阿塞拜疆的身份验证
执行摘要。阿塞拜疆是一个接受MONEYVAL评估的里海国家，人口约1020万，拥有以ASAN服务（阿塞拜疆服务和评估网络）为中心的显著数字政府基础设施。反洗钱/反恐怖主义融资框架由阿塞拜疆央行(CBA)下属的金融监测服务局(FMS)作为国家金融情报机构进行监管。MONEYVAL 2024年2月的评估
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
阿塞拜疆人口约1020万，GDP约780亿美元，主要由石油天然气出口、金融服务和不断增长的数字经济推动。巴库是商业中心。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
信贷机构的审慎监管和反洗钱要求
管理个人数据处理
监管银行、支付机构、保险公司和证券公司
国家公共服务和社会创新局（ASAN）
受监管的
ASAN是一个著名的一站式政府服务平台，提供身份验证、文件签发和公共服务。管理国民身份证签发和人口登记查询。数字
司法部——民事登记总局
受限制的
由司法部管理的出生、婚姻、死亡民事登记。与ASAN平台集成以提供服务。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由银行法监管
- 《预防犯罪所得资金或其他财产合法化及恐怖主义融资法》——定义了义务主体、客户尽职调查、受益所有权、政治敏感人员筛查和可疑交易报告提交。- 《银行法》——对信贷机构的审慎监管和反洗钱要求。- 《个人数据法》——规范个人数据处理。没有符合国际标准的完全独立的数据保护机构。
数据保护
由国家数据保护局监管
阿塞拜疆的《个人数据法》限制跨境数据传输。没有完全独立的、符合欧盟标准的数据保护机构。跨境数据共享受到限制，但为ASAN Imza电子签名在52个合作伙伴国家的认可提供便利。政府数据库是d
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄生物识别国民身份证或护照。2. ASAN Imza认证。对于国内客户，ASAN Imza移动身份证可作为电子身份验证方法。3. 活体检测和生物识别匹配。带有活体检测的自拍，与do进行匹配
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
在专门的VASP立法待定期间，处理加密货币相关交易的金融机构应用加强的尽职调查：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
阿塞拜疆没有受监管的在线赌博市场。赌博受到限制，只有有限的持牌陆地经营活动。不存在国内网络游戏KYC框架。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
拥有阿塞拜疆用户的市场运营商通过支付服务集成面临客户尽职调查义务：
生物识别活体检测
阿塞拜疆生物识别身份证和护照包含芯片存储的面部图像和生物识别数据。基于NFC的芯片读取在技术上是可行的，ASAN的数字基础设施支持政府服务使用该技术。对于私营部门的KYC，活体检测（符合ISO 30107-3标准）配合证件-肖像匹配是标准方法。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。阿塞拜疆在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证阿塞拜疆颁发的所有主要国民身份证、护照和居住许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖阿塞拜疆的所有反洗钱义务。
阿塞拜疆大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合阿塞拜疆的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，符合阿塞拜疆网络游戏监管要求。
