पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया मोंटेनेग्रो 
मोंटेनेग्रो की भ्रष्टाचार निवारण एजेंसी और सेंट्रल बैंक EU-उम्मीदवार फिनटेक सीमा पर AML/CFT लागू करते हैं — Didit आईडी, लाइवेनेस, AML, और $0.33 बंडल प्रति माह 500 मुफ्त जांच पर प्रदान करता है।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान सत्यापन कैसे काम करता है मोंटेनेग्रो में.
- धोखाधड़ी का परिदृश्य
- मोंटेनेग्रो का वित्तीय केंद्र और गेमिंग गंतव्य के रूप में तेजी से विकास डीपफेक, दस्तावेज़-जालसाजी, और सिंथेटिक-पहचान धोखाधड़ी के उच्च जोखिम पैदा करता है — विशेष रूप से ऑनलाइन गेमिंग और क्रिप्टो क्षेत्रों में। Didit प्रत्येक सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है — फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- अनुपालन ढाँचे
- धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून 2017 (जैसा कि 2022 में संशोधित)
- FATF 40 सिफारिशें
- MONEYVAL मूल्यांकन ढांचा
- व्यक्तिगत डेटा संरक्षण पर कानून (GDPR-संरेखित)
- EU AMLD5/6 संरेखण (पूर्व-अधिग्रहण वार्ता)
पहचान सत्यापन की निगरानी कौन करता है मोंटेनेग्रो में.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (मोंटेनेग्रो का सेंट्रल बैंक) — बैंकों और भुगतान संस्थानों की देखरेख करता है। धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून 2017 के तहत ग्राहक देय परिश्रम आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (भ्रष्टाचार निवारण एजेंसी) — राष्ट्रीय FIU और AML/CFT प्रवर्तन निकाय। संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है। वरिष्ठ ASK अधिकारी मोंटेनेग्रो के PEP ढांचे के तहत Didit की AML स्क्रीनिंग परत में दिखाई देते हैं।
CMA
मोंटेनेग्रो का पूंजी बाजार प्राधिकरण — प्रतिभूति डीलरों, निवेश फर्मों और पूंजी बाजार प्रतिभागियों की देखरेख करता है। विनियमित बाजार संस्थाओं के लिए AML अनुपालन आवश्यकताओं को जारी करता है।
AZLP
व्यक्तिगत डेटा संरक्षण और सूचना तक मुफ्त पहुंच के लिए एजेंसी — मोंटेनेग्रो का राष्ट्रीय DPA। GDPR-संरेखित डेटा संरक्षण कानून के तहत मोंटेनेग्रो के निवासियों पर हर पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
ISA
मोंटेनेग्रो का बीमा पर्यवेक्षण प्राधिकरण — बीमा कंपनियों और पेंशन फंडों की देखरेख करता है। AML/CFT नियमों के तहत पॉलिसीधारक ऑनबोर्डिंग के लिए KYC अनुपालन की आवश्यकता है।
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — मोंटेनेग्रो में गेमिंग और iGaming ऑपरेटरों को नियंत्रित करता है; सभी लाइसेंस प्राप्त जुआ प्लेटफार्मों पर AML/CFT पहचान जांच लागू करता है।
चार मॉड्यूल। एक सत्यापन।
मोंटेनिग्रिन आईडी को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया — स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- Lična karta (चिप के साथ बायोमेट्रिक राष्ट्रीय आईडी), Pasoš (ICAO 9303 बायोमेट्रिक पासपोर्ट), Vozačka dozvola, और गैर-मोंटेनिग्रिन निवासियों के लिए Dozvola boravka।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, MRZ।
- Lična karta (बायोमेट्रिक राष्ट्रीय आईडी कार्ड)
- Pasoš (बायोमेट्रिक पासपोर्ट) — NFC चिप रीड
- Vozačka dozvola (ड्राइविंग लाइसेंस)
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव पुष्टि की जाती है और आईडी पोर्ट्रेट के साथ मिलान किया जाता है।
- डुप्लिकेट जांच: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N चेहरा खोज। मुफ्त।
- उच्च जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय जीवंतता ($0.15) — उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है तो मोबाइल-हैंडऑफ क्यूआर
प्रतिबंधों, PEPs, और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ — साथ ही मोंटेनेग्रो वॉचलिस्ट:
- मोंटेनेग्रो के प्रतिनिधि सभा — PEP स्तर 1 (विधायक और वरिष्ठ राज्य अधिकारी)।
- मोंटेनेग्रो भ्रष्टाचार निवारण एजेंसी (ASK) — चेतावनी और प्रवर्तन नोटिस।
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (मोंटेनेग्रो विशेष-रुचि वाले व्यक्तियों का डेटाबेस)।
- CBCG (मोंटेनेग्रो का केंद्रीय बैंक) — लाइसेंस प्राप्त संस्थाओं के लिए नियामक चेतावनी।
- MONEYVAL — यूरोप AML मूल्यांकन निष्कर्षों की परिषद।
- FATF 40 सिफारिशें — जोखिम-क्षेत्राधिकार निगरानी।
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध सूची — वैश्विक पदनाम।
- OFAC विशेष रूप से नामित नागरिक (SDN) — अमेरिकी ट्रेजरी पदनाम।
- EU समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची — पूर्व-प्रवेश लागू प्रवर्तन।
- इंटरपोल नोटिस — अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन पदनाम।
- यूरोपोल मोस्ट वांटेड — सीमा पार यूरोपीय कानून प्रवर्तन पदनाम।
- बेसल AML सूचकांक — मोंटेनेग्रो के लिए वार्षिक जोखिम-स्कोरिंग।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से पुनः जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs, और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
दस्तावेज़ सत्यापन — मोंटेनेग्रो में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं.
दस्तावेज़ सत्यापन — मोंटेनेग्रो में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
प्रत्येक मोंटेनेग्रो दस्तावेज़ डिडिट स्वीकार करता है.
नागरिक-पंजीकरण और AML कवरेज मोंटेनेग्रो के लिए.
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मोंटेनेग्रो के बारे में सामान्य प्रश्न।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा।
KYC, KYB, लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में एकीकृत करें।