تجاوز إلى المحتوى الرئيسي
Didit تجمع 7.5 مليون دولار لبناء البنية التحتية للهوية والاحتيال
Didit
العودة إلى المدونة
المدونة · 3 أكتوبر 2026

الملكية النفعية بموجب اللائحة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال (AMLR): قاعدة 25%، والتحكم، وأمثلة عملية

من يعتبر مالكًا نفعيًا بموجب اللائحة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال (AMLR): اختبار 25% أو أكثر، والتحكم بوسائل أخرى، وكيفية مضاعفة وإضافة الحصص عبر الطبقات، وحالة عتبة 15%، وماذا تفعل مع كل مالك تجده.

بواسطة Diditتحديث
amlr-beneficial-ownership-25-percent-cover.png

باختصار

بموجب قواعد الملكية النفعية في AMLR، المالك المستفيد هو أي شخص طبيعي يمتلك، بشكل مباشر أو غير مباشر، 25% أو أكثر من كيان اعتباري، أو يسيطر عليه بوسائل أخرى. يتم تطبيق الاختبارين بالتوازي.[1] تُطبق لائحة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال (AMLR) اعتبارًا من 10 يوليو 2027.[1]

  • الصيغة هي "25% أو أكثر"، لذا فإن المساهم الذي يمتلك 25% بالضبط يُحتسب.[1]
  • يتم ضرب الملكية غير المباشرة على طول كل سلسلة وإضافتها عبر السلاسل.[1]
  • إن عتبة 15% هي مجرد إجراء مفوض محتمل في المستقبل. لم نجد أي إجراء تم اعتماده حتى 2 أكتوبر 2026.[1][5]

آخر مراجعة: 2 أكتوبر 2026 · ليس استشارة قانونية

يتعين على كل كيان ملزم، وهو الاسم الذي تطلقه AMLR على المؤسسات الائتمانية والمؤسسات المالية والشركات الأخرى التي تلتزم بها، أن ينظر عبر العميل الشركة إلى الأشخاص الذين يقفون وراءها. وتشمل العناية الواجبة للعملاء (CDD) "تحديد المالكين النفعيين واتخاذ تدابير معقولة للتحقق من هويتهم"، حتى تفهم الشركة "هيكل الملكية والسيطرة للعميل".[1]

يغطي هذا الدليل من يُعتبر مالكًا مستفيدًا، ويُشار إليه غالبًا بالاختصار UBO (المالك النفعي النهائي)، وكيفية حساب حصة متعددة الطبقات، وما يجب فعله مع كل شخص تجده. للتعرف على اللائحة الأوسع، انظر شرح AMLR.

ماذا تعني الملكية النفعية بموجب AMLR: اختباران، يتم إجراؤهما بالتوازي

المادة 51 تتيح طريقتين لكون الشخص مالكًا مستفيدًا لكيان قانوني.

المادة 51اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624

"الأشخاص الطبيعيون الذين: (أ) لديهم، بشكل مباشر أو غير مباشر، مصلحة ملكية في الكيان الاعتباري؛ أو (ب) يسيطرون، بشكل مباشر أو غير مباشر، على الكيان الاعتباري أو أي كيان قانوني آخر، من خلال مصلحة الملكية أو بوسائل أخرى. يجب تحديد السيطرة بوسائل أخرى [...] بشكل مستقل وبالتوازي مع وجود مصلحة ملكية"

المصدر: EUR-Lex, اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624[1]

لا يغلق العثور على مساهم بنسبة 60% الملف. لا يزال يتعين عليك التحقق مما إذا كان شخص آخر يسيطر على الشركة بوسائل أخرى.[1]

الاختبار 1

مصلحة الملكية

  • 25% أو أكثر من الأسهم أو حقوق التصويت أو أي مصلحة ملكية أخرى
  • حقوق الحصول على حصة من الأرباح تُحتسب
  • مباشرة أو غير مباشرة

