全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 罗马尼亚.
- Fraud landscape
- 两种压力影响着罗马尼亚的身份欺诈：BNR许可的新银行和电子货币发行商浪潮中的深度伪造和合成CI攻击，以及罗马尼亚银行在申根区加入窗口期内为摩尔多瓦和乌克兰居民办理业务时面临的跨境伪造压力。Didit对每个会话的200+实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP地理定位。
- Compliance frameworks
- Legea 129/2019（反洗钱法）
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Legea 190/2018
- BNR Regulamentul 9/2019
- 欧盟法规 2019/1157 (CEIe)
Who supervises identity verification in 罗马尼亚.
BNR
罗马尼亚国家银行, 银行、支付机构和电子货币发行机构的中央银行和审慎监管机构。根据 Regulamentul 9/2019 制定远程开户要求。
ASF
金融监管局, 根据《加密资产市场监管条例》监督证券公司、保险公司、私人养老金和加密资产服务提供商。
ONPCSB
国家预防和打击洗钱办公室, 罗马尼亚金融情报机构。根据 Legea 129/2019（反洗钱法）接收可疑活动报告。
ANSPDCP
国家个人数据处理监督局, 《通用数据保护条例》(GDPR) 监督机构。管理对罗马尼亚居民的每次身份验证。
ANAF
国家税务管理局, 罗马尼亚税务管理机构。颁发 KYB 开户中引用的 CNP（个人数字代码）和 CUI 税务识别号。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- cartea de identitate（层压 CI 和根据欧盟法规 2019/1157 推出的新芯片 CEIe）、pașaport（带电子护照芯片读取）、permis de conducere 和非欧盟居民的 permis de ședere。
- 返回姓名、CNP（个人数字代码）、出生日期、签发地点和有效期。
- Cartea de Identitate · CEIe
- Permis de ședere · Permis de conducere
- Pașaport, 电子护照芯片读取
人脸比对。证明是真人。.
自拍照片经活体确认并与身份证件照片比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
1,300+ 个全球制裁、PEP 和负面媒体列表, 加上罗马尼亚观察列表：
- ANSPDCP 警告, 国家个人数据处理监督局发布的警报。
- 罗马尼亚国民议会 PEP 登记, 众议院和参议院成员（PEP 1 级）。
- 罗马尼亚广播电台 PEP 登记, 国家广播公司董事会成员和高级官员。
- Generali SIE, 私人养老基金管理违规的制裁。
- 欧盟综合金融制裁名单, 在罗马尼亚根据欧盟执法适用。
- OFAC 特别指定国民 (SDN), 在欧盟重叠下适用的美国财政部指定。
- ONPCSB 指定实体和可疑模式警报, 根据 Legea 129/2019 的罗马尼亚金融情报机构情报。
按严重程度评分。持续监控（每用户每年 $0.07）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体 , see the docs for the full module surface.
与罗马尼亚居民登记处交叉核对.
与权威民事登记处交叉核对。
- 罗马尼亚居民检查（
rou_residential，$1.25）将姓名 + 地址与消费者和公共记录的组合进行交叉核对, 用于 BNR 开户和 ASF 开户的地址证明。无需同意。 - 将居民检查与身份证明文件验证模块配对，以实现完整的 BNR 客户尽职调查支柱, 相同的
POST /v3/database-validation/调用形式。
与罗马尼亚居民登记处交叉核对 , see the docs for the full module surface.
Every 罗马尼亚 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 罗马尼亚.
Romania Residential
Source: Combined consumer and public records. $1.25 per successful query.
