2025 में कॉम्प्लायंस विभाग में खर्च कम करने के तरीके

Key takeaways
 

कॉम्प्लायंस विभाग में खर्च को कम करना लाभप्रदता बढ़ाने के लिए आवश्यक है, विशेष रूप से फिनटेक, बैंक और क्रिप्टो जैसे अत्यधिक विनियमित क्षेत्रों में।

आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस के माध्यम से KYC और AML प्रक्रियाओं का ऑटोमेशन परिचालन लागत को कम करता है और मानवीय त्रुटियों को न्यूनतम करता है, जिससे कॉम्प्लायंस विभाग की दक्षता बढ़ती है।

Didit एक अनूठा, मुफ्त और असीमित KYC समाधान प्रदान करता है, जिससे बिना खर्च बढ़ाए नियामक अनुपालन आसान होता है, और यह उन्नत दस्तावेज़ सत्यापन और चेहरे की पहचान उपकरण प्रदान करता है।

कॉम्प्लायंस खर्च को अनुकूलित करने की रणनीतियों को लागू करने में सुधार के क्षेत्रों की पहचान, उपयुक्त प्रौद्योगिकियों का चयन, टीम को प्रशिक्षण देना और निवेश पर प्रभावी रिटर्न सुनिश्चित करने के लिए परिणामों की निगरानी शामिल है।

पूंजी शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण (PBC/FT) के खिलाफ लड़ाई आज वित्तीय संस्थानों और अन्य अनिवार्य क्षेत्रों की प्रमुख चिंताओं में से एक है। हालांकि, मुख्य बाधाओं में से एक कॉम्प्लायंस विभाग में लगातार बढ़ते खर्च (अनुपालन से उत्पन्न अन्य छिपे हुए खर्चों के साथ) ही है।

खर्चों का अनुकूलन और उनकी दक्षता बाजार में प्रतिस्पर्धा के लिए महत्वपूर्ण है। इसलिए, KYC और AML में निवेश को अनुकूलित करना एक प्राथमिकता बन जाता है, बिना प्रक्रियाओं की सुरक्षा या अखंडता को खतरे में डाले।

इस लेख में, हम 2025 में कॉम्प्लायंस विभाग में खर्च कम करने के तरीके का विश्लेषण करेंगे, KYC और AML में खर्च को अनुकूलित करने के लिए रणनीतियों की जांच करेंगे, और यह खोजेंगे कि Didit की आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस कैसे अधिकतम लाभप्रदता और दक्षता प्राप्त करने के लिए एक प्रमुख साथी बन सकती है: मुफ्त KYC प्रदान करने में सक्षम बाजार की पहली और एकमात्र विकल्प होना कुंजी है।

सुरक्षा को बिना समझौता किए कॉम्प्लायंस खर्चों को अनुकूलित करने का महत्व

कॉम्प्लायंस विभाग हर प्रकार की कंपनी में एक बुनियादी घटक हैं, विशेष रूप से अनिवार्य उद्योगों में: फिनटेक, बैंक और नियोबैंक, बीमा कंपनियां, कैसीनो और ऑनलाइन बेटिंग साइटें, क्रिप्टो… ये सभी क्षेत्र धोखाधड़ी की रोकथाम के संबंध में लगातार सख्त नियमों के अधीन हैं (नई निर्देश जैसे AMLD6 या क्रिप्टो क्षेत्र के लिए विशिष्ट MiCA नियम), और इनका उल्लंघन करोड़ों डॉलर के जुर्माने, कड़ी तरह से सुधार न किए जा सकने वाले प्रतिष्ठा नुकसान या लाइसेंस की वापसी का कारण बन सकता है।

• वर्तमान की अक्षमताएँ: 2025 में भी, कई संस्थान अभी भी मैन्युअल प्रक्रियाओं का उपयोग कर रहे हैं या महंगे समाधान के माध्यम से कॉम्प्लायंस को आउटसोर्स कर रहे हैं (और कीमत के बारे में शायद ही कभी स्पष्ट होते हैं)। इससे कर्मचारियों के खर्च और तकनीकी लाइसेंस में वृद्धि होती है।
• कम लाभप्रदता का जोखिम: कॉम्प्लायंस में अत्यधिक खर्च लाभ मार्जिन को काफी हद तक कम कर सकता है, यदि नहीं तो लगभग शून्य कर सकता है, विशेष रूप से तेजी से बढ़ती SMEs और स्टार्टअप्स में।
• कम सुरक्षा का जोखिम: बाजार में मौजूद कई समाधान मॉड्यूलर हैं। इसका मतलब है कि जितना अधिक भुगतान करेंगे, उतनी अधिक सुरक्षा प्रदान की जाती है। सभी व्यवसाय इन महंगे कॉम्प्लायंस उपकरणों को वहन नहीं कर सकते हैं, और कई अपराधी इन कमजोरियों का फायदा उठाकर सिस्टम में घुसपैठ कर सकते हैं।
• नवोन्मेषी तकनीकों की आवश्यकता: AI आधारित समाधानों को अपनाने से मानवीय त्रुटियों को कम किया जा सकता है, प्रक्रियाओं को स्वचालित किया जा सकता है, और KYC से जुड़ी लागतों को काफी हद तक कम किया जा सकता है।

