पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया अल्बानिया 
अल्बानिया की वित्तीय खुफिया इकाई (AFIU) और बैंक ऑफ अल्बानिया तेजी से बढ़ती डिजिटल अर्थव्यवस्था में AML/CFT को लागू करते हैं, Didit ID, जीवंतता, AML और $0.33 बंडल को प्रति माह 500 मुफ्त चेक पर प्रदान करता है।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है अल्बानिया में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- अल्बानिया अपने फिनटेक और प्रेषण क्षेत्रों पर बढ़ते डीपफेक और दस्तावेज़-जालसाजी के दबाव का सामना कर रहा है, जिसमें यूरोपीय संघ शेंगेन क्षेत्र से सीमा पार जोखिम है क्योंकि डिजिटल ऑनबोर्डिंग की मात्रा बढ़ रही है। Didit हर सत्र पर 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून संख्या 9917/2008 (2021 में संशोधित)
- FATF 40 सिफारिशें
- MONEYVAL मूल्यांकन ढाँचा
- व्यक्तिगत डेटा संरक्षण पर कानून संख्या 9887/2008 (GDPR-संरेखित)
- यूरोपीय संघ AMLD5/6 संरेखण (पूर्व-परिग्रहण)
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है अल्बानिया में.
Bank of AlbaniaBanka e Shqipërisë, केंद्रीय बैंक और बैंकों और भुगतान संस्थानों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। AML/CFT पर कानून संख्या 9917/2008 के तहत ग्राहक देय परिश्रम आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
AMFAutoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण), बीमा, प्रतिभूतियों, पेंशन फंड और गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों की देखरेख करता है। विनियमित संस्थाओं के लिए AML अनुपालन आवश्यकताओं को जारी करता है।
अल्बानियाई वित्तीय खुफिया इकाई, मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम के लिए सामान्य निदेशालय के तहत राष्ट्रीय FIU। कानून संख्या 9917/2008 के तहत बाध्य संस्थाओं से संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है।
KDIMDHPKomisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave, सूचना के अधिकार और व्यक्तिगत डेटा संरक्षण आयुक्त। अल्बानिया का राष्ट्रीय DPA और GDPR-संरेखित डेटा पर्यवेक्षक।
Prokuroria e Posaçmeविशेष भ्रष्टाचार विरोधी अभियोजक कार्यालय (SPAK), उच्च-स्तरीय भ्रष्टाचार और वित्तीय अपराधों की जांच करता है; PEP स्तर 1 संस्था जिसके वरिष्ठ अधिकारी Didit की AML स्क्रीनिंग परत में दिखाई देते हैं।
Kontrolli i Lartë i Shtetitसर्वोच्च राज्य लेखा परीक्षा संस्थान, PEP स्तर 1 निकाय; अल्बानिया के AML ढांचे के तहत नामित वरिष्ठ लेखा परीक्षक।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
अल्बानियाई ID को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, स्वचालित रूप से वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- Kartë Identiteti (चिप के साथ बायोमेट्रिक राष्ट्रीय ID), Pasaportë (ICAO 9303 बायोमेट्रिक पासपोर्ट), Leje Drejtimi, और गैर-अल्बानियाई निवासियों के लिए Leje Qëndrimi।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, MRZ।
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक असली व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव कन्फर्म किया गया और ID पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लीकेट चेक: मौजूदा यूज़र्स के बीच 1:N फेस सर्च। मुफ़्त।
- ज़्यादा जोखिम वाले फ़्लो के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), यूज़र मुड़ता या पलक झपकाता है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP और प्रतिकूल मीडिया सूचियाँ, साथ ही अल्बानिया वॉचलिस्ट:
- सोशल डेमोक्रेसी पार्टी (अल्बानिया), PEP लेवल 1 (प्रमुख पार्टी अधिकारी)।
- एनर्जी रेगुलेटरी अथॉरिटी, PEP लेवल 3 (वरिष्ठ नियामक अधिकारी)।
- एजेंसिया कोम्बेटारे ई मजेडिसिट, SIE (राज्य-निवेशित इकाई डेटाबेस)।
- मोंटागने एंड पेसी, SIP (विशेष-रुचि वाले व्यक्तियों का डेटाबेस)।
