全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 伯利兹.
- Fraud landscape
- 伯利兹面临来自其离岸 IBC 生态系统的身份欺诈压力, 利用薄弱的注册交叉检查可用性创建合成身份, 以及通过国民议会、伯利兹警察局和伯利兹国防军网络暴露的政治公众人物风险。金融服务委员会警告名单增加了 IBC 特定的筛选层。Didit 在每次会话中评估 200 多个实时欺诈信号, 深度伪造、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 《洗钱和恐怖主义（预防）法》, 第 104 章（2019 年修订）
- 《国际商业公司法》, 第 270 章
- 《银行和金融机构法》, 第 263 章
- 《2021 年数据保护法》
- CFATF 2022 年互评
- FATF 2022 年方法论
Who supervises identity verification in 伯利兹.
CBB
伯利兹中央银行, 国内银行、信用合作社和货币服务业务的审慎监管机构。根据《洗钱和恐怖主义（预防）法》（第 104 章）制定 KYC 和 AML 入职要求。
FIU
伯利兹金融情报部门, 发布伯利兹综合制裁名单，并根据 MLTP 法案接收可疑交易报告。与 CFATF 协调执法。
IFSC
国际金融服务委员会, 监管离岸 IBC、国际银行和金融服务持牌人。维护金融服务委员会警告名单。
CFATF
加勒比金融行动特别工作组, FATF 风格的区域机构。伯利兹是其成员，并根据 FATF 方法接受互评和后续行动。
Immigration and Nationality Service
颁发伯利兹国民身份证和护照。维护用于文档验证交叉检查的权威身份记录。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证或护照.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 伯利兹国民身份证、护照（生物识别护照可读取芯片）、永久居留卡、驾驶执照和社会保障卡。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、国籍。
- 伯利兹国民身份证
- 护照, 生物识别电子护照可读取芯片
- 永久居留卡
人脸匹配。证明是真人。.
自拍已确认是真人，并与身份证照片匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）：适用于高风险流程, 用户需转头或眨眼。
- 通过任何手机或笔记本电脑摄像头进行自拍
- 用户在桌面端开始时，可通过移动端扫码接力
制裁、PEP 和负面媒体筛查.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上伯利兹观察名单：
- FIU Belize, 伯利兹综合制裁名单
- National Assembly of Belize, PEP 一级立法登记册
- Belize Police Department, PEP 二级执法登记册
- Belize Defence Force, PEP 二级军事登记册
- Financial Services Commission (IFSC), 监管警告
- CBB, 伯利兹中央银行行政制裁
- CFATF, 加勒比金融行动特别工作组互评估
- FATF, 金融行动特别工作组综合名单
- UN Security Council, 综合制裁名单
- OFAC SDN, 特别指定国民
- Interpol, 加勒比地区红色通缉令
- Basel AML Index, 伯利兹国家风险等级
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新匹配时触发 webhook。
制裁、PEP 和负面媒体筛查 , see the docs for the full module surface.
与移民登记处进行数据库验证.
- 目前没有公开的伯利兹政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务提供, 移民和国籍服务局目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
与移民登记处进行数据库验证 , see the docs for the full module surface.
Every 伯利兹 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 伯利兹.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 伯利兹 的常见问题。
Didit 是什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施, 这是我们自己构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它能真正成为您技术栈的一部分，而不是一个需要您围绕其集成的黑盒。
一个 API 涵盖了人员验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的企业）、加密钱包筛选（KYT，了解您的交易）以及实时交易监控, 构建在以下技术栈之上：
- 快速, 每次会话的 p99 响应时间低于 2 秒
- 可靠, 已在 220 多个国家的 1500 多家公司投入生产
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全
其底层支持：14000 多种文档类型，支持 48 种以上语言，1000 多个数据源，以及每次会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每次会话中动态学习，并日益完善。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸比对、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每完整捆绑包 0.33 美元。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高级职员、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 0.15 美元，或者您也可以将自己的筛选提供商集成到 Didit 中运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供其中一部分, 一次 KYC 检查、一份反洗钱 (AML) 名单、一次钱包筛选。Didit 提供所有这些底层的基础设施，其差距体现在六个方面：
- 定价。 每个模块的公开价格, 完整 KYC 0.33 美元，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话背后隐藏着六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟内集成，或手动在一个工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理时间低于 2 秒，针对特定国家/地区的捕获流程，开箱即用支持 48 种以上语言。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、了解您的企业 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 的 25 多个模块。KYB 会话为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；标记的交易会触发一个升级的 KYC 补救措施, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会评估 200 多个实时欺诈信号, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
伯利兹数字入职的身份验证受哪些监管机构管辖？
伯利兹的每个身份验证流程都受到五个机构的监管：
- 伯利兹中央银行 (CBB), 根据《洗钱和恐怖主义（预防）法》（第 104 章）为国内银行、信用合作社和货币服务业务制定 KYC 和 AML 入职要求。
- 伯利兹金融情报部门 (FIU), 发布伯利兹综合制裁名单并接收可疑交易报告。
- 国际金融服务委员会 (IFSC), 监管 IBC、国际银行和金融服务持牌人。维护监管警告名单。
- 加勒比金融行动特别工作组 (CFATF), 加勒比地区的 FATF 风格区域机构。伯利兹接受互评。
- 移民和国籍服务局, 颁发伯利兹国民身份证并支持文档验证的民事登记机构。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否符合 CBB 监管的 MLTP 法案（第 104 章）下的 KYC 要求？
是的。 《洗钱和恐怖主义（预防）法》（第 104 章，2019 年修订）和 CBB 指南要求每个受监管机构, 国内银行、信用合作社、货币服务业务, 在入职前验证客户身份并筛选反洗钱风险。
Didit 在一个工作流中涵盖了完整的堆栈：
- 身份文档验证 + 被动活体检测 + 人脸 1:1 比对，用于一级入职检查。
- 反洗钱筛选（每次检查 0.20 美元），针对全球池和伯利兹观察名单, 包括 FIU 伯利兹综合制裁名单、国民议会政治公众人物登记、IFSC 警告。
- 持续反洗钱监控（每用户每年 0.07 美元），用于 MLTP 法案的定期审查义务。
Didit 是否筛选 FIU 伯利兹综合制裁名单？
是的, FIU 伯利兹综合制裁名单包含在每次反洗钱筛选检查中。 当您启用反洗钱模块并调用 POST /v3/session/ 时，该名单是实时筛选的 1300 多个全球来源之一。
筛选结果按严重程度评分：每次命中都会显示名单名称、匹配类型（精确、模糊、别名）和底层记录。持续监控（每用户每年 0.07 美元）每日重新检查您的客户群，并在出现新命中时立即触发 webhook, 这对于 MLTP 法案的持续尽职调查义务至关重要。
在伯利兹集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可拥有一个可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并传入一个workflow_id，连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + 反洗钱, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的伯利兹堆栈。
伯利兹验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每份文档检查
0.15 美元。 - 被动活体检测,
0.10 美元。主动活体检测,0.15 美元。 - 人脸 1:1 比对,
0.05 美元。人脸 1:N 搜索, 免费。 - 反洗钱筛选, 每次检查
0.20 美元。持续反洗钱,每用户每年 0.07 美元。
完整 KYC 捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `0.33 美元`, 全球统一锚定价格。每月免费 500 次验证，无需信用卡。超出免费额度后自动应用批量折扣。