المادة 52 AMLR

الاختبار 2

السيطرة

  • من خلال الملكية: 50% زائد واحد من الأسهم أو حقوق التصويت
  • عبر وسائل أخرى، بغض النظر عن الحصة
  • مباشرة أو غير مباشرة

المادة 53 AMLR

الاختباران الواردان في المادة 51. الشخص الذي يستوفي أيًا منهما هو مالك مستفيد.[1]

تعدد المادة 53(3) الحقوق التي ترقى دائمًا إلى السيطرة بوسائل أخرى: أغلبية حقوق التصويت، "الحق في تعيين أو عزل أغلبية أعضاء مجلس الإدارة"، "حقوق النقض أو حقوق اتخاذ القرار ذات الصلة"، والقرارات المتعلقة بتوزيع الأرباح. وتضيف المادة 53(4) الظروف التي قد ترقى إليها: "الاتفاقيات الرسمية أو غير الرسمية"، "العلاقات بين أفراد الأسرة" وترتيبات المرشحين.[1]

عتبة 25% في AMLR: "25% أو أكثر"، وليس "أكثر من 25%"

تحدد المادة 52(1) اختبار الملكية وطريقة حساب الحصة غير المباشرة.

المادة 52(1)اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624

ملكية مباشرة أو غير مباشرة بنسبة 25% أو أكثر من الأسهم أو حقوق التصويت أو أي مصلحة ملكية أخرى في الكيان الاعتباري، بما في ذلك الحقوق في حصة من الأرباح أو الموارد الداخلية الأخرى أو رصيد التصفية. تُحسب الملكية غير المباشرة بضرب الأسهم أو حقوق التصويت أو المصالح الملكية الأخرى التي تحتفظ بها الكيانات الوسيطة في السلسلة [...] وبجمع النتائج من هذه السلاسل المختلفة.

المصدر: EUR-Lex، اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624[1]

الحد هو "25% أو أكثر"، لذا فإن أربعة شركاء متساوين بنسبة 25% لكل منهم هم أربعة مالكين مستفيدين. كما أن المصلحة أوسع من رأس المال السهمي: تُقاس حقوق التصويت وحقوق الأرباح أيضًا.[1]

انتبه

إذا كانت سياسة الانضمام الخاصة بك أو أدواتك تقول "أكثر من 25%"، فإنها ستفوت كل حامل بنسبة 25% بالضبط. غيّر القاعدة إلى "25% أو أكثر" قبل 10 يوليو 2027.[1]

25% أو 15%: أين يقف الحد الأدنى في 2 أكتوبر 2026

الرقم 15% موجود في النص، ولكن لا أحد يطبقه اليوم. تسمح المادة 52(2) للمفوضية الأوروبية بتخفيض الحد الأدنى، بموجب مرسوم مفوض، لفئات الكيانات الاعتبارية عالية المخاطر. يجب أن يكون هذا الحد "بحد أقصى 15%"، إلا إذا وجدت المفوضية رقمًا أعلى أكثر تناسبًا، "والذي يجب أن يكون في أي حال أقل من 25%".[1]

النقطةالحالة في 2 أكتوبر 2026
الحد اليوم25% أو أكثر، لكل كيان اعتباري[1]
حد أدنىفقط للفئات عالية المخاطر، فقط بموجب مرسوم مفوض من المفوضية[1]
مرسوم مفوضلم نجد أيًا منها معتمدًا[1]
موقف المفوضيةرسالة بتاريخ 1 أكتوبر 2025: "لن تعتمد" قائمة من الأفعال "قبل 1 أكتوبر 2027". الفعل المنصوص عليه في المادة 52(2) هو البند 82 في تلك القائمة[5][6]
تقييم المفوضيةيحل أجله بحلول 10 يوليو 2029[1]
تقرير حول تخفيض حد الـ 25%يحل أجله بحلول 10 يوليو 2030[1]

الملكية غير المباشرة عبر الطبقات: ثلاثة أمثلة عملية

تتضمن القاعدة خطوتين: ضرب الحصص في كل سلسلة، ثم جمع نتائج السلاسل المختلفة.[1] جميع الأسماء أدناه مختلقة.

