تجاوز إلى المحتوى الرئيسي
Didit تجمع 7.5 مليون دولار لبناء البنية التحتية للهوية والاحتيال
Didit
العودة إلى المدونة
المدونة · 13 مارس 2026

أفضل 10 حلول KYC لمنصات تداول العملات المشفرة ومنصات DeFi في 2026

دليل للمشترين من منصات تداول العملات المشفرة وواجهات DeFi: ما تحتاجه منظومة تسجيل العملاء (KYC، والتحقق من الحيوية، وAML، وفحص المحافظ، وقاعدة السفر، ومراقبة المعاملات، وKYB) وكيف يغطيها عشرة مزودين، من صفحاتهم.

بواسطة Diditتحديث
best-kyc-solutions-crypto-defi-platforms-ranking-cover-v4-2026.png

باختصار

تحتاج منصة تداول العملات المشفرة إلى التحقق من هوية الشخص، وفحص المحافظ، وإرسال بيانات قاعدة السفر عند التحويلات، وتقييم كل معاملة، والتحقق من العملاء المؤسسيين وصولًا إلى ملاكهم. يصنّف هذا الدليل عشرة من مزودي خدمات KYC وفقًا لمدى تغطية حساب واحد لهذه المنظومة، من وجهة نظرنا التحريرية.

  • تغطي Didit المسار بالكامل بسعر منشور لكل وحدة: فحص KYC الكامل بسعر $0.33، وفحص المحافظ بسعر $0.15 للفحص الواحد، ومراقبة المعاملات بسعر $0.02 للمعاملة الواحدة، ويبدأ KYB من $2.00 للشركة الواحدة.[1]
  • توثّق Sumsub مراقبة محافظ العملات المشفرة وحلًا لقاعدة السفر، وتضع صفحة الأسعار لديها مراقبة المعاملات ضمن خطة Custom، بسعر يُحدَّد عند الطلب.[13][56][2] وتوثّق Shufti فحص المحافظ، وتضع صفحة الأسعار لديها مراقبة المعاملات وقاعدة السفر ضمن خطة Enterprise، بسعر يُحدَّد عند الطلب.[25][3]
  • فحص المحافظ غير موثّق على الصفحات العامة لكل من Veriff وOnfido وJumio وOndato وIDnow (تم التحقق في 2026-10-25).[16][20][23][38][43]

آخر مراجعة: 25 أكتوبر 2026 · ليست استشارة قانونية

تقارن معظم تصنيفات KYC لمنصات تداول العملات المشفرة ومنصات DeFi بين تغطية المستندات والتحقق من الحيوية. وهذه لا تغطي سوى الدقائق الخمس الأولى. أما الأجزاء الصعبة فتأتي لاحقًا: إيداع من عنوان لم تروه من قبل، أو سحب إلى منصة تداول أخرى، أو عميل OTC يتبيّن أن مالكه خاضع للعقوبات. يتناول هذا الدليل ما تحتاجه المنظومة، ثم مثالًا على المسار، ثم التصنيف. نحن من يطوّر Didit، لذا اقرؤوا هذا على أنه تصنيفنا.

ما تحتاجه منظومة تسجيل العملاء لديكم في مجال العملات المشفرة

استخدموا هذه القائمة مع أي مورّد، بما في ذلك نحن. اسألوا أين يعمل كل بند وكم تبلغ تكلفته.

  • KYC للمستخدم. فحص المستند واستخراج البيانات ومطابقة الوجه، في البلدان التي يأتي منها مستخدموكم.
  • التحقق من الحيوية. شخص حي أمام الكاميرا، وليس صورة أو إعادة عرض على شاشة أو مقطع فيديو محقونًا.
  • فحص AML والمراقبة المستمرة. العقوبات والأشخاص المعرّضون سياسيًا (PEP) والأخبار السلبية عند التسجيل، ثم إعادة الفحص طوال فترة بقاء الحساب مفتوحًا.
  • فحص المحافظ. فحص المخاطر على عناوين الإيداع والسحب قبل انتقال الأموال.
  • بيانات قاعدة السفر. تبادل بيانات المُرسِل والمستفيد في التحويلات المؤهلة بين مقدمي الخدمات.
  • مراقبة المعاملات. قواعد على الإيداعات والصفقات وعمليات السحب، ثم التنبيهات والحالات وتقرير يقدّمه فريقكم.
  • KYB مع KYC لكل مالك. للعملاء المؤسسيين وعملاء OTC: الشركة وملاكها ومسؤولوها، وفحص هوية لكل شخص.
  • الأدلة وسجل التدقيق. كل قرار مع صوره وحقوله وتحذيراته، حتى يتمكن المدقق من معرفة سبب موافقتكم على شخص ما.

إذا كانت هذه البنود موزعة على أربعة مورّدين، فإن عبء ربطها يقع عليكم: أربعة عقود، وأربعة نماذج بيانات، وأربعة أماكن للبحث فيها عندما تسأل جهة تنظيمية عن عميل واحد.

