亚美尼亚的身份验证
执行摘要。亚美尼亚是一个由MONEYVAL评估的南高加索国家，人口约300万，拥有不断发展的金融科技生态系统和不断扩大的数字政府基础设施。反洗钱/反恐怖主义融资框架以《打击洗钱和恐怖主义融资法》为基础，由亚美尼亚中央银行(CBA)下属的金融监控中心(FMC)作为国家
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
亚美尼亚人口约300万，GDP约240亿美元。埃里温是商业和技术中心。经济由IT服务、采矿、农业和汇款推动（GDP的很大一部分来自俄罗斯和更广泛的独联体侨民）。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
定义义务实体、客户尽职调查要求、受益所有权、PEP筛查和可疑交易报告提交
由个人数据保护局执行
数据保护监督
司法部——民事身份法案登记机构
受限制的
民事身份法案登记机构管理出生、婚姻、死亡和其他民事身份记录。身份证和护照由警方签发。分配公共服务号码（相当于社会保障号）
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由反洗钱和反恐怖主义融资法监管
- 反洗钱和反恐怖主义融资法——定义义务实体、客户尽职调查要求、受益所有权、政治敏感人员筛查和可疑交易报告提交。- 银行和银行业法（修订版）——对信贷机构的审慎和反洗钱要求。- 加密资产法草案（2024年）——为虚拟资产服务提供商建立许可和反洗钱/反恐怖主义融资要求。预计将实施全面的客户尽职调查、交易监控和旅行规则合规。- 个人数据保护法——由以下机构执行
数据保护
由个人数据保护机构监管
亚美尼亚的数据保护法限制向保护水平充分的国家进行跨境个人数据传输。向欧盟国家的传输得到便利。必须通知个人数据保护局。不存在硬性数据本地化要求，但政府数据库需要重
不合规处罚
亚美尼亚的MONEYVAL成员资格和对更深层次欧洲一体化的愿望意味着反洗钱合规是一个战略优先事项：
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄生物识别国民身份证（正反面）或护照。2. 活体检测和生物识别匹配。自拍照配合被动或主动活体检测，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。PSN、全名（亚美尼亚语和拉丁语音译）、d
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
根据《加密资产法》草案，VASPs将被要求：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
亚美尼亚拥有受监管的博彩行业。持牌运营商必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
拥有亚美尼亚用户的市场运营商和零工经济平台主要通过支付服务集成面临客户尽职调查义务。要求：
生物识别活体检测
亚美尼亚生物识别身份证和护照包含芯片存储的面部图像，使基于NFC的芯片读取在技术上可行。然而，用于第三方芯片读取的PKI基础设施尚未广泛部署。活体检测（符合ISO 30107-3标准）结合证件-肖像匹配是远程入职的标准方法。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。亚美尼亚在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证亚美尼亚发行的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖亚美尼亚的所有反洗钱义务。
亚美尼亚大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合亚美尼亚的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于亚美尼亚的网络游戏监管要求。
