摩尔多瓦的身份验证
执行摘要。摩尔多瓦是MONEYVAL评估国家，其AML/CFT框架以第308/2017号法律《预防和打击洗钱和恐怖主义融资法》为基础，由国家反腐败中心下属的国家金融情报单位Oficiul Prevenirea Spălării Banilor（OPŞB——洗钱预防办公室）监督。MONEYVAL 2019年相互评估将
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
摩尔多瓦人口约250万（不包括德涅斯特河沿岸地区），GDP约150亿美元。基希讷乌是商业中心。经济由农业、服务业和汇款驱动（约占GDP的15%）。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML监管机构
公共服务局（ASP——Agenţia Servicii Publice）
受限
ASP管理国家人口登记册、民事身份登记和身份证件签发（身份证、护照）。为所有公民分配IDNP（个人身份号码）。ASP还
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由MONEYVAL成员。AML/CFT法律与国际标准一致。洗钱预防和打击办公室监管
- 第308/2017号法律——《预防和打击洗钱和恐怖主义融资法》。定义CDD要求、基于风险的方法、受益所有权、PEP筛查和可疑交易报告。- 第114/2012号法律——《支付服务和电子货币法》，与EU PSD原则一致。- 第133/2011号法律——《个人数据保护法》，以EU数据保护指令（95/46/EC）为模板，逐步与GDPR保持一致。- 第202/2017号法律——《关于法案
数据保护
由国家DPA监管
摩尔多瓦的数据保护法（第133/2011号法律）限制向具有充分保护水平的国家进行跨境个人数据传输。EU/EEA国家被认为是充分的。向其他司法管辖区的传输需要合同保障措施或同意。作为EU候选国，摩尔多瓦正在
不合规处罚
- 行政罚款和许可证吊销
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄buletin de identitate（正反面）或生物识别护照。2. 活体检测和生物识别匹配。使用被动或主动活体检测进行自拍，与文件肖像匹配。3. 数据提取。IDNP、全名、出生日期、文件号码、
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
在缺乏专门VASP框架的情况下，在摩尔多瓦提供虚拟资产服务的实体必须遵守第308/2017号法律规定的一般AML义务：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
在线赌博受第291/2016号法律《组织和进行机会游戏法》监管。运营商必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
在摩尔多瓦运营的市场运营商和零工经济平台主要在卖家入驻和高价值交易方面面临CDD义务：
生物识别活体检测
摩尔多瓦生物识别身份证（自2014年起）和护照包含芯片存储的面部图像，支持基于NFC的芯片读取。第三方芯片读取的PKI基础设施尚处于起步阶段。活体检测（符合ISO 30107-3）与文件肖像匹配是远程KYC开户的标准。银行业仍普遍采用面对面验证。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。摩尔多瓦在其国家AML框架下允许远程KYC开户，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频身份验证。
Didit验证摩尔多瓦签发的所有主要国民身份证件、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖摩尔多瓦的所有AML义务。
摩尔多瓦大多数受监管行业要求或强烈建议在远程开户时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合摩尔多瓦的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于摩尔多瓦的iGaming监管要求。
