支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
主要的反洗钱法规是《2004年11月12日关于打击洗钱和恐怖主义融资的法律》（"反洗钱法"），发布在《卢森堡大公国官方公报》（Mémorial A）上，可通过legilux.public.lu查阅。该法律已多次修订——最重要的是2018年2月13日的法律（AMLD4转置）、2020年3月25日的法律（AMLD5转置，引入实益所有人登记册和VASP制度）以及2021年5月20日的法律（将义务扩展到其他职业并收紧实益所有权规则）。金融部门的行业反洗钱/反恐怖主义融资义务通过CSSF第12-02号法规（2012年12月14日）实施，该法规在2020年进行了重大修订，并通过CSSF通函进行更新
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
金融业监管委员会
保险委员会
登记、域名和增值税管理局
金融情报处
国家数据保护委员会
国家信息技术中心
卢森堡商业登记处
CTIE（国家信息技术中心）
受监管的
自然人国家登记册。分配给所有居民的身份识别号码（国家身份证号码）。
LuxTrust S.A.
受监管的
国家PKI和数字身份提供商。合格证书、电子签名和身份识别的可信服务提供商。被银行和政府使用。
CTIE
受监管的
政府电子身份。eIDAS认证。用于MyGuichet.lu政府服务。
司法部
打开
贸易和公司注册处。可通过LBR进行在线搜索。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由CSSF监管
| 监管机构 | 职责 | |---|---| | CSSF (金融业监管委员会) | 银行、PFS、投资基金、基金管理公司(UCITS ManCos、AIFMs)、支付机构、电子货币机构、VASPs/CASPs (MiCA)、众筹服务提供商的审慎监管和反洗钱/反恐怖主义融资监管机构 | | CAA (保险委员会) | 保险企业和保险中介机构的监管机构，包括反洗钱/反恐怖主义融资义务 | | AED (登记、国有土地和增值税管理局)
数据保护
由CNPD监管
不合规处罚
5. 制裁 + PEP + 持续监控。Didit的反洗钱模块针对1,000+个监控名单（欧盟、联合国、OFAC、英国财政部）进行筛查，并提供持续监控——这正是CSSF检查员在2024年现场检查中深入审查的范围。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
2023年9月27日，FATF发布了卢森堡第四轮相互评估报告。结果：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
卢森堡通过2018年8月1日关于CNPD组织的法律实施GDPR。CNPD已发布根据GDPR第35条要求进行数据保护影响评估(DPIA)的处理操作清单，用于身份识别目的的生物识别处理包含在该清单中
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
欧盟/欧洲经济区国民可以使用其本国的国民身份证或护照。对于非面对面入职，反洗钱法要求以下任一条件：(a) eIDAS认证的电子身份识别方案，具有实质或高级别的保证水平，或 (b) 通过文件+生物识别活体检测提供同等保障措施，
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
LuxTrust S.A. — 卢森堡在eIDAS法规(EU) 910/2014下的主要合格信任服务提供商(QTSP)。LuxTrust颁发合格证书、合格电子签名(QES)、合格电子印章和合格时间戳，并受ILNAS监管(编号2016/8/001)。
生物识别活体检测
卢森堡在2024年托管了7.4万亿欧元的基金资产管理规模（约为GDP的80倍），其中约36%为另类基金。该国拥有3000多只基金以及数百家AIFM和UCITS管理公司，形成了由第三方基金管理人、过户代理人（TA）和存管银行组成的密集生态系统——所有这些机构都根据反洗钱法和CSSF第12-02号法规承担投资者准入的反洗钱/反恐怖主义融资义务。卢森堡基金的投资者KYC通常由过户代理人代表AIFM/管理公司处理，
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。卢森堡在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证卢森堡颁发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit会筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖卢森堡的所有反洗钱义务。
卢森堡大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合卢森堡的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规性。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，符合卢森堡iGaming监管要求。
