最便宜的权威来源检查。
完整的 KYC 套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一锚定价格，无多米尼加共和国附加费。每月 500 次验证免费，无需信用卡。超过免费额度后自动应用批量折扣；企业版可签订定制主服务协议 (MSA) 并选择数据驻留地。