المثال 1: الحائزون المباشرون

  • Lumen Trade GmbHالعميل
    • 55%
      كلارا فوس55% مباشرة، مالك مستفيد
    • 25%
      جان ميرتنز25% مباشرة، مالك مستفيد
    • 20%
      بيترا لانغأقل من 25%، اختبار التحكم

مثال

لا حاجة للقيام بعمليات حسابية. كلارا فوس ويان ميرتنز هما مالكان مستفيدان، ويان ميرتنز بنسبة 25% بالضبط: قاعدة "أكثر من 25%" كانت ستتجاهله. بالنسبة لبترا لانج، السؤال الوحيد المفتوح هو التحكم.[1]

مثال 2: سلسلة من طبقتين، مضروبة ومضافة

  • Norte Pay SLالعميل
    • 40%
      Alba Holding BVكيان وسيط
      • 50%
        Ines Prat20% غير مباشر، اختبار التحكم
      • 50%
        Marc Oriol20% عبر هذه السلسلة
    • 10%
      Marc Oriol10% مباشر، 30% بالإجمالي
    • 50%
      Eva Soler50% مباشر، مالك مستفيد

مثال

لا أحد يتحكم في Alba Holding BV، لذلك لا ينطبق عليها المادة 54. إينيس برات تمتلك 50% من Alba Holding BV، التي تمتلك 40% من العميل: 50% × 40% = 20%، وهي أقل من الحد الأدنى. يظهر مارك أوريول مرتين. عبر الشركة القابضة يمتلك 50% × 40% = 20%، وبشكل مباشر 10%. لا تصل أي من السلسلتين إلى 25%، لكن اللائحة تضيفهما: 20% + 10% = 30%، لذلك فهو مالك مستفيد.[1]

مثال 3: التحكم بأقل من 25% ملكية

  • Kestrel Games SAالعميل
    • 10%
      Dana Ilvesتعين أغلبية المجلس، مالك مستفيد
    • 30%
      Erik Saar30% مباشر، مالك مستفيد
    • 30%
      Mari Kask30% مباشر، مالك مستفيد
    • 30%
      مجمع أسهم الموظفينصغار المساهمين، كل منهم أقل من 25%

مثال

تمتلك دانا إيلفيس 10%. يمنحها اتفاق المساهمين الحق في تعيين أو عزل أغلبية أعضاء المجلس. هذا الحق مدرج في قائمة المادة 53(3)، لذا فهي مالكة مستفيدة من خلال التحكم بوسائل أخرى. سجل المساهمين وحده لم يكن ليظهر ذلك.[1]

احذر

الضرب ليس هو القاعدة الوحيدة. المادة 52(1) تطبقه "ما لم تنطبق المادة 54"، وتغطي المادة 54 الهياكل متعددة الطبقات حيث تتواجد مصلحة الملكية والتحكم في طبقات مختلفة. عندما يتحكم شخص في كيان وسيط، اقرأ المادة 54 قبل أن تعتمد على منتج أقل من 25%.[1]

تضيف AMLA، هيئة مكافحة غسل الأموال التابعة للاتحاد الأوروبي، تفاصيل في مسودتها النهائية للمعايير الفنية التنظيمية (RTS) بشأن العناية الواجبة للعملاء (CDD)، بتاريخ 30 سبتمبر 2026. المسودة مع المفوضية ولم تصبح قانونًا بعد.[8] لكل طبقة وسيطة، تطلب الشكل القانوني، وأي مرشحين، واختصاص التأسيس، ونسب المصالح حسب الفئة.[2] يغطي منشورنا حول معايير AMLA النهائية للعناية الواجبة للعملاء بقية تلك المسودة.