مثال على مسار لمنصة تداول مركزية

إليكم قائمة التحقق في صورة مسار لمنصة تداول للأفراد، مع أسعار Didit المعلنة.[1]

  1. التسجيل. تبلغ تكلفة التحقق من البريد الإلكتروني $0.03.
  2. الهوية. فحص KYC الكامل، بسعر $0.33: التحقق من الهوية، والتحقق السلبي من الحيوية، ومطابقة الوجه، وتحليل الجهاز وعنوان IP. أضيفوا NFC ($0.15) عند الحاجة.
  3. الفحص. فحص AML مقابل 1,300+ قائمة ($0.20)، ثم مراقبة AML مستمرة بسعر $0.07 لكل مستخدم سنويًا.[1][4]
  4. الإيداع الأول. يُفحص العنوان المُرسِل ($0.15 للفحص الواحد) وتُغذّي درجة مخاطره قواعد المعاملات لديكم.[5]
  5. كل معاملة. تُقيَّم الإيداعات والصفقات وعمليات السحب بسعر $0.02 لكل منها. ويمكن تعليق عملية سحب تخالف قاعدة ما ريثما يلتقط المستخدم صورة سيلفي واحدة، تُطابَق مع الوجه الذي سبق التحقق منه.[6]
  6. التحويلات إلى مقدمي خدمات آخرين. تتبادل Didit بيانات قاعدة السفر بصيغة IVMS 101.[7]
  7. الحالات. تُعِدّ Didit مسودات تقارير SAR وSTR وغيرها من تقارير FIU انطلاقًا من الحالة، وتصدّرها بصيغتي goAML XML وPDF لتقديمها من جانبكم.[8]

يسلك عميل OTC أو العميل المؤسسي فرعًا مختلفًا في الخطوة 2: KYB بدءًا من $2.00 للشركة الواحدة، ثم KYC مرتبط لكل مالك ومسؤول.[9]

ما يمكن لواجهات DeFi فعله واقعيًا

لا يُجري العقد الذكي غير المقيّد بأذونات عمليات KYC. يتحكم فريق DeFi في الواجهة الأمامية وفي كل ما يتعامل مع العملات الورقية أو مجمّع سيولة مقيّد بأذونات. وهذا يتيح ثلاثة أمور:

  • فحص المحفظة المتصلة. افحصوا العنوان عندما يتصل المستخدم، واحظروا الواجهة أو قيّدوها للعناوين المعرّضة للعقوبات.[5]
  • التحقق من مصدر الاتصال. يُظهر تحليل IP ($0.03) مصدر كل اتصال، وهو مُدخل لقيودكم الجغرافية الخاصة.[1]
  • تقييد الوصول إلى الأجزاء الخاضعة للتنظيم. يمكن وضع منافذ إدخال العملات الورقية ومجمّعات السيولة المقيّدة بأذونات خلف مسار KYC كامل، بينما يبقى الباقي مفتوحًا.

تعتمد حاجتكم إلى المزيد على هيكلكم. احصلوا على استشارة قانونية.