- फाइनेंशियल इंटेलिजेंस एजेंसी अल्बानिया, प्रशासनिक उपाय और घोषित व्यक्तियों की सूची (प्रतिबंध)।
- AFIU, अल्बानियाई फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट SAR-व्युत्पन्न पदनाम।
- MONEYVAL, काउंसिल ऑफ यूरोप AML मूल्यांकन निष्कर्ष।
- FATF 40 रिकमेंडेशन, जोखिम-क्षेत्राधिकार निगरानी।
- UN सिक्योरिटी काउंसिल कंसोलिडेटेड सैंक्शंस लिस्ट, वैश्विक पदनाम।
- OFAC स्पेशली डेज़िग्नेटेड नेशनल्स (SDN), अमेरिकी ट्रेजरी पदनाम।
- EU कंसोलिडेटेड फाइनेंशियल सैंक्शंस लिस्ट, पूर्व-प्रवेश लागू प्रवर्तन।
- इंटरपोल नोटिस, अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन पदनाम।
- बेसल AML इंडेक्स, अल्बानिया के लिए वार्षिक जोखिम-स्कोरिंग।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/यूज़र/वर्ष) रोज़ाना फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक ट्रिगर करती है।
दस्तावेज़ सत्यापन, अल्बानिया में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं.
हर अल्बानिया दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज अल्बानिया के लिए.
translation_v1.home.sections.compliantByDesign.heading translation_v1.home.sections.compliantByDesign.headingAccent
अल्बानिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर है, वह प्लेटफॉर्म जिसकी हमने खुद प्रोडक्ट बनाते समय कामना की थी: खुला, लचीला और डेवलपर-फ्रेंडली, ताकि यह आपके स्टैक के एक वास्तविक हिस्से के रूप में काम करे, न कि एक ब्लैक बॉक्स के रूप में जिसे आप इंटीग्रेट करते हैं।
एक API लोगों को वेरिफाई करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों को वेरिफाई करने (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट की स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), और वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर जो इस तरह से बनाया गया है:
- तेज, हर सेशन पर 2 सेकंड से कम p99
- विश्वसनीय, 220+ देशों में 2,000+ कंपनियों के साथ प्रोडक्शन में
- सुरक्षित, SOC 2 Type 1 और Type 2, ISO 27001, GDPR-नेटिव, और स्पेन के वित्तीय नियामक द्वारा औपचारिक रूप से प्रमाणित किया गया है कि यह किसी व्यक्ति को व्यक्तिगत रूप से वेरिफाई करने से अधिक सुरक्षित है
नीचे का फुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सेशन पर 200+ धोखाधड़ी सिग्नल। Didit इंफ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- उपयोगकर्ता सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, जीवंतता, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। पूरे बंडल के लिए $0.33।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- लेनदेन निगरानी, वास्तविक समय नियम इंजन, केस प्रबंधन, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति जांच $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रदाता लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ्त है?
हर अकाउंट पर हर महीने 500 वेरिफिकेशन हमेशा के लिए मुफ्त। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई सेल्स कॉल नहीं। कोई एक्सपायरी नहीं।
मुफ्त टियर से ऊपर, हर मॉड्यूल की didit.me/pricing पर सार्वजनिक प्रति-सफलता कीमत है, पूरे KYC बंडल के लिए $0.33, पहचान दस्तावेज़ सत्यापन के लिए $0.15, वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए $0.15, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग के लिए $0.20, जीवंतता के लिए $0.10, फेस मैच के लिए $0.05, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण के लिए $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त शुल्क नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट अपने आप लागू होती है।
कौन सा अल्बानियाई नियामक डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर पहचान सत्यापन को कवर करता है?