عند عدم العثور على مالك مستفيد: كبار المسؤولين الإداريين

تنتهي بعض الهياكل بعدم وجود مالك بنسبة 25% ولا أحد متحكم. تغطي المادة 22(2) هذه النتيجة، ولكن فقط "بعد استنفاد جميع الوسائل الممكنة لتحديد الهوية"، أو عندما تكون هناك شكوك بأن الأشخاص المحددين هم المالكون المستفيدون.[1]

المادة 22(2)اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624

"يتعين على الكيانات الملزمة تسجيل عدم تحديد مالك مستفيد وتحديد جميع الأشخاص الطبيعيين الذين يشغلون مناصب كبار المسؤولين الإداريين في الكيان القانوني والتحقق من هويتهم"

المصدر: EUR-Lex، اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624[1]

لاحظ كلمة "جميع": كل مسؤول إداري كبير، كل منهم تم التحقق منه. يجب على الشركة أيضًا "الاحتفاظ بسجلات الإجراءات المتخذة وكذلك الصعوبات التي واجهتها".[1] وللشركة واجب مماثل: في حالة عدم وجود مالك مستفيد، تقدم بيانًا مبررًا وتفاصيل جميع مسؤوليها الإداريين الكبار إلى السجل المركزي.[1]

الصناديق الاستئمانية والمؤسسات والترتيبات المماثلة

تغطي قواعد الشفافية الخاصة بـ AMLR "الكيانات القانونية، والصناديق الاستئمانية الصريحة والترتيبات القانونية المماثلة".[1] يتم كتابة العمليات الحسابية بنسبة 25% للكيانات الاعتبارية. وللمؤسسات والصناديق الاستئمانية قوائمها الخاصة بالمالكين المستفيدين في المادتين 57 و 58، وتتناول المادة 55 هياكل الملكية التي تحتوي على صندوق استئماني أو مؤسسة.[1]

ملاحظة

عندما يكون هناك صندوق استئماني في السلسلة، تطبق المواد 55 و 57 و 58 على تلك الطبقة. يعتبر المسودة النهائية لـ AMLA الترتيب القانوني في السلسلة علامة على التعقيد.[2] انظر أيضاً دليلنا السابق للتحقق من الملكية المستفيدة.

ما يجب على الكيان الملزم فعله مع كل مالك مستفيد

العثور على الأسماء هو النصف الأول. تتبع خمسة واجبات.

1تحديد الهيكل

كل طبقة، وصولاً إلى الأشخاص الطبيعيين.

2إجراء الاختبارين

الملكية بنسبة 25% أو أكثر، والتحكم بوسائل أخرى.

هل تم تحديد مالك مستفيد واحد على الأقل

نعم

تحديد كل منهم والتحقق منه

جمع مجموعة بيانات المادة 62(1).

لا

تسجيله

تحديد جميع كبار المسؤولين الإداريين والتحقق منهم.

3استشارة السجل المركزي

الاحتفاظ بإثبات التسجيل أو مقتطف حديث.

4الإبلاغ عن التناقضات

خلال 14 يوماً تقويمياً من الكشف.

5التحقق واتخاذ القرار

العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً، ثم قرارك الخاص.

خطوات الملكية النفعية للعناية الواجبة للعملاء بموجب AMLR.[1]

الواجبما يطلبه النصArticle
التحديدالأسماء، مكان وتاريخ الميلاد الكامل، عنوان الإقامة، بلد الإقامة، الجنسيات، رقم وثيقة الهوية، وحيثما يوجد، رقم التعريف الشخصي[1]المواد 22(2)، 62(1)
التحققبواسطة وثيقة الهوية أو التعريف الإلكتروني، كما هو الحال بالنسبة للعميل، أو باتخاذ تدابير معقولة باستخدام العميل أو مصادر أخرى موثوقة[1]المادة 22(7)
استشارة السجلإلزامي، بالإضافة إلى التحقق. بالنسبة لعلاقة جديدة، اجمع إثبات التسجيل أو مقتطف حديث[1]المواد 22(7)، 23(4)
الإبلاغ عن التناقضاتبدون تأخير لا مبرر له، في غضون 14 يومًا تقويميًا من الكشف[1]المادة 24
فحصالعقوبات المالية المستهدفة ووضع الشخص المعرض سياسياً (PEP)[1]المادة 20(1)(د)، (ز)

