全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 保加利亚.
- Fraud landscape
- 保加利亚身份欺诈面临两大压力：一是BNB许可的支付机构和FSC监管的MiCA加密运营商通过数字渠道进行入职，导致深度伪造和合成身份攻击激增；二是保加利亚银行吸收罗马尼亚和北马其顿居民，导致申根区跨境伪造压力。Didit在每次会话中都会对200多个实时欺诈信号进行评分, 包括人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP地理定位。
- Compliance frameworks
- 2018年反洗钱法（MAMLA, AMLD6转化）
- AMLD6（欧盟指令2018/843）
- GDPR（法规2016/679）
- MiCA（加密资产市场法规）
- DORA（数字运营弹性法案）
- 欧盟法规2019/1157（芯片身份证）
Who supervises identity verification in 保加利亚.
BNB
Българска народна банка（保加利亚国家银行）, 中央银行，负责银行、支付机构和电子货币发行机构的审慎监管。根据2018年反洗钱法制定客户尽职调查要求。
FSC
Комисия за финансов надзор（金融监督委员会）, 根据MiCA监管投资公司、保险公司、养老基金和加密资产服务提供商。发布许可和AML合规要求。
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност'（国家安全局）, 作为保加利亚的金融情报机构。根据2018年反洗钱法接收义务实体提交的可疑活动报告。
KZLD
Комисия за защита на личните данни（个人数据保护委员会）, 保加利亚GDPR（法规2016/679）的监督机构。管理所有针对保加利亚居民的身份验证。
Audit Chamber
Сметна палата на Република България（保加利亚共和国审计院）, PEP一级机构；根据MAMLA和AMLD6的要求，Didit的AML筛选层中列出了高级官员。
Four modules. One verification.
捕获并读取ID.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR解析和模板验证。
- лична карта（符合欧盟法规2019/1157的聚碳酸酯芯片LD）、生物识别护照（可读取电子护照芯片）、шофьорска книжка和非欧盟居民的разрешение за пребиваване。
- 返回姓名、ЕГН（единен граждански номер, 个人识别码）、出生日期和有效期。
- Лична карта (LD), 聚碳酸酯卡片芯片读取
- Шофьорска книжка · Разрешение за пребиваване
- Биометричен паспорт, 电子护照芯片读取
匹配人脸。证明是真人。.
自拍照片被确认为活体并与ID肖像进行匹配。
- 重复检查：对现有用户进行1:N人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 当用户从桌面端开始时，通过移动端二维码接力
制裁、PEP 和负面媒体筛选.
1300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单，外加保加利亚观察名单：
- 保加利亚共和国审计院, PEP 1 级（高级国家审计官员）。
- 国防部, PEP 2 级（高级部委官员）。
- 公共服务部, PEP 2 级（高级公务员）。
- 竞争保护委员会 (BGCPC), SIE（根据 MAMLA 的国有实体）。
- 保加利亚关注人员, SIP（特殊关注人员数据库）。
- 金融监督委员会 (FSC), 警告（监管执法通知）。
- 欧盟综合金融制裁名单, 在保加利亚适用欧盟执法。
- OFAC 特别指定国民 (SDN), 美国财政部指定。
- MONEYVAL, 欧洲委员会 AML 评估结果。
- 联合国安理会综合制裁名单, 全球指定。
- 欧洲刑警组织通缉犯, 跨境执法指定。
- FATF 40 条建议, 风险司法管辖区监控。
- 欧洲司法组织, 欧盟司法合作指定。
按严重程度评分。持续监控（0.07 美元/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
制裁、PEP 和负面媒体筛选 , see the docs for the full module surface.
证件验证, 保加利亚没有公共注册局 API.
保加利亚目前没有向第三方集成商开放的公共政府消费者 API，用于对照民事登记处交叉核对国家身份证记录。因此，保加利亚的身份验证依赖于 Didit 并行运行的三个互补层：
- 证件 OCR + 芯片读取, 实时提取 лична карта 或 паспорт 上的每个字段，并根据 ISO/ICAO 模板进行验证。
- 生物识别活体检测 + 人脸匹配, 确认自拍为活体，并与证件照片进行匹配，消除合成和重放攻击。
- AML 筛选, 提取的姓名在 1300 多个全球和保加利亚观察名单中进行筛选，捕获注册局查询无法发现的制裁、PEP 和负面媒体命中。
如果保加利亚的权威数据库验证 API 可用，Didit 将自动将其添加到 POST /v3/database-validation/ 目录中, 您无需进行任何集成更改。
证件验证, 保加利亚没有公共注册局 API , see the docs for the full module surface.
Every 保加利亚 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 保加利亚.
