全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 摩尔多瓦.
- 欺诈态势
- 摩尔多瓦面临着因跨境移民走廊、欧盟侨民汇款流和跨境电子商务平台驱动的文档伪造和身份欺诈风险。Didit 在每个会话中评估 200 多个实时欺诈信号, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 《关于预防和打击洗钱和恐怖主义融资法》第 308/2017 号
- 《个人数据保护法》第 133/2011 号（符合 GDPR）
- 2016 年欧盟联系国协议
- FATF 40 项建议
- MONEYVAL 评估框架
身份验证监管机构 在 摩尔多瓦.
NBM
Banca Națională a Moldovei（摩尔多瓦国家银行）, 中央银行，负责银行和支付机构的审慎监管。根据《关于预防和打击洗钱和恐怖主义融资法》第 308/2017 号设定客户尽职调查 (CDD) 要求。
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare（国家金融市场委员会）, 监督非银行金融机构、保险、证券和租赁。为受监管实体发布 AML 合规要求。
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor（预防和打击洗钱服务局）, 摩尔多瓦国家金融情报机构。接收可疑活动报告并管理摩尔多瓦经济运营商禁令名单。
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal（国家个人数据保护中心）, 摩尔多瓦数据保护机构。根据符合 GDPR 的《第 133/2011 号法》管理对摩尔多瓦居民的每次身份验证。
Consiliul Audiovizualului
摩尔多瓦视听委员会, PEP 3 级监管机构；高级官员在 Didit AML 筛选层中根据国家 PEP 框架指定。
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră, 维护 Didit AML 和负面媒体筛选层中使用的通缉人员数据库（SIP 分类）。
捕获并读取摩尔多瓦身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析并进行模板验证。
- Buletin de identitate（带芯片的生物识别国民身份证）、Pașaport（ICAO 9303 生物识别护照）、Permis de conducere 和 Permis de ședere（非摩尔多瓦居民居留许可）。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
- Buletin de identitate（生物识别国民身份证）
- Pașaport（生物识别护照）, NFC 芯片读取
- Permis de conducere（驾驶执照）
人脸比对。证明是真人。.
自拍确认是活体，并与身份证件照片进行比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 当用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上摩尔多瓦观察名单：
- 摩尔多瓦视听委员会, PEP 3 级（高级监管官员）。
- 摩尔多瓦边境警察, 通缉人员名单 (SIP)。
- 摩尔多瓦经济运营商禁令名单, 监管排除和警告。
- SPCSB, 预防和打击洗钱服务机构 SAR 衍生的 AML 指定名单。
- NBM（摩尔多瓦国家银行）, 监管警告和执法通知。
- MONEYVAL, 欧洲委员会 AML 评估结果。
- FATF 40 项建议, 风险司法管辖区监控。
- 联合国安理会综合制裁名单, 全球指定名单。
- OFAC 特别指定国民 (SDN), 美国财政部指定名单。
- 欧盟综合金融制裁名单, 适用《联系国协定》的执法。
- 国际刑警组织通缉令, 国际执法指定名单。
- 巴塞尔 AML 指数, 摩尔多瓦年度风险评分。
按严重程度评分。持续监控（每用户每年 $0.07）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体 , 参阅文档了解完整的模块功能。
证件验证, 摩尔多瓦没有公共注册 API.
证件验证, 摩尔多瓦没有公共注册 API , 参阅文档了解完整的模块功能。
每个 摩尔多瓦 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 摩尔多瓦.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 摩尔多瓦 的常见问题。
Didit 是什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施, 这是我们在自己构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它能真正成为您技术栈的一部分，而不是一个您需要围绕其进行集成的黑盒。
一个 API 涵盖了人员验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的企业）、加密钱包筛选（KYT，了解您的交易）以及实时交易监控, 构建在以下技术栈之上：
- 快速, 每个会话的 p99 响应时间低于 2 秒
- 可靠, 已在 220 多个国家/地区的 1,500 多家公司投入生产
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全
其底层支持：14,000 多种文档类型，支持 48 种以上语言，1,000 多个数据源，以及每个会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每个会话中动态学习，并每天都在改进。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每个完整套餐 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册、最终受益人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者您也可以自带筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次验证永久免费。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月 500 次验证永久免费。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。
超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 完整 KYC 套餐 $0.33，身份文档验证 $0.15，钱包筛选 $0.15，反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，活体检测 $0.10，人脸匹配 $0.05，互联网协议 (IP) 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个摩尔多瓦监管机构负责数字入职时的身份验证？
每个摩尔多瓦身份验证流程都涉及三个监管机构：
- NBM（摩尔多瓦国家银行）, 根据《关于预防和打击洗钱和恐怖主义融资法》第 308/2017 号设定客户尽职调查要求。
- SPCSB（预防和打击洗钱服务局）, 摩尔多瓦国家金融情报机构。接收可疑活动报告并管理摩尔多瓦经济运营商禁令名单。
- CNPDCP（国家个人数据保护中心）, 摩尔多瓦数据保护机构。根据符合 GDPR 的《第 133/2011 号法》管理对摩尔多瓦居民的每次身份验证。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足这三个机构的要求。
摩尔多瓦身份是否有政府数据库验证 API？
不, 摩尔多瓦目前没有向第三方集成商开放的公共政府消费者 API，用于民事登记交叉核对。
Didit 通过并行运行的三个互补验证层进行弥补：
- 证件 OCR + 芯片读取, 提取 Buletin de identitate 或 Pașaport 上的所有字段，并根据 ISO/ICAO 模板进行验证。
- 生物识别活体检测 + 人脸 1:1 比对, 确认自拍是活体，并与证件照片进行比对。
- AML 筛选, 提取的姓名将通过 1,300 多个全球和摩尔多瓦观察名单（SPCSB、NBM、摩尔多瓦边境警察通缉名单、MONEYVAL、OFAC、UN、Interpol）进行筛选。
Didit 是否已准备好根据摩尔多瓦第 308/2017 号法律进行符合 AML 要求的入职？
是的。 摩尔多瓦的《预防和打击洗钱及恐怖主义融资法》第 308/2017 号适用于所有 NBM 监管的银行和 CNPF 监管的金融机构。
Didit 涵盖了整个堆栈：
- 身份证件验证 + 被动活体检测 + 人脸 1:1 比对，用于一级入职。
- AML 筛选（每次检查 $0.20），针对 1,300 多个名单，包括 SPCSB 指定名单、摩尔多瓦边境警察通缉名单、MONEYVAL 调查结果、OFAC SDN 和联合国制裁名单。
- 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于定期客户审查义务。
集成 Didit 在摩尔多瓦需要多长时间？
5 分钟即可获得可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，使用workflow_id调用POST /v3/session/, 完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt上的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor 或任何编码代理中。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费。
摩尔多瓦验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次证件检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸 1:1 比对,
$0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。 - AML 筛选, 每次检查
$0.20。持续 AML,$0.07 per user / year。
完整的 KYC 套餐为 `$0.33`, 全球同价。每月 500 次免费验证，无需信用卡。