पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया अल्बानिया 
अल्बानिया की वित्तीय खुफिया इकाई (एएफआईयू) और बैंक ऑफ अल्बानिया तेजी से बढ़ती डिजिटल अर्थव्यवस्था में एएमएल/सीएफटी को लागू करते हैं — डिडिट आईडी, जीवंतता, एएमएल और $0.33 बंडल प्रति माह 500 मुफ्त जांच के साथ प्रदान करता है।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान सत्यापन कैसे काम करता है अल्बानिया में.
- धोखाधड़ी का परिदृश्य
- अल्बानिया अपने फिनटेक और प्रेषण क्षेत्रों पर बढ़ते डीपफेक और दस्तावेज़-जालसाजी के दबाव का सामना कर रहा है, जिसमें यूरोपीय संघ शेंगेन क्षेत्र से सीमा पार जोखिम है क्योंकि डिजिटल ऑनबोर्डिंग की मात्रा बढ़ रही है। डिडिट प्रत्येक सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है — चेहरे का रूपांतरण, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- अनुपालन ढाँचे
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून संख्या 9917/2008 (2021 में संशोधित)
- एफएटीएफ 40 सिफारिशें
- मनीवाल मूल्यांकन ढांचा
- व्यक्तिगत डेटा संरक्षण पर कानून संख्या 9887/2008 (जीडीपीआर-संरेखित)
- यूरोपीय संघ एएमएलडी5/6 संरेखण (पूर्व-परिग्रहण)
पहचान सत्यापन की निगरानी कौन करता है अल्बानिया में.
Bank of Albania
बंका ई शकीपेरिस — केंद्रीय बैंक और बैंकों और भुगतान संस्थानों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। एएमएल/सीएफटी पर कानून संख्या 9917/2008 के तहत ग्राहक देय परिश्रम आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
AMF
ऑटोरिटेटी आई म्बिक्युरजेस फिनांसियारे (वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण) — बीमा, प्रतिभूतियों, पेंशन फंडों और गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों की देखरेख करता है। विनियमित संस्थाओं के लिए एएमएल अनुपालन आवश्यकताओं को जारी करता है।
AFIU
अल्बानियाई वित्तीय खुफिया इकाई — मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम के लिए सामान्य निदेशालय के तहत राष्ट्रीय एफआईयू। कानून संख्या 9917/2008 के तहत बाध्य संस्थाओं से संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है।
KDIMDHP
कोमिसियोनेरी पर ते ड्रेज्टेन ई इंफॉर्मिमिट dhe म्ब्रोत्जेन ई ते धेनावे — सूचना के अधिकार और व्यक्तिगत डेटा संरक्षण आयुक्त। अल्बानिया का राष्ट्रीय डीपीए और जीडीपीआर-संरेखित डेटा पर्यवेक्षक।
Prokuroria e Posaçme
विशेष भ्रष्टाचार विरोधी अभियोजक कार्यालय (एसपीएके) — उच्च-स्तरीय भ्रष्टाचार और वित्तीय अपराध की जांच करता है; पीईपी स्तर 1 संस्था जिसके वरिष्ठ अधिकारी डिडिट की एएमएल स्क्रीनिंग परत में दिखाई देते हैं।
Kontrolli i Lartë i Shtetit
सर्वोच्च राज्य लेखा परीक्षा संस्थान — पीईपी स्तर 1 निकाय; अल्बानिया के एएमएल ढांचे के तहत नामित वरिष्ठ लेखा परीक्षक।
चार मॉड्यूल। एक सत्यापन।
अल्बानियाई आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया — स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- कार्टे आइडेंटिटी (चिप के साथ बायोमेट्रिक राष्ट्रीय आईडी), पासापोर्ट (ICAO 9303 बायोमेट्रिक पासपोर्ट), लेजे ड्रेजतिमी, और गैर-अल्बानियाई निवासियों के लिए लेजे क्यूएंड्रिमी।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्मतिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, MRZ।
- कार्टे आइडेंटिटी (बायोमेट्रिक राष्ट्रीय आईडी कार्ड)
- पासापोर्ट (बायोमेट्रिक पासपोर्ट) — NFC चिप रीड
- लेजे ड्रेजतिमी (ड्राइविंग लाइसेंस)
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट जांच: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N चेहरा खोज। निःशुल्क।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय जीवंतता ($0.15) — उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs, और प्रतिकूल मीडिया के लिए जांच करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां — साथ ही अल्बानिया वॉचलिस्ट:
- सोशल डेमोक्रेसी पार्टी (अल्बानिया) — PEP स्तर 1 (प्रमुख पार्टी अधिकारी)।
- एनर्जी रेगुलेटरी अथॉरिटी — PEP स्तर 3 (वरिष्ठ नियामक अधिकारी)।
- एजेंसिया कोम्बेटारे ई मजेदिसिट — SIE (राज्य-निवेशित इकाई डेटाबेस)।
- मोंटेगने और पेसी — SIP (विशेष-रुचि वाले व्यक्तियों का डेटाबेस)।
- फाइनेंशियल इंटेलिजेंस एजेंसी अल्बानिया — प्रशासनिक उपाय और घोषित व्यक्तियों की सूची (प्रतिबंध)।
- AFIU — अल्बानियाई फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट SAR-व्युत्पन्न पदनाम।
- MONEYVAL — यूरोप AML मूल्यांकन निष्कर्षों की परिषद।
- FATF 40 सिफारिशें — जोखिम-क्षेत्राधिकार निगरानी।
- UN सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध सूची — वैश्विक पदनाम।
- OFAC विशेष रूप से नामित नागरिक (SDN) — अमेरिकी ट्रेजरी पदनाम।
- EU समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची — पूर्व-प्रवेश लागू प्रवर्तन।
- इंटरपोल नोटिस — अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन पदनाम।
- बेसल AML इंडेक्स — अल्बानिया के लिए वार्षिक जोखिम-स्कोरिंग।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से पुनः जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs, और प्रतिकूल मीडिया के लिए जांच करें — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
दस्तावेज़ सत्यापन — अल्बानिया में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं.
दस्तावेज़ सत्यापन — अल्बानिया में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
प्रत्येक अल्बानिया दस्तावेज़ डिडिट स्वीकार करता है.
नागरिक-पंजीकरण और AML कवरेज अल्बानिया के लिए.
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अल्बानिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा।
KYC, KYB, लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में एकीकृत करें।