Verificació d'identitat a Hong Kong
Hong Kong és el centre financer internacional més concentrat d'Àsia i, des de l'1 de juny de 2023, l'experiment més ambiciós de la regió per portar les criptomonedes completament dins del perímetre regulatori. Incorporar un client de Hong Kong no és una captura de pantalla — és un acte governat per l'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615), supervisat per la Hong Kong Monetary Authority
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Hong Kong té una població d'aproximadament 7,5 milions, un dels números de PIB per càpita més alts del món, i un sector financer que eclipsa la seva empremta demogràfica. Per a un proveïdor de verificació d'identitat, quatre grups importen: - Banca global de Central i Admiralty. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs i UBS junts mantenen trilions de HKD en balanços de Hong Kong. Aquestes són institucions autoritzades (AIs) supervisades per la HKMA sota tant la Banking Ordinance com l'AMLO. La incorporació de banca privada és el cas d'ús d'identitat més dur del territori — clients d'ultra alt patrimoni net, narratives de font de riquesa de la Xina Continental, i diligència deguda millorada en cada beneficiari efectiu. -
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
tots els documents CDD i registres de transaccions han de ser retinguts durant almenys cinc anys després del final de la relació comercial o la finalització de la transacció, mesurat des de la data posterior
2019, 2021 i actualitzacions posteriors
les "VATP Guidelines"
governats pel Code of Practice on the Identity Card Number and Other Personal Identifiers del PCPD (el "PIC Code"
la **Guidance on Collection and Use of Biometric Data del PCPD (Agost 2020, actualitzada
secció 33 del PDPO, que restringiria les transferències a jurisdiccions no incloses en la llista blanca, mai ha estat posada en vigor, així que en la pràctica la transferència transfronterera està permesa sempre que els DPPs siguin d'altra manera c
d VASPs han de recollir, transmetre i rebre informació d'originador i beneficiari per a totes les transferències d'actius virtuals, independentment del valor de la transacció, amb un conjunt d'informació reduït per sota de HKD 8.000
d entitats segueixen en la pràctica
Immigration Department
regulat
Targeta HKID intel·ligent amb xip i biomètrics. Número HKID assignat a tots els residents. Targeta molt avançada amb múltiples aplicacions.
Office of the Government CIO
regulat
Plataforma d'identitat digital del govern. Suporta verificació d'identitat, signatura digital i preompliment de formularis. API disponible per a ús autoritzat del sector privat.
Companies Registry
obert
Registre d'empreses. Cerca en línia via ICRIS (Integrated Companies Registry Information System).
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Manteniment de registres
L'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) és la columna vertebral del KYC de Hong Kong. Originalment promulgada el 2012 i repetidament modificada (notablement per l'Amendment Bill 2022 per afegir el règim VASP), està publicada al portal oficial elegislation.gov.hk. Ancoratges clau per a qualsevol flux d'incorporació:
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Un flux d'incorporació de Hong Kong de qualitat de producció s'ofereix en anglès, xinès tradicional (audiència de parla cantonesa), i xinès simplificat (clients d'origen continental i fluxos transfronterers). La traducció a nivell de frase no és suficient: termes legals especialitzats (p. ex., beneficiari efectiu / 實益擁有人, políticament e
Sancions per incompliment
- Cribratge AML integrat contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent sancions de l'ONU implementades sota el Cap. 537, OFAC SDN, UK OFSI, llista consolidada de la UE, llistes de terroristes designades per HKMA, i fonts comercials de PEP.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Hong Kong no és un mercat KYC no documental. A diferència de l'eKYC Aadhaar de l'Índia o l'API CPF de la Receita Federal del Brasil, no hi ha cap API d'identitat governamental oberta que un proveïdor pugui consultar per resoldre un nom, data de naixement i número d'identificació nacional a una resposta definitiva de "coincidència / no coincidència". Per tant, la verificació és
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
L'autenticació biomètrica és obligatòria en la pràctica per a qualsevol incorporació no presencial a Hong Kong. Les circulars d'incorporació remota de HKMA, la Guia AML de SFC, i la GL3 de IA requereixen implícitament una capa de vivacitat i coincidència facial perquè l'alternativa — introducció independent de tercers
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Hong Kong no manté cap llista domèstica de PEP. La pràctica del mercat és confiar en bases de dades comercials (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) tant per a PEP estrangers com domèstics. Pel que fa a sancions, Hong Kong implementa les Unite
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
La Regla de Viatge FATF s'aplica en dues pistes paral·leles:
Vivacitat biomètrica
Sota el marc d'externalització de HKMA (mòdul SPM SA-2) i les circulars d'externalització de SFC, una institució regulada pot externalitzar l'execució de CDD a un tercer — incloent un proveïdor de verificació d'identitat — però roman completament responsable del compliment amb l'AMLO. La transferència transfronterera de dades personals amb la finalitat de compliment AMLO està permesa sota el PDPO sempre que es respectin els DPP i hi hagi salvaguardes contractuals. Els operadors haurien de documentar l'ISO 27001 del proveïdor
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Hong Kong permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Hong Kong, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Hong Kong.
La majoria de sectors regulats a Hong Kong requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Hong Kong, incloent compliment de la Regla de Viatge UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Hong Kong.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
