2026 में क्रिप्टो व्यवसायों के लिए शीर्ष 5 ट्रैवल रूल अनुपालन समाधान
क्रिप्टो ट्रैवल रूल क्षमता को प्रलेखित करने वाले पाँच विक्रेता, इस आधार पर क्रमबद्ध कि एक खाता क्रिप्टो अनुपालन कार्यक्रम का कितना हिस्सा कवर करता है: KYC, KYB, वॉलेट स्क्रीनिंग, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और IVMS 101 आदान-प्रदान।

संक्षेप में
ट्रैवल रूल (Travel Rule) किसी क्रिप्टो व्यवसाय से अपेक्षा करता है कि वह हर ट्रांसफ़र के साथ, उसके सेटल होने से पहले, प्रेषक (originator) और लाभार्थी की जानकारी भेजे और प्राप्त करे।[1] हमने जिन पहचान और अनुपालन विक्रेताओं की समीक्षा की, उनमें से पाँच अपने ही पेजों पर ट्रैवल रूल उत्पाद या क्षमता का दस्तावेज़ीकरण करते हैं, इसलिए यह क्रिप्टो व्यवसायों के लिए शीर्ष 5 ट्रैवल रूल अनुपालन समाधानों की हमारी सूची है, जिसे इस आधार पर क्रमबद्ध किया गया है कि हर समाधान एक ही खाते में क्रिप्टो अनुपालन कार्यक्रम का कितना हिस्सा कवर करता है। Didit हम बनाते हैं, इसलिए इसे हमारी अपनी रैंकिंग के रूप में पढ़ें।
- हमारी रैंकिंग में Didit #1 है। यह ट्रैवल रूल डेटा का आदान-प्रदान IVMS 101 में करता है, Didit ग्राहकों के बीच ट्रांसफ़र को सीधे रूट करता है, या जब कोई प्रोटोकॉल प्रतिपक्ष तक नहीं पहुँचता तो सुरक्षित ईमेल से रूट करता है, और KYC, KYB, वॉलेट स्क्रीनिंग और ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग को एक ही खाते में कवर करता है, जिसमें वॉलेट स्क्रीनिंग ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स प्रदाताओं के माध्यम से चलती है।[1][2][3]
- इसके बाद Sumsub, Shufti, Chainalysis और FrankieOne आते हैं; हर एक ट्रैवल रूल का दस्तावेज़ीकरण अलग तरीके से करता है, VASP (वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता) निर्देशिका से लेकर साझेदारियों तक।
- किसी भी विक्रेता को चुनने से पहले, जाँच लें कि वह आज किन प्रतिपक्षों तक पहुँच सकता है, और कैसे।
FATF सिफ़ारिश 16 वैश्विक आधार रेखा है, और EU इसे फ़ंड ट्रांसफ़र विनियमन, विनियमन (EU) 2023/1113 के माध्यम से लागू करता है।[1][4] आदान-प्रदान स्वयं IVMS 101, यानी interVASP Messaging Standard का उपयोग करता है, ताकि भेजने वाला प्रदाता और प्राप्त करने वाला प्रदाता एक-दूसरे का डेटा पढ़ सकें।[1] कठिन हिस्से कहीं और हैं: प्रतिपक्ष को खोजना, उस चैनल से उस तक पहुँचना जिसे वह समर्थन करता है, प्रतीक्षा के दौरान क्या करना है यह तय करना, और पूरे रिकॉर्ड को अपने KYC और मॉनिटरिंग के साथ रखना।
व्यवस्था के अनुसार नियम क्या माँगता है
| व्यवस्था | सीमा | क्या बदलता है |
|---|---|---|
| EU, फ़ंड ट्रांसफ़र विनियमन (EU) 2023/1113 | CASP के बीच ट्रांसफ़र के लिए कोई सीमा नहीं | CASP से CASP तक का हर क्रिप्टो ट्रांसफ़र दायरे में है; EUR 1,000 से अधिक के ट्रांसफ़र के लिए सेल्फ़-होस्टेड वॉलेट के स्वामित्व का सत्यापन आवश्यक है[1][4] |
