全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 苏里南.
- Fraud landscape
- 苏里南面临的身份欺诈压力来自跨境黄金开采经济流、针对合作社和微型金融机构入职的合成身份欺诈，以及通过苏里南议会网络和国有企业董事产生的 PEP 风险。航空部门通缉人员名单是苏里南独有的具有跨境意义的执法观察名单。Didit 对每个会话评分 200 多个实时欺诈信号, 深度伪造、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 《异常交易报告法》(Wet Melding Ongebruikelijke Transacties, MOT Act)
- 《客户身份识别法》(Wet Identificatie bij Dienstverlening)
- 《2019 年银行法》(Bankwet 2019)
- 《苏里南金融市场法》(Wet op de Financiële Markten Suriname)
- CFATF 互评估
- FATF 方法 2022
Who supervises identity verification in 苏里南.
CBvS
苏里南中央银行 (Centrale Bank van Suriname), 银行、货币服务企业和保险公司的中央银行和审慎监管机构。根据《异常交易报告法》(Wet Melding Ongebruikelijke Transacties, MOT Act) 设定 KYC 和反洗钱入职要求。
FMU
金融报告中心 (Financiële Meldpunt), 苏里南的金融情报部门。根据《MOT 法案》接收异常交易报告，并与 CFATF 协调执法。
AFMS
苏里南金融市场管理局 (Autoriteit Financiële Markten Suriname), 资本市场和证券监管机构。监督投资公司、经纪商和集体投资计划。
CFATF
加勒比金融行动特别工作组 (Caribbean Financial Action Task Force), FATF 区域机构。苏里南是其成员，并受 FATF 方法下的互评估和后续行动约束。
Burgerzaken
公民事务部 (Civil Affairs Department), 签发身份证 (Identiteitskaart)，并维护苏里南国民的权威公民登记数据库。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证或护照.
通过任何手机捕获, 自动分类、OCR解析和模板验证。
- 身份证 (国家ID)、护照 (生物识别护照芯片读取)、居留许可和驾驶执照。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、国籍。
- Identiteitskaart, 苏里南国民身份证
- Paspoort, 生物识别电子护照芯片读取
- Verblijfsvergunning (居留许可)
人脸匹配。证明是真人。.
自拍实时确认并与身份证照片匹配。
- 重复检查：现有用户1:N人脸搜索。免费。
- 主动活体检测 ($0.15) 适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过移动端扫码继续
制裁、PEP和负面媒体筛选.
1,300多个全球制裁、PEP和负面媒体名单, 加上苏里南观察名单：
- 苏里南议会, PEP一级立法登记册
- 苏里南航空分析, 通缉人员警告
- FMU, Financiële Meldpunt (金融报告中心) 执法名单
- CBvS, 苏里南中央银行行政制裁
- AFMS, 苏里南金融市场管理局警告
- CFATF, 加勒比金融行动特别工作组互评
- FATF, 金融行动特别工作组综合名单
- 联合国安理会, 综合制裁名单
- OFAC SDN, 特别指定国民
- 国际刑警组织, 南美地区红色通缉令
- FinCEN, 金融犯罪执法网络咨询
- 巴塞尔AML指数, 苏里南国家风险等级
按严重程度评分。持续监控 ($0.07/用户/年) 每日重新检查并在发现新命中时触发webhook。
制裁、PEP和负面媒体筛选 , see the docs for the full module surface.
根据Burgerzaken注册表进行数据库验证.
- 苏里南目前没有作为独立Didit服务公开的公共政府数据库验证API, Burgerzaken（民政事务部）目前不向第三方集成商提供公共消费者API。
根据Burgerzaken注册表进行数据库验证 , see the docs for the full module surface.
