全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 特立尼达和多巴哥.
- Fraud landscape
- 特立尼达和多巴哥面临来自与能源部门相关的跨国有组织犯罪的身份欺诈压力，金融科技和汇款入职中的合成身份欺诈，以及通过议会和能源部门国有企业网络带来的高PEP风险。TTSEC警告名单增加了该司法管辖区特有的资本市场特定欺诈筛选层。Didit对每个会话评分200多个实时欺诈信号, 深度伪造、注入、文件篡改、设备智能、IP地理定位。
- Compliance frameworks
- 《2000年犯罪收益法》（2022年修订）
- 《金融义务条例》（FOR）, CBTT 2010
- 《2009年特立尼达和多巴哥金融情报部门法》
- 《2012年证券法》
- 《2011年数据保护法》
- CFATF 2016年互评（持续加强后续行动）
- FATF方法论 2022
Who supervises identity verification in 特立尼达和多巴哥.
CBTT
特立尼达和多巴哥中央银行, 银行、非银行金融机构、保险公司和信用合作社的审慎监管机构。根据《2000年犯罪收益法》和《金融义务条例》设定KYC和AML入职要求。
FIU-TT
特立尼达和多巴哥金融情报部门, 根据《2000年犯罪收益法》接收可疑交易报告，并与CFATF协调AML执法。维护国家金融犯罪情报观察名单。
TTSEC
特立尼达和多巴哥证券交易委员会, 监管资本市场中介机构、投资交易商和集体投资计划。维护与证券部门AML筛选相关的监管警告名单。
CFATF
加勒比金融行动特别工作组, FATF风格的区域机构。特立尼达和多巴哥是成员国，并受FATF方法论下的互评和后续行动约束。
EBC
选举和边界委员会, 负责签发国民身份证并维护特立尼达和多巴哥国民权威选民和身份登记的民事机构。
Four modules. One verification.
捕获并读取国民身份证或护照.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 国民身份证 (EBC)、护照（生物识别护照芯片读取）、注册证书和驾驶执照。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、国籍。
- 国民身份证, EBC 签发
- 护照, 生物识别电子护照芯片读取
- 注册证书（永久居民）
人脸匹配。证明是真人。.
自拍照片经活体检测确认，并与身份证照片进行匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 当用户在桌面端启动时，通过手机扫码继续
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 以及特立尼达和多巴哥的观察名单：
- 特立尼达和多巴哥众议院, PEP 一级立法登记册
- FIU-TT, 金融情报部门可疑人员 (SIP) 执法名单
- TTSEC, 特立尼达和多巴哥证券交易委员会警告
- CBTT, 特立尼达和多巴哥中央银行行政制裁
- CFATF, 加勒比金融行动特别工作组相互评估
- FATF, 金融行动特别工作组综合名单
- 联合国安理会, 综合制裁名单
- OFAC SDN, 特别指定国民
- 国际刑警组织, 加勒比地区红色通缉令
- FinCEN, 金融犯罪执法网络咨询
- CARICOM IMPACS, 区域犯罪和安全情报
- 巴塞尔 AML 指数, 特立尼达和多巴哥国家风险等级
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新匹配时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息 , see the docs for the full module surface.
根据 EBC 注册表进行数据库验证.
- 目前没有公开的特立尼达和多巴哥政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务提供, 选举和边界委员会 (EBC) 目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
根据 EBC 注册表进行数据库验证 , see the docs for the full module surface.
Every 特立尼达和多巴哥 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 特立尼达和多巴哥.
