Vérification d'identité en Hong Kong
Hong Kong est le centre financier international le plus concentré d'Asie et, depuis le 1er juin 2023, l'expérience la plus ambitieuse de la région pour intégrer pleinement la crypto dans le périmètre réglementaire. Intégrer un client de Hong Kong n'est pas une capture d'écran — c'est un acte régi par l'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615), supervisé par la Hong Kong Monetary Authority
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Hong Kong a une population d'environ 7,5 millions d'habitants, l'un des PIB par habitant les plus élevés au monde, et un secteur financier qui dépasse largement son empreinte démographique. Pour un fournisseur de vérification d'identité, quatre groupes importent : - La banque mondiale de Central et Admiralty. HSBC, Standard Chartered, Bank of China (Hong Kong), DBS, Hang Seng, Citi Hong Kong, JPMorgan Chase, Credit Agricole, Morgan Stanley, Goldman Sachs et UBS détiennent ensemble des billions de HKD dans les bilans de Hong Kong. Ce sont des institutions autorisées (AIs) supervisées par la HKMA sous la Banking Ordinance et l'AMLO. L'intégration de banque privée est le cas d'usage d'identité le plus difficile du territoire — clients ultra-fortunés, récits de source de richesse chinoise continentale, et diligence raisonnable renforcée sur chaque bénéficiaire effectif. -
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
tous les documents CDD et dossiers de transaction doivent être conservés pendant au moins cinq ans après la fin de la relation d'affaires ou l'achèvement de la transaction, mesurés à partir de la date la plus tardive
2019, 2021 et mises à jour ultérieures
les "Directives VATP"
régis par le Code de pratique du PCPD sur le numéro de carte d'identité et autres identifiants personnels (le "Code PIC"
les **Directives du PCPD sur la collecte et l'utilisation des données biométriques (août 2020, mis à jour
La section 33 du PDPO, qui restreindrait les transferts vers des juridictions non-listées, n'a jamais été mise en vigueur, donc en pratique le transfert transfrontalier est autorisé pourvu que les DPP soient autrement c
d les VASP doivent collecter, transmettre et recevoir les informations de l'expéditeur et du bénéficiaire pour tous les transferts d'actifs virtuels, indépendamment de la valeur de transaction, avec un ensemble d'informations réduit en dessous de 8 000 HKD
d les entités suivent en pratique
Département de l'immigration
réglementé
Carte HKID intelligente avec puce et biométrie. Numéro HKID attribué à tous les résidents. Carte très avancée avec applications multiples.
Bureau du CIO gouvernemental
réglementé
Plateforme d'identité numérique gouvernementale. Prend en charge la vérification d'identité, la signature numérique et le pré-remplissage de formulaires. API disponible pour usage autorisé du secteur privé.
Registre des entreprises
ouvert
Registre d'entreprises. Recherche en ligne via ICRIS (Système d'information intégré du registre des entreprises).
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par Tenue de registres
L'Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615) est l'épine dorsale du KYC de Hong Kong. Initialement promulguée en 2012 et amendée à plusieurs reprises (notamment par l'Amendment Bill 2022 pour ajouter le régime VASP), elle est publiée sur le portail officiel elegislation.gov.hk. Ancres clés pour tout flux d'intégration :
Protection des données
Supervisé par APD nationale
Un flux d'intégration Hong Kong de niveau production est livré en anglais, chinois traditionnel (audience cantonaise) et chinois simplifié (clients d'origine continentale et flux transfrontaliers). La traduction au niveau des phrases n'est pas suffisante : les termes juridiques techniques (par ex., bénéficiaire effectif / 實益擁有人, politiquement e
Sanctions pour non-conformité
- Filtrage AML intégré contre plus de 1 000 listes de surveillance mondiales incluant les sanctions ONU mises en œuvre sous Cap. 537, OFAC SDN, UK OFSI, liste consolidée UE, listes terroristes désignées par HKMA, et flux PEP commerciaux.
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Hong Kong n'est pas un marché KYC non documentaire. Contrairement à l'eKYC Aadhaar de l'Inde ou à l'API CPF Receita Federal du Brésil, il n'existe pas d'API d'identité gouvernementale ouverte qu'un fournisseur peut interroger pour résoudre un nom, une date de naissance et un numéro d'identité national vers une réponse définitive "correspondance / pas de correspondance". La vérification est donc
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
L'authentification biométrique est obligatoire en pratique pour tout processus d'intégration non face-à-face à Hong Kong. Les circulaires d'intégration à distance de HKMA, la directive AML de SFC, et GL3 de IA exigent toutes implicitement une couche de vivacité et correspondance faciale car l'alternative — introduction par tiers indépendant
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Hong Kong ne maintient aucune liste PEP domestique. La pratique du marché consiste à s'appuyer sur des bases de données commerciales (Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis WorldCompliance, Refinitiv World-Check, ComplyAdvantage, Moody's Orbis / Bureau van Dijk) pour les PEP étrangers et domestiques. Sur les sanctions, Hong Kong met en œuvre les Unite
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
La règle de voyage FATF s'applique sur deux voies parallèles :
Détection de vie biométrique
Sous le cadre d'externalisation de HKMA (module SPM SA-2) et les circulaires d'externalisation de SFC, une institution réglementée peut externaliser l'exécution de CDD à un tiers — y compris un fournisseur de vérification d'identité — mais reste entièrement responsable de la conformité avec AMLO. Le transfert transfrontalier de données personnelles aux fins de conformité AMLO est autorisé sous PDPO à condition que les DPP soient respectés et que des garanties contractuelles soient en place. Les opérateurs doivent documenter l'ISO 27001 du fournisseur
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Hong Kong permet l'intégration KYC à distance sous son cadre AML national, incluant la vérification de documents, la vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales pièces d'identité nationales, passeports et permis de résidence émis à Hong Kong, plus 14 000+ types de documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. Les concurrents facturent généralement 1,00 $–2,50 $+ par vérification.
Oui. Didit filtre contre plus de 1 000 listes de surveillance mondiales incluant les bases de données PEP, listes de sanctions (UE, ONU, OFAC, OFSI), et médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML à Hong Kong.
La plupart des secteurs réglementés à Hong Kong exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto de Hong Kong, incluant la conformité à la règle de voyage UE le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming de Hong Kong.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