نظرة سريعة على 10 حلول KYC

المورّدالتموضعالأسعار المنشورةKYCKYBفحص AMLمراقبة المعاملاتفحص المحافظالوكلاء/MCP
Diditمسار العملات المشفرة بالكامل يُطلب ويُقرأ ويُدفع في حساب واحدمنشورة لكل وحدة، KYC الكامل $0.33[1]نعم، 220+ دولة[10]نعم، بدءًا من $2.00[1]نعم، $0.20[1]نعم، $0.02 للمعاملة الواحدة[1]نعم، $0.15/للفحص[1]MCP وInvestigator وCopilot[11][12]
SumsubBasic للأعمال غير الخاضعة للتنظيم، وCompliance للأعمال الخاضعة للتنظيم[2]أسعار الخطط منشورة وأسعار الإضافات منشورة؛ Custom عند الطلب[2]نعم، 220+ دولة وإقليم، و14,000+ نوع من المستندات[60]موثّق، خطة Custom[2]موثّق[2]موثّق، خطة Custom[2]موثّق[13]خادم MCP لعمليات الحساب التي ينفّذها الوكلاء؛ مساعد Summy للذكاء الاصطناعي[14][63]
Veriffفحوصات هوية بالخدمة الذاتيةالخدمة الذاتية بدءًا من $0.80/للتحقق[15]موثّق[15]موثّق؛ غير مدرج في خطط Self-Serve[16][15]نعم، +$0.64[15]غير موثّق علنًا[16]غير موثّق علنًا[16]غير موثّق علنًا[17]
Onfido (Entrust)التحقق من الهوية للمؤسساتعرض سعر / عند الطلب[18]موثّق[19]غير موثّق علنًا[19]موثّق[20]غير موثّق علنًا[21]غير موثّق علنًا[20]MCP غير موثّق علنًا[19]
Jumioالتحقق من الهوية للمؤسساتعرض سعر / عند الطلب[22]موثّق[23]غير موثّق علنًا[65]موثّق[24]غير موثّق علنًا[24]غير موثّق علنًا[23]غير موثّق علنًا[66]
Shuftiشركات العملات المشفرةEssentials بدءًا من $1.5/للتحقق؛ Enterprise عند الطلب[3]موثّق[3]موثّق[3]موثّق[3]موثّق، خطة Enterprise[3]موثّق، السعر غير منشور[25][3]موثّق[26]
iDenfyتسجيل العملاء مع مراجعة بشريةBasic $1.35/للتحقق[27]موثّق[27]موثّق، خطة Enterprise[27]نعم، +$0.50[27]موثّق[28]صفحة العملات المستقرة: استخدام برنامج فحص المحافظ الحالي إلى جانب iDenfy[29]موثّق[30]
Personaمسارات هوية قابلة للتهيئةEssential بدءًا من $250/شهريًا؛ الخطط الأخرى بعرض سعر[31]موثّق[31]موثّق، خطة Growth[31]موثّق[32]وصول مبكر[32]تقرير العنوان؛ مركز المساعدة: OFAC هي القائمة الوحيدة التي يُبحث فيها حاليًا[33]موثّق[34]
Ondatoالهوية والعمر وKYBنطاقات منشورة، من EUR 1.40 إلى 0.50/للتحقق[35]موثّق[35]عمليات KYB بدءًا من EUR 600[36]نعم، من EUR 0.45 إلى 0.04[35]عبر مزودين شركاء[37]غير موثّق علنًا[38]غير موثّق علنًا[39]
IDnowتسجيل العملاء الخاضع للتنظيم في أوروباغير موثّق علنًا[40]موثّق[40]السجل الفرنسي، معاينة[41]موثّق[42]غير موثّق علنًا[42]غير موثّق علنًا[43]غير موثّق علنًا[67]

تعني عبارة "غير موثّق علنًا" أننا لم نجده على الصفحات العامة للمورّد في 25 أكتوبر 2026. ولا تعني أن المورّد لا يستطيع تقديمه بموجب عقد.

التصنيف

1. Didit

Didit هي بنية تحتية للتحقق من الهوية ومنع الاحتيال: KYC وKYB وAML ومراقبة المعاملات في حساب واحد، ولكل منها سعر معلن منشور ويُدفع حسب الاستخدام، إضافة إلى فحص المحافظ الذي تطلبونه وتقرؤونه وتدفعون مقابله في حساب Didit الخاص بكم، وتبادل بيانات قاعدة السفر في الحساب نفسه.[1] التسجيل والفوترة بالخدمة الذاتية على business.didit.me.

الأنسب لـ: منصات التداول وأمناء الحفظ ومنافذ الإدخال والإخراج وواجهات DeFi التي تريد قائمة التحقق كاملة في حساب واحد.

الهوية في 220+ دولة، مع إرفاق الأدلة

يشمل فحص KYC الكامل التحقق من الهوية، والتحقق السلبي من الحيوية، ومطابقة الوجه، وتحليل الجهاز وعنوان IP مقابل $0.33. وتغطي فحوصات المستندات 220+ دولة وإقليم و14,000+ نوع من المستندات.[1][10] يعمل التحقق من قواعد البيانات في 45 دولة إضافة إلى مجموعة Global، مقابل سجل حكومي في معظم الدول، ومقابل ملف لدى مكتب ائتمان أو جهة خدمات مالية أو جهة مرافق أو ملف سكني في بعضها، وحيثما يحتفظ السجل الوطني بصورة، كما في الأرجنتين ونيجيريا وبنما وجنوب أفريقيا، تطابق Didit صورة السيلفي للمستخدم مع تلك الصورة.[44][45] يُرجع كل قرار جلسة في Didit نتيجة كل فحص، والحقول المستخرجة، والصور ومقاطع الفيديو الملتقطة، والتحذيرات التي يستند إليها القرار، عبر استدعاء واحد لواجهة API.[46]

Watch: How to Read a Verification Result (Didit Academy)

تحمل Didit شهادات SOC 2 Type 2 وISO/IEC 27001 وiBeta Level 1 لكشف هجمات العرض، وقد اعتمدت هيئة FSM الألمانية تحققها من العمر بموجب المادة 4(2) من JMStV.[68]

