全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 希腊.
- 欺诈态势
- 两种压力影响着希腊的身份欺诈：希腊银行许可的新银行和 MiCA 许可的加密交易所浪潮中的深度伪造和合成 Ταυτότητα 攻击，以及希腊银行吸收更广泛的东地中海居民时面临的跨境伪造压力。Didit 对每次会话的 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 第 4557/2018 号法律（反洗钱法）
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Law 4624/2019
- EU Reg. 2019/1157 (Νέα Ταυτότητα)
- FATF 40 recommendations
身份验证监管机构 在 希腊.
Bank of Greece
Τράπεζα της Ελλάδος, 希腊中央银行，负责监管银行、支付机构、电子货币发行商和保险公司。其发布的制裁措施是 AML 筛选的参考依据。
HCMC
Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (Hellenic Capital Market Commission), 证券监管机构，也是加密资产市场监管 (MiCA) 下的加密资产服务提供商 (CASP) 主管机构。
Hellenic FIU
Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, 希腊金融情报部门。根据第 4557/2018 号法律接收可疑活动报告。
HDPA
Αρχή Προστασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα, 希腊通用数据保护条例 (GDPR) 监管机构。负责管理所有针对希腊居民的身份验证。
AADE
Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Independent Authority for Public Revenue), 管理 AFM（税务识别号）注册，该注册用于希腊居民和实体的所有 KYC 和 KYB 流程。
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- Νέα Ταυτότητα（根据欧盟法规 2019/1157 推出的带芯片新卡）、旧版纸质 Δελτίο Ταυτότητας、διαβατήριο（电子护照可读取芯片）、άδεια οδήγησης 和非欧盟居民的 άδεια διαμονής。
- 返回姓名、AFM（税务 ID）、出生日期、签发地点和有效期。
人脸匹配。证明是真人。.
自拍实时确认并与身份证件照片匹配。
- 重复检查：现有用户之间的 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测 ($0.15)，适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
1,300+ 全球制裁、PEP 和负面媒体列表, 以及希腊观察列表：
- 希腊银行, 制裁, 针对金融机构和个人的中央银行制裁。
- 希腊资本市场委员会 (HCMC), 警告, 针对证券公司和加密资产服务提供商的监管警告。
- 希腊议会, 政治公众人物 (PEP Level 3), Βουλή των Ελλήνων 成员和高级议会官员。
- Eurobank Asset Management, 违规制裁 (SIE), 针对监管违规的执法行动。
- 欧盟综合金融制裁名单, 在所有成员国均适用欧盟执法。
- 外国资产控制办公室 (OFAC), 特别指定国民 (SDN), 美国财政部全球制裁名单。
- 希腊金融情报部门 (SDOE), 可疑交易登记和 AML 执法行动, 希腊金融情报部门的 AML 执法。
按严重程度评分。持续监控（每用户/年 $0.07）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
与希腊消费者和征信机构记录进行交叉核对.
与权威公民登记处进行交叉核对。
- 希腊征信局查询（
grc_credit_bureau，1.02美元，覆盖率约75%）获取希腊征信局的信用头信息, 这是最深入的权威来源核查，适用于信用审批和入驻。 - 希腊公用事业查询（
grc_utility，1.05美元）通过公用事业记录交叉核对地址，作为地址证明。 - 希腊消费者查询（
grc_consumer，1.10美元，覆盖率约40%）查询商业潜在客户数据库，进行初步身份匹配。
每个 希腊 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 希腊.
Greece Credit Bureau
来源：Credit Header data from a Greek Credit Bureau。$1.02 per successful query。 覆盖率 ~75% of adult population。
Greece Utility
来源：Greek utility records。$1.05 per successful query。
Greece Consumer
来源：Commercial lead-generation database。$1.10 per successful query。 覆盖率 ~40% of adult population。
希腊 中筛选的 AML 名单
1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国家/地区的监管观察名单和 PEP 登记册。
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 希腊 的常见问题。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），25+个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证（KYC，了解您的客户），身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱（AML）筛选、IP地址分析。完整套餐$0.33。
- 企业验证（KYB，了解您的企业），注册、最终受益人（UBO）、高管、实体反洗钱，以及每个UBO的关联KYC会话。
- 交易监控，实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告（SAR）工作流。
- 钱包筛选（KYT，了解您的交易），链上钱包风险每次检查$0.15，或者引入您自己的筛选提供商并在Didit内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5分钟即可上线，每月500次验证永久免费。