| FATF सिफ़ारिश 16 (वैश्विक आधार रेखा) | USD/EUR 1,000 | इससे कम पर, FATF एक कम डेटा सेट की अनुमति देता है: नाम और वॉलेट पते, बिना सत्यापन के[1] |
| यूनाइटेड किंगडम | EUR 1,000 के समतुल्य | सीमा से ऊपर पूरी जानकारी, उससे नीचे कम डेटा सेट[1] |
जैसा कि Didit के ट्रैवल रूल दस्तावेज़ में सारांशित है। अपने लाइसेंस के नियमों की पुष्टि अपने कानूनी सलाहकार से करें।[1]
1अपने ग्राहक का सत्यापन करें
व्यक्ति पर KYC, या हर मालिक के लिए KYC के साथ KYB।
2गंतव्य वॉलेट की स्क्रीनिंग करें
फ़ंड के आगे बढ़ने से पहले जोखिम परिणाम।
3प्रेषक और लाभार्थी डेटा का आदान-प्रदान करें
ऐसे चैनल पर IVMS 101 जो प्रतिपक्ष तक पहुँचता हो।
क्या आदान-प्रदान पूरा होता है
ऑन-चेन रिलीज़ करें
अपने मॉनिटरिंग नियमों के आधार पर ट्रांसफ़र को स्कोर करें।
रोकें और समीक्षा करें
आपकी नीति तय करती है कि प्रतीक्षा करनी है, लौटाना है या रिपोर्ट करनी है।
क्रिप्टो अनुपालन कार्यक्रम में एक ट्रैवल रूल ट्रांसफ़र। नियम स्वयं चरण 3 है; चरण 1, 2 और रिलीज़ का निर्णय तय करते हैं कि यह सुरक्षित है या नहीं।
रैंकिंग एक नज़र में
| # | विक्रेता | किसके लिए सबसे उपयुक्त | कीमतें | ट्रैवल रूल | KYC | KYB | AML | ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग | वॉलेट स्क्रीनिंग | एजेंट और MCP |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Didit[1][5][6][3][2][7][8] | KYC, स्क्रीनिंग और मॉनिटरिंग वाली उसी पहचान पर ट्रैवल रूल | प्रति जाँच प्रकाशित | IVMS 101; Didit-से-Didit और ईमेल रूट | हाँ | हाँ, हर मालिक के लिए KYC | हाँ | हाँ, फ़िएट और क्रिप्टो | हाँ, ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स प्रदाताओं के माध्यम से | Investigator, Copilot, MCP |
| 2 | Sumsub[9][10][11][12][13][14][15][46][48][49] | Basic: गैर-विनियमित; Compliance: विनियमित | Basic $1.35 प्रति सत्यापन, $149 न्यूनतम मासिक प्रतिबद्धता; Compliance $1.85, $299 न्यूनतम; Custom अनुरोध पर; ऐड-ऑन दरें प्रकाशित (सत्यापन प्लान, ट्रैवल रूल की कीमतें नहीं) | हाँ, VASP निर्देशिका के साथ | हाँ | हाँ | हाँ | हाँ | हाँ | कार्रवाई करने में सक्षम MCP सर्वर, Summy AI कोपायलट |
| 3 | Shufti[16][17][18][19][20] | ऐसे क्रिप्टो व्यवसाय जो KYC, वॉलेट स्क्रीनिंग और ट्रैवल रूल एक ही विक्रेता से चाहते हैं | $1.5 प्रति सत्यापन से (Essentials); ट्रैवल रूल Enterprise पर, अनुरोध पर | हाँ, VASP जाँच के साथ | हाँ | हाँ | हाँ | Enterprise प्लान | हाँ | MCP कनेक्टर |
| 4 | Chainalysis[21][22][23][24][25][26] | ऑन-चेन जाँच और एक्सपोज़र विश्लेषण | प्रकाशित नहीं | साझेदारियों के माध्यम से | प्रलेखित नहीं | VASP ड्यू डिलिजेंस | ऑन-चेन एक्सपोज़र | क्रिप्टो KYT | हाँ | एजेंट बीटा में; MCP प्रलेखित नहीं |
| 5 | FrankieOne[27][28][29][30][31][32] | ऐसे एक्सचेंज जो एक API के ज़रिए कई विक्रेताओं तक जाँच रूट करते हैं | प्रकाशित नहीं | घोषित; तंत्र का वर्णन नहीं | विक्रेताओं के माध्यम से | हाँ | विक्रेताओं के माध्यम से | हाँ | ब्लॉकचेन एनालिटिक्स सूचीबद्ध | दस्तावेज़-खोज MCP |