فحص المحافظ وقاعدة السفر

افحصوا أي عنوان محفظة عملات مشفرة عند الطلب مقابل $0.15 للفحص الواحد، مع تقرير PDF موقّع.[1][5] يعمل فحص المحافظ عبر مزودي تحليلات سلاسل الكتل، وأنتم تطلبونه وتقرؤونه وتدفعون مقابله في حساب Didit الخاص بكم. تتضمن النتائج التعرض للعقوبات ومصدر الأموال ودرجة المخاطر، وتُغذّي الدرجات قواعد مراقبة المعاملات.[5] تتبادل Didit بيانات قاعدة السفر بصيغة IVMS 101 ويمكنها توجيه التحويلات بين عملاء Didit مباشرة أو عبر بريد إلكتروني آمن عندما لا يصل أي بروتوكول إلى الطرف المقابل.[7]

مراقبة معاملات قادرة على تعليق عملية سحب

تبلغ تكلفة مراقبة المعاملات $0.02 للمعاملة الواحدة.[1][47] توفّر Didit أكثر من 150 قاعدة جاهزة لمراقبة المعاملات، وتدعم القواعد التعبيرات النمطية والمطابقة التقريبية ومقارنات التواريخ ومطابقة القوائم في واجهة API ولوحة التحكم.[48][49] اختبروا قاعدة مراقبة المعاملات اختبارًا رجعيًا على سجلكم الخاص قبل تفعيلها، من لوحة التحكم أو واجهة API أو وكيل ذكاء اصطناعي.[49] عندما تُعلّم قاعدةٌ معاملةً ما، يمكن لـ Didit تعليقها وطلب صورة سيلفي واحدة من المستخدم، تُطابَق مع الوجه الذي سبق التحقق منه.[6] تُعِدّ Didit مسودات تقارير SAR وSTR وغيرها من تقارير FIU انطلاقًا من الحالة، وتصدّرها بصيغتي goAML XML وPDF لتقديمها من جانبكم.[8]

Watch: Catch Fraud in Real Time: The Rule Engine (Didit Academy)

فعّلوا مراقبة AML المستمرة لما يصل إلى 1,000 عميل في استدعاء واحد لواجهة API، مع تقدير للتكلفة قبل الالتزام.[50]

KYB للعملاء المؤسسيين وعملاء OTC

يبدأ التحقق من الشركات من $2.00 للشركة الواحدة، مع فحوصات سجلات الشركات في 220+ دولة وإقليم. اختاروا لكل دولة حجم بيانات السجل التي تشترونها: ملف الشركة، أو المساهمين، أو المالكين المستفيدين النهائيين.[1][51] تتحقق Didit من كل مالك ومسؤول مُصرَّح به مقابل مستندات الشركة نفسها، ثم تفحصهم وترسل إلى كل منهم KYC مرتبطًا.[9]

وكلاء يتولّون أعمال المراجعة

يخفف وكلاء Didit أعمال المراجعة عن فريقكم. يقرأ وكيل Investigator كل عملية تحقق أو تنبيه معاملة أو حالة تنتظر المراجعة، ويكتب تقريرًا يتضمن توصية تستشهد بالأدلة التي استخدمها. ولا يتخذ القرار بنفسه إلا ضمن السياسة ومستوى الاستقلالية اللذين يحددهما فريقكم، ولا يقدّم أبدًا أي تقرير تنظيمي، ويُسجَّل كل إجراء. تبلغ تكلفته $0.20 لكل عنصر تمت مراجعته، ويعمل على خطة Growth وما فوقها، ويُفعَّل لكل مؤسسة على حدة، ولا يعمل على تطبيقات بيئة الاختبار.[12] ويجيب وكيل الدعم على محادثات الدعم مع مستخدميكم، بدءًا من $0.02 للرسالة الواحدة.

يعمل Copilot داخل Business Console. صفوا المسار وسيبني مسودة سير عمل تم التحقق من صحتها، مستشهدًا بالوثائق التي استخدمها؛ كما ينشئ الاستبيانات وخطوات التحقق من قواعد البيانات.[52][53] يتطلب النشر تأكيدكم، وعندما يعدّل سير عمل، تعرض بطاقة التغييرات ما تغيّر ويعيده زر Undo إلى ما كان عليه.

يتصل وكلاؤكم أنفسهم بخادم MCP الذي تستضيفه Didit على mcp.didit.me عبر OAuth 2.1 باستخدام "تسجيل الدخول باستخدام Didit" (Log in with Didit)، من دون مفتاح API يجب لصقه.[11] يمكن لوكيل الذكاء الاصطناعي لديكم إنشاء قواعد مراقبة المعاملات واختبارها رجعيًا وتثبيتها، ثم تسليمها إليكم في وضع الاختبار. اسألوا وكيلكم عن سبب رفض جلسة ما، وسيتتبّع MCP التحذير أو قاعدة الحالة أو تجاوز المراجِع الذي يقف وراء ذلك.[54]

أسعار يمكنكم نمذجتها

يُسعَّر التحقق من قواعد البيانات حسب الدولة. يعرض منشئ سير العمل في Didit سعر كل خطوة أثناء البناء، ويمكن للفروع أن تندمج مجددًا في مسار واحد.[1][55]

2. Sumsub

تبيع Sumsub منصة للتحقق والامتثال تغطي KYC وKYB وفحص AML ومراقبة المعاملات ومراقبة العملات المشفرة وقاعدة السفر.