يجب على الشركات "التحقق من المعلومات المتعلقة بالمالكين المستفيدين عن طريق الرجوع إلى السجلات المركزية"، ويذكر النص ذلك "بالإضافة إلى" عملية التحقق نفسها.[1] المسودة النهائية لـ AMLA صريحة: السجلات المركزية "ليست كافية بمفردها لتلبية متطلبات التحقق".[2][3]

يُسمي تقرير التناقضات من تعتبره الشركة المالكين المستفيدين، ولماذا. بالنسبة للأخطاء المطبعية، واختلافات الترجمة الصوتية، والأخطاء الطفيفة، قد تطلب الشركة أولاً من العميل تصحيحها في غضون 14 يومًا تقويميًا، باستثناء حالات المخاطر العالية.[1] لدى فحص العقوبات عتبته الخاصة: بالنسبة للكيان القانوني، تتحقق الشركة مما إذا كان الأشخاص الخاضعون للعقوبات يسيطرون عليه أو يمتلكون "أكثر من 50% من حقوق الملكية".[1] انظر أيضاً المراقبة المستمرة بموجب المادة 26 وقائمة التحقق من AMLR.

الوصول إلى السجلات: التواريخ بموجب AMLD6

توجد السجلات في التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال (AMLD6)، والذي تقوم الدول الأعضاء بنقله إلى القانون الوطني.[4]

  1. 10 يوليو 2026قواعد الوصولالموعد النهائي لنقل المواد 11 و 12 و 13 و 15 بشأن الوصول إلى السجل.
  2. 24 سبتمبر 2026الإشعارات الرسميةتكتب المفوضية إلى 18 دولة عضو.
  3. 10 يوليو 2027تطبيق AMLRأيضاً الموعد النهائي العام لـ AMLD6.

تواريخ الملكية المستفيدة في AMLR و AMLD6.[1][4][7]

يتطلب AMLD6 من الدول الأعضاء ضمان أن الكيانات الملزمة "تتمتع بإمكانية الوصول في الوقت المناسب إلى المعلومات المحفوظة في السجلات المركزية المترابطة" عند قيامها بالعناية الواجبة.[4] كان ذلك مستحقًا في القانون الوطني بحلول 10 يوليو 2026. في 24 سبتمبر 2026، أرسلت المفوضية رسائل إشعار رسمي إلى 18 دولة عضو "لفشلها في الإبلاغ الكامل عن التدابير الوطنية" المتعلقة بتلك المواد.[7] يتم تحديد شروط الوصول حسب البلد، لذا تحقق من كل سجل تعتمد عليه.

كيف تساعد Didit في فحوصات الملكية المستفيدة

توفر Didit الفحوصات والأدلة؛ ويظل تحليل الهيكل والقرار مسؤوليتك. تُظهر صفحة حل AMLR كل مادة بفحص، ويوضح دليل AMLR في الوثائق الإعداد.

تُرجع التحقق من الأعمال (KYB، اعرف عملك) بيانات سجل الشركة في ثلاثة مستويات: Lite، والمساهمون، والمالكون المستفيدون. يحصل الأشخاص الرئيسيون في الشركة، وأصحابها، والمسؤولون فيها، على فحص هوية مرتبط لكل منهم. تخضع الشركة وكل شخص لفحص مكافحة غسيل الأموال (AML) ضد أكثر من 1300 عقوبة، و PEP، وقوائم مراقبة بتكلفة 0.20 دولار لكل فحص، مع مراقبة مستمرة بتكلفة 0.07 دولار لكل شخص سنويًا. انظر التسعير وصفحة التحقق من المالك المستفيد (UBO).