"प्रलेखित नहीं" का अर्थ है कि 25 अक्टूबर 2026 को हमने विक्रेता के जिन सार्वजनिक पेजों की जाँच की, उन पर यह प्रलेखित नहीं है। हर पंक्ति उसके विक्रेता सेल में उद्धृत स्रोतों से जुड़ी है।
1. Didit: उसी पहचान पर ट्रैवल रूल जिसे आप पहले ही सत्यापित कर चुके हैं
किसके लिए सबसे उपयुक्त: ऐसे एक्सचेंज, ऑन- और ऑफ़-रैंप, वॉलेट और भुगतान कंपनियाँ जो KYC, KYB, वॉलेट स्क्रीनिंग, मॉनिटरिंग और ट्रैवल रूल एक ही खाते में चाहती हैं।
Didit पहचान और धोखाधड़ी की रोकथाम के लिए इंफ़्रास्ट्रक्चर है। यह वर्चुअल एसेट ट्रांसफ़र के लिए प्रेषक और लाभार्थी के आदान-प्रदान को चलाता है: यह ऐसा चैनल खोजता है जो प्रतिपक्ष तक पहुँचता हो, उस पर आवश्यक डेटा तय करता है, आदान-प्रदान को ट्रैक करता है और पूरा होने पर आपको बताता है, ताकि आप फ़ंड को ऑन-चेन रिलीज़ कर सकें।[1] Didit ट्रैवल रूल डेटा का आदान-प्रदान IVMS 101 में करता है और Didit ग्राहकों के बीच ट्रांसफ़र को सीधे रूट कर सकता है, या जब कोई प्रोटोकॉल प्रतिपक्ष तक नहीं पहुँचता तो सुरक्षित ईमेल से।[1] ईमेल पिकअप में, प्रतिपक्ष के अनुपालन संपर्क को स्वीकार या अस्वीकार करने के लिए एक बार उपयोग होने वाला लिंक मिलता है, और उनकी ओर से किसी खाते या इंटीग्रेशन की ज़रूरत नहीं होती।[33]
स्विच करने से पहले क्या जाँचें
Didit का ट्रैवल रूल नेटवर्क पेज चैनल-दर-चैनल बताता है कि आज कौन-सा चैनल प्रतिपक्ष तक पहुँचता है और किसके लिए नेटवर्क सदस्यता चाहिए जिसे आप स्वयं कनेक्ट करते हैं। कट-ओवर की योजना बनाने से पहले इसे अपनी प्रतिपक्षों की सूची के साथ मिलाकर पढ़ें।[33]
ट्रांसफ़र के पीछे की पहचान
ट्रैवल रूल संदेश उतना ही अच्छा होता है जितना उसमें मौजूद डेटा। Didit पर वह डेटा उस सत्यापन से आता है जो आप पहले ही चला चुके हैं। एक पूर्ण KYC जाँच (ID सत्यापन, पैसिव लाइवनेस, फ़ेस मैच, और डिवाइस और IP विश्लेषण) की लागत $0.33 है, जो 220+ देशों और क्षेत्रों में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकारों पर लागू है।[5][34] कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए, कंपनी रजिस्ट्री जाँच $2.00 से शुरू होती है, और Didit हर घोषित मालिक और अधिकारी की जाँच कंपनी के अपने दस्तावेज़ों के आधार पर करता है, फिर उनकी स्क्रीनिंग करता है और हर एक को एक लिंक्ड KYC भेजता है।[35][6] AML स्क्रीनिंग की लागत $0.20 प्रति जाँच है और निरंतर मॉनिटरिंग की $0.07 प्रति प्रोफ़ाइल प्रति वर्ष।[5]
वॉलेट और ट्रांज़ैक्शन
