全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在保加利亚.
- 欺诈形势
- 两种压力影响着保加利亚的身份欺诈：BNB许可的支付机构和FSC监管的MiCA加密运营商通过数字渠道进行入职时面临的深度伪造和合成身份攻击，以及保加利亚银行在接纳罗马尼亚和北马其顿居民时面临的申根区跨境伪造压力。Didit在每次会话中评分200多个实时欺诈信号——人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP地理定位。
- 合规框架
- 2018年反洗钱法案（MAMLA — AMLD6转换）
- AMLD6（欧盟指令2018/843）
- GDPR（法规2016/679）
- MiCA（加密资产市场法规）
- DORA（数字运营弹性法案）
- 欧盟法规2019/1157（芯片身份证）
谁负责监督身份验证 在保加利亚.
BNB
Българска народна банка（保加利亚国家银行）——中央银行以及银行、支付机构和电子货币发行人的审慎监管机构。根据2018年反洗钱法案制定客户尽职调查要求。
FSC
Комисия за финансов надзор（金融监管委员会）——根据MiCA监管投资公司、保险公司、养老基金和加密资产服务提供商。发布许可和AML合规要求。
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност'（国家安全局）——作为保加利亚的金融情报机构。根据2018年反洗钱法案接收义务实体提交的可疑活动报告。
KZLD
Комисия за защита на личните данни（个人数据保护委员会）——保加利亚GDPR（法规2016/679）的监管机构。管理对保加利亚居民的每一次身份验证。
Audit Chamber
Сметна палата на Република България（保加利亚共和国审计院）——PEP一级机构；根据MAMLA和AMLD6的要求，Didit的AML筛选层中列出了高级官员。
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获——自动分类、OCR解析和模板验证。
- лична карта（符合欧盟法规2019/1157的聚碳酸酯芯片LD）、биометричен паспорт（电子护照上的芯片读取）、шофьорска книжка，以及非欧盟居民的разрешение за пребиваване。
- 返回姓名、ЕГН（единен граждански номер — 个人识别码）、出生日期和有效期。
- Лична карта (LD) — 聚碳酸酯卡上的芯片读取
- 驾驶执照 · 居留许可
- 生物识别护照 — 芯片读取电子护照
匹配人脸。证明是真人。.
自拍已确认是活体，并与身份证照片进行匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 针对高风险流程的主动活体检测（$0.15）— 用户转头或眨眼。
- 在任何手机或笔记本电脑摄像头上自拍
- 当用户在桌面端开始时，通过移动端二维码进行切换
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体.
1,300 多个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单 — 加上保加利亚观察名单：
- 保加利亚共和国审计院 — 政治公众人物一级（高级国家审计官员）。
- 国防部 — 政治公众人物二级（高级部委官员）。
- 公共服务部 — 政治公众人物二级（高级公务员）。
- 竞争保护委员会 (BGCPC) — SIE（MAMLA 下的国家投资实体）。
- 保加利亚关注人员 — SIP（特殊利益人员数据库）。
- 金融监督委员会 (FSC) — 警告（监管执法通知）。
- 欧盟综合金融制裁名单 — 在保加利亚根据欧盟执法适用。
- OFAC 特别指定国民 (SDN) — 美国财政部指定。
- MONEYVAL — 欧洲委员会反洗钱评估结果。
- 联合国安理会综合制裁名单 — 全球指定。
- 欧洲刑警组织通缉犯 — 跨境执法指定。
- FATF 40 项建议 — 风险司法管辖区监测。
- 欧洲司法组织 — 欧盟司法合作指定。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每天重新检查并在出现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
文件验证 — 保加利亚没有公共注册 API.
保加利亚目前没有向第三方集成商开放的公共政府消费者 API，用于对照民事登记处交叉核对国家身份记录。因此，保加利亚的身份验证依赖于 Didit 并行运行的三个互补层：
- 文件 OCR + 芯片读取 — 实时提取 лична карта 或 паспорт 上的每个字段，并根据 ISO/ICAO 模板进行验证。
- 生物识别活体检测 + 人脸匹配 — 自拍被确认为活体并与文件照片进行匹配，从而消除合成和重放攻击。
- 反洗钱筛选 — 提取的姓名在 1,300 多个全球和保加利亚观察名单中进行筛选，以发现注册表查询无法发现的制裁、政治公众人物和负面媒体命中。
如果保加利亚的权威数据库验证 API 可用，Didit 将自动将其添加到 /v3/database-validation/ 目录中 — 您无需进行任何集成更改。
文件验证 — 保加利亚没有公共注册 API — 请参阅文档以了解完整的模块表面。