伯利兹的身份验证
执行摘要。伯利兹是一个约有42万人口的中美洲和加勒比海小国，其离岸金融服务部门引起了CFATF的重大关注。反洗钱/反恐怖主义融资框架以《洗钱和恐怖主义（预防）法》为基础，由金融情报部门（FIU）作为国家金融情报部门进行监管。伯利兹是CFATF成员，其2024年第四轮R
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
伯利兹人口约42万，GDP约24亿美元，主要由旅游业、农业和金融服务业推动。贝尔莫潘是首都；伯利兹城是商业中心。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
国家金融情报部门
监管国内外银行
人类发展部
受限制的
登记出生、死亡和婚姻。基于纸质的系统，数字化程度有限。
社会保障委员会
受限制的
社会保障号码用作通用标识符。电子验证有限。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由FIU伯利兹监管
- 《反洗钱和反恐主义法》——定义义务实体、客户尽职调查、政治敏感人员筛查、可疑交易报告提交。- 《民事资产追回和来源不明财富法》(CARUWA)——新的资产没收框架。- 《国际银行法》(修订版)——离岸银行监管。- 《商业公司法》(修订版)——国际商业公司实益所有权和透明度。- 《国内银行和金融机构法》(修订版)——国内银行监管。- 无综合性数据保护法。
数据保护
由国家数据保护局监管
不存在全面的数据保护法。跨境数据传输在监管评估中被定性为"开放"，意味着正式限制有限。离岸银行数据须遵守CRS报告义务。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄护照、社会保障卡或驾驶执照。2. 活体检测和生物识别匹配。带有活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。全名、出生日期、社会保障号码、护照号码。4. 地址证明
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
在贝利兹，虚拟资产服务提供商（VASP）被禁止运营至少到2025年12月31日，这是基于对加密货币/VASP活动进行的两次风险评估。目前不存在VASP许可框架。
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
伯利兹在IFSC许可框架下托管一些在线游戏运营：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场运营商通过支付服务集成面临CDD义务：
生物识别活体检测
伯利兹护照遵循标准规格，但可能并非普遍包含生物识别芯片。活体检测（符合ISO 30107-3标准）结合证件-肖像匹配是标准方法。来自纸质登记系统的证件质量差异是一个实际限制。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。伯利兹在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证伯利兹颁发的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖伯利兹的所有反洗钱义务。
伯利兹大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供符合ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合伯利兹的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，符合伯利兹iGaming监管要求。
