Vérification d'identité en Philippines
Vérification de documents, détection de vivacité biométrique et filtrage AML pour les entreprises opérant aux Philippines — à 0,30 $ par vérification.
Documents pris en charge
(Pièces d'identité gouvernementales de plus de 220 pays)
Temps de vérification moyen
Pays couverts
(Pièces d'identité émises par le gouvernement validées)
Aperçu du marché
Les Philippines comptent environ 117 millions d'habitants, un âge médian inférieur à 26 ans, et l'un des taux de pénétration des réseaux sociaux et d'internet mobile les plus élevés au monde. Deux forces structurelles stimulent le marché de l'identité : 1. Bond de l'inclusion financière via l'argent mobile. GCash (Globe Fintech / Mynt) et Maya (anciennement PayMaya) représentent ensemble l'écrasante majorité de l'activité de paiement numérique philippine. Les chiffres de l'industrie cités par la presse et les fournisseurs situent GCash à 60-90 millions d'utilisateurs enregistrés et Maya à environ 50 millions d'utilisateurs de portefeuilles, le pays devant dépasser 81 millions d'utilisateurs actifs de portefeuilles électroniques d'ici 2025. L'objectif de longue date du BSP de faire passer la majorité des paiements de détail vers les canaux numériques a été effectivement atteint.
Documents pris en charge
Les modèles Didit couvrent les pièces d'identité nationales, passeports, permis de résidence et documents régionaux — plus 14 000+ documents mondialement pour les flux transfrontaliers.
Régulateurs
la Philippine Amusement and Gaming Corporation, régulateur et (historiquement
Département des Technologies de l'Information et des Communications, agence de mise en œuvre de la Loi sur l'E-Government et des règles gouvernementales numériques connexes
la Commission Nationale de la Vie Privée, créée par RA 10173
PSA (Philippine Statistics Authority)
réglementé
Nouveau système d'identité nationale ; portail eVerify pour la vérification institutionnelle
Government Service Insurance System
restreint
Social Security System
restreint
Securities and Exchange Commission
ouvert
Bases de données gouvernementales et réglementées
Cadre de conformité
Cadre AML
Supervisé par PAGCOR
Le cadre KYC/AML philippin repose sur un ensemble de statuts, de circulaires de supervision et de mandats réglementaires.
Protection des données
Supervisé par DPA nationale
- Aucun mandat strict de localisation des données pour les données KYC (contrairement, par exemple, à la Russie ou aux règles sélectives de l'Indonésie). Les contrôleurs peuvent stocker et traiter les données personnelles en dehors des Philippines. - Principe de responsabilité. Le contrôleur exportateur reste entièrement responsable et doit assurer "un niveau de protection comparable
Sanctions pour non-conformité
2. Appétit d'application du régulateur. Le BSP a constamment utilisé ses pouvoirs de sanction pour discipliner les retardataires. Les amendes administratives sous AMLA peuvent atteindre 500 000 PHP par violation ; les sanctions pénales ML sous RA 9160 (tel qu'amendé) vont de 7 à 14 ans d'emprisonnement plus des amendes jusqu'à deux fois la valeur de l'in
Cas d'usage
Néobanques, EMI, institutions de paiement, prêteurs, courtages.
Les règles de contrôle sont la Section 921 MORB (CDD), la Section 921Q pour les NBFI, et la superposition de la Circulaire BSP 1170 (e-KYC). Le modèle requis pour une banque ou EMI supervisée par BSP intégrant un résident philippin est :
Plateformes d'échange, dépositaires, portefeuilles, passerelles d'entrée/sortie.
La Circulaire BSP 1108 (amendant la Section 902-N de MORNBFI) est le règlement contraignant, complété par l'AMLC 2018 IRR et ses directives spécifiques aux VASP. Obligations clés :
Paris sportifs, casinos en ligne, plateformes à restriction d'âge.
Le paysage de conformité iGaming a changé dramatiquement en 2024-2025 :
Plateformes de travail à la demande, livraison, économie des créateurs, e-commerce.