AML lists screened in 罗马尼亚
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
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关于 罗马尼亚 的常见问题。
Didit 提供什么产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份证明文件验证、活体检测、人脸比对、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整捆绑包$0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册、最终受益人 (UBO)、高管、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或引入您自己的筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次免费验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一个切片, 一次 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 列表、一次钱包筛选。Didit 提供所有这些底层基础设施，差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块公开定价, 完整的 KYC $0.33，每月 500 次免费验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话背后隐藏着六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟内集成，或手动在一个工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级端到端推理，针对国家优化的捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、企业验证 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 中的 25+ 个模块。一个 KYB 会话为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；一个标记的交易会生成一个升级的 KYC 补救措施, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种 KYC 形式，并止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200+ 个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月 500 次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期。
在免费层级之上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 完整的 KYC 捆绑包 $0.33，身份证明文件验证 $0.15，钱包筛选 $0.15，反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，活体检测 $0.10，人脸比对 $0.05，互联网协议 (IP) 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无超额意外。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个罗马尼亚监管机构负责数字开户的身份验证？
四个机构负责罗马尼亚的每个身份验证流程：
- 罗马尼亚国家银行 (BNR), 银行、支付机构和电子货币发行机构的中央银行和审慎监管机构。根据 Regulamentul 9/2019 和更广泛的反洗钱框架制定远程开户要求。
- 金融监管局 (ASF), 根据《加密资产市场监管条例》(MiCA) 监督证券公司、保险公司、私人养老金和加密资产服务提供商。
- 国家预防和打击洗钱办公室 (ONPCSB), 罗马尼亚金融情报机构。根据 Legea 129/2019（反洗钱法）接收可疑活动报告。
- 国家个人数据处理监督局 (ANSPDCP), 监督《通用数据保护条例》(GDPR) 和 Legea 190/2018。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察列表覆盖，以同时满足所有四个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否将罗马尼亚身份与权威注册机构进行交叉核对？
是的, 通过 `POST /v3/database-validation/` 上的 `rou_residential` 数据库验证服务。
- 来源： 消费者和公共记录的组合。
- 价格： 每次成功查询
$1.25。 - 所需输入：
first_name、last_name、address。 - 返回：
address、first_name、last_name匹配分数。 - 同意： 不需要。
该服务在 docs.didit.me/api-reference/database-validation/romania/residential 中有详细说明。cartea de identitate 和新的 CEIe 都在同一会话中通过身份证明文件验证模块进行捕获 + OCR 解析 + 芯片读取。
Didit 是否已准备好在罗马尼亚获得 BNR 支付机构授权？
是的。 罗马尼亚国家银行 (BNR) 根据 Regulamentul 9/2019 和更广泛的反洗钱框架授权每个支付机构 (PI) 和电子货币机构 (EMI), 每个实体都必须根据 Legea 129/2019 进行全面的客户尽职调查。
Didit 在一个工作流中涵盖了完整的堆栈：
- 身份证明文件验证 + 主动活体检测 + 人脸比对 1:1 用于一级开户检查。
- `rou_residential` 数据库验证用于权威的地址证明。
- 反洗钱筛选（每次检查 $0.20）针对全球池以及罗马尼亚监管观察列表 (ANSPDCP 警告、国民议会 PEP 登记) 和欧盟综合制裁。
- 持续反洗钱监控（每用户每年 $0.07）用于定期审查义务，以及每次命中时的 ONPCSB 可疑活动报告证据包。
在罗马尼亚集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可获得可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，使用workflow_id调用POST /v3/session/，该workflow_id连接了身份验证 + 主动活体检测 + 人脸比对 + 反洗钱 + 罗马尼亚居民数据库, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示
docs.didit.me/integration/integration-prompt粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理会配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在切换生产流量之前，零成本试用完整的罗马尼亚堆栈。
托管验证流程对罗马尼亚用户使用哪种语言？
罗马尼亚语, 从用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48+ 种语言；罗马尼亚用户默认进入罗马尼亚语流程。英语、匈牙利语、德语和乌克兰语也已在同一流程中上线，供跨境或外籍用户使用。
文档识别层与 UI 层分离, 捕获支持任何语言，管理控制台可以独立设置为您的合规团队喜欢的任何语言。
罗马尼亚的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸比对 1:1,
$0.05。人脸搜索 1:N, 免费。 - 反洗钱筛选, 每次检查
$0.20。持续反洗钱, 每用户每年$0.07。 - `rou_residential`, 每次成功查询
$1.25。
完整的 KYC 捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一锚定价格，无罗马尼亚附加费。每月 500 次免费验证，无需信用卡。免费层级之上自动应用批量折扣；企业版增加定制的主服务协议 (MSA) 和数据驻留选择。