पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया अल्बानिया 
अल्बानिया की वित्तीय खुफिया इकाई (AFIU) और बैंक ऑफ अल्बानिया तेजी से बढ़ती डिजिटल अर्थव्यवस्था में AML/CFT को लागू करते हैं, Didit ID, जीवंतता, AML और $0.33 बंडल को प्रति माह 500 मुफ्त चेक पर प्रदान करता है।
Robinhood Ventures
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How identity verification works in अल्बानिया.
- Fraud landscape
- अल्बानिया अपने फिनटेक और प्रेषण क्षेत्रों पर बढ़ते डीपफेक और दस्तावेज़-जालसाजी के दबाव का सामना कर रहा है, जिसमें यूरोपीय संघ शेंगेन क्षेत्र से सीमा पार जोखिम है क्योंकि डिजिटल ऑनबोर्डिंग की मात्रा बढ़ रही है। Didit हर सत्र पर 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- Compliance frameworks
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून संख्या 9917/2008 (2021 में संशोधित)
- FATF 40 सिफारिशें
- MONEYVAL मूल्यांकन ढाँचा
- व्यक्तिगत डेटा संरक्षण पर कानून संख्या 9887/2008 (GDPR-संरेखित)
- यूरोपीय संघ AMLD5/6 संरेखण (पूर्व-परिग्रहण)
Who supervises identity verification in अल्बानिया.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë, केंद्रीय बैंक और बैंकों और भुगतान संस्थानों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। AML/CFT पर कानून संख्या 9917/2008 के तहत ग्राहक देय परिश्रम आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण), बीमा, प्रतिभूतियों, पेंशन फंड और गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों की देखरेख करता है। विनियमित संस्थाओं के लिए AML अनुपालन आवश्यकताओं को जारी करता है।
AFIU
अल्बानियाई वित्तीय खुफिया इकाई, मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम के लिए सामान्य निदेशालय के तहत राष्ट्रीय FIU। कानून संख्या 9917/2008 के तहत बाध्य संस्थाओं से संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है।
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave, सूचना के अधिकार और व्यक्तिगत डेटा संरक्षण आयुक्त। अल्बानिया का राष्ट्रीय DPA और GDPR-संरेखित डेटा पर्यवेक्षक।
Prokuroria e Posaçme
विशेष भ्रष्टाचार विरोधी अभियोजक कार्यालय (SPAK), उच्च-स्तरीय भ्रष्टाचार और वित्तीय अपराधों की जांच करता है; PEP स्तर 1 संस्था जिसके वरिष्ठ अधिकारी Didit की AML स्क्रीनिंग परत में दिखाई देते हैं।
Kontrolli i Lartë i Shtetit
सर्वोच्च राज्य लेखा परीक्षा संस्थान, PEP स्तर 1 निकाय; अल्बानिया के AML ढांचे के तहत नामित वरिष्ठ लेखा परीक्षक।
Four modules. One verification.
अल्बानियाई ID को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, स्वचालित रूप से वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- Kartë Identiteti (चिप के साथ बायोमेट्रिक राष्ट्रीय ID), Pasaportë (ICAO 9303 बायोमेट्रिक पासपोर्ट), Leje Drejtimi, और गैर-अल्बानियाई निवासियों के लिए Leje Qëndrimi।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, MRZ।
- Kartë Identiteti (बायोमेट्रिक राष्ट्रीय ID कार्ड)
- Pasaportë (बायोमेट्रिक पासपोर्ट), NFC चिप रीड
- Leje Drejtimi (ड्राइविंग लाइसेंस)
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक असली व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव कन्फर्म किया गया और ID पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लीकेट चेक: मौजूदा यूज़र्स के बीच 1:N फेस सर्च। मुफ़्त।
- ज़्यादा जोखिम वाले फ़्लो के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), यूज़र मुड़ता या पलक झपकाता है।
- किसी भी फ़ोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- जब यूज़र डेस्कटॉप पर शुरू करता है तो मोबाइल-हैंडऑफ़ QR
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP और प्रतिकूल मीडिया सूचियाँ, साथ ही अल्बानिया वॉचलिस्ट:
- सोशल डेमोक्रेसी पार्टी (अल्बानिया), PEP लेवल 1 (प्रमुख पार्टी अधिकारी)।
- एनर्जी रेगुलेटरी अथॉरिटी, PEP लेवल 3 (वरिष्ठ नियामक अधिकारी)।
- एजेंसिया कोम्बेटारे ई मजेडिसिट, SIE (राज्य-निवेशित इकाई डेटाबेस)।
- मोंटागने एंड पेसी, SIP (विशेष-रुचि वाले व्यक्तियों का डेटाबेस)।