Didit 与单一产品的了解您的客户（KYC）供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一服务，例如KYC检查、反洗钱（AML）列表或钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格，完整KYC套餐$0.33，每月500次验证免费，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话中隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键进入沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同之后，评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，支持Claude Code和Cursor的Model Context Protocol (MCP) 服务器，以及适用于Web、iOS、Android、React Native和Flutter的原生软件开发工具包（SDK）。使用AI代理5分钟即可集成，或手动在半个工作日内完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理不到2秒，针对特定国家/地区的捕获流程，48+种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口（API）可组合KYC、了解您的企业（KYB）、交易监控和钱包筛选（KYT，了解您的交易）等25+个模块。KYB会话可为每个最终受益人（UBO）生成关联KYC；标记的交易可触发升级KYC补救措施，相同的会话、相同的webhook合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只提供一种KYC形式，止步于此。 - AI时代的欺诈。 每个会话都会对200+实时欺诈信号进行评分，包括深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见，同样的架构也适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月可享500次免费验证，永久有效。无需信用卡，无需销售电话，永不失效。
免费额度以上，每个模块在didit.me/pricing上都有公开的按成功次数计费价格：完整KYC套餐$0.33，身份文件验证$0.15，钱包筛选$0.15，反洗钱（AML）筛选$0.20，活体检测$0.10，人脸匹配$0.05，IP地址分析$0.03。
按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着业务增长，自动享受批量折扣。
希腊哪个监管机构负责数字入职时的身份验证？
以下四个机构对希腊的每个身份验证流程进行监管：
- Τράπεζα της Ελλάδος (Bank of Greece)，中央银行，负责银行、支付机构、电子货币发行商和保险公司的审慎监管。根据反洗钱框架制定远程入职要求。
- Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (Hellenic Capital Market Commission, HCMC)，证券监管机构，以及根据《加密资产市场监管条例》（MiCA）受监管的加密资产服务提供商（CASP）的授权机构。
- Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων (Hellenic FIU)，希腊金融情报机构。根据Law 4557/2018接收可疑活动报告。
- Αρχή Προστασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (HDPA)，监督《通用数据保护条例》（GDPR）和Law 4624/2019。
Didit 提供托管流程、审计日志和观察名单覆盖，以同时满足这四个机构的要求，采用相同的POST /v3/session/工作流、相同的JSON报告、相同的SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001证据包。
Didit 是否会将希腊身份信息与权威注册机构进行交叉核对？
是的，通过 `POST /v3/database-validation/` 上的三项数据库验证服务。
- `grc_credit_bureau`（$1.02，覆盖率约 75%），来自希腊信用局的信用头信息数据。这是最深入的权威来源核查，适用于信用承保和全面的客户尽职调查。
- `grc_utility`（$1.05），交叉核对希腊公用事业记录以验证地址证明。
- `grc_consumer`（$1.10，覆盖率约 40%），用于首次身份匹配的商业潜在客户生成数据库。
所有三项服务均在 docs.didit.me/api-reference/database-validation/greece/ 中有详细说明。通过身份文件验证模块，可在同一会话中捕获、OCR 解析和芯片读取 Νέα Ταυτότητα 和旧版 Δελτίο Ταυτότητας。
Didit 是否已为在希腊获得 MiCA 加密资产服务提供商授权做好准备？
是的。 加密资产市场监管 (MiCA) 由希腊的 Hellenic Capital Market Commission (HCMC) 执行，每个加密资产服务提供商 (CASP) 都必须根据 2018 年第 4557 号法律进行全面的客户尽职调查。
Didit 在一个工作流中涵盖了所有环节：
- 身份文件验证 + 主动活体检测 + 人脸 1:1 匹配，用于一级入职检查。
- `grc_credit_bureau` 数据库验证，用于权威来源身份核查。
- AML 筛选（每次检查 $0.20），针对全球池和希腊监管观察名单（希腊银行制裁、HCMC 警告、希腊议会 PEPs）。
- 钱包筛选 (KYT)，每次检查 $0.15，用于 MiCA + 资金转移法规要求的链上风险评估。
- 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于 2018 年第 4557 号法律规定的定期审查义务。
在希腊集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可获得可用的沙盒，一个周末即可上线生产环境。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，并使用一个workflow_id来连接身份验证 + 主动活体检测 + 人脸匹配 + AML + 希腊信用局数据库，即可完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt中的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费，在切换生产流量之前，零成本试用完整的希腊堆栈。
托管验证流程对希腊用户使用哪种语言？
希腊语，从用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言；希腊用户默认进入希腊语流程。英语、阿尔巴尼亚语、德语和俄语也支持同一流程，适用于跨境或外籍用户。
文档识别层与 UI 层分离，捕获可在任何语言下进行，并且管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
希腊验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价，只为会话中运行的服务付费：
- 身份验证，每次文档检查 $0.15。
- 被动活体检测，$0.10。主动活体检测，$0.15。
- 人脸 1:1 匹配，$0.05。人脸 1:N 搜索，免费。
- AML 筛选，每次检查 $0.20。持续 AML，$0.07 每用户/年。
- `grc_credit_bureau`，每次成功查询 $1.02。
- `grc_utility`，每次成功查询 $1.05。
- `grc_consumer`，每次成功查询 $1.10。
完整的 KYC 套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 $0.33，全球统一锚定价格，无希腊附加费。每月 500 次验证免费，无需信用卡。超出免费额度后自动应用批量折扣；企业版可添加自定义主服务协议 (MSA) 和数据驻留选择。