सटीक रूप से, इस अंतिम बिंदु पर Didit जैसी वैकल्पिकताएँ उभरती हैं। हमारी **मुफ्त और असीमित KYC सेवा पारंपरिक रूप से उच्च लागत वाले बाजार में क्रांति लाती है।

आपकी कंपनी के कॉम्प्लायंस विभाग में खर्च कम करने के लिए प्रमुख रणनीतियाँ

डिजिटलीकरण और ऑटोमेशन दो बड़ी धुरी होंगी जो संस्थानों को पूंजी रोकथाम के क्षेत्र में काम करने के तरीके में बदलाव लाएंगी। हालांकि, सिर्फ डिजिटलीकरण पर्याप्त नहीं है: इसे बुद्धिमानी और रणनीति के साथ करना चाहिए, ऐसे समाधानों का लाभ उठाते हुए जो वास्तविक मूल्य प्रदान करें और तत्काल या सबसे कम अवधि में निवेश पर रिटर्न सुनिश्चित करें।

प्रक्रियाओं का ऑटोमेशन: लागत कम करना और मानवीय त्रुटियों को घटाना

कॉम्प्लायंस खर्च को कम करने के लिए सबसे प्रभावी रणनीतियों में से एक KYC और AML प्रक्रियाओं का ऑटोमेशन है। पारंपरिक रूप से, दस्तावेजों की मैन्युअल समीक्षा और विभिन्न डेटाबेस में डेटा की सत्यापन में कई घंटे काम करने की आवश्यकता होती थी, और इसके अलावा यह मानवीय त्रुटियों का कारण बन सकता था। प्रक्रियाओं का ऑटोमेशन करके, संसाधनों का अनुकूलन किया जा सकता है।

• दोहराए जाने वाले कार्यों के लिए समर्पित कम कर्मचारी: आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और मशीन लर्निंग दस्तावेज़ पहचान का विश्लेषण करने, रियल-टाइम में सैंक्शंस सूचियों के खिलाफ नियंत्रण करने, और स्वतः ही विसंगतियों के बारे में चेतावनी देने में सक्षम बनाती हैं।
• तेजी और सटीकता: चेहरे की पहचान या जीवन का पता लगाने वाले उपकरण (सक्रिय और निष्क्रिय दोनों) नकल और धोखाधड़ी से बचाते हैं, जो हर बार अधिक परिष्कृत धोखाधड़ी को मात देते हैं।
• नियामक अनुपालन: पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं का ऑटोमेशन करना सुरक्षा में ढील नहीं डालता। बल्कि, डिजिटलीकरण एक सरल ट्रेसबिलिटी और ऑडिट सुनिश्चित करता है, जिससे संस्थानों को नियमों का पालन करने में मदद मिलती है। इस संदर्भ में, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि KYC प्रक्रियाएं पूंजी शोधन की रोकथाम में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं।

उदाहरण के लिए, GBTC Finance का अनुभव बहुत ही स्पष्ट है: Didit को एकीकृत करने के कारण, उन्होंने कॉम्प्लायंस क्षेत्र में परिचालन लागत को 90% तक कम किया है, साथ ही डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान असफलताओं के कारण उत्पन्न घटनाओं या टिकटों की मात्रा को भी कम किया है।

कॉम्प्लायंस के लिए मुफ्त उपकरण: Didit का मामला

KYC और AML के नियामक अनुपालन में लागू तकनीक के क्षेत्र में, उच्च कीमतें और छिपे हुए खर्च सामान्य थे। हालांकि, Didit एक ऐसा प्रस्ताव लेकर आया है जो उद्योग की नींव को हटा देने का वादा करता है: मुफ्त और असीमित KYC किसी भी संस्थान के लिए, चाहे उसका आकार या क्षेत्र कोई भी हो।

लेकिन, Didit क्या है? Didit एक आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस कंपनी है जो पहचान के क्षेत्र में विशेषज्ञता रखती है और धोखाधड़ी के युग में इंटरनेट को मानवीय बनाने के लिए संघर्ष करती है। Didit कैसे काम करता है:

• दस्तावेज़ सत्यापन: AI के माध्यम से, Didit पहचान दस्तावेजों की वैधता को कुछ ही सेकंड में जांचता है, विसंगतियों और संभावित धोखाधड़ी के संकेतों का पता लगाता है, जैसे कि AI द्वारा उत्पन्न नकली दस्तावेज़ या अन्य असंगतियाँ। हम 220 से अधिक देशों और क्षेत्रों के दस्तावेजों के साथ काम करते हैं ताकि लगभग वैश्विक कवरेज प्रदान की जा सके। हमारे दस्तावेज़ सत्यापन समाधान के बारे में अधिक जानें।
• चेहरे की पहचान: उन्नत एल्गोरिदम का उपयोग करके, हम विभिन्न जीवन परीक्षण (निष्क्रिय या सक्रिय) करते हैं, ताकि यह सत्यापित किया जा सके कि ऑनबोर्डिंग करने वाला व्यक्ति वास्तव में वही है जो वह कहता है, जिससे नकल के मामलों को न्यूनतम किया जा सके। हमारे चेहरे की पहचान समाधान के बारे में अधिक जानें।
• AML स्क्रीनिंग (वैकल्पिक): उन कंपनियों के लिए जिन्हें कॉम्प्लायंस में एक कदम आगे बढ़ने की आवश्यकता है, हम 250 से अधिक सूचियों और डेटाबेस के खिलाफ रियल-टाइम विश्लेषण प्रदान करते हैं ताकि सैंक्शंस सूचियों की जांच, राजनीतिक रूप से एक्सपोज्ड व्यक्तियों की खोज या बस अधिक गहरी डिलिजेंस की आवश्यकता हो। यह अतिरिक्त सेवा प्रति चेक $0.30 की लागत में है, जो प्रति क्वेरी अधिक चार्ज करने वाले अन्य समाधानों की तुलना में अत्यधिक प्रतिस्पर्धी दर है।

गणित सरल है: जब विश्वसनीय, सुरक्षित और मुफ्त पहचान सत्यापन प्रणाली को एकीकृत करने की संभावना होती है, तो अत्यधिक खर्च क्यों करना चाहिए?

2025 में कॉम्प्लायंस खर्च अनुकूलन रणनीतियों को लागू करने के तरीके

स्पष्ट है कि 2025 में KYC के लिए भुगतान जारी रखना किसी भी कंपनी के लिए एक बड़ा गलती है। इसलिए, अब जब हमने कॉम्प्लायंस खर्च कम करने के महत्व और मुख्य रणनीतियों को देखा है, तो इसे लागू करने का समय आ गया है।

1. सुधार के क्षेत्रों की पहचान करें: सभी कॉम्प्लायंस प्रक्रियाओं का आंतरिक विश्लेषण करें। लाइसेंस, कर्मचारियों और अतिरिक्त उपकरणों पर वर्तमान खर्च कितना है?
2. उपयुक्त तकनीकी समाधान का चयन करें: पहचान सत्यापन और AML उपकरणों और उनके संबंधित खर्चों का मूल्यांकन करें। उन उपकरणों पर दांव लगाएं जो सबसे अच्छा उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करते हैं और मूल्य, विश्वसनीयता, और स्केलेबिलिटी के बीच उचित संतुलन रखते हैं।
3. एकीकरण की योजना बनाएं: इंटरऑपरेबिलिटी और APIs एकीकरण को अत्यंत आसान बनाते हैं। उदाहरण के लिए, Didit सरल और तेज़ी से एकीकृत होता है।
4. कॉम्प्लायंस प्रशिक्षण और कॉर्पोरेट संस्कृति: सर्वोत्तम तकनीक होना भी फायदेमंद नहीं है यदि टीम इसे उपयोग करना नहीं जानती या इसकी पूरी क्षमता का लाभ नहीं उठा पा रही है। इसी तरह, कॉम्प्लायंस को समर्थन देने वाली कॉर्पोरेट संस्कृति का निर्माण करना महत्वपूर्ण है।
5. परिणामों की निगरानी करें और समायोजित करें: समाधान लागू करने के बाद, प्रदर्शन संकेतकों की समीक्षा करना उचित है: लागत में कमी, ऑनबोर्डिंग समय या संभावित घटनाएं। इसके अलावा, समाधान को नियामक अनुपालन और आपके व्यवसाय की अनूठी आवश्यकताओं के अनुरूप अनुकूलित करना महत्वपूर्ण है।

कॉम्प्लायंस खर्च के अनुकूलन के अलावा, KYC के लिए भुगतान बंद करने पर सुधारने वाले दो मेट्रिक्स हैं: ग्राहक अधिग्रहण लागत (CAC) और प्रतिक्रिया समय। इन संकेतकों पर ध्यान देना आपके व्यवसाय के स्वास्थ्य को बेहतर बनाने में भी मदद करेगा।