- फाइनेंशियल इंटेलिजेंस एजेंसी अल्बानिया, प्रशासनिक उपाय और घोषित व्यक्तियों की सूची (प्रतिबंध)।
- AFIU, अल्बानियाई फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट SAR-व्युत्पन्न पदनाम।
- MONEYVAL, काउंसिल ऑफ यूरोप AML मूल्यांकन निष्कर्ष।
- FATF 40 रिकमेंडेशन, जोखिम-क्षेत्राधिकार निगरानी।
- UN सिक्योरिटी काउंसिल कंसोलिडेटेड सैंक्शंस लिस्ट, वैश्विक पदनाम।
- OFAC स्पेशली डेज़िग्नेटेड नेशनल्स (SDN), अमेरिकी ट्रेजरी पदनाम।
- EU कंसोलिडेटेड फाइनेंशियल सैंक्शंस लिस्ट, पूर्व-प्रवेश लागू प्रवर्तन।
- इंटरपोल नोटिस, अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन पदनाम।
- बेसल AML इंडेक्स, अल्बानिया के लिए वार्षिक जोखिम-स्कोरिंग।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/यूज़र/वर्ष) रोज़ाना फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक ट्रिगर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें , see the docs for the full module surface.
दस्तावेज़ सत्यापन, अल्बानिया में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं.
दस्तावेज़ सत्यापन, अल्बानिया में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं , see the docs for the full module surface.
Every अल्बानिया document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for अल्बानिया.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
अल्बानिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा है, वह प्लेटफ़ॉर्म जिसकी हमें तब ज़रूरत थी जब हम खुद उत्पाद बना रहे थे: खुला, लचीला और डेवलपर-अनुकूल, ताकि यह आपके स्टैक के एक वास्तविक हिस्से के रूप में काम करे, न कि एक ब्लैक बॉक्स के रूप में जिसे आप एकीकृत करते हैं।
एक API लोगों को सत्यापित करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों को सत्यापित करने (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट को स्क्रीन करने (KYT, अपने लेनदेन को जानें), और वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी करने को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर बनाया गया है जो:
- तेज, हर सत्र पर सब-2-सेकंड p99
- विश्वसनीय, 220+ देशों में 1,500+ कंपनियों के साथ उत्पादन में
- सुरक्षित, SOC 2 टाइप 1, ISO 27001, GDPR-नेटिव, और स्पेन के वित्तीय नियामक द्वारा व्यक्तिगत रूप से सत्यापित करने से अधिक सुरक्षित के रूप में औपचारिक रूप से प्रमाणित
नीचे का फुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सत्र पर 200+ धोखाधड़ी संकेत। Didit का बुनियादी ढाँचा हर सत्र से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा परत है। एक एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार उत्पाद लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- उपयोगकर्ता सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, जीवंतता, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। प्रति पूर्ण बंडल $0.33।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अंतिम लाभकारी मालिक (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक किया गया KYC सत्र।
- लेनदेन निगरानी, वास्तविक समय नियम इंजन, केस प्रबंधन, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रदाता लाएँ और इसे Didit के अंदर चलाएँ।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में संयोजित करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ्त है?
हर खाते पर हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, हमेशा के लिए। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई बिक्री कॉल नहीं। कोई समाप्ति नहीं।
मुफ्त टियर के ऊपर, हर मॉड्यूल की didit.me/pricing पर एक सार्वजनिक प्रति-सफलता कीमत है, प्रति पूर्ण KYC बंडल $0.33, प्रति पहचान दस्तावेज़ सत्यापन $0.15, प्रति वॉलेट स्क्रीनिंग $0.15, प्रति एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग $0.20, प्रति जीवंतता $0.10, प्रति फेस मैच $0.05, प्रति इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट स्वचालित रूप से लागू होती है।
कौन सा अल्बानियाई नियामक डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर पहचान सत्यापन को कवर करता है?