Didit किसी भी क्रिप्टो वॉलेट पते की माँग पर $0.15 प्रति जाँच में स्क्रीनिंग करता है, हस्ताक्षरित PDF रिपोर्ट के साथ, ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स प्रदाताओं के माध्यम से।[2] ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग फ़िएट और क्रिप्टो ट्रांज़ैक्शन को रियल-टाइम नियमों के आधार पर $0.02 प्रति ट्रांज़ैक्शन में स्कोर करती है, जिसमें 150 से अधिक प्रीसेट नियम हैं जिन्हें आप चालू करने से पहले अपने इतिहास पर बैकटेस्ट कर सकते हैं।[5][36][37] जब कोई नियम किसी ट्रांज़ैक्शन को फ़्लैग करता है, तो Didit उसे रोक सकता है और उपयोगकर्ता से एक सेल्फ़ी माँग सकता है, जिसका मिलान उस चेहरे से किया जाता है जिसे वे पहले ही सत्यापित कर चुके हैं।[38] मामले SAR और STR ड्राफ़्ट में समाप्त होते हैं, जो goAML XML और PDF के रूप में निर्यात होते हैं ताकि आपकी टीम उन्हें दाखिल कर सके।[39]
समीक्षा कतार के लिए एजेंट
Didit AI एजेंट्स के साथ काम करता है। Investigator एजेंट समीक्षा की प्रतीक्षा कर रहे हर सत्यापन, ट्रांज़ैक्शन अलर्ट या मामले को पढ़ता है, सिफ़ारिश के साथ एक रिपोर्ट लिखता है और उपयोग किए गए साक्ष्यों का हवाला देता है। यह स्वयं केवल उसी नीति और स्वायत्तता स्तर के भीतर निर्णय लेता है जो आपकी टीम तय करती है, प्रतिबंध मिलान हमेशा किसी व्यक्ति के पास जाते हैं, और यह कभी कोई नियामक रिपोर्ट दाखिल नहीं करता।[7] यह Growth प्लान और उससे ऊपर चलता है, Didit इसे प्रति संगठन सक्षम करता है, और इसकी लागत $0.20 प्रति समीक्षित आइटम है। एक सपोर्ट एजेंट आपके उपयोगकर्ताओं की सपोर्ट बातचीत का उत्तर $0.02 प्रति संदेश से देता है।
जब आप अपनी ज़रूरत का फ़्लो बताते हैं, तो Copilot एक मान्य ड्राफ़्ट वर्कफ़्लो बनाता है।[40] प्रकाशित करने के लिए आपकी पुष्टि आवश्यक है, और जब यह किसी वर्कफ़्लो को संपादित करता है, तो एक चेंज कार्ड बताता है कि क्या बदला और Undo उसे पहले जैसा कर देता है।[40][41] आपके अपने AI एजेंट OAuth के माध्यम से Didit के होस्टेड MCP सर्वर से जुड़ते हैं, और ट्रांज़ैक्शन नियम बना, बैकटेस्ट और इंस्टॉल कर सकते हैं, फिर उन्हें टेस्ट मोड में आपको सौंप सकते हैं।[8][42]
साक्ष्य
हर Didit सेशन निर्णय एक API कॉल के माध्यम से हर जाँच का परिणाम, निकाले गए फ़ील्ड, कैप्चर की गई छवियाँ और वीडियो, और निर्णय के पीछे की चेतावनियाँ लौटाता है।[43] वर्कफ़्लो बिल्डर बनाते समय हर चरण की कीमत दिखाता है।[44]
25 अक्टूबर 2026 तक की कीमतें
Didit के प्लान 1 नवंबर 2026 को बदलेंगे; यहाँ उद्धृत प्रति-जाँच सूची कीमतें वही रहेंगी।[45] ट्रैवल रूल दस्तावेज़ और मूल्य निर्धारण पेज देखें।
2. Sumsub
Sumsub एक सत्यापन और अनुपालन प्लेटफ़ॉर्म बेचता है जो KYC, KYB, AML स्क्रीनिंग, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग, क्रिप्टो मॉनिटरिंग और ट्रैवल रूल को कवर करता है।[9]
Sumsub का मूल्य निर्धारण पेज Basic को गैर-विनियमित व्यवसायों के लिए और Compliance को विनियमित व्यवसायों के लिए रखता है।[11]
- Sumsub के ट्रैवल रूल समाधान में 2,100+ VASP की एक क्लाइंट निर्देशिका और SDK, API या प्रोटोकॉल द्वारा इंटीग्रेशन शामिल है।[10]