Republic Act No. 11967 — l'Internet Transactions Act de 2023 — a été signé le 5 décembre 2023 et est entré pleinement en vigueur le 20 juin 2025 après une période transitoire de 18 mois. Il :
Détection de vie biométrique
La Circulaire BSP 1170, la Section 921(d) MORB, et le cadre CDD antérieur dans la Circulaire 1022 autorisent l'utilisation de la technologie de l'information et des communications pour le contact face-à-face, à condition que la personne couverte "ait en place des mesures d'atténuation des risques". En pratique, cela est interprété comme : - Détection de vivacité active ou passive pour contrer les photos, vidéos, masques et deepfakes. - Correspondance faciale entre la capture de vivacité et soit le portrait d'identité soit l'image de référence PhilSys (via eVerify). - Appareil et session si
CERTIFICATIONS
Notre plateforme répond aux normes internationales les plus élevées en matière de sécurité de l'information, de confidentialité des données et de précision biométrique.
Conformité complète à la protection des données de l'UE
Gestion de la sécurité de l'information
PAD (détection de vivacité + correspondance faciale)
ADOPTÉ MONDIALEMENT
Rejoins des milliers d'entreprises qui font confiance à Didit pour leurs besoins de vérification
La technologie NFC + biométrie active de Didit bloque les scénarios de fraude les plus avancés, offrant un niveau de sécurité équivalent ou supérieur à la vérification en personne.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC et Trésor public espagnol — Rapport de conclusions
Didit est un partenaire d'une valeur exceptionnelle, offrant une solution stable et hautement adaptable.
Vuk Adžić
Responsable du département e-Business chez Crnogorski Telekom
Didit nous a offert une technologie robuste avec une implémentation simple et une adaptabilité à différents marchés.
Fernando Pinto
PDG et cofondateur chez TucanPay
Grâce à Didit, nous avons pu réduire les processus manuels et améliorer la précision de l'extraction des données.
Diana Garcia
Cadre Confiance et Sécurité chez Shiply
L'intégration de Didit a considérablement réduit les temps et les coûts de vérification, libérant des ressources pour d'autres projets.
Guillem Medina
Directeur des opérations chez GBTC Finance
Didit a éliminé les coûts KYC, permettant une mise à l'échelle plus rapide avec des normes de vérification élevées et moins de fraude.
Paul Martin
VP Marketing & Croissance chez Bondex
La vérification sécurisée et conviviale de Didit renforce la confiance des clients et optimise notre processus.
Cristofer Montenegro
Assistant exécutif du PDG chez Adelantos
Didit assure une intégration numérique précise et sécurisée sans ralentir les négociations ni le temps du client.
Ernesto Betancourth
Gérant de risques chez CrediDemo
FAQ
Oui. Les Philippines permettent l'intégration KYC à distance sous leur cadre AML national, incluant la vérification de documents, la détection de vivacité biométrique et l'identification vidéo lorsque requis par la réglementation.
Didit vérifie toutes les principales cartes d'identité nationales, passeports et titres de séjour délivrés aux Philippines, ainsi que plus de 14 000 types de documents dans le monde pour les flux transfrontaliers.
Didit facture 0,30 $ par vérification avec 500 vérifications gratuites par mois. Aucun contrat, aucun minimum. Les concurrents facturent généralement 1,00 $ à 2,50 $ et plus par vérification.
Oui. Didit effectue des contrôles sur plus de 1 000 listes de surveillance mondiales, y compris les bases de données PEP, les listes de sanctions (EU, UN, OFAC, OFSI) et les médias défavorables — couvrant toutes les obligations AML aux Philippines.
La plupart des secteurs réglementés aux Philippines exigent ou recommandent fortement la détection de vivacité biométrique pour l'intégration à distance. Didit fournit une vivacité certifiée ISO 30107-3 PAD Niveau 2.
Oui. Didit prend en charge la vérification de documents, la vivacité, le filtrage AML et la surveillance continue alignés avec le cadre réglementaire crypto des Philippines, y compris la conformité EU Travel Rule le cas échéant.
Oui. Didit fournit une vérification d'âge basée sur les documents et une confirmation d'identité adaptées aux exigences réglementaires iGaming des Philippines.
500 vérifications gratuites par mois. Pas de contrats, pas de minimums. 0,30 $ par vérification après le niveau gratuit.