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关于 保加利亚 的常见问题。
Didit提供什么？
Didit是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），25+个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证（KYC, 了解您的客户）, 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱（AML）筛选、互联网协议（IP）分析。全套$0.33。
- 企业验证（KYB, 了解您的企业）, 注册、最终受益所有人（UBO）、高管、实体AML，以及每个UBO的关联KYC会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告（SAR）工作流程。
- 钱包筛选（KYT, 了解您的交易）, 链上钱包风险，每次检查$0.15，或者引入您自己的筛选提供商并在Didit内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流程，5分钟即可上线，每月免费500次验证，永久有效。
Didit与单一产品KYC供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一个方面, KYC检查、反洗钱（AML）列表或钱包筛选。Didit提供所有这些的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。每个模块都有公开价格, 全套KYC$0.33，每月免费500次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商通过合同限制沙盒访问, 评估需要数月。
- 开发者体验。公开文档、用于Claude Code和Cursor的模型上下文协议（MCP）服务器，以及适用于Web、iOS、Android、React Native和Flutter的原生软件开发工具包（SDK）。使用AI代理5分钟即可集成，或手动在一个工作日下午完成。
- 用户体验。市场最高的通过率，端到端推理亚秒级，针对特定国家/地区的捕获流程，48+种语言开箱即用。
- 灵活性。一个
/v3/应用程序编程接口（API）组合了KYC、了解您的业务（KYB）、交易监控和钱包筛选（KYT, 了解您的交易）的25+个模块。KYB会话为每个最终受益所有人（UBO）生成一个关联的KYC；标记的交易会触发一个升级KYC补救措施, 相同的会话、相同的Webhook合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种KYC并止步于此。 - AI时代的欺诈。每次会话都会对200多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成ID、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月免费500次验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期。
在免费层级之上，每个模块在didit.me/pricing上都有公开的按成功计费价格, 全套KYC捆绑包$0.33，每次身份文档验证$0.15，每次钱包筛选$0.15，每次反洗钱（AML）筛选$0.20，每次活体检测$0.10，每次人脸匹配$0.05，每次互联网协议（IP）分析$0.03。
按需付费，无最低消费，无超额意外。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个保加利亚监管机构负责数字入职的身份验证？
四个监管机构负责保加利亚的每个身份验证流程：
- Българска народна банка (BNB), 保加利亚国家银行，负责银行和支付机构的审慎监管。根据2018年反洗钱法（MAMLA, AMLD6的转化）制定客户尽职调查要求。
- Комисия за финансов надзор (FSC), 金融监督委员会。根据MiCA监管投资公司、保险公司和加密资产服务提供商。
- Държавна агенция 'Национална сигурност' (DANS), 作为保加利亚的金融情报机构。根据MAMLA接收可疑活动报告。
- Комисия за защита на личните данни (KZLD), 个人数据保护委员会。保加利亚GDPR（法规2016/679）的监督机构。
Didit提供托管流程+审计日志+观察名单覆盖，以同时满足所有四个要求, 相同的POST /v3/session/工作流程，相同的JSON报告，相同的SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001证据包。
保加利亚身份是否有政府数据库验证API？
没有, 保加利亚目前没有向第三方集成商开放的公共政府消费者API，用于与民事登记处交叉核对国家ID记录。
Didit通过三个互补的验证层进行补偿，这些层在每次会话中并行运行：
- 文档OCR + 芯片读取, лична карта或护照上的每个字段都经过提取并根据ISO/ICAO模板进行验证。
- 生物识别活体检测 + 1:1人脸匹配, 自拍照片被确认为活体并与文档肖像进行匹配。
- AML筛选, 提取的姓名在1,300多个全球和保加利亚观察名单（BNB、FSC、DANS、欧盟制裁、OFAC、MONEYVAL）中进行筛选。
如果保加利亚政府数据库API可用，Didit会自动将其添加到POST /v3/database-validation/, 您的集成无需更改。
Didit是否已准备好为保加利亚BNB监管实体提供符合MAMLA的入职服务？
是的。保加利亚的2018年反洗钱法（MAMLA）将AMLD6转化为国家法律，适用于所有受BNB监管的银行、支付机构以及受FSC监管的投资公司或CASP。
Didit在一个工作流程中涵盖了所有功能：
- 身份文档验证 + 主动活体检测 + 1:1人脸匹配，用于一级入职检查, 根据欧盟法规2019/1157对лична карта进行文档OCR + 芯片读取。
- AML筛选（每次检查$0.20），针对全球池以及保加利亚监管观察名单（审计院、FSC警告、BGCPC、DANS）和欧盟综合制裁、OFAC SDN、MONEYVAL、联合国。
- 持续AML监控（每用户每年$0.07），用于MAMLA第11-12条规定的定期客户审查义务。
在保加利亚集成Didit需要多长时间？
5分钟即可获得可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取API密钥，调用POST /v3/session/，其中包含一个将ID验证+主动活体检测+人脸匹配+AML连接起来的workflow_id, 完成。 - AI代理路径：将集成提示
docs.didit.me/integration/integration-prompt粘贴到Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider或Replit Agent中。代理会配置应用程序，构建工作流程，连接Webhook，并运行冒烟测试。 - 五个SDK共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前500次验证永久免费, 在切换生产流量之前，以零成本试用完整的保加利亚堆栈。
保加利亚验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的功能付费：
- ID验证, 每次文档检查$0.15。
- 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
- 1:1人脸匹配, $0.05。1:N人脸搜索, 免费。
- AML筛选, 每次检查$0.20。持续AML, 每用户每年$0.07。
全套KYC捆绑包（身份+被动活体检测+人脸匹配+IP分析）为$0.33, 全球统一锚定价格，无保加利亚附加费。每月免费500次验证，无需信用卡。在免费层级之上，批量折扣自动适用；企业客户可签订定制主服务协议（MSA）并选择数据驻留地。