支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
乌克兰经济因战争而重塑，但数字金融层可以说得到了加强。Universal Bank的纯移动银行monobank在2025年初客户数突破1000万，在乌克兰-摩尔多瓦美国企业基金战略投资后估值超过10亿美元，成为乌克兰首个金融科技独角兽。自2016年以来国有化的PrivatBank仍是客户数量最大的银行，运营着乌克兰原创数字银行平台Privat24。Oschadbank、Raiffeisen Bank Ukraine、Ukrsibbank（BNP Paribas）和ProCredit Bank构成顶级梯队。银行卡发行、即时支付和在线商户收单在战争年间都有增长，非接触式采用率与西欧持平。加密货币在结构上具有重要意义。
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
乌克兰国家金融监控服务局（国家金融监控局）
乌克兰国家银行，中央银行，是银行、支付机构、电子货币发行商、货币兑换所、信用合作社和保险的AML/CFT监管机构（最后
国家证券和股票市场委员会，资本市场监管机构，监督乌克兰资本市场专业参与者的AML（不包括银行
最高拉达人权专员，2010年个人数据保护法下的现行数据保护机构
统一国家人口登记处，EDDR
运营统一国家法人、个体企业家和公共组织登记处（Unified State Register of Legal Entities, Individual Entrepreneurs and Public Formations, EDR
自2025年4月1日起的博彩监管机构，已解散的KRAIL的法定继承者
MONEYVAL于2017年12月通过了乌克兰第五轮相互评估；乌克兰自此一直处于强化跟进状态，后续跟进报告显示在技术合规方面取得进展（n
数字化转型部
受监管
国家数字服务应用程序和门户。应用程序中提供数字身份证、数字护照和其他文件。Diia.Signature用于电子签名。在战时广泛用于身份验证
国家移民局
受监管
身份证和护照的中央人口数据库。INN（Індивідуальний податковий номер）作为税务/身份号码。
司法部
开放
统一国家法人登记处。提供免费在线查询。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由SFMS监管
乌克兰的AML/CFT、金融监管和数据保护架构基于五大支柱：
数据保护
由最高拉达人权专员监管
乌克兰当前的数据保护制度基于2010年6月1日第2297-VI号乌克兰法律《个人数据保护法》，该法早于GDPR并经过逐步修补，但被广泛认为已过时。KYC供应商目前面临的主要限制：
不合规处罚
- NBU在线发布其行政处罚登记册（Реєстр санкцій НБУ），并对银行的金融监控失误、制裁筛查漏洞和CDD缺陷处以数百万格里夫纳罚款。NBU的执法力度自2022年以来逐年增加，特别关注俄
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
对于银行、支付机构、电子货币发行机构和非银行金融机构，运营框架为：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
乌克兰在加密货币方面处于过渡性困境。事实是：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
乌克兰博彩市场通过2020年7月14日第768-IX号乌克兰法律《国家博彩活动监管法》重新合法化，结束了2009年致命街机火灾后长达十年的禁令。主要特点：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
乌克兰的市场平台领域由Rozetka（乌克兰的亚马逊同等平台）、Prom.ua、OLX Ukraine和EVA.ua主导。卖家验证历来比欧盟更宽松，但两股力量正在市场上汇聚：
生物识别活体检测
乌克兰法律并未规定具体的PAD认证级别，但NBU第65号决议要求远程身份识别方法必须包括"检测冒充或呈现攻击企图的手段"，并通过引用FATF数字身份指导意见间接参考了ISO/IEC标准。在实践中，审查银行客户入网流程的NBU审查员至少期望被动活体检测，而严肃的运营商则以通过ISO/IEC 30107-3 PAD二级认证的解决方案为目标
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。乌克兰在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证乌克兰发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit会筛查1000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖乌克兰的所有反洗钱义务。
乌克兰大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合乌克兰的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，符合乌克兰iGaming监管要求。
