全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在摩尔多瓦.
- 欺诈形势
- 摩尔多瓦面临着由跨境移民走廊、欧盟侨民汇款流和跨境电子商务平台驱动的伪造文件和身份欺诈风险。Didit 在每个会话中对 200 多个实时欺诈信号进行评分——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 2017 年第 308 号反洗钱和恐怖主义融资法
- 2011 年第 133 号个人数据保护法（符合 GDPR）
- 2016 年欧盟联系协定
- FATF 40 条建议
- MONEYVAL 评估框架
谁负责监督身份验证 在摩尔多瓦.
NBM
Banca Națională a Moldovei（摩尔多瓦国家银行）——中央银行和银行及支付机构的审慎监管机构。根据 2017 年第 308 号 AML/CFT 法规制定 CDD 要求。
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare（国家金融市场委员会）——监督非银行金融机构、保险、证券和租赁。为受监管实体发布 AML 合规要求。
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor（反洗钱和打击恐怖主义融资服务局）——摩尔多瓦的国家金融情报机构。接收可疑活动报告并管理摩尔多瓦经济运营商禁令名单。
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal（国家个人数据保护中心）——摩尔多瓦的数据保护机构。根据符合 GDPR 的 2011 年第 133 号法律，管理对摩尔多瓦居民的每一次身份验证。
Consiliul Audiovizualului
摩尔多瓦视听委员会——PEP 3 级监管机构；在 Didit AML 筛选层中根据国家 PEP 框架指定的高级官员。
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră——维护 Didit 的 AML 和负面媒体筛选层中使用的通缉人员数据库（SIP 分类）。
捕获并读取摩尔多瓦身份证件.
在任何手机上捕获——自动分类、OCR解析并进行模板验证。
- Buletin de identitate（带芯片的生物识别国民身份证）、Pașaport（ICAO 9303生物识别护照）、Permis de conducere 和 Permis de ședere（针对非摩尔多瓦居民）。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
- Buletin de identitate（生物识别国民身份证）
- Pașaport（生物识别护照）——NFC芯片读取
- Permis de conducere（驾驶执照）
人脸匹配。证明是真人。.
自拍照片被确认为活体并与身份证件照片进行匹配。
- 重复检查：对现有用户进行1:N人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），用于高风险流程——用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头上的自拍
- 当用户在桌面端开始时，移动端切换二维码
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体.
1300多个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单——以及摩尔多瓦观察名单：
- 摩尔多瓦视听委员会——三级政治公众人物（高级监管官员）。
- 摩尔多瓦边境警察——通缉人员名单（SIP）。
- 摩尔多瓦经济运营商禁令名单——监管排除和警告。
- SPCSB——预防和打击洗钱服务局SAR衍生的AML指定。
- NBM（摩尔多瓦国家银行）——监管警告和执法通知。
- MONEYVAL——欧洲委员会AML评估结果。
- FATF 40项建议——风险司法管辖区监控。
- 联合国安理会综合制裁名单——全球指定。
- OFAC特别指定国民（SDN）——美国财政部指定。
- 欧盟综合金融制裁名单——适用协会协议的执法。
- 国际刑警组织通报——国际执法指定。
- 巴塞尔AML指数——摩尔多瓦年度风险评分。
按严重程度评分。持续监控（每位用户每年$0.07）每日重新检查并在发现新命中时触发webhook。
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
文件验证——摩尔多瓦没有公共注册API.
文件验证——摩尔多瓦没有公共注册API — 请参阅文档以了解完整的模块表面。