تضع صفحة الأسعار لدى Sumsub خطة Basic للأعمال غير الخاضعة للتنظيم وخطة Compliance للأعمال الخاضعة للتنظيم.[2]

يفحص Crypto Monitoring من Sumsub المحافظ والمعاملات قبل تسجيلها على السلسلة، مع تقييم مخاطر المحافظ عبر 350 سلسلة مدعومة من خلال مزودي تحليلات سلاسل الكتل.[13] ويدرج حل قاعدة السفر لديها دليلًا يضم 2,100+ من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، وتدرج مراقبة المعاملات لديها 600+ قاعدة مُعدّة مسبقًا.[56][57] ويُجري KYB لديها فحصًا للسجل، ثم يتحقق من المالكين المستفيدين النهائيين (UBO) والمديرين في المسار نفسه.[64] وتذكر Sumsub دعمها لـ 220+ دولة وإقليم و14,000+ نوع من المستندات.[60]

توثّق Sumsub واجهة REST API عامة مع بيئة اختبار، وبناء سير العمل من دون برمجة، وخطتي Basic وCompliance بالخدمة الذاتية.[61][62][2]

تدرج صفحة الأسعار لدى Sumsub ما يلي: Basic بسعر $1.35 للتحقق الواحد مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $149؛ وCompliance بسعر $1.85 مع حد أدنى قدره $299؛ وCustom عند الطلب؛ وأسعار الإضافات منشورة. ويندرج التحقق من الشركات ومراقبة المعاملات ضمن خطة Custom.[2] تغطي خطة Basic لدى Sumsub التحقق من الهوية والتحقق من الحيوية ومطابقة الوجه، وتضيف Compliance فحص AML والمراقبة المستمرة والتحقق من العنوان، لذا تختلف الباقات عن حزمة Didit بسعر $0.33.[2]

توثّق Sumsub خادم MCP قادرًا على تنفيذ الإجراءات لوكلاء الذكاء الاصطناعي، ومساعد Summy للذكاء الاصطناعي.[14][63] قارنوا بين Sumsub وDidit.

3. Veriff

تبيع Veriff التحقق من الهوية بالمستند والسيلفي، مع فحوصات إضافية لقواعد البيانات وAML والعمر والمصادقة البيومترية والتحقق من الشركات.

الأنسب لـ: الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تُجري أقل من 5,000 عملية تحقق شهريًا، وهي الفئة التي تستهدفها Veriff بخطة Self-Serve.[15]

تبدأ خطط الخدمة الذاتية من $0.80 للتحقق الواحد مع حد أدنى للالتزام الشهري قدره $49، ويُضاف فحص AML بتكلفة $0.64 لكل عملية تحقق.[15] وتروّج Veriff للتحقق من الشركات في 300+ ولاية قضائية.[16] التحقق من الشركات غير مدرج في خطط Self-Serve لدى Veriff.[15] مراقبة المعاملات وفحص محافظ العملات المشفرة والتعامل مع قاعدة السفر غير موثّقة على الصفحات العامة لـ Veriff (تم التحقق في 2026-10-25).[16] اطّلعوا على صفحة بدائل Veriff.

4. Onfido (Entrust)

تبيع Entrust Identity Verification (المعروفة سابقًا باسم Onfido) التحقق من الهوية بالمستندات والقياسات البيومترية مع فحوصات قواعد البيانات وقوائم المراقبة، وتُنسَّق في Workflow Studio.

الأنسب لـ: الخدمات المالية والقوى العاملة والجهات الحكومية وأعمال المنصات، وهي القطاعات التي تستهدفها صفحات Entrust.[18]

تذكر Entrust منصات العملات المشفرة والأصول الرقمية حالةَ استخدام لفحص المستخدمين مقابل قوائم المراقبة، مع إعادة فحص مستمرة كل 24 ساعة.[20] فحص المحافظ ومراقبة المعاملات وتبادل بيانات قاعدة السفر والتحقق من الشركات غير موثّقة على الصفحات العامة لـ Entrust (تم التحقق في 2026-10-25).[19][20][21] أسعار التحقق من الهوية غير موثّقة على الصفحات العامة لـ Entrust (تم التحقق في 2026-10-25)؛ وتوجّه صفحات المنتجات إلى نموذج اتصال.[18] اطّلعوا على صفحة بدائل Onfido.

5. Jumio

تبيع Jumio التحقق من الهوية للمؤسسات مع فحوصات المستندات والقياسات البيومترية وفحص AML.

الأنسب لـ: المؤسسات التي تُسجّل العملاء عبر مدير حساب.

