希腊的身份验证
希腊是一个拥有约1040万人口的二级欧洲市场，在完整的EU监管体系内运营——Law 4557/2018（AML/CFT）、Bank of Greece（信贷/支付/EMI监管）、Hellenic Capital Market Commission（HCMC）（投资公司以及从2025年起的MiCA CASPs）、Hellenic Anti-Money Laundering Authority（HAMLC）作为FIU、Hellenic Data Protection Authority（HDPA）在GDPR + Law 4624/2框架下
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
希腊拥有约1040万居民，是EU数字化程度较高的公共部门之一。由AADE（Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων——独立公共收入管理局）运营的Taxisnet，几乎被每个成年人用于税务申报和电子政务访问，并在gov.gr服务中充当事实上的身份识别系统。由数字治理部于2022年7月推出的gov.gr Wallet，现在保存着国民身份证、驾驶执照、AMKA社会保障号码、疫苗接种证书和学生证书的数字副本，到2025年已注册数百万活跃用户。金融服务。Statista预测希腊新银行业务交易价值在2025年约为157亿美元，到2028年将增长至约210亿美元，复合年增长率约为10%。四家系统性银行（Alpha B
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
Hellenic Police
聚碳酸酯卡片，ICAO MRZ，带有数字照片+2个指纹+MRZ数据的非接触式芯片；10年有效期；根据Reg.（EU）2019/1157于2023年9月25日开始发行
未来的黄金标准身份证。从2025年起携带12位个人号码（PIN），在卡片上可见并嵌入芯片中。远程流程中的主要欺诈载体：照片替换
希腊警察
纸质/塑封卡片（蓝色或白色，旧版本）
无芯片，无MRZ，防伪特征薄弱。义务实体应视为高风险并应用额外的模板/OCR检查。
希腊警察——护照部门
符合ICAO标准的生物识别护照，带非接触式芯片
普遍接受。非身份证持有者和希腊侨民的主要备选方案。
基础设施与交通部
欧盟格式聚碳酸酯卡片
作为补充证据接受；很少作为金融 KYC 的主要身份证明。
移民与庇护部
根据 Reg. (EC) 1030/2002 的欧盟格式聚碳酸酯居留许可卡
与护照配对使用以获得完整的身份证明。
成员国当局
ICAO 芯片或卡片格式身份证
根据自由流动规则接受用于 KYC。
数字治理部
具有动态二维码和数字签名的移动凭证
根据 Law 4727/2020 和后续部长决定，在希腊境内法律上等同于实体身份证；不是国际旅行证件。远程验证接受度日益提高
监管机构
Τράπεζα της Ελλάδος — BoG
Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE
Regulation (EU
管理部门，以及负责公职人员资产申报的C部门——在同一位主席领导下，该主席同时也是希腊FIU的负责人
博彩平台，包括国家自我排除登记册
内政部
受监管
集中式民事登记册。AFM（税号）和AMKA（社会保险号）是关键标识符。数字化转型正在进行中。
数字治理部
受监管
政府数字服务平台。数字身份钱包和eID正在开发/推出中。TaxisNet凭证广泛用于在线身份识别。
希腊商会联盟
开放
通用商业登记册。提供在线查询。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由希腊银行监管
主要AML法律。第4557/2018号法律（Νόμος 4557/2018，政府公报139/A/30.07.2018）转置了欧盟第4个AMLD（指令(EU) 2015/849），经修订后包括第5和第6个AMLD。它取代了较早的第3691/2008号法律，并制定了完整的尽职调查、实益所有权、报告和制裁制度。义务实体（υπόχρεα πρόσωπα）在第5条中列举，包括信贷机构、支付机构、EMI、投资公司、UCITS管理人、保险公司和中介机构
数据保护
由GDPR监管
希腊适用GDPR的默认规则——数据可在EEA内自由流动，向第三国传输需要充分性决定、SCC或第49条项下的减损。为希腊金融机构处理生物识别数据的供应商通常在EEA内托管，以简化DPIA和供应商
不合规处罚
BoG发布年度金融稳定和监管报告，并已对较小的支付机构和EMI因CDD和SAR申报失误采取多项AML行动。根据法律4557/2018第46条的罚款属于行政性质，每项违规行为设有上限（100万欧元或营业额的10% / 500万欧元
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
由希腊银行监管的希腊信贷机构、EMI和支付机构运行标准化远程入网流程，该流程根据PEE 172/1/29.05.2020（远程入网规则）、PEE 281/5/17.03.2019（AML/CFT合规框架）、法律4557/2018和EBA远程客户指引进行校准
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
希腊是第一个完成MiCA转置的南欧国家：法律5113/2024于2024年12月30日在政府公报上发布，法律5193/2025（C部分，MiCA法）填补了实施细节。HCMC是CASP授权的主管当局；希腊银行
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
法律4002/2011（经法律4635/2019重写）项下的HGC制度要求持牌运营商运行严格规定的玩家入网流程。希腊的人均在线博彩强度是欧盟最高的国家之一，HGC在阻止无牌网站和执行KYC方面一直很积极
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
希腊市场平台（零工平台、配送、电子商务、度假租赁）不在核心AML制度范围内，除非它们作为支付服务处理资金。当它们这样做时——最常见的是通过嵌入EMI或支付机构——基础持牌实体是Law 4557/2018义务实体，并且
生物识别活体检测
BoG的PEE 172/1/29.05.2020没有规定特定的活体检测技术，但要求入网解决方案能够可靠检测冒充、呈现攻击和深度伪造，并具有记录在案的可审计轨迹。在实践中，受监管实体遵循ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2认证，这与EBA/GL/2022/15下欧盟其他地区使用的基准相同。HDPA尚未发布像西班牙AEPD或法国CNIL规模的专门生物识别指南，但它
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。希腊在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证在希腊签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000+种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查1,000+个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖希腊的所有AML义务。
希腊大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与希腊加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，适用于希腊iGaming监管要求。
