Verificació d'identitat a Nigèria
Nigèria és l'economia més gran d'Àfrica, el país més poblat (~230 milions) i el mercat fintech dominant del continent. La pila que importa: el número d'identificació nacional NIMC NIN (amb suport biomètric, ~127 milions inscrits), el CBN/NIBSS BVN (número de verificació bancària, ~68 milions inscrits, obligatori per a qualsevol compte bancari), la Money Laundering (Prevention and Prohibition) Act 2022 (MLPPA), el
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Nigèria és el mercat de verificació d'identitat més important de l'Àfrica Subsahariana i la jurisdicció KYC amb més volum de clients del continent. La població va arribar als ~230 milions el 2025. La penetració de smartphones és al voltant del 50% i creixent; la banca d'agents arriba a segments rurals a través de super-agents com Moniepoint, OPay i Paga. Els adults amb compte bancari estan en el rang del 45-55% (EFInA, Banc Mundial), però la inclusió financera definida per CBN — incloent carteres MMO i PSBs — és significativament més alta. Fintech és la història definitòria. Nigèria acull la major concentració de fintechs d'alt creixement d'Àfrica: Flutterwave, Paystack (propietat de Stripe), Interswitch (esquema Verve), OPay (40M+ carteres), PalmPay, Kuda, Moniepoint (unicorn 2024), FairMoney, Carbon, Cowrywise, PiggyVest i Chipper Cash.
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
NIMC (National Identity Management Commission)
Rebut en paper o NIN digitalitzat tokenitzat via l'aplicació NIMC MobileID
El NIN d'11 dígits és l'identificador nacional de jure. Obligatori per al registre SIM, impostos, passaport, permís de conduir. Amb suport biomètric (10 empremtes digitals + 2 iris + facial).
NIMC
Targeta intel·ligent de contacte de policarbonat, amb marca MasterCard (llegat) o AfriGO (nova)
Pàgina de foto compatible amb ICAO; rarament trobada en fluxos KYC però totalment compatible.
Nigeria Immigration Service (NIS)
Llibret biomètric ICAO 9303 amb xip sense contacte
Lectura de xip amb BAC/PACE. El document d'identitat nigerià de més confiança per a la incorporació remota.
INEC (Independent National Electoral Commission)
Targeta de policarbonat amb foto, informació del titular, xip
Àmpliament acceptada; útil per a fluxos rurals i de nivell inferior.
FRSC (Federal Road Safety Corps) / VIO
Targeta de policarbonat amb zona d'estil MRZ
Validat contra la base de dades de permisos de conduir FRSC.
Banc via NIBSS
Paper/digital — número d'11 dígits
No és un document d'identitat primari però és un identificador obligatori per a qualsevol compte bancari. Validat contra la base de dades BVN de NIBSS amb verificacions telefòniques i biomètriques.
NIS
Llibret/targeta
Utilitzat juntament amb NIN per a KYC de residents legals.
Reguladors
Comissió d'Afers Corporatius
regula bancs, MFBs, PSBs, MMOs, PSSPs i super-agents
regula mercats de capitals i VASPs
regula telecomunicacions, incloent USSD i enllaç SIM-NIN
regula protecció de dades
apostes
NIMC (National Identity Management Commission)
regulat
100M+ registres, biomètric
NIBSS (Nigeria Inter-Bank Settlement System)
regulat
Número de verificació bancària enllaçat a biomètrics
INEC
restringit
FIRS (Federal Inland Revenue Service)
regulat
Comissió d'Afers Corporatius
obert
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per CAC
Estatut AML primari. La Llei de Prevenció i Prohibició del Blanqueig de Diners de 2022 (MLPPA) va ser signada el 12 de maig de 2022, derogant la Llei de Prohibició del Blanqueig de Diners de 2011. És la llei federal AML paraigua. La MLPPA: (i) estableix la Unitat Especial de Control contra el Blanqueig de Diners (SCUML) dins l'EFCC per supervisar Negocis i Professions No Financers Designats (DNFBPs); (ii) manté el llindar de notificació de transaccions en efectiu a ₦5.000.000 per a individus i ₦10.000.000 per a corp
Protecció de dades
Supervisat per NDPC
Sota la s. 41 NDPA 2023, les dades personals poden ser transferides fora de Nigèria quan (i) la jurisdicció receptora té una llei adequada de protecció de dades, (ii) el subjecte de dades ha donat consentiment informat, (iii) la transferència és necessària per propòsits contractuals, legals o d'interès vital, o (iv) el NDPC ha emès
Sancions per incompliment
- Multes fintech Q4 2024. El CBN va multar Moniepoint i OPay amb ₦1 mil milions cadascun (aproximadament $634.000 a les taxes vigents aleshores) per violacions regulatòries AML/KYC descobertes en auditories rutinàries. Múltiples altres fintechs van rebre sancions similars però no divulgades.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
El KYC de banca minorista de Nigèria està estructurat al voltant del marc KYC de Tres Nivells del CBN, introduït per primera vegada el 2013 i recodificat pels Reglaments AML/CFT/CPF del CBN 2022 i els Reglaments CDD del CBN 2023. Cada nivell estableix un límit en saldos/transaccions proporcional a la identificació recollida. Això és un
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els VASPs que operen a Nigèria cauen sota les Regles SEC sobre Actius Digitals 2022 segons esmenes, el Marc ARIP (juny 2024) i les Esmenes d'Exposició (desembre 2024/efectiu juny 2025). Les obligacions inclouen: registre SEC o Aprovació-en-Principi ARIP; compliment AML/CFT alineat amb la MLPPA 2022,
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Llicenciats per juntes de joc estatals post-novembre 2024, els operadors nigerians d'apostes esportives en línia fan complir la verificació BVN en dipòsit i retirada com el mecanisme dominant de KYB-de-l'apostador — BVN proporciona una coincidència nom/data de naixement amb suport biomètric, verificació d'edat (mínim 18+), i una protecció anti-multi-compte
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats nigerians (Jumia, Konga, Jiji), plataformes gig (Bolt, inDrive, missatgers Glovo, riders Chowdeck) i plataformes de creadors/venedors executen KYC més lleuger però estan clarament sota la NDPA 2023 per al maneig de dades personals i la FCCPA 2018 per a la protecció del consumidor. L'onboarding de venedors/riders típicament requereix
Vivacitat biomètrica
La vivacitat no és un requisit estatutari explícit en MLPPA 2022 però és l'estàndard operacional aplicat pel CBN i esperat pels fluxos de coincidència NIBSS/NIMC. La prohibició fintech d'abril a juny 2024 va fer les verificacions facials/de vivacitat efectivament obligatòries per a l'onboarding de Nivell-2 i Nivell-3. La vivacitat de Didit està certificada ISO/IEC 30107-3 PAD Nivell 2, passiva (sense gestos actius), i testejada contra màscares 3D, deepfakes, fotos impreses i reproducció de vídeo. Per als fluxos nigerians Didit compon: OCR de documents + verificació de manipulació
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Nigèria permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els IDs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Nigèria, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 verificacions gratuïtes per mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit verifica contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Nigèria.
La majoria de sectors regulats a Nigèria requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, detecció de vida, screening AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Nigèria, incloent el compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Nigèria.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
