身份验证
专为 特立尼达和多巴哥

Didit 是身份和欺诈基础设施，是我们自己在构建产品时希望拥有的平台：开放、灵活、对开发者友好，因此它能真正融入您的技术栈，而不是一个需要您围绕其进行集成的黑盒。

一个 API 涵盖了人员验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的企业）、加密钱包筛查（KYT，了解您的交易）以及实时交易监控，其技术栈旨在实现：

• 快速，每次会话的 p99 延迟低于 2 秒
• 可靠，已在 220 多个国家/地区的 2,000 多家公司中投入生产
• 安全，通过 SOC 2 Type 1 & Type 2、ISO 27001 认证，符合 GDPR，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全

底层支持：48 种以上语言的 14,000 多种文档类型、1,000 多个数据源以及每次会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每次会话中动态学习，并日益完善。

Didit 是身份和欺诈领域的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：

• 用户验证 (KYC, 了解您的客户)：身份证明文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整捆绑包 $0.33。
• 企业验证 (KYB, 了解您的企业)：注册、最终受益所有人 (UBO)、管理人员、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
• 交易监控：实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
• 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易)：链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者您也可以引入自己的筛选提供商并在 Didit 内部运行。

使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次免费验证，永久有效。

大多数身份验证供应商只提供单一服务，例如 KYC 检查、反洗钱 (AML) 列表或钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在以下六个方面：

• 定价。 每个模块都有公开价格，完整 KYC 仅需 $0.33，每月 500 次免费验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
• 访问。 一键进入沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获取生产密钥。单一产品供应商则将沙盒访问权限限制在合同之后，评估需要数月。
• 开发者体验。 公开文档，为 Claude Code 和 Cursor 提供的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。通过 AI 代理5 分钟内集成，或手动在工作日下午完成集成。
• 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理时间低于 2 秒，针对特定国家/地区的捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
• 灵活性。 一个 /v3/ 应用程序编程接口 (API) 可组合 KYC、了解您的企业 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 等 25+ 个模块。KYB 会话可为每个最终受益所有人 (UBO) 生成关联的 KYC；标记的交易可触发升级的 KYC 补救措施，使用相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，并止步于此。
• AI 时代的欺诈。 每个会话都会对 200+ 种实时欺诈信号进行评分，包括深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。

在金融科技和加密货币领域很常见，同样的架构也适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。

特立尼达和多巴哥的每个身份验证流程都受到以下五个机构的监管：

• 特立尼达和多巴哥中央银行 (CBTT)：银行、非银行金融机构和信用合作社的审慎监管机构。根据《2000 年犯罪收益法》和《金融义务条例 (FOR)》制定 KYC 和 AML 入职要求。
• 特立尼达和多巴哥金融情报部门 (FIU-TT)：接收可疑交易报告，并与 CFATF 协调 AML 执法。
• 特立尼达和多巴哥证券交易委员会 (TTSEC)：监督资本市场中介机构并维护监管警告列表。
• 加勒比金融行动特别工作组 (CFATF)：FATF 区域机构。特立尼达和多巴哥受制于相互评估和强化后续行动。
• 选举和边界委员会 (EBC)：负责签发国民身份证的民事机构。

Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察列表覆盖，可同时满足所有五个机构的要求，采用相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 证据包。

是的。《2000 年犯罪收益法（2022 年修订）》和《金融义务条例 (FOR)》要求所有受 CBTT 监管的机构、银行、信用合作社、货币服务企业在入职前验证客户身份并筛选 AML 风险。

Didit 在一个工作流中涵盖了整个堆栈：

• 身份证明文件验证 + 被动活体检测 + 人脸 1:1 匹配，用于一级入职检查。
• AML 筛选（每次检查 $0.20），针对全球池以及特立尼达和多巴哥观察列表、FIU-TT SIP 列表、众议院 PEP 登记册、TTSEC 警告。
• 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于满足 FOR 定期审查义务。

是的，FIU-TT 执法列表和 TTSEC 警告列表都包含在每次 AML 筛选检查中。 当您启用 AML 模块并调用 POST /v3/session/ 时，这些是实时筛选的 1,300 多个全球来源中的两个。

TTSEC 警告列表对于特立尼达和多巴哥的金融科技和资本市场运营商尤其重要，它会标记收到证券交易委员会监管警告的实体。筛选结果会根据严重程度进行评分，并且持续监控（每用户每年 $0.07）会每日重新检查。

5 分钟即可搭建一个可用的沙盒，一个周末即可上线生产环境。

• 在 business.didit.me 注册，获取 API 密钥，调用 POST /v3/session/ 并传入一个 workflow_id，连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + AML，完成。
• AI 代理路径：将集成提示粘贴到 docs.didit.me/integration/integration-prompt 中，然后将其输入到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。
• 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

每月前 500 次验证永久免费，在切换生产流量之前，您可以零成本试用完整的特立尼达和多巴哥堆栈。

每个模块都有公开定价，您只需为会话中运行的服务付费：

• 身份验证，每次文档检查 $0.15。
• 被动活体检测，$0.10。主动活体检测，$0.15。
• 人脸 1:1 匹配，$0.05。人脸 1:N 搜索，免费。
• AML 筛选，每次检查 $0.20。持续 AML，每用户每年 $0.07。

完整的 KYC 捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 `$0.33`，全球统一价格。每月 500 次免费验证，无需信用卡。超出免费额度后，批量折扣自动生效。