الحدود

يختلف توفر المستوى حسب البلد. لا يُعد عدم وجود نتيجة للمالك المستفيد دليلاً على عدم وجود مالكين للشركة. مراقبة السجل قادمة قريباً، وليست متاحة حالياً.

توفر Didit

  • بيانات سجل الشركة في ثلاثة مستويات، حيثما يوفرها البلد
  • فحص هوية مرتبط لكل مالك أو مسؤول
  • فحص الشركة وكل شخص، وإعادة فحصهم يوميًا
  • دليل كل فحص

تبقى مسؤوليتك

  • حساب 25% واختبار السيطرة
  • استشارة السجل المركزي والإبلاغ عن التناقضات
  • ملف المخاطر وقرار بدء العلاقة
  • المسؤولية عن النتيجة

بموجب المادة 18، تظل الجهة الملزمة "مسؤولة بالكامل" عن المهام المعهودة، ولا يمكن أبدًا إسناد ملف المخاطر وقرار بدء العلاقة إلى مصادر خارجية.[1] انظر ما يمكنك إسناده لمزود خارجي.

تحقق من الشركة والأشخاص الذين يقفون وراءها

اسحب بيانات السجل، وتحقق من كل مالك ومسؤول، وقم بفحصهم جميعًا، واحتفظ بالدليل في سير عمل واحد.

ابدأ مجانًاتحدث إلينا

النقاط الرئيسية

  • يملك المالك المستفيد 25% أو أكثر، بشكل مباشر أو غير مباشر، أو يسيطر على الكيان بوسائل أخرى. يتم تطبيق كلا الاختبارين دائمًا.
  • تُضرب الحصص غير المباشرة على طول كل سلسلة وتُضاف عبر السلاسل.
  • عتبة 15% هي مرسوم مفوض محتمل. لم نجد أي إجراءات معتمدة اعتبارًا من 2 أكتوبر 2026.
  • يجب استشارة السجل، وهو غير كافٍ وحده، ويتم الإبلاغ عن التناقضات في غضون 14 يومًا تقويميًا.

الأسئلة المتكررة

هل عتبة الملكية النفعية في AMLR هي 25% أم 15%؟

هي 25% أو أكثر. تسمح المادة 52(2) للمفوضية بتحديد عتبة أقل، بحد أقصى 15% أو رقم آخر أقل من 25%، لفئات أعلى خطورة من الكيانات الاعتبارية، ولكن فقط بموجب مرسوم مفوض. لم نجد أي إجراء من هذا القبيل اعتبارًا من 2 أكتوبر 2026، وقالت المفوضية في أكتوبر 2025 إنها لن تعتمدها قبل 1 أكتوبر 2027.

هل يُعتبر الشخص الذي يمتلك 25% بالضبط مالكًا مستفيدًا؟

نعم. تنص المادة 52(1) على "25% أو أكثر"، وليس "أكثر من 25%". طبقتان من 50% مؤهلتان أيضًا، لأن 50% من 50% هي 25%.

كيف تُحسب الملكية النفعية غير المباشرة بموجب AMLR؟

اضرب الحصص على طول كل سلسلة من الكيانات الوسيطة، ثم أضف نتائج السلاسل المختلفة. الشخص الذي يمتلك 10% بشكل مباشر و 40% من حصة تملك 50% من الشركة يمتلك 10% زائد 20%، أي 30%. حيثما تتعايش الملكية والسيطرة في هيكل طبقي، اقرأ المادة 54 أولاً.