تخاطب صفحة قطاع العملات المشفرة لدى Jumio منصات تداول العملات المشفرة، وتدرج فحوصات الهوية والمستندات والقياسات البيومترية وفحص الأسماء لأغراض AML وقواعد البيانات الحكومية والأجهزة.[23] وتطلب وثائق المطورين لديها من العملاء التواصل مع مدير حساب Jumio الخاص بهم لإعداد الحساب والحصول على مفاتيح سير العمل.[58] فحص محافظ العملات المشفرة ومراقبة المعاملات وقاعدة السفر غير موثّقة على الصفحات العامة لـ Jumio (تم التحقق في 2026-10-25)، ولا قائمة أسعار كذلك.[23][24][22] اطّلعوا على صفحة بدائل Jumio.

6. Shufti

تبيع Shufti منصة للتحقق من الهوية تغطي KYC وKYB وفحص AML ووحدات الامتثال ذات الصلة.

الأنسب لـ: شركات العملات المشفرة الخاضعة للتنظيم.

تفحص Shufti محافظ العملات المشفرة وحامليها مقابل قوائم العقوبات وقوائم المراقبة، مع رقابة مستمرة على المحافظ التي تم فحصها.[25] سعر فحص المحافظ لكل فحص غير موثّق على الصفحات العامة لـ Shufti (تم التحقق في 2026-10-25).[3] تبدأ خطة Essentials لديها من $1.5 للتحقق الواحد، بينما تندرج مراقبة المعاملات وقاعدة السفر ضمن خطة Enterprise، التي يُحدَّد سعرها عند الطلب.[3] وتوثّق Shufti موصّل MCP لخدمات KYC وKYB وAML والخدمات ذات الصلة.[26] اطّلعوا على صفحة بدائل Shufti.

7. iDenfy

تبيع iDenfy التحقق من الهوية مع مراجعة بشرية، إضافة إلى KYB وفحص AML ومراقبة المعاملات، باشتراك يُدفع فيه لكل عملية تحقق.

الأنسب لـ: الفرق الأصغر التي تريد مراجعة يدوية.

تبلغ تكلفة خطة Basic لدى iDenfy $1.35 للتحقق الواحد مع حد أدنى للرسوم الشهرية قدره $135؛ والتحقق من الحيوية ثلاثي الأبعاد (3D)، والمراجعة اليدوية (+$0.55 للتحقق الواحد)، وفحوصات العقوبات وPEP إضافات مدفوعة.[27] وتوثّق مراقبة المعاملات مع SQL مخصص وقواعد السرعة وتصدير تقارير SAR.[28] وفيما يخص المحافظ، تقترح صفحة العملات المستقرة لديها استخدام برنامج فحص المحافظ الحالي لديكم إلى جانب iDenfy، وتبادل بيانات قاعدة السفر غير موثّق على صفحاتها العامة (تم التحقق في 2026-10-25).[29] اطّلعوا على صفحة بدائل iDenfy.

8. Persona

تبيع Persona منصة للتحقق من الهوية قابلة للتهيئة، مع وحدات KYC وKYB والفحص وإدارة الحالات.

الأنسب لـ: فرق المنتجات التي تهيّئ مساراتها بنفسها.

يفحص تقرير Crypto Address Watchlist من Persona العنوان مقابل قوائم العقوبات، ويذكر مركز المساعدة لديها أن OFAC هي القائمة الوحيدة التي يبحث فيها حاليًا.[33] وتحمل مراقبة المعاملات تسمية الوصول المبكر.[32] تبدأ خطة Essential من $250 شهريًا مع حد أدنى لمدة العقد قدره 12 شهرًا؛ وتُقدَّم خطتا Growth وEnterprise بعرض سعر.[31] تبادل بيانات قاعدة السفر غير موثّق على الصفحات العامة لـ Persona (تم التحقق في 2026-10-25).[59] اطّلعوا على صفحة بدائل Persona.

9. Ondato

تبيع Ondato التحقق من الهوية والعمر والشركات مع فحص AML على منصة الامتثال الخاصة بها، Ondato OS.

الأنسب لـ: البنوك الرقمية ومقدمي خدمات الدفع والأعمال الأخرى التي تحتاج إلى التحقق من الهوية والعمر والشركات مع فحص AML.

تنشر Ondato نطاقات للأسعار: التحقق من الهوية من EUR 1.40 نزولًا إلى EUR 0.50 للتحقق الواحد حسب الحجم، وفحص AML من EUR 0.45 إلى EUR 0.04 للفحص الواحد.[35] وتبدأ عمليات KYB لديها من EUR 600.[36] وتأتي مراقبة المعاملات من مزودي KYT الذين تتشارك معهم Ondato وتدمجها في حزمة AML لديها.[37] فحص محافظ العملات المشفرة غير موثّق على الصفحات العامة لـ Ondato (تم التحقق في 2026-10-25).[38] اطّلعوا على صفحة بدائل Ondato.