- मूल्य निर्धारण: Basic $1.35 प्रति सत्यापन, $149 न्यूनतम मासिक प्रतिबद्धता के साथ; Compliance $1.85, $299 न्यूनतम के साथ; Custom अनुरोध पर; ऐड-ऑन दरें प्रकाशित।[11] ये सत्यापन प्लान की कीमतें हैं, ट्रैवल रूल की कीमतें नहीं। Sumsub का Basic ID सत्यापन, लाइवनेस और फ़ेस मैच को कवर करता है, और Compliance उसमें AML स्क्रीनिंग, निरंतर मॉनिटरिंग और पता जाँच जोड़ता है, इसलिए ये पैकेज Didit के $0.33 बंडल से अलग हैं। ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग Custom प्लान पर है, जिसकी कीमत अनुरोध पर मिलती है।[11]
- इसका KYB उसी फ़्लो में UBO और निदेशकों का सत्यापन करता है, और इसकी ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग 600+ पूर्व-निर्मित नियम और goAML-फ़ॉर्मेट FIU रिपोर्ट सूचीबद्ध करती है।[12][13] Crypto Monitoring वॉलेट और ट्रांज़ैक्शन की स्क्रीनिंग उनके ऑन-चेन जाने से पहले करता है।[14]
- Sumsub सैंडबॉक्स एनवायरनमेंट के साथ एक सार्वजनिक REST API, नो-कोड वर्कफ़्लो निर्माण, और सेल्फ़-सर्व Basic और Compliance प्लान का दस्तावेज़ीकरण करता है; प्रोडक्शन एक्सेस Sumsub द्वारा इंटीग्रेशन की समीक्षा के बाद मिलता है।[46][47][11] यह कार्रवाई करने में सक्षम MCP सर्वर और अपने डैशबोर्ड में Summy AI कोपायलट का भी दस्तावेज़ीकरण करता है।[15][49]
- Sumsub 220+ देशों और क्षेत्रों तथा 14,000+ दस्तावेज़ प्रकारों के समर्थन की बात कहता है।[48]
तुलना करें: Sumsub विकल्प
3. Shufti
Shufti एक पहचान सत्यापन प्लेटफ़ॉर्म बेचता है जो KYC, KYB, AML स्क्रीनिंग और संबंधित अनुपालन मॉड्यूल को कवर करता है।
किसके लिए सबसे उपयुक्त: ऐसे क्रिप्टो व्यवसाय जो KYC, वॉलेट स्क्रीनिंग और ट्रैवल रूल एक ही विक्रेता से चाहते हैं।
- Shufti का ट्रैवल रूल 12,000+ संस्थाओं की निर्देशिका के आधार पर प्रतिपक्ष VASP की जाँच करता है और FATF सिफ़ारिश 16 के तहत डेटा भेजता है।[16] इसकी वॉलेट स्क्रीनिंग वॉलेट और उनके धारकों की जाँच प्रतिबंध सूचियों और वॉचलिस्ट के आधार पर करती है, निरंतर निगरानी के साथ।[19]
- ट्रैवल रूल और ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग Enterprise प्लान में हैं, जिसकी कीमत अनुरोध पर मिलती है।[16]
तुलना करें: Shufti विकल्प
4. Chainalysis
Chainalysis क्रिप्टो ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग, वॉलेट स्क्रीनिंग और जाँच के लिए ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस बेचता है।
किसके लिए सबसे उपयुक्त: ऐसी टीमें जिनकी मुख्य ज़रूरत ऑन-चेन एक्सपोज़र विश्लेषण और जाँच है।
- Chainalysis अपने ट्रैवल रूल कार्यान्वयन को रणनीतिक साझेदारियों के माध्यम से प्रदान किया गया बताता है।[21]
- इसके सार्वजनिक पेजों पर कोई मूल पहचान सत्यापन उत्पाद (दस्तावेज़, सेल्फ़ी, लाइवनेस) प्रलेखित नहीं है, और वहाँ कोई कीमत प्रकाशित नहीं है (2026-10-25 को जाँचा गया)।[22][23]
तुलना करें: Chainalysis विकल्प
5. FrankieOne
FrankieOne एक ऑर्केस्ट्रेशन प्लेटफ़ॉर्म बेचता है जो एक API के ज़रिए KYC, KYB, AML और धोखाधड़ी जाँचों को तृतीय-पक्ष विक्रेताओं तक रूट करता है।