तीन नियामक हर अल्बानियाई पहचान-सत्यापन प्रवाह पर बैठते हैं:
- Banka e Shqipërisë (बैंक ऑफ अल्बानिया), मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून संख्या 9917/2008 के तहत ग्राहक देय परिश्रम आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
- AFIU (अल्बानियाई वित्तीय खुफिया इकाई), बाध्य संस्थाओं से संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है। वरिष्ठ AFIU अधिकारी Didit स्क्रीनिंग परत में PEPs के रूप में दिखाई देते हैं।
- KDIMDHP (डेटा संरक्षण आयुक्त), अल्बानिया का राष्ट्रीय DPA। GDPR-संरेखित कानून संख्या 9887/2008 के तहत अल्बानियाई निवासियों पर हर पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
Didit एक साथ तीनों को संतुष्ट करने के लिए होस्टेड प्रवाह + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज को शिप करता है।
क्या अल्बानियाई पहचानों के लिए कोई सरकारी डेटाबेस सत्यापन API है?
नहीं, अल्बानिया वर्तमान में एक सार्वजनिक सरकारी उपभोक्ता API उपलब्ध नहीं कराता है जो तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए राष्ट्रीय ID रिकॉर्ड को सिविल रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक करने के लिए खुला हो।
Didit तीन पूरक सत्यापन परतों के साथ क्षतिपूर्ति करता है जो समानांतर में चल रही हैं:
- दस्तावेज़ OCR + चिप रीड, Kartë Identiteti या Pasaportë पर हर फ़ील्ड को निकाला जाता है और ISO/ICAO टेम्पलेट्स के खिलाफ सत्यापित किया जाता है।
- बायोमेट्रिक जीवंतता + फेस मैच 1:1, सेल्फी को लाइव होने की पुष्टि की जाती है और दस्तावेज़ पोर्ट्रेट के खिलाफ मिलान किया जाता है।
- AML स्क्रीनिंग, निकाले गए नाम को 1,300+ वैश्विक और अल्बानियाई वॉचलिस्ट (AFIU, MONEYVAL, OFAC, UN, इंटरपोल) में स्क्रीन किया जाता है।
यदि कोई अल्बानियाई सरकारी डेटाबेस API उपलब्ध हो जाता है, तो Didit इसे स्वचालित रूप से POST /v3/database-validation/ में जोड़ देता है।
क्या Didit अल्बानियाई कानून संख्या 9917/2008 के तहत AML-अनुरूप ऑनबोर्डिंग के लिए तैयार है?
हाँ। अल्बानिया का मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून संख्या 9917/2008 (2021 में संशोधित) हर बैंक ऑफ अल्बानिया-पर्यवेक्षित संस्था और AMF-विनियमित इकाई पर लागू होता है।
Didit पूर्ण स्टैक को कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + निष्क्रिय जीवंतता + फेस मैच 1:1।
- AFIU, MONEYVAL, वित्तीय खुफिया एजेंसी अल्बानिया प्रतिबंध, OFAC SDN, और UN सहित 1,300+ सूचियों के खिलाफ AML स्क्रीनिंग (प्रति चेक $0.20)।
- आवधिक ग्राहक-समीक्षा दायित्वों के लिए चल रही AML निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष $0.07)।
अल्बानिया के लिए Didit को एकीकृत करने में कितना समय लगता है?
एक कार्यशील सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक उत्पादन प्रवाह के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें जो ID सत्यापन + निष्क्रिय जीवंतता + फेस मैच + AML को वायर करता है, हो गया।- AI-एजेंट पथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर एकीकरण प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, या किसी भी कोडिंग एजेंट में पेस्ट करें। - पांच SDKs एक ही सत्र मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव, फ्लटर।
हर महीने पहले 500 सत्यापन हमेशा के लिए मुफ्त हैं।
अल्बानिया सत्यापन की लागत अंत-से-अंत तक कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल वही भुगतान करें जो सत्र पर चलता है:
- ID सत्यापन, प्रति दस्तावेज़ चेक
$0.15। - निष्क्रिय जीवंतता,
$0.10। सक्रिय जीवंतता,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML,$0.07 प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष।
पूर्ण KYC बंडल `$0.33` है, दुनिया भर में समान कीमत। हर महीने 500 सत्यापन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।