10. IDnow

تبيع IDnow التحقق من الهوية للأعمال الأوروبية الخاضعة للتنظيم، بما في ذلك التحقق عبر الفيديو والتوقيعات الإلكترونية.

الأنسب لـ: الشركات العاملة وفق متطلبات AMLR أو BaFin أو eIDAS 2.0 أو PSD3.[40]

تغطي صفحة العملات المشفرة لدى IDnow عمليات KYC والمصادقة متعددة العوامل (MFA) وبصمة الجهاز والتحقق من المستندات؛ أما فحص المحافظ ومراقبة المعاملات فغير موثّقين على الصفحات العامة لـ IDnow (تم التحقق في 2026-10-25).[42][43] وتغطي خطوة التحقق من الشركات لديها الشركات الفرنسية مقابل السجل الرسمي، وهي في مرحلة المعاينة.[41] الأسعار غير موثّقة على الصفحات العامة لـ IDnow (تم التحقق في 2026-10-25).[40] اطّلعوا على صفحة بدائل IDnow.

كيف صنّفنا

صنّفنا المورّدين وفق قائمة التحقق أعلاه، مع إعطاء وزن أكبر لما يحدث بعد تسجيل العملاء:

  • تغطية العملات المشفرة في حساب واحد: طلب KYC وفحص المحافظ وقاعدة السفر ومراقبة المعاملات وقراءتها والدفع مقابلها في حساب واحد.
  • الأدلة المُرجَعة: الصور والحقول والتحذيرات التي يستند إليها كل قرار.
  • الأسعار المنشورة: إمكانية تسعير المسار بالكامل من الصفحات العامة.
  • الخدمة الذاتية: فتح حساب والاختبار من دون المرور بعملية مبيعات.
  • الوكلاء: وكلاء ذكاء اصطناعي يشغّلون المنصة ويتولّون أعمال المراجعة.

طبّقنا هذه المعايير على كل مورّد، بما في ذلك Didit. تحتل Didit المرتبة الأولى من وجهة نظرنا التحريرية لأنها حصلت على أعلى الدرجات وفقها. تنشر Didit هذا التصنيف، لذا اقرؤوه على أنه تصنيفنا؛ وكل معلومة عن المنافسين مأخوذة من الصفحات العامة للمورّد نفسه، التي قُرئت في 25 أكتوبر 2026، ومُشار إلى مصدرها. وتعني عبارة "غير موثّق" أننا بحثنا ولم نجده.

الأسئلة الشائعة

ما فحوصات KYC التي تحتاجها منصة تداول العملات المشفرة؟

فحص المستند، والتحقق من الحيوية، ومطابقة الوجه، وفحص AML مع المراقبة المستمرة. وتحتاج معظم منصات التداول أيضًا إلى فحص المحافظ وبيانات قاعدة السفر ومراقبة المعاملات وKYB. ويحدد ترخيصكم القائمة الدقيقة.

ما هو فحص المحافظ؟

يفحص مخاطر عنوان العملات المشفرة قبل أن تقبلوا أموالًا منه أو ترسلوا أموالًا إليه. تبلغ تكلفته على Didit $0.15 للفحص الواحد، ويُرجع التعرض للعقوبات ومصدر الأموال ودرجة المخاطر، مع تقرير PDF موقّع.[5]

كم تبلغ تكلفة KYC لمنصة تداول العملات المشفرة؟

يعتمد ذلك على المورّد والفحوصات. تنشر Didit سعرًا معلنًا لكل وحدة: $0.33 لفحص KYC الكامل، و$0.20 لفحص AML، و$0.15 لكل فحص محفظة، و$0.02 لكل معاملة خاضعة للمراقبة.[1] أما الأسعار المنشورة وشروط الخطط لدى المورّدين الآخرين فهي في الجدول أعلاه.

هل تقدّم Didit تقارير الأنشطة المشبوهة؟

لا. تُعِدّ Didit مسودات تقارير SAR وSTR وغيرها من تقارير FIU انطلاقًا من الحالة، وتصدّرها بصيغتي goAML XML وPDF لتقديمها من جانبكم. فريقكم هو من يقدّمها.[8]

أي مزود KYC يغطي الجزء الأكبر من منظومة امتثال العملات المشفرة في حساب واحد؟

في تصنيفنا، Didit، للفرق التي تريد KYC، وKYB مع KYC مرتبط لكل مالك، وفحص AML، ومراقبة المعاملات في حساب واحد، ولكل منها سعر منشور، إضافة إلى فحص المحافظ الذي تطلبونه وتقرؤونه وتدفعون مقابله في حساب Didit الخاص بكم، وتبادل بيانات قاعدة السفر، ووكلاء يخففون أعمال المراجعة عن فريقكم.[1][12] نحن من يطوّر Didit، لذا ضعوا ذلك في الحسبان وراجعوا الصفحات الحالية لكل مورّد.

