Question 1

Didit 是什么？

Accepted Answer

Didit 是**身份和欺诈的基础设施** — 这是我们自己构建产品时希望存在的平台：**开放、灵活且对开发者友好**，因此它可以作为您技术栈的真正一部分，而不是您需要围绕其集成的黑盒。

一个 API 涵盖了验证个人（**KYC**，*了解您的客户*）、验证企业（**KYB**，*了解您的企业*）、筛选加密钱包（**KYT**，*了解您的交易*）以及实时监控交易 — 构建在以下技术栈之上：

- **快速** — 每个会话的 p99 低于 2 秒
- **可靠** — 在 **220 多个国家/地区**拥有 **1,500 多家公司**的生产环境
- **安全** — SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全

其基础：**14,000 多种文档类型**，支持 **48 种以上语言**，**1,000 多个数据源**，以及每个会话的 **200 多个欺诈信号**。Didit 基础设施从每个会话中动态学习，并且每天都在改进。

Question 2

Didit 提供什么？

Accepted Answer

Didit 是**身份和欺诈**的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，四个产品线中的 25 多个可组合模块：

- **用户验证 (KYC — 了解您的客户)** — 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每个完整捆绑包 **$0.33**。
- **企业验证 (KYB — 了解您的企业)** — 注册、最终受益所有人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- **交易监控** — 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- **钱包筛选 (KYT — 了解您的交易)** — 链上钱包风险，每次检查 **$0.15**，或者自带筛选提供商并在 Didit 内部运行。

使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，**5 分钟**即可上线，**每月 500 次验证永久免费**。

Question 3

Didit 与单一产品了解您的客户 (KYC) 供应商有何不同？

Accepted Answer

**大多数身份供应商只销售一个部分** — KYC 检查、反洗钱 (AML) 列表、钱包筛选。Didit 提供所有这些的基础设施，差距体现在六个方面：

- **定价。** 每个模块的公开价格 — 完整 KYC **$0.33**，**每月 500 次验证免费**，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话背后隐藏六位数的最低消费。
- **访问。** 一键沙盒，从第一天起自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后 — 评估需要数月。
- **开发者体验。** 公开文档、用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理**5 分钟集成**，或手动在一个工作日下午完成。
- **用户体验。** 市场最高的通过率，端到端推理**低于 2 秒**，针对国家/地区优化的捕获流程，开箱即用支持 **48 种以上语言**。
- **灵活性。** 一个 `/v3/` 应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、了解您的企业 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT — 了解您的交易) 中的 25 多个模块。KYB 会话为每个最终受益所有人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；标记的交易会生成一个升级的 KYC 补救措施 — 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种 KYC 形式，并止步于此。
- **AI 时代的欺诈。** 对每个会话的 **200 多个实时欺诈信号**进行评分 — 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。

在金融科技和加密货币领域很常见 — 相同的架构适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。

Question 4

哪些监管机构管理特立尼达和多巴哥数字入职的身份验证？

Accepted Answer

五个机构监管特立尼达和多巴哥的每个身份验证流程：

- **特立尼达和多巴哥中央银行 (CBTT)** — 银行、非银行金融机构和信用合作社的审慎监管机构。根据**《2000 年犯罪收益法》**和**《金融义务条例》(FOR)** 设定 KYC 和 AML 入职要求。
- **特立尼达和多巴哥金融情报部门 (FIU-TT)** — 接收可疑交易报告，并与 CFATF 协调 AML 执法。
- **特立尼达和多巴哥证券交易委员会 (TTSEC)** — 监管资本市场中介机构并维护监管警告名单。
- **加勒比金融行动特别工作组 (CFATF)** — FATF 风格的区域机构。特立尼达和多巴哥接受相互评估和加强后续行动。
- **选举和边界委员会 (EBC)** — 签发国民身份证的民事机构。

Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求 — 相同的 `POST /v3/session/` 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。

Question 5

Didit 是否已准备好根据《2000 年犯罪收益法》进行 CBTT 监管的 KYC？

Accepted Answer

**是的。**《**2000 年犯罪收益法（2022 年修订）**》和《**金融义务条例 (FOR)**》要求每个受 CBTT 监管的机构——银行、信用合作社、货币服务企业——在入职前验证客户身份并筛选反洗钱风险。

Didit 在一个工作流程中涵盖了整个堆栈：

- **身份文件验证** + **被动活体检测** + **人脸匹配 1:1** 用于一级入职检查。
- **反洗钱筛选**（每次检查 $0.20），针对全球数据库以及特多观察名单——FIU-TT SIP 名单、众议院 PEP 登记册、TTSEC 警告。
- **持续反洗钱监控**（每用户每年 $0.07），用于满足 FOR 定期审查义务。

Question 6

Didit 是否针对 FIU-TT 和 TTSEC 观察名单进行筛选？

Accepted Answer

**是的——FIU-TT 执法名单和 TTSEC 警告名单都包含在每次反洗钱筛选检查中。** 当您启用反洗钱模块并调用 `POST /v3/session/` 时，这些是实时筛选的 1,300 多个全球来源中的两个。

TTSEC 警告名单对于特多的金融科技和资本市场运营商尤其重要——它标记了收到证券交易委员会监管警告的实体。筛选是按严重程度评分的，持续监控（每用户每年 $0.07）每天重新检查。

Question 7

特立尼达和多巴哥的 Didit 集成需要多长时间？

Accepted Answer

**5 分钟即可获得一个可用的沙盒，一个周末即可投入生产。**

- 在 `business.didit.me` 注册，获取 API 密钥，调用 `POST /v3/session/`，其中包含一个连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + 反洗钱的 `workflow_id`——完成。
- AI 代理路径：将集成提示 `docs.didit.me/integration/integration-prompt` 粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。
- 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

**每月前 500 次验证永久免费**——在投入生产流量之前，零成本试用完整的特多堆栈。

Question 8

特立尼达和多巴哥的端到端验证成本是多少？

Accepted Answer

按模块公开定价——只为会话中运行的模块付费：

- **身份验证** — 每次文件检查 `$0.15`。
- **被动活体检测** — `$0.10`。主动活体检测 — `$0.15`。
- **人脸匹配 1:1** — `$0.05`。人脸搜索 1:N — **免费**。
- **反洗钱筛选** — 每次检查 `$0.20`。持续反洗钱 — 每用户每年 `$0.07`。

**完整的 KYC 套餐**（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 **`$0.33`**——全球统一锚定价格。**每月 500 次免费验证**，无需信用卡。免费层级以上自动应用批量折扣。

身份验证
专为特立尼达和多巴哥

身份验证的工作原理在特立尼达和多巴哥.

谁负责监督身份验证在特立尼达和多巴哥.

CBTT

FIU-TT

TTSEC

CFATF

EBC

四个模块。一次验证。

捕获并读取国民身份证或护照.

人脸匹配。证明是真人。.

筛选制裁、PEP 和负面媒体.

根据 EBC 注册表进行数据库验证.

每个特立尼达和多巴哥文件 Didit 接受.

民事登记和 AML 覆盖范围针对特立尼达和多巴哥.

在特立尼达和多巴哥筛选的AML列表

一键开辟新国家市场。我们承担繁重的工作。

关于特立尼达和多巴哥的常见问题。

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