Every 苏里南 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 苏里南.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 苏里南 的常见问题。
Didit 是什么？
Didit 是身份和欺诈基础设施, 这是我们自己构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它能真正融入您的技术栈，而不是一个需要您围绕其集成的黑盒。
一个 API 涵盖了验证个人（KYC，了解您的客户）、验证企业（KYB，了解您的业务）、筛选加密钱包（KYT，了解您的交易）以及实时监控交易, 构建在以下技术栈之上：
- 快速, 每个会话的 p99 响应时间低于 2 秒
- 可靠, 已在 220 多个国家/地区的 1,500 多家公司投入生产
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全
其底层支持：14,000 多种文档类型，支持 48 种以上语言，1,000 多个数据源，以及每个会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每个会话中动态学习，并每天都在改进。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整捆绑包 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的业务), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者引入您自己的筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分功能, 一次 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 名单、一次钱包筛选。Didit 提供所有这些功能的基础设施，其差距体现在六个方面：
- 定价。 每个模块公开定价, 完整 KYC $0.33，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商在销售电话背后隐藏着六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟即可集成，或手动在一个工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于 2 秒，针对国家/地区优化的捕获流程，开箱即用支持 48 种以上语言。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、了解您的业务 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 的 25 多个模块。KYB 会话为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；标记的交易会触发一个升级的 KYC 补救措施, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，并止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每个会话都会评分 200 多个实时欺诈信号, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
哪些监管机构管理苏里南数字入职的身份验证？
五个机构监管苏里南的每个身份验证流程：
- 苏里南中央银行 (Centrale Bank van Suriname, CBvS), 中央银行和审慎监管机构。根据《异常交易报告法》(Wet Melding Ongebruikelijke Transacties, MOT Act) 和《客户身份识别法》(Wet Identificatie bij Dienstverlening) 设定 KYC 和反洗钱入职要求。
- 金融报告中心 (Financiële Meldpunt, FMU), 苏里南的金融情报部门。接收异常交易报告并与 CFATF 协调执法。
- 苏里南金融市场管理局 (Autoriteit Financiële Markten Suriname, AFMS), 资本市场和证券监管机构。
- 加勒比金融行动特别工作组 (Caribbean Financial Action Task Force, CFATF), FATF 区域机构。苏里南受互评估约束。
- 公民事务部 (Burgerzaken, Civil Affairs Department), 签发身份证 (Identiteitskaart) 并维护权威身份数据库的民事登记机构。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，同时满足所有五个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否已准备好满足 CBvS 监管下的《MOT 法案》KYC 要求？
是的。《异常交易报告法》(Wet Melding Ongebruikelijke Transacties, MOT Act) 和《客户身份识别法》(Wet Identificatie bij Dienstverlening) 要求所有受 CBvS 监管的机构验证客户身份并报告异常交易。
Didit 在一个工作流中涵盖了整个技术栈：
- 身份文档验证 + 被动活体检测 + 人脸 1:1 匹配，用于一级入职检查。
- 反洗钱筛选（每次检查 $0.20），针对全球池和苏里南观察名单, 议会 PEP 登记册、FMU 执法名单、CBvS 制裁。
- 持续反洗钱监控（每用户每年 $0.07），用于满足《MOT 法案》的定期审查义务。
Didit 支持苏里南用户的哪些语言？
荷兰语, 从用户的浏览器或设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言；苏里南用户默认使用荷兰语。英语和西班牙语也已在同一流程中上线，供侨民、外籍人士和跨境用户使用。
文档识别层与 UI 层分离, 捕获支持任何语言，管理控制台可以独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
Didit 在苏里南的集成需要多长时间？
5 分钟即可获得可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，其中包含一个连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + 反洗钱的workflow_id, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt中，可用于 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在切换生产流量之前，零成本试用完整的苏里南技术栈。
苏里南验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的服务付费：
- 身份验证, 每份文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸 1:1 匹配,
$0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。 - 反洗钱筛选, 每次检查
$0.20。持续反洗钱,$0.07/用户/年。
完整的 KYC 捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一锚定价格。每月免费 500 次验证，无需信用卡。超出免费额度后自动应用批量折扣。