全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 乌克兰.
- Fraud landscape
- 乌克兰身份欺诈面临三重压力：针对金融科技和加密货币入门市场的深度伪造和合成身份攻击，针对旧版纸质护照和当前芯片卡格式的身份证伪造，以及战时制裁压力，要求对每次入职进行严格的 OFAC / 欧盟 / 乌克兰国家安全与国防委员会筛选。Didit 对每个会话的 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 乌克兰第 361-IX 号法律（PLA/FT）
- 乌克兰第 2074-IX 号法律（虚拟资产）
- 乌克兰第 2297-VI 号法律（个人数据）
- 乌克兰第 1276-IX 号法律（Diia 数字国家）
- NBU 第 65 号决议（银行客户尽职调查）
- FATF 40 项建议
Who supervises identity verification in 乌克兰.
NBU
乌克兰国家银行, 乌克兰的中央银行，负责对银行、支付机构、电子货币发行方以及根据乌克兰虚拟资产法 2074-IX 规定的虚拟资产服务提供商 (VASP) 进行审慎监管。
NSSMC
国家证券和股票市场委员会, 资本市场监管机构，负责监管持牌经纪商、基金经理和证券交易基础设施。
SFMS
乌克兰国家金融监测局, 乌克兰的金融情报机构。根据乌克兰反洗钱/反恐怖融资法 361-IX 接收可疑交易报告。
UPDP
乌克兰议会人权专员（监察员）, 负责监督乌克兰个人数据保护法 2297-VI。管理所有针对乌克兰居民的身份验证。
NABU
乌克兰国家反腐败局, 调查高级官员腐败案件。维护用于乌克兰国民反洗钱和政治公众人物 (PEP) 筛查的执法观察名单。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份信息.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 带芯片身份证（乌克兰公民身份证卡）、外国护照（带芯片的电子护照可读取芯片）、驾驶执照和居留许可。
- 返回姓名、身份证号、出生日期、签发地点和有效期。
- 身份证（芯片）· 外国护照
- 驾驶执照
- 居留许可
人脸比对。证明是真人。.
自拍实时确认并与身份证照片比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测 ($0.15) 用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户从桌面端开始时，通过手机扫码继续
筛查制裁、政治公众人物和负面媒体.
1,300+ 个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单, 加上乌克兰观察名单：
- 国家安全和国防委员会 (NSDC), 个人制裁, 乌克兰主要的制裁指定名单。
- SFMS, 与恐怖活动相关人员, 金融情报机构恐怖融资指定名单。
- 乌克兰 SFMS 黑名单, 金融监测局的负面媒体和警告信号。
- 乌克兰最高拉达（议会）, 一级政治公众人物（民选官员）。
- 乌克兰内阁, 二级政治公众人物（高级政府官员）。
- 总统办公室, 二级政治公众人物（总统机构官员）。
- 乌克兰企业 (SIE), 国有企业注册。
- NABU, 国家反腐败局, 执法观察名单。
- 国家调查局 (SBI), 金融犯罪指定名单。
- 乌克兰总检察长, 执法和制裁登记。
按严重程度评分。持续监控（每用户每年 $0.07）每日重新检查，并在发现新匹配时触发 webhook。
筛查制裁、政治公众人物和负面媒体 , see the docs for the full module surface.
将每次检查绑定到一个经过审计的会话.
- 目前，乌克兰没有公开的政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务, 国家移民局身份证注册中心和 Diia 平台目前不向第三方集成商开放消费者 API。
将每次检查绑定到一个经过审计的会话 , see the docs for the full module surface.