टीम प्रशिक्षण: लागत कम करने में कुंजी

कॉम्प्लायंस खर्च को बचाने और अनुकूलित करने की बात करते समय, टीम में शामिल मानव तत्व को नजरअंदाज नहीं किया जा सकता है। उचित प्रशिक्षण यह सुनिश्चित करता है कि कर्मचारी नए प्रक्रियाओं को समझें और उपकरणों को कुशलतापूर्वक उपयोग करना जानें:

• अपडेट प्रोग्राम: नवीनतम नियमों (AMLD6, MiCA, Dora, eIDAS…), KYC प्रक्रियाओं और AI कार्यक्षमताओं के साथ अद्यतित रहने के लिए।
• कॉर्पोरेट संस्कृति के साथ संरेखण: यह महत्वपूर्ण है कि पूरी टीम कॉम्प्लायंस रणनीति के महत्व और लागत को कम करते हुए सुरक्षा के किसी भी पहलू को बलि नहीं देने के मिशन को समझे।
• निरंतर समर्थन: Didit में हम व्यक्तिगत ध्यान के महत्व को समझते हैं, इसलिए हम पूरी प्रक्रिया में समर्थन प्रदान करते हैं, ताकि टीम किसी भी तकनीकी प्रश्न के सामने समर्थन महसूस करे।

AML और KYC का पालन करने के लिए मुफ्त समाधान प्राप्त करें

उपयोगकर्ता और कंपनियां जिन समाधानों का उपयोग और एकीकरण करती हैं, उनसे अधिक गति, सटीकता और फुर्ती की मांग कर रही हैं। कॉम्प्लायंस विभाग इन आवश्यकताओं से अजनबी नहीं हैं। इस परिदृश्य में, Didit खुद को बाजार का सबसे शक्तिशाली, सुरक्षित और लाभकारी विकल्प के रूप में स्थापित करता है। मुफ्त KYC प्रदान करने का हमारा प्रस्ताव किसी भी आकार की कंपनियों को शांतिपूर्वक संचालित करने और धन शोधन की रोकथाम के मुख्य क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देता है, जैसे कि अजीब पैटर्न की खोज या ग्राहक प्रोफाइल में खामियां।

इस प्रकार, कॉम्प्लायंस विभाग अब एक अंतहीन संसाधन कूप में परिवर्तित नहीं होता है बल्कि कंपनी को सबसे अच्छा और सबसे अधिक ROI प्रदान करने वाले विभागों में से एक बन जाता है।

• स्केलेबिलिटी: Didit सत्यापन की चरम स्थितियों का समर्थन करता है, आपके व्यवसाय की आवश्यकताओं या उच्च मांग के मौसमों के अनुसार अनुकूल होता है।
• व्यक्तिगत ध्यान: यदि आपको मदद की आवश्यकता है, तो विशेषज्ञों की टीम हर समय आपके साथ होगी, तेजी से एकीकरण और घटनाओं के समाधान की गारंटी देती है।
• प्रमाणित गुणवत्ता: हमारे समाधान के प्रमाण के रूप में, Orange जैसी विशाल कंपनियां Didit की तकनीक का उल्लेख करती हैं अंतरराष्ट्रीय स्केलेबिलिटी प्राप्त करने के सफल उदाहरण के रूप में।

क्या आप अपने कॉम्प्लायंस खर्च को कम करने के लिए तैयार हैं? नीचे दिए गए बैनर पर क्लिक करें और मुफ्त और असीमित KYC के साथ अभी शुरू करें। पहचान सत्यापन के नए युग में छलांग लगाएं!

लेखक के बारे में

Víctor Navarro

डिजिटल पहचान और संचार विशेषज्ञ

मैं Víctor Navarro हूँ, डिजिटल मार्केटिंग और SEO में 15 से अधिक वर्षों के अनुभव के साथ। मुझे प्रौद्योगिकी से जुनून है और यह डिजिटल पहचान क्षेत्र को कैसे बदल सकती है। Didit में, जो पहचान में विशेषज्ञता रखने वाली एक कृत्रिम बुद्धिमत्ता कंपनी है, मैं यह शिक्षा देता हूँ और समझाता हूँ कि AI कैसे KYC और नियामक अनुपालन जैसी महत्वपूर्ण प्रक्रियाओं में सुधार कर सकती है। मेरा लक्ष्य इंटरनेट को कृत्रिम बुद्धिमत्ता के युग में मानवीय बनाना है, लोगों के लिए सुलभ और कुशल समाधान प्रदान करना।

"Humanizing the internet in the age of AI"

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