هل يمكن لشخص يمتلك أقل من 25% أن يكون مالكًا مستفيدًا؟

نعم، من خلال السيطرة. تُحدد السيطرة بوسائل أخرى بشكل مستقل عن الملكية وبالتوازي معها. وهي تشمل دائمًا الحق في تعيين أو عزل غالبية أعضاء مجلس الإدارة وحقوق النقض ذات الصلة، وقد تنشأ من اتفاقيات أو علاقات عائلية أو ترتيبات مرشحين.

ماذا لو لم يتم تحديد مالك مستفيد؟

بعد استنفاد جميع وسائل التحديد الممكنة، تسجل الجهة الملزمة أنه لم يتم تحديد أي مالك مستفيد. ثم تحدد جميع كبار المسؤولين الإداريين، وتتحقق من هويتهم، وتحتفظ بسجلات الإجراءات المتخذة والصعوبات التي واجهتها.

هل يكفي التحقق من سجل الملكية المستفيدة؟

لا. استشارة السجل المركزي إلزامية، ولكنها تأتي بالإضافة إلى التحقق. تنص مسودة المعايير النهائية لـ AMLA بتاريخ 30 سبتمبر 2026 على أن السجلات المركزية ليست كافية بمفردها لتلبية متطلبات التحقق.

ما مدى سرعة الإبلاغ عن التناقض مع السجل؟

دون تأخير لا مبرر له وفي أي حال في غضون 14 يومًا تقويميًا من اكتشافه. يذكر التقرير من تعتبرهم المالكين المستفيدين ولماذا. بالنسبة للأخطاء المطبعية والأخطاء الطفيفة، يمكنك أولاً أن تطلب من العميل تصحيحها في غضون 14 يومًا تقويميًا، باستثناء حالات المخاطر العالية.

هل يحتاج الملاك المستفيدون إلى فحص هوية كامل؟

ليس دائمًا. تسمح المادة 22(7) بالتحقق بنفس الوسائل المتبعة للعميل، وثيقة هوية أو تعريف إلكتروني، أو بتدابير معقولة باستخدام العميل أو مصادر موثوقة أخرى.

المصادر

  1. اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624 (AMLR)، يور-ليكس، الجريدة الرسمية بتاريخ 19 يونيو 2024.
  2. التقرير النهائي، مسودة المعايير التنظيمية الفنية بموجب المادة 28(1) من AMLR، AMLA، 30 سبتمبر 2026.
  3. ورقة حقائق حول المعايير التنظيمية الفنية بموجب المادة 28(1) من AMLR، AMLA، سبتمبر 2026.
  4. التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2024/1640 (AMLD6)، يور-ليكس، الجريدة الرسمية بتاريخ 19 يونيو 2024.
  5. إلغاء أولوية الإجراءات من المستوى الثاني في تشريعات الخدمات المالية، المفوضية الأوروبية، رسالة بتاريخ 1 أكتوبر 2025.
  6. المفوضية الأوروبية، ملحق رسالة بتاريخ 1 أكتوبر 2025، البند 82.
  7. المفوضية الأوروبية، حزمة انتهاكات سبتمبر 2026، 24 سبتمبر 2026.
  8. AMLA، بيان صحفي: AMLA تنهي المعايير الرئيسية للقطاع الخاص، 1 أكتوبر 2026.

المزيد في هذه السلسلة

توضح صفحة حلول AMLR الضوابط الأخرى التي تطلبها اللائحة.

قم ببناء تدفق الملكية المستفيدة الخاص بك

قم بتكوين بيانات السجل، وفحوصات هوية المالك، والتحقق للبلدان التي تخدمها، وادفع مقابل كل فحص.

ابدأ مجانًاتحدث إلينا

تابع القراءة

مقالات ذات صلة

بنية تحتية للهوية والاحتيال.

واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.

ابدأ مجانًاتحدث إلينا
اطلب من الذكاء الاصطناعي تلخيص هذه الصفحة
الملكية النفعية بموجب AMLR: قاعدة 25% واختبار التحكم