المصادر

  1. الأسعار، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  2. الأسعار، Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  3. الأسعار، Shufti، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  4. نظرة عامة على فحص AML، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  5. فحص المحافظ، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  6. إرسال المعاملات عبر SDK والتحقق الإضافي، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  7. قاعدة السفر، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  8. تقارير FIU، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  9. الأشخاص الرئيسيون، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  10. نظرة عامة على التحقق من الهوية، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  11. نظرة عامة على خادم MCP، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  12. وكيل Investigator، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  13. مراقبة العملات المشفرة، Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  14. خادم MCP، وثائق Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  15. الأسعار، Veriff، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  16. اعرف عميلك من الشركات، Veriff، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  17. فهرس وثائق المطورين، Veriff، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  18. التحقق من الهوية، Entrust، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  19. فهرس وثائق التحقق من الهوية، Entrust، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  20. الفحص مقابل قوائم المراقبة، Entrust، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  21. مكافحة غسل الأموال، Entrust، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  22. احسب التكلفة الإجمالية للملكية (TCO)، Jumio، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  23. استخبارات الهوية لقطاع العملات المشفرة، Jumio، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  24. فحص AML، Jumio، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  25. فحص محافظ العملات المشفرة، Shufti، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  26. موصّل MCP، Shufti، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  27. خطط الأسعار، iDenfy، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  28. برنامج مراقبة المعاملات، iDenfy، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  29. امتثال العملات المستقرة، iDenfy، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  30. مساعدو الذكاء الاصطناعي، وثائق iDenfy، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  31. الخطط والأسعار، Persona، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  32. مكافحة غسل الأموال، Persona، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  33. تقرير Crypto Address Watchlist، مركز مساعدة Persona، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  34. خوادم MCP من Persona، مركز مساعدة Persona، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  35. الخطط والأسعار، Ondato، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  36. أسعار KYB، Ondato، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  37. حلول مراقبة المعاملات، Ondato، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  38. خدمات التحقق من الشركات، Ondato، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  39. الصفحة الرئيسية، Ondato، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  40. الصفحة الرئيسية، IDnow، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  41. التحقق من الشركات (معاينة)، وثائق IDnow، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  42. فحص AML، IDnow، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  43. العملات المشفرة، IDnow، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  44. الدول المدعومة في التحقق من قواعد البيانات، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  45. الاستعلام من دون مستند ومطابقة صورة السجل، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  46. استرجاع الجلسة، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  47. نظرة عامة على مراقبة المعاملات، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  48. مكتبة القواعد، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  49. واجهة API لقواعد المعاملات والاختبار الرجعي، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  50. تشغيل مراقبة AML المستمرة وإيقافها، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  51. الدول المدعومة في KYB ومستويات البيانات، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  52. سجل التغييرات لشهر أغسطس 2026، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  53. سجل التغييرات لشهر سبتمبر 2026، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  54. أدوات MCP، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  55. سير العمل، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  56. قاعدة السفر، Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  57. مراقبة المعاملات لأغراض AML، Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  58. متطلبات التكامل المسبقة، وثائق Jumio، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  59. اعرف عميلك من الشركات، Persona، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  60. التحقق من الهوية، Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  61. حول واجهة Sumsub API، وثائق Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  62. التحقق العالمي من قواعد البيانات وWorkflow Builder، Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  63. البناء على Sumsub باستخدام الذكاء الاصطناعي، وثائق Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  64. التحقق من الشركات، Sumsub، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  65. المنتجات، Jumio، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  66. نظرة عامة على حزم SDK، وثائق Jumio، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  67. التحقق من الهوية، IDnow، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.
  68. الشهادات، وثائق Didit، قُرئت في 25 أكتوبر 2026.

مزيد من المقارنات

أسماء المورّدين وعلاماتهم مملوكة لأصحابها؛ والإشارات إليها هنا إشارات وصفية، لأغراض المقارنة فقط، ولا تعني أي انتساب. Sumsub® وشعار Sumsub علامتان تجاريتان لشركة Sum and Substance Ltd.؛ والإشارات إليهما هنا إشارات وصفية، لأغراض المقارنة فقط، ولا تعني أي انتساب أو تأييد. للاطلاع على تفاصيل التكامل، ابدؤوا بـ وثائق فحص المحافظ ونظرة عامة على MCP.

شغّلوا مسار تسجيل العملاء في مجال العملات المشفرة على Didit

ابنوا المسار في بيئة الاختبار، واطّلعوا على سعر كل خطوة، وافحصوا محفظة على عناوين الاختبار الخاصة بكم.

ابدؤوا التحققاستكشفوا سير العمل

تابع القراءة

مقالات ذات صلة

بنية تحتية للهوية والاحتيال.

واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.

ابدأ مجانًاتحدث إلينا
اطلب من الذكاء الاصطناعي تلخيص هذه الصفحة