Every 乌克兰 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 乌克兰.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 乌克兰 的常见问题。
Didit 提供什么产品？
Didit 是身份和欺诈领域的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四大产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸比对、反洗钱 (AML) 筛查、互联网协议 (IP) 分析。全套服务$0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高级职员、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛查 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或将您自己的筛查提供商集成到 Didit 中运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次免费验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一服务, 一次 KYC 检查、一份反洗钱 (AML) 名单、一次钱包筛查。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格, 全套 KYC $0.33，每月 500 次免费验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获取生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟即可集成，或手动在工作日的下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理亚秒级，针对国家优化的捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛查 (KYT) 的 25+ 个模块。一个 KYB 会话可为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；一个标记的交易可触发一个升级的 KYC 补救措施, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计追踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200+ 种实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月 500 次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。永不失效。
免费额度以上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 全套 KYC $0.33，身份文件验证 $0.15，钱包筛查 $0.15，反洗钱 (AML) 筛查 $0.20，活体检测 $0.10，人脸比对 $0.05，互联网协议 (IP) 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着业务增长，自动享受批量折扣。
哪个乌克兰监管机构负责数字入职时的身份验证？
有四个机构对所有乌克兰身份验证流程进行监管：
- 乌克兰国家银行 (NBU), 根据乌克兰法律 2074-IX 和 NBU 第 65 号决议，为银行、支付机构、电子货币发行方和虚拟资产服务提供商 (VASP) 制定远程入职规则。
- 国家证券和股票市场委员会 (NSSMC), 监督持牌经纪商、基金经理和证券交易基础设施。
- 乌克兰国家金融监测局 (SFMS), 乌克兰的金融情报机构。根据乌克兰法律 361-IX 接收可疑交易报告。
- 乌克兰议会人权专员 (UPDP, 监察员), 监督乌克兰法律 2297-VI 个人数据保护。管理验证数据的捕获、存储和披露方式。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有四个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 支持 Diia 数字身份吗？
是的。 Diia 移动国家, 根据乌克兰法律 1276-IX 建立, 签发带芯片身份证和外国护照的数字副本。目前，物理凭证和 Diia 签发的数字凭证都通过托管的身份验证模块进行处理。
- 带芯片身份证自动分类、捕获并读取非接触式芯片。
- 外国护照在同一会话中进行处理，并读取非接触式近场通信 (NFC) 芯片。
- 随着全球权威数据源的扩展，Diia API 直接查询已列入即将推出的数据库验证路线图。
无需额外集成, 相同的 POST /v3/session/ 调用将乌克兰用户引导至正确的捕获流程。
Didit 是否符合乌克兰法律 2074-IX 规定的 VASP（虚拟资产服务提供商）注册要求？
是的。 乌克兰虚拟资产法 2074-IX 将 VASP 监管权分配给 NBU 和 NSSMC，并根据法律 361-IX 规定了强制性的 KYC + AML 义务。
Didit 在一个工作流中涵盖了所有功能：
- 身份文件验证 + 主动活体检测 + 人脸 1:1 比对，用于一级入职检查。
- 反洗钱 (AML) 筛查（每次检查 $0.20），针对全球池和上述乌克兰监管观察名单, 包括 NSDC 个人制裁名单。
- 钱包筛查 (KYT)，每次检查 $0.15，用于链上风险评估。
- 持续反洗钱监控（每用户每年 $0.07），用于定期审查义务。
一个经过审计的会话、一份 JSON 报告、一份 webhook 合同, 为 NBU + NSSMC 双重监管模式做好准备。
在乌克兰集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，workflow_id连接身份验证 + 主动活体检测 + 人脸比对 + 反洗钱, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示
docs.didit.me/integration/integration-prompt粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在切换生产流量之前，以零成本试用完整的乌克兰堆栈。
托管验证流程对乌克兰用户使用哪种语言？
乌克兰语, 根据用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48+ 种语言；乌克兰用户默认进入乌克兰语流程。英语和俄语也已在同一流程中上线，供跨境用户和侨民使用。
文档识别层与 UI 层分离, 捕获可在任何语言下工作，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
乌克兰验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的服务付费：
- 身份验证, 每次文档检查 $0.15。
- 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
- 人脸 1:1 比对, $0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。
- 反洗钱 (AML) 筛查, 每次检查 $0.20。持续反洗钱, 每用户每年 $0.07。
全套 KYC 服务（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 $0.33, 全球统一价格，无乌克兰附加费。每月 500 次免费验证，无需信用卡。免费额度以上自动应用批量折扣；企业版提供定制的主服务协议 (MSA) 和数据驻留选择。