全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 圭亚那.
- Fraud landscape
- 圭亚那经济的快速扩张吸引了合成身份欺诈的增加，目标是新的金融科技入驻、来自委内瑞拉和巴西汇款走廊的跨境身份欺诈，以及通过国民议会和国有企业网络的 PEP 风险。CANU 的通缉名单增加了该司法管辖区特有的毒品执法维度。Didit 在每次会话中对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 《2009 年反洗钱和打击恐怖主义融资法》（修订版）
- 《1995 年金融机构法》（修订版）
- 《2009 年犯罪收益法》
- 《2023 年数据保护法》
- CFATF 互评估
- FATF 方法 2022
Who supervises identity verification in 圭亚那.
Bank of Guyana
商业银行、货币兑换商和货币服务企业的中央银行和审慎监管机构。根据《2009 年反洗钱和打击恐怖主义融资法》制定 KYC 和 AML 入驻要求。
FIU Guyana
圭亚那金融情报部门, 接收可疑交易报告并与 CFATF 协调 AML 执法。维护国家金融犯罪情报数据库。
CANU
海关缉毒部门, 维护与毒品相关的 AML 和欺诈筛查流程相关的通缉人员名单。圭亚那筛查的关键执法观察名单。
CFATF
加勒比金融行动特别工作组, FATF 区域机构。圭亚那是其成员，并根据 FATF 方法接受互评估和后续行动。
GRA
圭亚那税务局, 管理税务登记和用于 KYB 和财政身份流程的国家纳税人识别号（TIN）。
Four modules. One verification.
捕获并读取国民身份证或护照.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 国民登记身份证 (NRIC)、护照（生物识别护照可读取芯片）、工作许可证和驾驶执照。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、国籍。
- 国民登记身份证 (NRIC)
- 护照, 生物识别电子护照可读取芯片
- 工作许可证
人脸匹配。证明是真人。.
自拍照片已确认是真人，并与身份证件照片匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）：适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 当用户在桌面端开始时，通过二维码将移动端操作转移
制裁、PEP 和负面媒体筛选.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上圭亚那观察名单：
- 圭亚那国民议会, PEP 一级立法登记册
- 科罗拉多律师协会 (圭亚那), SIP 执法登记册
- 海关禁毒部门 (CANU), 通缉人员警告
- 圭亚那金融情报部门 (FIU Guyana), 金融情报部门执法名单
- 圭亚那银行, 行政制裁和监管行动
- CFATF, 加勒比金融行动特别工作组互评估
- FATF, 金融行动特别工作组综合名单
- 联合国安理会, 综合制裁名单
- OFAC SDN, 特别指定国民
- 国际刑警组织, 加勒比地区红色通缉令
- FinCEN, 金融犯罪执法网络咨询
- 巴塞尔反洗钱指数, 圭亚那国家风险等级
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
制裁、PEP 和负面媒体筛选 , see the docs for the full module surface.
对照总登记处进行数据库验证.
- 目前没有公开的圭亚那政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务提供, 总登记处目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
对照总登记处进行数据库验证 , see the docs for the full module surface.
Every 圭亚那 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 圭亚那.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 圭亚那 的常见问题。
Didit 是什么？
Didit 是身份和欺诈基础设施, 这是我们自己构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它可以作为您技术栈的真正一部分，而不是一个您需要围绕其集成的黑盒。
一个 API 涵盖了人员验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的企业）、加密钱包筛查（KYT，了解您的交易）以及实时交易监控, 构建在以下技术栈之上：
- 快速, 每次会话的 p99 延迟低于 2 秒
- 可靠, 已在 220 多个国家/地区的 1,500 多家公司投入生产
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全
底层支持：14,000 多种文档类型，支持 48 种以上语言，1,000 多个数据源，以及每次会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每次会话中动态学习，并日益完善。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），四个产品线中的 25 多个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛查、互联网协议 (IP) 分析。全套捆绑包 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册、最终受益所有人 (UBO)、高级职员、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛查 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者在 Didit 内部运行您自己的筛查提供商。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只销售一个切片, 一个 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 名单、一个钱包筛查。Didit 提供所有这些底层的基础设施，其差距体现在六个方面：
- 定价。 每个模块的公开价格, 全套 KYC $0.33，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话背后隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟集成，或手动在一个工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，低于 2 秒的端到端推理，针对国家/地区优化的捕获流程，48 种以上语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、KYB、交易监控和钱包筛查 (KYT, 了解您的交易) 的 25 多个模块。KYB 会话会为每个最终受益所有人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；标记的交易会触发一个升级的 KYC 补救措施, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种 KYC 形式，并止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
哪些监管机构管理圭亚那数字入驻的身份验证？
圭亚那的每个身份验证流程都受到五个机构的监管：
- 圭亚那银行, 商业银行、货币兑换商和货币服务企业的审慎监管机构。根据《2009 年反洗钱和打击恐怖主义融资法》制定 KYC 和 AML 入驻要求。
- 圭亚那金融情报部门 (FIU), 接收可疑交易报告并与 CFATF 协调。
- 海关缉毒部门 (CANU), 维护对毒品相关的 AML 筛查至关重要的通缉人员名单。
- 加勒比金融行动特别工作组 (CFATF), FATF 区域机构。圭亚那接受互评估。
- 圭亚那税务局 (GRA), 管理用于 KYB 和财政身份流程的 TIN 注册。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流，相同的 JSON 报告，相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否符合圭亚那银行根据《2009 年 AML/CFT 法案》监管的 KYC 要求？
是的。 《2009 年反洗钱和打击恐怖主义融资法》（修订版）和圭亚那银行指南要求每个受监管机构在入驻前验证客户身份并筛查 AML 风险。
Didit 在一个工作流中涵盖了整个堆栈：
- 身份文件验证 + 被动活体检测 + 人脸 1:1 匹配，用于一级入驻检查。
- AML 筛查（每次检查 $0.20），针对全球池以及圭亚那观察名单, 国民议会 PEP 登记册、CANU 通缉名单、FIU 执法名单。
- 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于履行《2009 年 AML/CFT 法案》的定期审查义务。
在圭亚那集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，并附带一个workflow_id，该 ID 将身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + AML 连接起来, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt中，然后使用 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在切换生产流量之前，零成本试用完整的圭亚那堆栈。
圭亚那验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的功能付费：
- 身份验证, 每次文件检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸 1:1 匹配,
$0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。 - AML 筛查, 每次检查
$0.20。持续 AML,$0.07 每用户/年。
全套 KYC 捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一锚定价格。每月免费 500 次验证，无需信用卡。超出免费额度后自动享受批量折扣。