किसके लिए सबसे उपयुक्त: ऐसे क्रिप्टो एक्सचेंज जो एक API के पीछे कई सत्यापन विक्रेता चाहते हैं।
- FrankieOne का क्रिप्टो पेज कहता है कि इसकी ऑर्केस्ट्रेशन लेयर ट्रैवल रूल की आवश्यकताओं को पूरा करती है; वहाँ तंत्र का वर्णन नहीं है।[27]
- इसका मूल्य निर्धारण पेज एक बिक्री पूछताछ फ़ॉर्म है, और इसके दस्तावेज़ कहते हैं कि ग्राहक API के माध्यम से विक्रेता या रूटिंग नहीं चुन सकते; वे FrankieOne से कॉन्फ़िगरेशन परिवर्तन का अनुरोध करते हैं।[28][29]
तुलना करें: FrankieOne विकल्प
हमने रैंकिंग कैसे की
यह रैंकिंग Didit प्रकाशित करता है, इसलिए इसे हमारा दृष्टिकोण मानकर पढ़ें। हमने केवल उन्हीं विक्रेताओं को शामिल किया जिनके अपने सार्वजनिक पेज ट्रैवल रूल उत्पाद या क्षमता का दस्तावेज़ीकरण करते हैं; ऐसे पाँच मिले, इसलिए हम सूची को भरने के बजाय पाँच ही सूचीबद्ध करते हैं। हमने उन्हें इस आधार पर रैंक किया कि एक खाता क्रिप्टो अनुपालन कार्यक्रम का कितना हिस्सा कवर करता है (पहचान, मालिक, वॉलेट स्क्रीनिंग, मॉनिटरिंग, मामले और स्वयं ट्रैवल रूल), हर विक्रेता प्रतिपक्षों तक पहुँचने के अपने तरीके का कितनी स्पष्टता से दस्तावेज़ीकरण करता है, कीमतें सार्वजनिक हैं या नहीं, और उत्पाद आपकी टीम से समीक्षा का कितना काम हटाता है। हमने ये मानदंड हर विक्रेता पर लागू किए, Didit पर भी, और हमारे संपादकीय दृष्टिकोण में Didit पहले स्थान पर है क्योंकि इन मानदंडों पर उसका स्कोर सबसे अधिक रहा। प्रतिस्पर्धियों से जुड़ा हर तथ्य उसी विक्रेता के अपने पेजों से लिया गया है, जिन्हें 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया। जहाँ हमें कुछ नहीं मिला, वहाँ हम "उपलब्ध नहीं" के बजाय "प्रलेखित नहीं" कहते हैं। हमने चेन या टोकन कवरेज की तुलना नहीं की।
खरीदार की चेकलिस्ट
- वॉल्यूम के आधार पर अपने शीर्ष प्रतिपक्षों की सूची बनाएँ और हर विक्रेता से पूछें कि वह आज उन तक कैसे पहुँचता है, चैनल-दर-चैनल।
- पूछें कि जब कोई चैनल किसी प्रतिपक्ष तक नहीं पहुँचता तो क्या होता है, और उनकी ओर से कौन उत्तर देता है।
- जाँचें कि प्रेषक डेटा आपके सत्यापित KYC रिकॉर्ड से आता है, न कि ऐसे फ़ॉर्म से जिसे उपयोगकर्ता फिर से भरता है।
- जाँचें कि वॉलेट स्क्रीनिंग, ट्रांज़ैक्शन नियम और मामले उसी ग्राहक रिकॉर्ड पर हों जिस पर ट्रैवल रूल का आदान-प्रदान होता है।
- पूरे फ़्लो की कीमत आँकें, केवल ट्रैवल रूल वाली मद की नहीं।
मुख्य बातें
- EU में CASP से CASP तक का हर ट्रांसफ़र दायरे में है, बिना किसी राशि सीमा के।
- Didit IVMS 101 डेटा का आदान-प्रदान करता है, Didit-से-Didit या सुरक्षित ईमेल से रूट करता है, और आदान-प्रदान को KYC, KYB, वॉलेट स्क्रीनिंग और मॉनिटरिंग के साथ रखता है।
- हमने जिन विक्रेताओं की समीक्षा की, उनमें से पाँच ट्रैवल रूल क्षमता का दस्तावेज़ीकरण करते हैं; हस्ताक्षर करने से पहले जाँचें कि हर एक आपके प्रतिपक्षों तक कैसे पहुँचता है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्रिप्टो ट्रैवल रूल क्या है?
