直布罗陀的身份验证
执行摘要。直布罗陀是一个约有34,000人的英国海外领土，作为国际金融中心、全球iGaming枢纽和分布式账本技术(DLT)监管先驱，其影响力远超其规模。直布罗陀金融服务委员会(GFSC)监督与英国一致的AML/CFT框架，该框架与EU AMLD5和AMLD6协调统一。DLT法规(2
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
直布罗陀约有34,000名居民，占据伊比利亚半岛南端6.7平方公里的土地。其经济以金融服务、在线博彩和旅游业为主导。推动KYC需求的关键垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
许可和监督远程博彩运营商
直布罗陀政府 — 民事身份和登记办公室
受限
民事身份和登记办公室管理出生、婚姻和死亡记录。向居民签发直布罗陀身份证。英国海外领土 — 居民持有英国海外领土
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Gambling Commissioner监管
- Proceeds of Crime Act 2015 (POCA) — 主要的AML/CFT法规，确立洗钱罪名、可疑活动报告和没收权力。- DLT法规(Financial Services (Distributed Ledger Technology Providers) Regulations 2020) — 针对基于DLT业务的10项监管原则，包括AML/KYC要求。预计2025年底/2026年初更新以纳入VASP注册。- 直布罗陀GDPR(Data Protection Act 2004，经更新) — 与EU GDPR保持一致。Gi
数据保护
由国家DPA监管
直布罗陀GDPR与EU标准保持一致。通常允许向EU/EEA和英国的跨境传输。向其他司法管辖区的传输需要适当的保障措施(SCCs、BCRs或充分性决定)。GRA执行合规监督。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描护照、直布罗陀身份证或EU国民身份证。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、国籍、文件号码、到期日期。4. PEP和制裁筛查
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
DLT许可企业必须遵守GFSC的10项监管原则，包括：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
远程博彩运营商必须遵守Gambling Commissioner的AML要求：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
受监管平台的标准GFSC合规CDD：文件验证、PEP/制裁筛查和基于风险的持续监控。
生物识别活体检测
直布罗陀居民持有的英国护照包含生物识别芯片(ICAO 9303)，带有面部图像和指纹数据，支持基于NFC的验证。对于国际iGaming客户，方法取决于签发国的文件技术。ISO 30107-3合规的活体检测是所有行业远程入职的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。直布罗陀在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频身份验证。
Didit验证在直布罗陀签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单(EU、UN、OFAC、OFSI)和负面媒体 — 涵盖直布罗陀的所有AML义务。
直布罗陀大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合直布罗陀的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于直布罗陀的iGaming监管要求。