हर अल्बानियाई पहचान-सत्यापन प्रवाह पर तीन नियामक बैठते हैं:
- बंका ई शकीपेरिस (बैंक ऑफ अल्बानिया), मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून संख्या 9917/2008 के तहत ग्राहक ड्यू डिलिजेंस आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
- AFIU (अल्बानियाई वित्तीय खुफिया इकाई), बाध्य संस्थाओं से संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है। Didit स्क्रीनिंग लेयर में वरिष्ठ AFIU अधिकारी PEPs के रूप में दिखाई देते हैं।
- KDIMDHP (डेटा संरक्षण आयुक्त), अल्बानिया का राष्ट्रीय DPA। GDPR-संरेखित कानून संख्या 9887/2008 के तहत अल्बानियाई निवासियों पर हर पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
Didit एक साथ तीनों को संतुष्ट करने के लिए होस्टेड फ्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज शिप करता है।
क्या अल्बानियाई पहचानों के लिए कोई सरकारी डेटाबेस सत्यापन API है?
नहीं, अल्बानिया वर्तमान में एक सार्वजनिक सरकारी उपभोक्ता API को उजागर नहीं करता है जो नागरिक रजिस्ट्री के खिलाफ राष्ट्रीय ID रिकॉर्ड को क्रॉस-चेक करने के लिए तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए खुला है।
Didit तीन पूरक सत्यापन परतों के साथ क्षतिपूर्ति करता है जो समानांतर में चल रही हैं:
- दस्तावेज़ OCR + चिप रीड, Kartë Identiteti या Pasaportë पर हर फ़ील्ड को निकाला जाता है और ISO/ICAO टेम्पलेट्स के खिलाफ मान्य किया जाता है।
- बायोमेट्रिक जीवंतता + फेस मैच 1:1, सेल्फी को लाइव होने की पुष्टि की जाती है और दस्तावेज़ पोर्ट्रेट के खिलाफ मिलान किया जाता है।
- AML स्क्रीनिंग, निकाले गए नाम को 1,300+ वैश्विक और अल्बानियाई वॉचलिस्ट (AFIU, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol) में स्क्रीन किया जाता है।
यदि कोई अल्बानियाई सरकारी डेटाबेस API उपलब्ध हो जाता है, तो Didit इसे POST /v3/database-validation/ में स्वचालित रूप से जोड़ देता है।
क्या Didit अल्बानियाई कानून संख्या 9917/2008 के तहत AML-अनुरूप ऑनबोर्डिंग के लिए तैयार है?
हाँ। अल्बानिया का मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून संख्या 9917/2008 (2021 में संशोधित) हर बैंक ऑफ अल्बानिया-पर्यवेक्षित संस्थान और AMF-विनियमित इकाई पर लागू होता है।
Didit पूरा स्टैक कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + पैसिव जीवंतता + फेस मैच 1:1।
- AFIU, MONEYVAL, वित्तीय खुफिया एजेंसी अल्बानिया प्रतिबंध, OFAC SDN, और UN सहित 1,300+ सूचियों के खिलाफ AML स्क्रीनिंग (प्रति जांच $0.20)।
- आवधिक ग्राहक-समीक्षा दायित्वों के लिए चल रही AML निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07)।
अल्बानिया के लिए Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक वर्किंग सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, प्रोडक्शन फ्लो के लिए एक वीकेंड।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API key लें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें जो ID Verification + Passive Liveness + Face Match + AML को जोड़ता है, बस हो गया।- AI-एजेंट पाथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को Claude Code, Cursor, या किसी भी कोडिंग एजेंट में पेस्ट करें। - पांच SDK एक ही सेशन मॉडल शेयर करते हैं: Web, iOS, Android, React Native, Flutter।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन हमेशा के लिए मुफ्त हैं।
अल्बानिया वेरिफिकेशन का एंड-टू-एंड खर्च कितना है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID Verification, प्रति दस्तावेज़ जांच
$0.15। - Passive Liveness,
$0.10। Active Liveness,$0.15। - Face Match 1:1,
$0.05। Face Search 1:N, मुफ्त। - AML Screening, प्रति जांच
$0.20। Ongoing AML, प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष$0.07।
पूरा KYC बंडल `$0.33` है, दुनिया भर में समान मूल्य। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।