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关于 特立尼达和多巴哥 的常见问题。
Didit是什么？
Didit是身份和欺诈基础设施, 我们自己在构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它能真正成为您技术栈的一部分，而不是一个需要您围绕其进行集成的黑盒。
一个API涵盖了验证个人（KYC，了解您的客户）、验证企业（KYB，了解您的业务）、筛选加密钱包（KYT，了解您的交易）以及实时监控交易, 构建在以下技术栈之上：
- 快速, 每个会话的p99低于2秒
- 可靠, 已在220多个国家的1,500多家公司投入生产
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全
底层支持：14,000多种文档类型，支持48种以上语言，1,000多个数据源，以及每个会话200多个欺诈信号。Didit基础设施从每个会话中动态学习，并每天都在改进。
Didit提供哪些产品？
Didit是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），涵盖四个产品线的25个以上可组合模块：
- 用户验证（KYC, 了解您的客户）, 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱（AML）筛选、互联网协议（IP）分析。全套捆绑包$0.33。
- 企业验证（KYB, 了解您的业务）, 注册、最终受益人（UBO）、高管、实体AML，以及每个UBO的关联KYC会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告（SAR）工作流。
- 钱包筛选（KYT, 了解您的交易）, 链上钱包风险，每次检查$0.15，或者自带筛选提供商并在Didit内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5分钟即可上线，每月免费500次验证，永久有效。
Didit与单一产品KYC供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一个切片, 一次KYC检查、一个反洗钱（AML）名单、一次钱包筛选。Didit提供所有这些底层的基础设施，其差距体现在六个方面：
- 定价。 每个模块公开定价, 全套KYC$0.33，每月免费500次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话背后隐藏着六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，用于Claude Code和Cursor的Model Context Protocol (MCP) 服务器，以及适用于Web、iOS、Android、React Native和Flutter的原生软件开发工具包（SDK）。使用AI代理5分钟集成，或手动在工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于2秒，针对国家优化的捕获流程，开箱即用支持48种以上语言。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口（API）组合了KYC、了解您的业务（KYB）、交易监控和钱包筛选（KYT, 了解您的交易）的25个以上模块。KYB会话为每个最终受益人（UBO）生成一个关联的KYC；标记的交易触发一个升级KYC补救措施, 相同的会话、相同的webhook合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种KYC形式，并止步于此。 - AI时代的欺诈。 每个会话评分200多个实时欺诈信号, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
哪些监管机构管理特立尼达和多巴哥数字入职的身份验证？
特立尼达和多巴哥的每个身份验证流程都受到五个机构的监管：
- 特立尼达和多巴哥中央银行（CBTT）, 银行、非银行金融机构和信用合作社的审慎监管机构。根据《2000年犯罪收益法》和《金融义务条例》（FOR）设定KYC和AML入职要求。
- 特立尼达和多巴哥金融情报部门（FIU-TT）, 接收可疑交易报告并与CFATF协调AML执法。
- 特立尼达和多巴哥证券交易委员会（TTSEC）, 监管资本市场中介机构并维护监管警告名单。
- 加勒比金融行动特别工作组（CFATF）, FATF风格的区域机构。特立尼达和多巴哥受互评和FATF方法论下的加强后续行动约束。
- 选举和边界委员会（EBC）, 签发国民身份证的民事机构。
Didit提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求, 相同的POST /v3/session/工作流、相同的JSON报告、相同的SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001证据包。
Didit是否符合CBTT根据《2000年犯罪收益法》监管的KYC要求？
是的。 《2000年犯罪收益法》（2022年修订）和《金融义务条例》（FOR）要求每个受CBTT监管的机构, 银行、信用合作社、货币服务企业, 在入职前验证客户身份并筛选AML风险。
Didit在一个工作流中涵盖了整个堆栈：
- 身份文档验证 + 被动活体检测 + 人脸1:1匹配，用于一级入职检查。
- AML筛选（每次检查$0.20），针对全球池以及T&T观察名单, FIU-TT SIP名单、议会PEP登记册、TTSEC警告。
- 持续AML监控（每用户每年$0.07），用于FOR定期审查义务。
Didit是否筛选FIU-TT和TTSEC观察名单？
是的, FIU-TT执法名单和TTSEC警告名单都包含在每次AML筛选检查中。 当您启用AML模块并调用POST /v3/session/时，这些是实时筛选的1,300多个全球来源中的两个。
TTSEC警告名单对于T&T的金融科技和资本市场运营商尤其重要, 它标记了收到证券交易委员会监管警告的实体。筛选按严重程度评分，持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查。
在特立尼达和多巴哥集成Didit需要多长时间？
5分钟搭建沙盒环境，一个周末即可投入生产。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并传入workflow_id，即可实现身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + AML，一步到位。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt中的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在零成本下试用完整的特立尼达和多巴哥堆栈，再决定是否投入生产。
特立尼达和多巴哥的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为您运行的会话付费：
- 身份验证, 每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸 1:1 匹配,
$0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。 - AML 筛选, 每次检查
$0.20。持续 AML,$0.07 每用户/年。
完整的 KYC 套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一价格。每月 500 次验证免费，无需信用卡。超出免费额度后，批量折扣自动生效。