身份验证
专为 特立尼达和多巴哥

Didit是身份和欺诈基础设施, 我们自己在构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它能真正成为您技术栈的一部分，而不是一个需要您围绕其进行集成的黑盒。

一个API涵盖了验证个人（KYC，了解您的客户）、验证企业（KYB，了解您的业务）、筛选加密钱包（KYT，了解您的交易）以及实时监控交易, 构建在以下技术栈之上：

• 快速, 每个会话的p99低于2秒
• 可靠, 已在220多个国家的1,500多家公司投入生产
• 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全

底层支持：14,000多种文档类型，支持48种以上语言，1,000多个数据源，以及每个会话200多个欺诈信号。Didit基础设施从每个会话中动态学习，并每天都在改进。

Didit是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），涵盖四个产品线的25个以上可组合模块：

• 用户验证（KYC, 了解您的客户）, 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱（AML）筛选、互联网协议（IP）分析。全套捆绑包$0.33。
• 企业验证（KYB, 了解您的业务）, 注册、最终受益人（UBO）、高管、实体AML，以及每个UBO的关联KYC会话。
• 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告（SAR）工作流。
• 钱包筛选（KYT, 了解您的交易）, 链上钱包风险，每次检查$0.15，或者自带筛选提供商并在Didit内部运行。

使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5分钟即可上线，每月免费500次验证，永久有效。

大多数身份验证供应商只提供一个切片, 一次KYC检查、一个反洗钱（AML）名单、一次钱包筛选。Didit提供所有这些底层的基础设施，其差距体现在六个方面：

• 定价。 每个模块公开定价, 全套KYC$0.33，每月免费500次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话背后隐藏着六位数的最低消费。
• 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需要数月。
• 开发者体验。 公开文档，用于Claude Code和Cursor的Model Context Protocol (MCP) 服务器，以及适用于Web、iOS、Android、React Native和Flutter的原生软件开发工具包（SDK）。使用AI代理5分钟集成，或手动在工作日下午完成。
• 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于2秒，针对国家优化的捕获流程，开箱即用支持48种以上语言。
• 灵活性。 一个/v3/应用程序编程接口（API）组合了KYC、了解您的业务（KYB）、交易监控和钱包筛选（KYT, 了解您的交易）的25个以上模块。KYB会话为每个最终受益人（UBO）生成一个关联的KYC；标记的交易触发一个升级KYC补救措施, 相同的会话、相同的webhook合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种KYC形式，并止步于此。
• AI时代的欺诈。 每个会话评分200多个实时欺诈信号, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。

在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。

特立尼达和多巴哥的每个身份验证流程都受到五个机构的监管：

• 特立尼达和多巴哥中央银行（CBTT）, 银行、非银行金融机构和信用合作社的审慎监管机构。根据《2000年犯罪收益法》和《金融义务条例》（FOR）设定KYC和AML入职要求。
• 特立尼达和多巴哥金融情报部门（FIU-TT）, 接收可疑交易报告并与CFATF协调AML执法。
• 特立尼达和多巴哥证券交易委员会（TTSEC）, 监管资本市场中介机构并维护监管警告名单。
• 加勒比金融行动特别工作组（CFATF）, FATF风格的区域机构。特立尼达和多巴哥受互评和FATF方法论下的加强后续行动约束。
• 选举和边界委员会（EBC）, 签发国民身份证的民事机构。

Didit提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求, 相同的POST /v3/session/工作流、相同的JSON报告、相同的SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001证据包。

是的。 《2000年犯罪收益法》（2022年修订）和《金融义务条例》（FOR）要求每个受CBTT监管的机构, 银行、信用合作社、货币服务企业, 在入职前验证客户身份并筛选AML风险。

Didit在一个工作流中涵盖了整个堆栈：

• 身份文档验证 + 被动活体检测 + 人脸1:1匹配，用于一级入职检查。
• AML筛选（每次检查$0.20），针对全球池以及T&T观察名单, FIU-TT SIP名单、议会PEP登记册、TTSEC警告。
• 持续AML监控（每用户每年$0.07），用于FOR定期审查义务。

是的, FIU-TT执法名单和TTSEC警告名单都包含在每次AML筛选检查中。 当您启用AML模块并调用POST /v3/session/时，这些是实时筛选的1,300多个全球来源中的两个。

TTSEC警告名单对于T&T的金融科技和资本市场运营商尤其重要, 它标记了收到证券交易委员会监管警告的实体。筛选按严重程度评分，持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查。

5分钟搭建沙盒环境，一个周末即可投入生产。

• 在 business.didit.me 注册，获取 API 密钥，调用 POST /v3/session/ 并传入 workflow_id，即可实现身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + AML，一步到位。
• AI 代理路径：将 docs.didit.me/integration/integration-prompt 中的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。
• 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

每月前 500 次验证永久免费, 在零成本下试用完整的特立尼达和多巴哥堆栈，再决定是否投入生产。

按模块公开定价, 只为您运行的会话付费：

• 身份验证, 每次文档检查 $0.15。
• 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
• 人脸 1:1 匹配, $0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。
• AML 筛选, 每次检查 $0.20。持续 AML, $0.07 每用户/年。

完整的 KYC 套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一价格。每月 500 次验证免费，无需信用卡。超出免费额度后，批量折扣自动生效。