FATF सिफ़ारिश 16, जिसे EU में फ़ंड ट्रांसफ़र विनियमन के माध्यम से लागू किया गया है, भेजने वाले प्रदाता से अपेक्षा करती है कि वह वर्चुअल एसेट ट्रांसफ़र के सेटल होने से पहले प्रेषक और लाभार्थी की जानकारी एकत्र करे और प्राप्त करने वाले प्रदाता को भेजे।[1][4]
क्या EU नियमों के तहत कोई न्यूनतम राशि है?
क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के बीच ट्रांसफ़र के लिए, नहीं: CASP से CASP तक का हर ट्रांसफ़र दायरे में है। EUR 1,000 से अधिक के ट्रांसफ़र के लिए सेल्फ़-होस्टेड वॉलेट के स्वामित्व का सत्यापन आवश्यक है।[1]
IVMS 101 क्या है?
interVASP Messaging Standard, ट्रैवल रूल के तहत आदान-प्रदान किए जाने वाले डेटा का उद्योग फ़ॉर्मेट। Didit ट्रैवल रूल डेटा का आदान-प्रदान IVMS 101 में करता है।[1]
अगर कोई प्रोटोकॉल प्रतिपक्ष तक नहीं पहुँचता तो क्या होगा?
Didit पर, अगर आप प्रतिपक्ष के अनुपालन संपर्क का नाम देते हैं, या उसकी निर्देशिका प्रविष्टि में कोई संपर्क सूचीबद्ध है, तो उस संपर्क को ट्रांसफ़र स्वीकार या अस्वीकार करने के लिए एक सुरक्षित, एक बार उपयोग होने वाला लिंक मिलता है, और उनकी ओर से किसी खाते या इंटीग्रेशन की ज़रूरत नहीं होती।[1][33]
कौन-सा ट्रैवल रूल समाधान सबसे अच्छा है?
हमारी रैंकिंग में, Didit, उन टीमों के लिए जो ट्रैवल रूल को उसी पहचान पर चाहती हैं जिस पर उनका KYC, KYB, वॉलेट स्क्रीनिंग और ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग है, प्रकाशित प्रति-जाँच कीमतों और समीक्षा कतार के लिए एजेंटों के साथ।
Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)
Didit हम बनाते हैं, इसलिए इस बात को ध्यान में रखें और हर विक्रेता के मौजूदा पेज जाँचें।[1][5][7]
ट्रैवल रूल को अपने KYC और मॉनिटरिंग के साथ चलाएँ
सैंडबॉक्स में फ़्लो बनाएँ और प्रतिबद्ध होने से पहले हर चरण की कीमत देखें।
अपनी प्रोवाइडर कुंजी लाएं, या पे-ऐज़-यू-गो स्क्रीनिंग के साथ शुरुआत करें
Didit ग्राहक अपनी Chainalysis API कुंजी को Didit में ला सकते हैं और इसे अपने Didit वर्कफ़्लो के अंदर ऑर्केस्ट्रेट कर सकते हैं, या Didit में उपलब्ध किसी भी अन्य वॉलेट-स्क्रीनिंग प्रोवाइडर को चुन सकते हैं। कॉन्फ़िगरेशन और कवरेज के लिए वॉलेट-स्क्रीनिंग दस्तावेज़ पढ़ें।
यदि आप बिना किसी अलग प्रोवाइडर कुंजी के शुरुआत करना चाहते हैं, तो $0.15 प्रति चेक के प्रकाशित मूल्य पर Didit की पे-ऐज़-यू-गो वॉलेट स्क्रीनिंग का उपयोग करें। बिना किसी सेल्स कॉल के Business Console में शुरुआत करें। 1 नवंबर 2026 से, मुफ़्त प्लान में प्रति माह $10 का क्रेडिट शामिल है। नवंबर मूल्य अपडेट देखें।
दोनों ही तरीके डेवलपर-फ़र्स्ट वर्कफ़्लो के अनुकूल हैं: API का उपयोग करें, MCP सर्वर के माध्यम से एक एजेंट को कनेक्ट करें, और ग्राहक यात्रा के आसपास के चरणों के लिए Didit के SDKs का उपयोग करें। वॉलेट स्क्रीनिंग KYC, AML और ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग के समान वर्कफ़्लो में चलती है। कोई भी पता भेजने से पहले चुने गए प्रोवाइडर का नेटवर्क कवरेज जाँच लें।
स्क्रीनिंग को समीक्षा कार्य से जोड़ें
Didit का Investigator एजेंट $0.20 प्रति समीक्षित आइटम पर समीक्षा करता है। सपोर्ट एजेंट $0.02 प्रति संदेश से शुरू होता है। Copilot टीमों को वर्कफ़्लो बनाने में मदद करता है, जबकि MCP सर्वर उनके अपने एजेंटों को Didit के साथ काम करने की अनुमति देता है। ये वॉलेट-स्क्रीनिंग चेक से अलग क्षमताएं हैं; अपने अनुमान में समीक्षा और मैसेजिंग शुल्क को अलग रखें। Investigator दस्तावेज़; एजेंट और Copilot अपडेट; MCP दस्तावेज़।
स्रोत
- ट्रैवल रूल, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- वॉलेट स्क्रीनिंग, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग का अवलोकन, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- विनियमन (EU) 2023/1113 (फ़ंड ट्रांसफ़र विनियमन), EUR-Lex।
- मूल्य निर्धारण, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- प्रमुख व्यक्ति, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- Investigator एजेंट, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- MCP सर्वर का अवलोकन, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- Sumsub होमपेज, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- ट्रैवल रूल, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- मूल्य निर्धारण, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- व्यवसाय सत्यापन, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- AML ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- क्रिप्टो मॉनिटरिंग, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- MCP सर्वर, Sumsub दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- मूल्य निर्धारण, Shufti, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- अपने व्यवसाय को जानें, Shufti, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग, Shufti, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- क्रिप्टो वॉलेट स्क्रीनिंग, Shufti, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- MCP कनेक्टर, Shufti, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- पार्टनर, Chainalysis, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- क्रिप्टो अनुपालन, Chainalysis, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- KYT, Chainalysis, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- Address Screening (पता स्क्रीनिंग), Chainalysis, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- VASP Risking (VASP जोखिम आकलन), Chainalysis, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- AI एजेंट, Chainalysis, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- क्रिप्टो, FrankieOne, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- मूल्य निर्धारण, FrankieOne, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- FrankieOne विक्रेताओं और डेटा स्रोतों का चयन कैसे करता है, FrankieOne दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- व्यवसाय सत्यापन, FrankieOne, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग, FrankieOne, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- FrankieOne MCP सर्वर, FrankieOne दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- ट्रैवल रूल नेटवर्क, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- ID सत्यापन का अवलोकन, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- KYB के समर्थित देश और डेटा स्तर, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- नियम लाइब्रेरी, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- ट्रांज़ैक्शन नियम API और बैकटेस्टिंग, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
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- FIU रिपोर्ट, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- अगस्त 2026 चेंजलॉग, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- सितंबर 2026 चेंजलॉग, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- MCP टूल, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- सेशन प्राप्त करें, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- वर्कफ़्लो, Didit दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- 1 नवंबर 2026 से नया मूल्य निर्धारण, Didit ब्लॉग, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- Sumsub API के बारे में, Sumsub दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- वैश्विक डेटाबेस सत्यापन, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- ID सत्यापन, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- AI के साथ Sumsub पर निर्माण करें, Sumsub दस्तावेज़, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
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